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Bróker más barato para comprar acciones españolas 2022

Bróker más barato para comprar acciones españolas 2022

EDITOR's CHOICE

Muchas personas que comienzan a invertir en España lo hacen por acciones que conoce del mercado local. Aunque en nuestro país solo coticen alrededor de 120 empresas de las decenas de miles que lo hacen en el mundo, muchos prefieren esta cercanía a la hora de comenzar. 

En este artículo podrás encontrar cuáles son los mejores brokers para invertir en España y cuáles son sus comisiones para comprar acciones españolas. 

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a determinado perfil de inversor

 

Comparativa de Mejores Brókers para acciones españolas

En esta actualización de nuestro artículo encontrarás también todas las novedades para 2022 de brokers en España, ya que ha sido un año muy prolífico para lanzamiento de nuevas plataformas y han entrado a nuestro mercado nuevos brokers provenientes sobre todo de Alemania. 

 

Mejores brokers online para invertir en España 2022

Para seleccionar un bróker debes distinguir entre los más baratos y los mejores

El bróker más barato es aquel que nos cobra las menores comisiones posibles por operar con acciones en España. El mejor bróker es el que te ofrece la relación calidad-precio según tu operativa y necesidades. 

Si estás comenzando seguramente te preguntarás qué tipo de comisiones te puede cobrar un bróker.

¿Qué comisiones te puede cobrar un broker?

Las comisiones más importantes y que más pueden afectar a la rentabilidad de nuestras operaciones de compra-venta de acciones en España, son:

  • la comisión por compra-venta
  • la comisión de mercado
  • la comisión de custodia
  • la comisión por cobro de dividendos

Además en 2022 para invertir en España deberás tener en cuenta la Tasa Tobin que gravará con un 0,2% las compras de 55 compañías españolas. Esto implicará que por cada 10.000€ de compras en acciones españoles el bróker te cobrará 20€ de tasa. 

* Si las operaciones son intradía y se cierran no se paga esta tasa, tampoco si se realiza con derivados. 

En nuestra opinión luego de revisar y analizar más de 25 brokers que ofrecen comprar acciones españolas, creemos que lo mejor es separarlos por categorías y explicaros las diferencias entre cada uno de estos brókers. 

Para ello, hemos dividido en tres los tipos de brókers:

Mejores Brokers sin comisiones España 2022

Si decidimos operar con este tipo de brokers, que promocionan sus productos con el aliciente de ser "sin comisiones" en la compra-venta de acciones, debemos tener en cuenta una serie de características:

  • Los brokers sin comisiones, generalmente no ofrecen todas las acciones españolas pero sí las más grandes.
  • Debes analizar las horquillas entre compra y venta.
  • Debes analizar el resto de comisiones más allá de la de compra y venta, ya que muchos no incluyen la comisión de mercado. 

 

Ranking mejores brókers sin comisiones para comprar acciones en España en 2022

Bróker Comisión por operación ¿Comisión de mercado incluida? Comisión de custodia Comisión por dividendo
DEGIRO Gratis** Si Gratis Gratis
eToro Gratis* Si Gratis* Gratis*
Trade Republic Gratis 1€/operación Gratis Gratis
BUX Zero Gratis Gratis Gratis Gratis
XTB Gratis* Gratis

Gratis

 

Datos actualizados a 10/01/2022. Fuente: elaboración propia*

En esta categoría estaría también el bróker JFD Bank que ejecuta sus órdenes en acciones a través de Interactive Brókers.

* Es posible que se incluya un gasto adicional

**DEGIRO no cobra comisiones y tarifas de terceras partes directamente, sino que están incluidas en la tarifa fija de 0.50€.

IMPORTANTE: Es necesario que sepas que estos brókers no están exentos de pagar la tasa Tobin, por lo que  deberás tener en cuenta que si realizas trading con estos intermediarios deberás sufragar esta tasa como en todos los demás. 

