Blog Bolsa desde cero

BBVA paga el 15 de octubre su mayor dividendo a cuenta y la bolsa ya le paga 2,4 veces lo que tiene en libros. Te cuento por qué los tipos le afectan menos que a otros bancos, qué descuenta su precio y cómo comprar sus acciones desde España.

Imagina una herramienta que te permita encontrar en cuestión de segundo todos aquellos valores (acciones, ETFs, fondos, criptos), que cumplan los parámetros de tu estrategia. Tal herramienta existe, y se llama stock screener. En este artículo te presento a los 6 mejores.

El descuento de flujos de caja (DFC) valora una empresa hoy por su free cash flow futuro (FCF) y lo actualiza al presente con WACC (FCFF) o coste del capital (FCFE). Proyecta 5-10 años; el valor terminal suele ser 60%-80% del total.

El ratio Bull/Bear divide el porcentaje de alcistas entre el de bajistas de la encuesta de Investors Intelligence: con 60 % de alcistas y 20 % de bajistas, el ratio es 3. Mide el sentimiento de los profesionales encuestados y puede leerse en clave contrarian en extremos, pero no predice techos ni suelos: en 2022 marcó pesimismo extremo en marzo y el mínimo no llegó hasta octubre.

Las acciones fraccionadas permiten comprar partes de acciones desde 1€ (Trade Republic/Trading 212) o 10€ (XTB/Lightyear) y entrar en Apple (AAPL) o Berkshire Hathaway (BRK.B) sin esperar el precio completo. En 2026: XTB, Trade Republic, eToro y Lightyear.

El fitness ya no es solo una tendencia, también es un negocio millonario. Con más de 1.600 gimnasios en Europa y un crecimiento del 20% anual, Basic-Fit se consolida como líder del sector. ¿Será esta la acción más en forma del mercado?

Las 10 estrategias de inversión a largo plazo son: Cartera Permanente (25% acciones, 25% bonos LP, 25% oro, 25% efectivo), CAN SLIM (7 criterios), Fórmula mágica (EBIT/(capital neto+activo fijo neto)), All Weather (30% acciones, 40% bonos LP, 15% bonos MP, 7,5% oro, 7,5% materias primas), Golden Butterfly (20% por bloque).

¿Buscas un sistema probado para detectar las próximas acciones estrella? Descubre el método CAN SLIM de William J. O’Neil: una estrategia que demostró conseguir más de un 2.500% de rentabilidad en menos de 10 años. Conoce sus 7 reglas y aprende a aplicarlas hoy mismo.

Para invertir, haz análisis fundamental: usa balance, cuenta de resultados y estado de flujos. Calcula ratios como D/E=Total pasivo/patrimonio neto, Current ratio=activos corrientes/pasivos corrientes y Free Cash Flow=flujo operativo-GCAPEX; valora con PER, P/BV y ROE.

El análisis fundamental de empresas en bolsa busca el valor intrínseco: integra análisis cuantitativo (balance, P&G, flujos; FCF) y cualitativo (gestión, cuota, patentes). Usa ratios: endeudamiento >1 (deuda>activos), ROE/ROA y valoración P/E, P/B, P/V, P/CF; métodos bottom-up y top-down.

El flujo de caja libre (FCF) es el efectivo tras mantener/expandir activos: FCF general Meta 2023 = 71.113-27.266=43.847 M$; FCF real y normalizado = 28.424 M$ (diferencia 15.423 M$ por excluir 14.000 M$ de stock options).

En el mercado bullish, “toro” son inversores optimistas: subidas de abajo hacia arriba; “bearish” “oso” es pesimismo con caídas continuas de arriba hacia abajo. En S&P 500, el sistema con media móvil 10 meses marca dentro/fuera.

Las acciones de valor buscan comprar con descuento (margen de seguridad) y suelen exigir infravaloración ≥33%; filosofía de Benjamin Graham y David Dodd. En incertidumbre y tipos altos, el sector tecnológico sufre; value aguanta salvo financiero. Se invierte con stock picking o ETFs (QVM UCITS QVMP, D5BL, ZPRW).

Una empresa es value investing si cotiza por debajo de su valor intrínseco: el análisis fundamental busca un “precio real” y compra con descuento y margen de seguridad. Los pilares clásicos son Mr. Market, valor intrínseco, margen de seguridad y largo plazo.

Los ratios de endeudamiento nos permiten analizar cúal es la estructura financiera de una empresa. Dichos ratios los usamos para conocer la cantidad de la deuda que tiene una empresa y la relación entre esa deuda y otras magnitudes financieras (Activos, Beneficios, etc.)