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Bróker online más barato para comprar acciones españolas 2022

Bróker online más barato para comprar acciones españolas 2022

EDITOR's CHOICE

Muchas personas que comienzan a invertir en España lo hacen por acciones que conoce del mercado local. Aunque en nuestro país solo coticen alrededor de 120 empresas de las decenas de miles que lo hacen en el mundo, muchos prefieren esta cercanía a la hora de comenzar. 

En este artículo podrás encontrar cuáles son los mejores brokers para invertir en España y cuáles son sus comisiones para comprar acciones españolas. 

Novedades de brokers en España en 2022

Este año las principales novedades de brokers han sido las siguientes:

  • Llegada de brokers europeos al mercado español: Trade Republic, Scalable Capital, Bux Zero y Exante
  • Lanzamiento de nuevas ofertas de brokers locales: Evo Banco y HeyTrade

Con esto las tarifas que cobran las plataformas para invertir han quedado muy ajustadas y nos hemos visto beneficiados de esta guerra de brokers. 

 

 

¿Cuál es el mejor broker para invertir en España?

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. El mejor bróker es el que te ofrece la relación calidad-precio según tu operativa y necesidades. 

¿Qué comisiones te puede cobrar un broker?

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por compra-venta
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2022 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

* Si las operaciones son intradía y se cierran no se paga esta tasa, tampoco si se realiza con derivados. 

Mejores brokers para comprar acciones en España

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brokers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brokers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brokers:

  • brókers "sin comisiones" (a continuación descubriremos si realmente lo son)
  • brókers online
  • brókers bancarios

 

Mejores Brokers "sin comisiones" España 2022

Si decidimos operar con este tipo de brokers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brokers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado. 

 

Comparativa mejores brokers sin comisiones para comprar acciones en España en 2022

Bróker Comisión por operación Otros
Gastos
Comisión  de custodia Comisión por dividendo Más información
DEGIRO Gratis 0,5€ Gratis Gratis Ver más →
EToro Gratis Si Gratis* Gratis* Ver más →
Logotipo de Trade Republic Gratis 1€/operación Gratis Gratis Ver más →
BUX Zero Gratis Gratis Gratis Gratis Ver más →
Logotipo de Scalable Capital Gratis 1€/operación Gratis Gratis Ver más →
XTB Gratis Gratis

Gratis

Ver más →

Datos actualizados a 7/03/2022. Fuente: elaboración propia*

 

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que  deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Mejores Brokers online en España 2022

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como el modelo 720 si superas los 50.000€
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

 

Comparativa brókers online para comprar acciones en España en 2022

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos  Más información
HeyTrade 0,05% mín 2€ Si Gratis Gratis Ver más →
Interactive Brokers 3€ Gratis Gratis Ver más →
EXANTE 0.125/acción Mín 4€ Si Gratis Gratis Ver más →
ClickTrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis Ver más →

Datos actualizados a  20/05/2022. Fuente: elaboración propia*

 

 

Cómo podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brokers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar el modelo 720 todos los años

 

Mejores Brokers bancarios españoles

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brokers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta.

Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En nuestra opinión los mejores brokers bancarios españoles serían:

  • Evo Banco Broker
  • Bankinter
  • Self Bank
  • Renta 4 

 

Comparativa mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2022

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos  Más información
EVO Banco 2 € +0,06% Si 0,10% sobre efectivo min. 6€ Gratis Ver más →
Bankinter Broker 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min Ver más →
Logotipo de Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€ Ver más →

Self Bank by Singular Bank

12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis Ver más →

 

 

Otros brokers bancarios
Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca Broker 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BiG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Santander Broker 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

 

 

 

Análisis de brokers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Broker para acciones.

Recientemente ha reducido las comisiones para acciones españolas pero si operas internacional ha subido ligeramente el coste de divisa

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo 720.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

Trade Republic

Es uno de los brókers más grandes de Europa con más de 1 millón de clientes. Acaban de iniciar su expansión a España, siendo su valor diferencial sus bajas tarifas y los planes de ahorro periódico exentos de comisiones. 

 Planes de ahorro periódico sin comisiones

 Costes muy bajos en sus más de 9000 acciones

 No tiene integración con plataformas cómo MT4 o TradingView

 Hay que presentar el modelo 720 si tienes más de 50K

 

Fondo de garantía alemán

BUX Zero

Es uno de los brókers más grandes de Europa  y acaban de aterrizar en España. Entran ofreciendo una promoción de una acción gratis y con las comisiones más reducidas del sector

 Comisiones muy reducidas

 Acceso a criptomonedas

 Solo se puede operar desde la app del móvil

 Hay que presentar el modelo 720 si tienes más de 50K

 

Acciones y ETFs con bajas comisiones

HeyTrade

Bróker español de reciente lanzamiento. Su propuesta de valor es ofrecer el acceso a un gran número de acciones con comisiones reducidas, sin comisión de custodia ni de dividendos. 

 No necesitas presentar el Modelo 720

 Sin comisiones para invertir en el mercado norteamericano y ETFs

 Sin acceso al BME Growth

 Debe ampliar la profundidad de acciones de cada mercado

 

Fondo de garantía FOGAIN

 

Interactive Brokers

Ha reducido el coste de mantenimiento y ha introducido una tarifa fija de 3€/compra-venta 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

Atención al cliente online

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)
 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Multiproducto y análisis de copañías.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker

Scalable capital 

Este broker alemán acaba de llegar al mercado español y ha entrado entrando pisando fuerte

  Comisión de custodia gratuita

Comisiones muy reducidas

Puedes elegir una tarifa plana de comisiones

Cin cuenta demo

 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

Tipos de Brokers

Podemos hacer diferentes clasificaciones para diferenciar entre diferentes tipos de brokers. Pero nosotros vamos a dividirlo en dos: Market Maker y STPs y ECNs.