 

 

Mejor Brokers online en España 2022: tarifas bajas y mayor oferta de productos

Este tipo de brókers online ofrece una serie de ventajas e inconvenientes a la hora de invertir que debes tener en cuenta antes de contratarlos:

  • Suelen tener tarifas bajas y una oferta elevada de productos
  • Debes tener en cuenta, si operas con brókers extranjeros, algunos trámites que conllevan, como el modelo 720 si superas los 50.000€
  • Actualmente concentran la mayoría de clientes en España.

Ranking mejores brókers online para comprar acciones en España en 2022

Bróker Comisiones Canón Custodia Dividendos 
HeyTrade 0,05% mín 2€ Si Gratis Gratis
Interactive Brokers 3€ Gratis Gratis
Bankinter 3,95 € hasta 2.000€
8€ hasta 60.000€
0,07% (máx 200€) resto
No 0,04% trimestral. Mínimo 6€ 0,25% 1,20€ min
Renta 4 4 € hasta 6.000€
9 € hasta 50.000€
0,10% resto
No

0,033 % 

Mes/Valor

0,075%s/el bruto, mín de 0,09€
Self Bank 12 € hasta 30.000€
0,15% hasta 60.000€
0,07% resto
No Gratis Gratis
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Gratis Gratis

Datos actualizados a 10/01/2022. Fuente: elaboración propia*

Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

 

Como podemos observar en la tabla los brókers internacionales destacan por sus bajas tarifas frente a los nacionales. Esta es la causa por la que han captado con fuerza clientes en los últimos 5 años. 

Los brókers online nacionales son adecuados para aquellos que no sean tan activos y prefieran evitarse la burocracia de presentar el modelo 720 todos los años. 

 

 

 

Mejor Brókers bancarios españoles

Los Brókers bancarios son una alternativa para aquellos que aún desconfían de los brókers online y prefieren seguir operando con su entidad bancaria de confianza. Pese a ello, cabe destacar que siguen teniendo comisiones muy elevadas, sobre todo de custodia y mantenimiento de cuenta.

Pero no todo son inconvenientes: para acciones españolas y si eres un inversor activo suelen tener tarifas especiales reducidas.

También existe una diferencia importante entre aquellas entidades bancarias que tienen un bróker especializado, de aquellas que ofrecen el servicio pero no tienen especialización. 

En España los Bancos con brókers especializados más utilizados serían: BBVA Trader e ING

 

Ranking mejores brókers bancarios para comprar acciones en España en 2022

Bróker Comisión por operación Canon Custodia Dividendos
Abanca 9€ importes menor a 10.000€
0,15% importe mayor a 10.000€
No 0,125% saldo medio. Mínimo 10€ Gratis
BBVA Trader 10€ hasta 2.000€
12€ hasta 20.000€
0,3% exceso 20.000€
No Hasta 0,4% en función de la operativa 0,25% 1,20€ min
Banco BIG

6€ hasta 5.000€

8€  5.000 y 25.000€

10€ 25.000 y 50.000

0'07% 50.000€

No Gratis Gratis
Banco Santander (SOFIA) 3€ hasta 2.000€
6€ hasta 15.000€
0,25% resto
No 0,25% anual (Mín 20€) 0,40% (mín 1,50€)
ING Broker Naranja 8 € hasta 30.000€
0,20% más 30.000€
No Gratis Gratis
Openbank 0,2% (10€ mín) hasta 75.000€ No 0,15%, Mínimo 12€ 0,25% Mínimo 1,50€

 

 

 

Análisis de brókers para comprar acciones en España: ventajas e inconvenientes

Es importante que entiendas que no existe un bróker ideal para todos los inversores, sino que sus tarifas y condiciones se adaptan a un determinado perfil de inversor. En esta sección intentamos profundizar un poco más:

DEGIRO

DEGIRO se mantiene como una de las principales opciones elegidas por los usuarios para el mercado nacional. Permite el acceso a BME Growth y ha sido galardonado en varios años por los usuarios de Rankia como el Mejor Bróker para acciones. Recientemente ha reducido las comisiones para acciones españolas pero si operas internacional ha subido ligeramente el coste de divisa

Comisiones muy bajas.

Multitud de productos con los que operar.

