Para empezar en bolsa es conveniente tener la información ordenada. En este artículo encontrarás de forma ordenada el conocimiento que te permitirá conseguir una formación general sobre mercados financieros y planificación financiero-patrimonial. El objetivo es aprender desde los primeros pasos para invertir, hasta conceptos y técnicas para mejorar nuestras estrategias, tanto si nos gusta el análisis técnico como el fundamental. Es importante saber cómo elegir un buen broker para invertir, ya que podemos ahorrar mucho dinero al cabo del año.
Todo lo que debes saber para invertir en bolsa y planificar tu futuro financiero
Índice
1. Aspectos macroeconómicos que afectan a la inversión
2. Cálculo de rentas y tipos de interés
3. Estadística básica para inversiones
5. Mejores brokers para invertir en bolsa y derivados
8. Análisis fundamental y Valoración de empresas
12. Fondos y Sociedades de inversión mobiliaria
13. Pensiones y Planificación de jubilación
15. Fiscalidad de las inversiones
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1. Aspectos macroeconómicos que afectan a la inversión
Indicadores económicos: Calendario económico
- Producto Interior Bruto
- ¿Es el PIB importante para la bolsa?
- Inflación
- Política fiscal
- Los ciclos económicos
Indicadores microeconómicos
- Oferta y demanda
- Elasticidad del precio y la demanda
- Eficiencia del mercado
- Coste de oportunidad
- Teoría de la Perspectiva
- Linea paridad competitiva
2. Cálculo de rentas y tipos de interés
- Valor del dinero en el tiempo
- Ley financiera de régimen simple
- Principio de equivalencia financiera
- Valor del dinero en el tiempo
Métodos de amortización
- Método francés
- Cómo calcular la cuota de mortización de la hipoteca
- Sistema de amortización americano
- Sistema de amortización alemán
- Comparativa sistemas de amortización
- ¿Cómo calcular intereses de tus plazos fijos y cuentas de ahorro?
3. Estadística básica para inversiones
- Medias móviles
- Esperanza matemática
- Varianza y desviación típica
- Covarianza
- Coeficiente de correlación
- Beta, Alfa y Ratio Sharpe
- Bandas de Bollinger
- Average True Range
- STOP Loss y Take Profit
4. Sistema Financiero
- Intermediarios Financieros
- Activos Financieros
- Cómo afecta los tipos de interés al mercado financiero
- Mercado primario
- Mercado secundario
Política monetaria
Tipos de interés
- ¿Cómo afectan a la bolsa los tipos de interés?
- ¿Cómo afectan los tipos de interés a las materias primas?
- Componentes del tipo de interés a largo plazo
- Eonia y Euribor
5. Mejores brokers para invertir en bolsa y derivados
- Bróker más barato para operar acciones en España
- Bróker más barato para operar en bolsa internacional
- Brókers para operaciones intradía con acciones y CFDs sobre acciones
- Bancos que ofrecen mejores comisiones para operar en bolsa
- Brókers para operar con futuros desde España
- La mejor elección de un broker depende de ti
6. Mercado de Renta Fija
Activos que se negocian
Mercado de Renta Fija Privada
- Pagarés
- Bonos
- Obligaciones
- Cédulas hipotecarias
- Bonos hipotecarios
- Participaciones hipotecarias
- Participaciones Preferentes
- Fondos de Titulización de Activos
- Bonos Convertibles Contingentes (CoCos)
Riesgos asociados a la renta fija
Valoración de activos de renta fija a corto y a largo plazo
- Curva de tipos de interés
- Invirtiendo a largo plazo con la curva de tipos
- ¿Por qué se mueve la curva de tipos? Y por qué afecta a mi inversión en bonos.
- Bonos canjeables
7. Mercado de Renta Variable
- Qué es la renta variable
- ¿Cómo empezar en Bolsa?
- ¿Cómo invertir a largo plazo?
- ¿Cómo elegir un broker?
Estructura del Mercado Bursátil
- ¿Qué es la bolsa?
- Sistemas de liquidación
- La contratación y la operativa bursátil
- Tipos de órdenes
- Ventas en corto
- Plataformas alternativas para operar en bolsa
Tipos de operaciones bursátiles
- Oferta Pública de Venta (OPV)
- Oferta Pública de Adquisición (OPA)
- Oferta Pública de Suscripción (OPS)
- Split
- Contrasplit
- Ampliación y reducción de capital
- Hechos Relevantes
Índices bursátiles
✎Puedes descargar la guía de bolsa y tener todos los artículos en un mismo documento
8. Análisis fundamental y Valoración de empresas
- ¿Qué es una acción y cómo analizarlas?