Brokers Market Maker

Su tradición literal es creadores de mercado. Estos crear un mercado interno para que sus usuarios puedan operar. Todas las operaciones se ejecutan en su sistema, ellos son los que fijan la oferta y la demanda dependiendo las ordenes de sus propios usuarios.

Siempre estarás operando contra el market maker, ya que si tu compras este tipo de brokers toman la posición contraría, es decir que van en corto mientras tu vas en largo y viceversa.

En la mayoría de este tipo de brokers no se cobran comisiones, ya que ganan dinero con el diferencial de precios. 

Los brokers más famosos de este tipo son XTB y eToro.

Veamos ahora las ventajas y desventajas de este tipo de brokers:

Pros Contras
Mucha liquidez Posibles conflictos de intereses

Muy buenas plataformas. Sencillas e intuitivas

Suelen ofrecer productos derivados
Puedes empezar con poco capital Se benefician del diferencial
Operaciones más rápidas y con reducidos diferenciales Suelen obligar a utilizar apalancamiento

Brokers STPs y ECNs

Se dedican a conectar a los compradores con los vendedores, con lo que se efectúa una compra venta real de activos financieros en cada transacción. No les compras nada al bróker en cuestión, sino que se lo comprarás a otro inversor que quiere vender su posición. Por lo que, ya no existe el conflicto de intereses que si que pueden tener los brokers anteriormente nombrados.

Estos brokers utilizan redes de instituciones de mercados para tener más liquidez disponibles y así no impedir que los usuarios no puedan efectuar las operaciones que están deseando realizar. Su beneficio son las comisiones que te cobren. Si quieres investigar más a fondo puedes visitar nuestro artículo sobre las comisiones que cobran los brokers.

Ahora vamos a ver las ventajas y desventajas que tienes los brokers españoles de este tipo

Pros Contras
Acceso directo al mercado Comisiones más elevadas (Norma general)
No existen conflictos de intereses Capital mínimo superior
Más activos reales No siempre tienen mucha liquidez
No se enfocan tanto en el apalancamiento  

 

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).

  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 57 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander
  4. Cellnex Telecom: 
  5. BBVA
  6. Amadeus
  7. Naturgy
  8. EDP Renovaveis
  9. Telefónica
  10. Endesa
  11. Aena
  12. Ferrovial
  13. Caixabank
  14. Siemens Gamesa
  15. Repsol
  16. Corporación Acciona Energías Renovables
  17. Red Eléctrica Corporación
  18. Grifols 
  19. Acciona
  20. IAG
  21. Fluidra
  22. ACS
  23. Mapfre
  24. Enagás
  25. Merlin Properties
  26. FCC
  27. Inmobiliaria Colonial Socimi
  28. Bankinter
  29. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  30. Grupo Catalana Occidente
  31. Banco Sabadell
  32. Zardoya Otis
  33. Cie Automotive
  34. Corporación Financiera Alba
  35. Acerinox
  36. Viscofán
  37. Ebro Foods
  38. Vidrala
  39. Gestamp Automoción
  40. Logista
  41. Unicaja
  42. Solaria Energía y Medioambiente
  43. Almirall
  44. Indra
  45. Línea Directa Aseguradora
  46. NH Hotel Group
  47. Sacyr
  48. Amrest Holdings
  49. Mediaset España
  50. Prosegur
  51. Melia Hotels International
  52. Cementos Molins
  53. CAF
  54. Applus
  55. Aedas Homes
  56. Metrovacesa
  57. Pharma Mar

 

 

Mi Opinión sobre cuáles son los mejores bróker para invertir en España

En mi opinión con el fin del modelo D-6, se ha abierto un abanico muy interesante para que los brokers online acaben de ser la alternativa usada por todos y los brokers bancarios pierdan debido a sus altas comisiones a los clientes que aún mantienen cautivos. 

DEGIRO, Interactive Brokers, Trade Republic, XTB, HeyTrade, Bux Zero y Scalable son alternativas para que operes con tranquilidad tus acciones preferidas.

Te dejo un listado con los análisis en profundidad de cada uno de los brokers que te he mencionado realizados por nuestro equipo de expertos.

  1. Review DEGIRO
  2. Review XTB
  3. Review eToro
  4. Review Trade Republic
  5. Review Bux Zero
  6. Review Scalable
  7. Review HeyTrade
  8. Review Evo Banco Broker
  9. Review Interactive Brokers
  10. Review Clicktrade
  11. Review Self Bank

 

 

¿Y tú que bróker usas para tus acciones españolas?

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

DEGIRO

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XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

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ETORO

Depósito mínimo 200€

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Interactive Brokers

Con más de 1.5M de clientes

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  1. #461
    19/05/22 18:11
    Una aclaración:

    Renta 4 SÍ tiene derivados...y además, de los corrientes "bancarios" (futuros y warrants ) ofrece opciones compradas y vendidas...incluso weeklies. (3 vencimientos + el mensual/trimestral).

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