Liquidez protegida hasta los 100.000€ por el Fondo de Garantía de Depósitos Alemán.

Buena atención al cliente.

No tiene oficinas en España.

 No hay cuenta demo.

Hay que presentar el Modelo 720.

Recientemente ha sido adquirido por Flatex, uno de los brókers más grandes de Alemania.
 

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

eToro

eToro ofrece más de 30 acciones españolas gratis solo con el coste de las horquillas. También tienen una comisión de retirada de fondos mínima de 5€. Debes tener en cuenta que la cuenta está en dólares por lo que los importes enviados a la plataforma serán convertidos de forma automática

  Comisiones bajas.

Más de 2.000 acciones de 17 mercados diferentes

Uno de los brókers más regulados a nivel internacional.

Comisión de retirada mínima de 5€.

Plataforma muy básica.

 No opera en tiempo real.

Fondo de Garantía CySEC hasta 20.000 €

XTB

XTB ha lanzado su promoción de cero comisiones para acciones al contado, junto con su cuenta demo de 30 días, puede ser interesante para los inversores con menos experiencia. 

  Muy buena plataforma (Premio Rankia 2019 a la mejor plataforma para invertir).

Oficinas en España y academia de trading.

 Sin acceso a BME Growth.

Comisión de retiro inferiores a 200€.

Fondo de Garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
 

Trade Republic

Es uno de los brókers más grandes de Europa con más de 1 millón de clientes. Acaban de iniciar su expansión a España, siendo su valor diferencial sus bajas tarifas y los planes de ahorro periódico exentos de comisiones. 

 Planes de ahorro periódico sin comisiones

 Costes muy bajos en sus más de 9000 acciones

 No tiene integración con plataformas cómo MT4 o TradingView

 Hay que presentar el modelo 720 si tienes más de 50K

 

Fondo de garantía alemán

BUX Zero

Es uno de los brókers más grandes de Europa  y acaban de aterrizar en España. Entran ofreciendo una promoción de una acción gratis y con las comisiones más reducidas del sector

 Comisiones muy reducidas

 Acceso a criptomonedas

 Solo se puede operar desde la app del móvil

 Hay que presentar el modelo 720 si tienes más de 50K

HeyTrade

Bróker español de reciente lanzamiento. Su propuesta de valor es ofrecer el acceso a un gran número de acciones con comisiones reducidas, sin comisión de custodia ni de dividendos. 

 No necesitas presentar el Modelo 720

 Sin comisiones para invertir en el mercado norteamericano y ETFs

 Sin acceso al BME Growth

 Debe ampliar la profundidad de acciones de cada mercado

 

Fondo de garantía FOGAIN

 

Interactive Brokers

Ha reducido el coste de mantenimiento y ha introducido una tarifa fija de 3€/compra-venta 

Comisiones bajas.

Muy buena plataforma.

Mejor broker para medios y grandes patrimonios.

No tiene oficinas físicas.

Atención al cliente online

 

Bankinter

Con el bróker de Bankinter, la compra de acciones de Bankinter esta exenta de comisiones de custodia ni de compra venta.

 Presencia nacional y extensa red de oficinas.

 Análisis de mercados y de compañías

 Comisiones más bajas entre las entidades bancarias

 Sin cuenta demo.

Fondo de garantía: Fogain (100.000€)
 

Openbank

Ofrece tiempo real gratis en su plataforma Openbank Trader.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No es posible operar con productos derivados
 

 

Renta 4

En Renta 4 si realizas ingresos de 200€/mes, no te cobran mantenimiento de cuenta. Y si se realizan más de 25 operaciones sujetas a comisión. 3€/mes en el mantenimiento de la cuenta.

  Comisiones bajas.

 Sin cuenta demo.

 No Forex y cripto.

 No es posible operar con productos derivados 
 

RentaMarkets

En RentaMarkets si se realiza una operación de compraventa en cada mercado en los que se opere no tendrá comisión de Administración y Custodia. Las tarifas publicadas corresponden a la cuenta Dinámica. En la Cuenta Activa no tiene comisión de Administración y Custodia y sus costes son de 5€ hasta operaciones de 4.000€ y de 7€ hasta operaciones de 100.000€.