- ¿Por qué se le llama Renta Variable?
- ¿Qué empresas cotizan y de dónde obtener información, cómo comprar acciones y por qué?
- Cómo vender acciones que no cotizan en bolsa
- Criterios para invertir en acciones
- Análisis técnico
- Análisis Fundamental
- Tipos de empresas
- Estilos de inversión
- Estrategias de inversión a largo plazo
- ¿Dónde Invertir para el Largo Plazo de forma Sencilla?
- Blue Chips
- Chicharros
Estados Financieros
- Balance de situación
- Deuda Financiera Neta
- Fondo de Maniobra
- Cuenta de resultados
- EBITDA
- Estado de flujos de efectivo
- Cómo interpretar el estado de flujos de efectivo
- ¿Cómo valorar el endeudamiento de una empresa?
- Free Cash Flow
- ROA
- ROE
- ROCE
Ampliaciones de capital y dividendos
- Entendiendo las ampliaciones de capital en bolsa
- BPA
- DPA
- Pay-Out
- Todo sobre los dividendos: a cuenta, complementario, scrip dividend y extraordinarios
- Cómo afecta la nueva normativa al cobro de los dividendos
Múltiplos
- Ratios bursátiles y múltiplos
- PER
- Rentabilidad por Dividendo
- Price to Sales (P/S)
- Precio sobre Valor Contable (P/B)
- Ev/Ebitda
Valoración de empresas
- Valor Intrínseco vs Precio
- Número de Graham
- Modelo de Gordon-Saphiro
- Descuentos de Flujos
- Valoración por múltiplos
9. Análisis técnico
9.1 Análisis gráfico
- Retrocesos de fibonacci
- Línea de tendencia
- Tendencias
- Soportes
- Resistencias
- Estrategias con Soportes y resistencias
- Pullback/Throwback
- Líneas de tendencia
- Canal
- Corrección
- Gap
Figuras de continuación de tendencia
Figuras de cambio de tendencia
- Doble suelo
- Triple suelo
- Doble techo
- Triple Techo
- Cuña
- HCH (Hombro-Cabeza-Hombro)
- Vuelta en V
- Suelo redondeado
Retrocesos de Fibonacci
- Herramientas de Fibonacci
- Sucesión de Fibonacci
- Expansión de Fibonacci
- Ondas de Elliot
- William Delbert Gann
- Los secretos de Gann: el Cuadrado del Nueve
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9.2 Indicadores técnicos
Osciladores
- Acumulación Distribución
- ADX: Average Discretional Index
- Aroon
- Bandas de Bollinger
- Elder Ray
- Estocástico
- Fuerza Relativa Mansfield
- Ichimoku
- MACD (Moving Average Convergence Divergence)
- Momentum
- Oscilador de Previsión
- ROC Rate Of Change
- RSI: Relative Strength Index
- Williams %R
- Medias móviles
Seguidores de tendencia
- Advance Decline Line
- Chaikin Money Flow
- Desviación estándar
- Índice Flujo de Dinero (IMF)
- Media Móvil: Simple, Exponencial y Ponderada
- Parabolic SAR
- Pivot Points
- Volatilidad
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9.3 Velas japonesas
- Velas japonesas
- Trading con velas japonesas
- Tipos de velas japonesas
- Velas Heiken Ashi
- Patrones de velas
- Detectar patrones de velas
- Indicador en Metatrader para detectar patrones
- Sistemas de trading con velas japonesas
✎Obtén tu guía de velas japonesas haciendo click aquí
10. Mercado de Divisas
- Definición de divisa
- Características del mercado de divisas
- Teoría de la paridad de los tipos de interés
- Teoría de la paridad del poder adquisitivo
- Mercado al contado (Spot)
- Mercado a plazo (Forward)
- Variación tipos de cambio
- Mercado al contado y futuros
- Operativa con futuros sobre divisas
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11. Derivados financieros
- Qué son los derivados financieros
- Mercado organizado
- ¿Cómo funciona la cámara de compensación?
- Mercado no organizado
- Derivados del clima y el Riesgo de Cambio Climático
- Principales diferencias entre opciones y futuros
CFDs - Contratos por diferencias
- ¿Qué son los CFDs?
- Diferencias entre CFDs y las acciones
- Ventajas e inconvenientes de los CFDs
- CFDs sobre acciones
- Componentes de CFDs
- CFDs de índices bursátiles
- CFDs de materias primas
- CFDs sobre Forex
- Cobertura con CFDs
- Regulación de los CFDs
- CFDs: preguntas frecuentes
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Futuros
- El mercado de futuros
- Historia de los contratos de futuros
- ¿Cómo operar en el mercado de futuros?
- Garantías para operar con futuros financieros
- Horario del mercado de futuros
- Garantías para operar con futuros
Operativa con futuros
- Cómo abrir una operación con futuros financieros paso a paso
- Ejemplo de una compra de futuros del Ibex
- ¿Cómo ganar a la baja con futuros?
- ¿Sobre qué activos puedo negociar futuros en España?
- ¿Cuál es el precio teórico de un contrato de futuro?
- Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación
- ¿Puedo perder más dinero del que tengo en la cuenta con futuros?
- Típicos errores de la operativa a corto plazo con futuros (1/2)
- Típicos errores de la operativa a corto plazo con futuros (2/2)
Mercados de futuros
- MEFF: Qué es y contratos negociados
- Euronext: Qué es y contratos negociados
- CME: Qué es y contratos negociados
- LME: Qué es y contratos negociados
Trading con futuros
- El factor psicológico: Disciplina y un plan de Trading
- Trading con futuros: patrones de entrada
- Contango y Backwardation ¿Qué son?
- Arbitraje con futuros
- Trading con futuros: Scalping
- Estrategia de trading: Soportes y resistencias intradiarias
- Estrategias de trading con futuros: «Spreading o Pair trading»
- Operativa en futuros con el MACD
- Trading con el RSI
- Trading con el indicador técnico «Estocástico»
- Fuego de paja; estrategia
✎Descarga la guía de futuros haciendo click aquí
Opciones
- Mercado de opciones
- Estrategias básicas
- Valor de la prima
- Cómo se determina la prima de una opción
- Valor intrínseco y valor temporal
- In the money, At the money y Out the money
- Variables que determinan la prima
- Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación
- Opciones: relación entre precio subyacente y precio de ejercicio
- Opciones: compra y venta de volatilidad
- Coberturas con opciones: call cubierta y put protectora
✎Si quieres seguir formándote en opciones, descárgate nuestra guía aquí
Productos Estructurados
12. Fondos y Sociedades de inversión mobiliaria
- Todo lo que hay que saber de Fondos de inversión en un único artículo
- ¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?
- Tipología de comisiones de los fondos
- Información a los partícipes ¿Dónde encontrar información?
✎Todo lo que necesitas saber de los fondos de inversión lo encontrarás en esta guía gratuita
Tipos de fondos de inversión
- Por la distribución de beneficios - Reparto de dividendos
- Por la naturaleza de sus activos
- Fondos de inversión monetarios
- Fondos Garantizados
- Fondos de Fondos
- Fondos Cotizados (ETF)
- Sociedades de inversión de capital variable (SICAV)
- Fondos de inversión libre (Hedge Funds)
Estilos de gestión
✎Conoce mejor los ETFs descargando esta guía
13. Pensiones y Planificación de jubilación
- Planes y Fondos de Pensiones
- ¿Qué documentos tengo que aportar para rescatar mi plan de pensiones?
- Diferencias entre Plan de pensiones y EPSV
- Diferencias entre un plan de pensiones y un plan de previsión asegurado
- ¿Cuándo puedo jubilarme y cuánto cobraré?
¿A qué edad me puedo jubilar?
- A qué edad me puedo jubilar: Autónomos
- A qué edad me puedo jubilar: Jubilación parcial y tardía
- A qué edad me puedo jubilar: Jubilación anticipada
- A qué edad me puedo jubilar: Jubilación ordinaria
- ¿Cómo diseñar un plan financiero de jubilación? 5 pasos
- ¿Cómo rescatar un plan de pensiones?
14. Seguros
Aspectos básicos de seguros
- Contrato de seguro y modalidades
- Concepto de gestión del riesgo
- Tipos de seguros
- Qué es y cómo se calcula la prima de los seguros
- Elementos del contrato de seguro
- Duración del seguro: ¿Desde cuándo y hasta cuándo me cubre mi seguro?
- ¿Cómo cancelar una póliza de seguro?
Seguro de vida
- Cómo elegir el mejor seguro
- Por qué contratar un seguro de vida
- Se pueden tener varios seguros de vida
- Ventajas seguros de vida como inversión
- Mejores seguros de Vida ahorro
- Diferencias entre seguros de vida para la jubilación, Unit Linked, PPA, PIAS, Planes de pensiones
- Características de los seguros de vida
- Seguros de accidentes: individual y colectivo
- Seguro de Accidentes
Seguro de salud
Seguro de coche
Seguro de hogar
- ¿En qué casos el Seguro de Hogar cubre daños eléctricos?