  Fondo de Garantía del FOGAIN.

  Posibilidad de acceder a Gestión Patrimonial

Comisiones más elevadas
 

Self Bank

Se publican las tarifas de la Cuenta de Bolsa Sin Custodia. Self Bank ofrece otras variantes, como la Cuenta de Bolsa a Crédito o las Cuentas de CFDs y Divisas.

  Buenas comisiones de compra/venta.

 Posibilidad de alquilar tus acciones y obtener una rentabilidad extra de hasta 10% TAE.

Plataforma no tan usable.

 

Banco Santander (SOFIA)

SOFIA tiene bonificada para acciones del Santander las cuales no tienen comisión de custodia. Tampoco cobran custodia por operativa intradía.

  Comisiones bajas.

Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plataforma fácil de usar.

 Sin cuenta demo.

 

 

BBVA Trader

BBVA acaba de actualizar sus tarifas, incluyendo un nuevo escalón en el que aplica una comisión de 10€ para operaciones inferiores a 2.000€. Esta decisión incrementa notablemente los costes de invertir con BBVA. No obstante, a más operaciones, menor coste.

 Tarifas muy competitivas para inversores más activos.

 Sin cuenta demo.

Si no eres muy activo en tu operativa, puede que prefieras BBVA Broker


 

ING Broker Naranja

En caso de realizar al menos una operación al semestre la comisión de custodia será Gratis. Si por el contrario no se realiza ninguna se cobrarán 4.84€ al semestre por cada uno de los valores.

  Comisión de custodia gratuita al operar una vez al semestre.

Oficinas en toda España.

Una de las mayores entidades financieras del mundo.

Comisiones más elevadas.

 

Tipos de Brokers

Podemos hacer diferentes clasificaciones para diferenciar entre diferentes tipos de brokers. Pero nosotros vamos a dividirlo en dos: Market Maker y STPs y ECNs.

Brokers Market Maker

Su tradición literal es creadores de mercado. Estos crear un mercado interno para que sus usuarios puedan operar. Todas las operaciones se ejecutan en su sistema, ellos son los que fijan la oferta y la demanda dependiendo las ordenes de sus propios usuarios.

Siempre estarás operando contra el market maker, ya que si tu compras este tipo de brokers toman la posición contraría, es decir que van en corto mientras tu vas en largo y viceversa.

En la mayoría de este tipo de brokers no se cobran comisiones, ya que ganan dinero con el diferencial de precios. 

Los brokers más famosos de este tipo son XTB y eToro.

Veamos ahora las ventajas y desventajas de este tipo de brokers:

Pros Contras
Mucha liquidez Posibles conflictos de intereses

Muy buenas plataformas. Sencillas e intuitivas

Suelen ofrecer productos derivados
Puedes empezar con poco capital Se benefician del diferencial
Operaciones más rápidas y con reducidos diferenciales Suelen obligar a utilizar apalancamiento

Brokers STPs y ECNs

Se dedican a conectar a los compradores con los vendedores, con lo que se efectúa una compra venta real de activos financieros en cada transacción. No les compras nada al bróker en cuestión, sino que se lo comprarás a otro inversor que quiere vender su posición. Por lo que, ya no existe el conflicto de intereses que si que pueden tener los brokers anteriormente nombrados.

Estos brokers utilizan redes de instituciones de mercados para tener más liquidez disponibles y así no impedir que los usuarios no puedan efectuar las operaciones que están deseando realizar. Su beneficio son las comisiones que te cobren. Si quieres investigar más a fondo puedes visitar nuestro artículo sobre las comisiones que cobran los brokers.

Ahora vamos a ver las ventajas y desventajas que tienes los brokers españoles de este tipo

Pros Contras
Acceso directo al mercado Comisiones más elevadas (Norma general)
No existen conflictos de intereses Capital mínimo superior
Más activos reales No siempre tienen mucha liquidez
No se enfocan tanto en el apalancamiento  

Aspectos y puntos claves que tenemos que tener en cuenta antes de elegir broker

Vamos a repasar los aspectos más importantes a tener en cuenta a la hora de elegir un broker online.