- Packs multiSeguros y Seguros Multiprotección: ventajas e inconvenientes
- ¿Por qué sube el seguro del hogar si no hemos dado ningún parte?
- Las coberturas del seguro de hogar más desconocidas
- ¿Dónde se concentra la mayoría de los robos en hogares?
Seguro para empresas
- Seguros para Startup
- Seguros obligatorios para empresas
- Seguros para empresas de turismo activo ¿Qué son? y ¿Qué coberturas tienen?
- Seguros para restaurantes, bares y cafeterías
- Seguros para actividades industriales: riesgos y coberturas
✎¿Quieres tener todos los artículos de seguros en una misma guía? descárgala en este enlace
15. Fiscalidad de las inversiones
¿Qué es la fiscalidad?
- IRPF: ¿Qué es?
- ¿Cómo solicitar el borrador de la renta 2015 (IRPF campaña año 2016)? Últimos días para presentarla
- Rentas exentas de tributar en el IRPF
- ¿Incluyo o no a mis hijos en la Declaración de la Renta?
- Declaración complementaria: cómo hacerla
- ¿Cómo rectificar la declaración de la renta?
- ¿Se puede anular una Declaración de la Renta?
- ¿Cuál es el estado de mi Declaración de la Renta?
- Programa PADRE: diferencias con el programa Renta Web
- ¿Qué es Renta Web y cómo se utiliza? declaración de la Renta
- ¿Cuál es mi domicilio fiscal?
Planificación financiera
- Planificación financiera y patrimonial
- Planning Financiero
- Planificación actividad bursátil
- Cómo reducir el importe de tu Declaración de la Renta 2015
Acciones / Derivados / Renta Fija
- Fiscalidad en Forex: cómo tributan las plusvalías en la declaración de la renta
- Fiscalidad de las acciones
- Diferencias entre CFDs y las acciones
- ¿Cómo tributan los derechos de suscripción en la Declaración de la Renta?
- Fiscalidad de los CFDs
- Fiscalidad de los productos financieros
Dividendos
- Reforma Fiscal: ¿cómo afectará al IRPF la eliminación de la exención por dividendos?
- Doble retención en los dividendos europeos
- ¿Cómo tributan los dividendos extranjeros?
- Convenios para evitar la doble imposición
- Formulario W-8BEN: doble imposición internacional (EEUU)
Renta Fija / Depósitos
✎Conoce más acerca de los depósitos descargando esta guía
Fondos de inversión/Pensiones
- ¿Cómo tributan las pensiones del extranjero? Declaración de la Renta
- ¿Qué es un plan de pensiones?
- Cómo elegir un plan de pensiones
- Fiscalidad de los planes de pensiones
- Fiscalidad de los fondos de inversión
Herencias / Fallecidos
- ¿Qué impuesto debo pagar por recibir una herencia?
- Testamento y herencia: ¿Quienes son los herederos? ¿Qué corresponde a cada heredero?
- Herencia: aceptación, renuncia y aceptación a beneficio de inventario
- Declaración de la renta de un fallecido
- Documentación personal - Herencias, una cuestión de orden. *028*
- Documentación personal - Herencias, una cuestión de orden II *029*
- ¿Cómo saber si un fallecido tenía seguro de vida o seguro de accidentes?
- ¿Cómo valorar un inmueble heredado?
- ¿Qué impuesto debo pagar por recibir una donación?
- Modelos fiscales 650 y 660: Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
Autónomos
- ¿Pueden los autónomos deducirse los seguros de la actividad?
- ¿Qué es el Impuesto sobre Sociedades? ¿Cómo presentarlo?
- ¿Cómo pagar menos por el Impuesto de sociedades?
- ¿Eliminamos el impuesto de sociedades?
- Cómo afecta la Reforma Fiscal al Impuesto de Sociedades
Rendimientos del trabajo
- Pensión compensatoria y anualidades por alimentos en la Declaración de la Renta
- Declaración de la Renta: ¿cómo tributan los pagos del FOGASA?
- Contrato de prácticas y becas ¿estoy obligado a presentar la Declaración de la Renta?
Ganancias y pérdidas patrimoniales
- Las plusvalías patrimoniales (ganancias en bolsa) tributarán en la base imponible del ahorro
- Tributación de las apuestas deportivas online en la Declaración de la Renta
- Declaración de la Renta: Ganancias y perdidas patrimoniales
- Compensación de pérdidas: Declaración de la renta
Régimen de imputación de rentas
✎Aprende a declarar tus beneficios en bolsa y cómo hacer tu declaración de la renta con nuestra guía de fiscalidad