Comisiones

Con la gran cantidad de corredores que hay en Internet, es importante saber cuáles prestan determinados servicios a cambio de una comisión. A continuación se enumeran algunas de las comisiones más frecuentes que cobran los brokers.

Comisión En que consiste
Comisión anual Hay algunos corredores de bolsa que te cobran una cuota anual por mantener una cuenta con ellos, pero son pocos.
Comisione de inactividad Cuando los inversores no operan durante un periodo de tiempo determinado (por ejemplo, un trimestre), se generan comisiones. (No en todos)
Comisión por compra venta Cuando opera con acciones (por ejemplo, compra o vende acciones), el corredor te cobrará una comisión. Es importante señalar que, en algunos casos, no cobran comisión (por ejemplo, con los creadores de mercado).
Comisión de cambio de divisa Cuando se negocia en divisas distintas a la que has especificado en tu cuenta de broker (por ejemplo, comprando acciones que cotizan en dólares), se te cobrará una comisión de cambio. (No siempre)
Comisión de financiación Si pides dinero para operar o no añade fondos cuando su cuenta está en números rojos, el corredor te cobrará una comisión por dejarte dinero prestado. Ten en cuenta que son continuas y pueden acumularse rápidamente.

Apalancamiento

En Rankia no recomendamos que trabajéis con apalancamiento, por que podeís quemar vuestra cuenta en un abrir y cerrar de ojos. Si quieres aprender mas sobre el apalancamiento te dejo un artículo que hemos creado sobre ¿Qué es el apalancamiento?.

Peri si aún así quieres utilizarlo, es un punto a tener en cuenta, ya que no todos los brokers lo ofrecen en sus servicios

Sencillez de la plataforma de negociación

El aspecto más importante es utilizar una plataforma de inversión que le resulte fácil de navegar y que se ajuste a tus necesidades. Ya que si te resulta tediosa, abandonaras tu andadura como inversor.

Otro punto muy importante es que tenga disponibilidad de cuenta demo, para así familiarizarte y probar tu estrategia.

Seguridad, regulación y cuentas

Este punto es vital. Cierto es que es complicado saber si una plataforma de inversión es segura y no una estafa piramidal. Pero para eso trabajamos día a día en Rankia y tienes a tu disposición nuestro comparador de brokers donde todos los que aparecen están regulados y son seguros.

¿Qué tengo que saber de los impuestos antes de invertir en España?

De forma sencilla debes tener en cuenta la fiscalidad de comprar acciones españolas: 

  • Aunque solo vendas una acción al año se genera una ganancia o pérdida patrimonial que deberás tributar al año siguiente según los tipos establecidos (actualmente del 19 al 23%).

  • Cuando recibes dividendos, debes declararlo al año siguiente como rendimiento de capital mobiliario con iguales tipos impositivos. 
  • También tienes que tener en cuenta que si inviertes en brókers no españoles y si superas los 50.000€ invertidos también deberás presentar el Modelo 720

Además deberás tener en cuenta como comentamos al inicio del artículo la Tasa Tobin si compras acciones de estas 57 compañías

 

Listado compañías afectados por Tasa Tobin

  1. Inditex
  2. Iberdrola
  3. Banco Santander
  4. Cellnex Telecom: 
  5. BBVA
  6. Amadeus
  7. Naturgy
  8. EDP Renovaveis
  9. Telefónica
  10. Endesa
  11. Aena
  12. Ferrovial
  13. Caixabank
  14. Siemens Gamesa
  15. Repsol
  16. Corporación Acciona Energías Renovables
  17. Red Eléctrica Corporación
  18. Grifols 
  19. Acciona
  20. IAG
  21. Fluidra
  22. ACS
  23. Mapfre
  24. Enagás
  25. Merlin Properties
  26. FCC
  27. Inmobiliaria Colonial Socimi
  28. Bankinter
  29. Laboratorios Farmacéuticos Rovi
  30. Grupo Catalana Occidente
  31. Banco Sabadell
  32. Zardoya Otis
  33. Cie Automotive
  34. Corporación Financiera Alba
  35. Acerinox
  36. Viscofán
  37. Ebro Foods
  38. Vidrala
  39. Gestamp Automoción
  40. Logista
  41. Unicaja
  42. Solaria Energía y Medioambiente
  43. Almirall
  44. Indra
  45. Línea Directa Aseguradora
  46. NH Hotel Group
  47. Sacyr
  48. Amrest Holdings
  49. Mediaset España
  50. Prosegur
  51. Melia Hotels International
  52. Cementos Molins
  53. CAF
  54. Applus
  55. Aedas Homes
  56. Metrovacesa
  57. Pharma Mar

 

Novedades Brókers España 2022

Como os hemos ido comentando el mercado español cada vez tiene más interés para los brókers internacionales. Es por ello que hemos visto en los últimos meses mucho interés en el mismo. 

Además del lanzamiento de HeyTrade, este año hemos visto la llegada del bróker alemán Trade Republic y el holandés BUX Zero y se anuncia en los próximos meses el lanzamiento de otro gigante europeo Scalable Capital

 

Mi Opinión sobre Mejor Bróker España 2022

En mi opinión con el fin del modelo D-6, se ha abierto un abanico muy interesante para que los brokers online acaben de ser la alternativa usada por todos y los brokers bancarios pierdan debido a sus altas comisiones a los clientes que aún mantienen cautivos. 

DEGIRO, Interactive Brokers, Trade Republic, XTB, HeyTrade, Bux, son alternativas para que operes con tranquilidad tus acciones preferidas.

 

¿Y tú que bróker usas para tus acciones españolas?

  1. en respuesta a Franclorom
    -
    Top 25
    #451
    26/01/22 16:19
    Para mi gusto en acciones tienes mejores opciones, excepto que busques meterle algo a criptomonedas o a los copyportfolios que ofrece
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #450
    26/01/22 16:18
    Gracias Luís.
    eTORO
  3. en respuesta a Franclorom
    -
    Top 25
    #449
    26/01/22 14:00
    Pues lo que has dicho cualquiera de esos te vale
    - DEGIRO
    - XTB
    - Trade Republic
    - Interactive Brokers 
    - Bux Zero 
    - Scalable Capital
    - HeyTrade

    Son baratos y para tu operativa cumplen todo lo que buscas 
  4. #448
    26/01/22 13:34
    Buenos días,

    Realmente interesante el artículo, para los no expertos sinceramente es de gran ayuda.
    Ante tanto abanico, es difícil decidirse. Mi pregunta es:

    ¿Para operar básicamente en acciones y ETF's a medio y largo plazo, los 4 mencionados sirven por igual?

    Detalles del tipo de inversión:
    Inversión acumulativa (Reinversión)
    Capital  por debajo de los 50.000 euros
    No operar CFD's ni FOREX
    No operar criptos dentro del broker

    Muchas gracias
    Fran
  5. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #446
    19/01/22 22:04
    Tienen mucha oferta de ETF?
  6. en respuesta a Acrubus
    -
    Top 25
    #445
    18/01/22 21:38
    Esos dos son buenos pero muy caros si eres activo. Me inclinaría por HeyTrade, Clicktrade o Self Bank
  7. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #444
    18/01/22 15:58
    Interesante articulo, estoy entre RENTA4 y BK pero no me acabo de decidir.
  8. #443
    18/01/22 15:57
    En resumen, que broker Español sale más rentable a largo plazo? Para comprar acciones y ETF y que tengan el mayor número de mercados?
  9. en respuesta a Paforos
    -
    #442
    14/01/22 09:00
    Hola Paforos. Muchas gracias por tu respuesta. Creo q voy a probar con IB, aunque no me acaba de convencer por otros motivos.
  10. en respuesta a Bolito
    -
    Top 25
    #441
    12/01/22 13:20
    Interactive, XTB tienen cuenta en dólares 

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