En Europa puedes invertir en más de 2.000 ETFs. Entonces, entre tanta oferta, ¿cómo es posible seleccionar los mejores ETFs para invertir? En este artículo no solo hacemos un repaso de los 7 mejores ETFs, sino que te damos las claves para que tú mismo puedas encontrarlos.
Los ETFs se han posicionado como el activo de inversión de mayor crecimiento en los últimos años. Y es normal, permiten con poco esfuerzo, conocimiento y bajas comisiones, lograr interesantes rentabilidades a largo plazo. Al final, su mayor virtud está en ofrecer diversificación en un solo producto.
Los Mejores ETFs para invertir
Pero entre tanto oferta a nivel mundial, ¿Cómo encontrar los mejores ETFs para invertir? Por eso, en este artículo repasaremos algunos de los mejores fondos cotizados, empezando con un listado con el que podrás crear una cartera equilibrada, para después clasificártelos en cada categoría.
🌟El ETF del mes: Julio 2025🌟
El ETF Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D (ISIN: LU0292096186) que te permitirá cobrar dividendos trimestrales de las 100 empresas que mejores rentabilidades por dividendos ofrecen del mundo. Para ello no hace ninguna selección aleatoria, simplemente replica vía swap sintéticoel índice STOXX® Global Select Dividend 100
¿Por qué es el ETF del mes? Porque más allá de su rentabilidad, que a largo plazo es creciente (+76% en los últimos cinco años), resulta una fantástica forma de complementar tus ingresos con un producto que te permitirá obtener una rentabilidad por dividendo superior 5% anual, pagadera de forma trimestral.
Un ETF o fondo de inversión cotizado es un producto financiero que invierte en una cesta de valores. Se comportan como acciones y tributan como ellas. Es decir, se puede comprar y vender en cualquier momento del día. Son transparentes en el sentido de que podemos saber su valor liquidativo a cada momento y también la composición de su cartera.
Tienen un proceso de creación y reembolso que los hace más eficientes fiscalmente en su operación interna y con menores costes operativos, por tanto, no son propensos a que una salida masiva de partícipes afecte la gestión y los retornos. Son fáciles de entender y también más sencillos de analizar que un fondo de gestión activa o que una acción.
Mejores ETFs para invertir desde España en 2025
¿Buscas una forma inteligente y accesible de invertir? Estos son algunos de los mejores ETFs que puedes contratar desde España, ideales para construir una cartera sólida sin complicaciones.
ETF
Ticker
TER
Rentabilidad a 3 años
Volatilidad a 1 año
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC
IGLD
0,25%
70,70%
16.67%
Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 4C EUR hedged
XWEH
0,39 %
53,98%
16,93%
iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (Dist)
Todos están al alcance para que inviertas desde España, y a continuación los analizaremos a fondo.
iShares Physical Gold ETC
Empezamos por el activo más de moda que hay ahora mismo: el oro. ¿Por qué guardar lingotes en casa cuando puedes invertir en oro físico de 24 quilates con un único producto financiero?
Para ello te presento el iShares Physical Gold EUR Hedged ETC (ticker habitual: IGLD), este fondo cotizado ofrece exposición 1:1 al precio spot del oro mediante obligaciones de deuda garantizada, respaldadapor tenencias físicas del metal precioso que cumplen las estrictas normas LBMA Good Delivery, custodiados de forma segregada en bóvedas de JPMorgan. Nada de derivados, ni prestamos de activos: metal puro y duro
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
Además, el ETF tiene cobertura de divisa. Normalmente, el oro cotiza en dólares en los mercados internacionales, lo que supone una doble exposición, a la del precio del propio oro, y la del tipo de cambio (EUR/USD). Pues bien, este ETF con cobertura (o hedged), eliminar el efecto del tipo de cambio, obviamente a cambio de una comisión un tanto mayor, pero que nos aportará mucha mayor tranquilidad, y vamos invertidos a largo plazo.
Y por cierto, esta cobertura de divisa ha ayudado bastante, dándole casi 10 puntos porcentuales, o 1000 puntos base, por encima de los ETFs de oroque no la tienen, como podemos ver en la siguiente gráfica:
ETFs de Oro con Cobertura Vs sin Cobertura
Por lo demás, resulta un ETC bastante cómodo de incorporar a nuestra cartera con un TER del 0,25% anual, el fondo cotizado más económico que replica el índice Gold.
Con todo, gracias a los retornos recientes, que obviamente no se dan todos los años, estrategias como las de rotación y global macro o event driven han podido cosechar buenos resultados. Pero también otras que son mas pasivas han podido benficierse del alza que ha tenido este metal precioso. Además, debido a que se considera un activo refugio, otras carteras como la Permanente, All Weather, la Golden Butterfly y otras, también han tenido buen desempeño en la parte del oro.
Cualquier inversión siempre implica el riesgo de pérdida
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
En resumen, este ETF puede ser una opción muy atractiva si tienes una estrategia táctica probada y crees que el oro aún tiene recorrido al alza junto con el tipo de cambio. Y si tienes una cartera indexada, entonce a seguir con el plan de aportar periodicamente y rebalancear.
Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 4C EUR Hedged
Este ETF replica el índice MSCI World (EUR Hedged) que incluye grandes y medianas empresas de 23 mercados desarrollados, con cobertura 100 % de las divisas al euro, usando réplica sintética vía swap sin entrega de activos.
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
Así pues, cubre 85% de la capitalización de los mercados desarrollados con más de 1.350 valores, de los que no posee acciones directamente, sino que ofrece exposición a través de derivados (swap)
A nivel sectorial y por países, el ETF está bastante diversificado. Respecto a los sectores, priman tecnología (36,2 %), Salud (16,5 %), Consumo discrecional (13,8 %), Comunicación (10,6 %) e Industriales (6,3 %), mientras que por países EE. UU. mantiene el liderazgo con más un 70% de la exposición, le sigue Japón 5,4%, Reino Unido 3,7%, Canadá 3,2% y resto 15,8%
Y en términos de rentabilidad sus resultados son inapelables con un crecimiento del 55% en 3 años, y superior al 80% en 5 años, para unas comisiones anuales del 0,39% -al final el hedged se acaba pagando-
Rentabilidad históricos del Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 4C EUR Hedged
Al final, se trata de un ETF apropiado para inversores que quieran exposición global diversificada sin riesgo de divisa EUR/USD. Eso sí, su réplica sintética implica riesgo de contraparte, por lo que conviene a perfiles moderado‑altos con confianza en la entidad del swap. No genera flujo de efectivo, ya que reinvierte dividendos. Hay que recordar que la réplica sintética disminuye el tracking error y es mas eficiente para ETFs que siguen a muchas empresas de muchos mercados con subyacentes no tan líquidos.
Cualquier inversión siempre implica el riesgo de pérdida
Si el perfil lo permite, este es uno de los mejores ETFs para una cartera indexada. Yo no sugiero cobertura de divisa en la RV en la etapa de crecimiento de capital, pero tal vez algunos perfiles lo necesiten para otras etapas.
iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged
El ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (ISIN: IE00BKBF6H24) replica el MSCI World Net TR index mediante réplica física por muestreo (es decir, comprando una selección de los componentes más relevantes del índice), y su divisa base es USD pero tiene cobetura de divisa en EUR, lo que significaremos que no estaremos expuestos a los vaivenes del tipo de cambio (EUR / USD)
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
Como es un ETF indexado a la buena marcha de la economía global, su cartera contiene entre 1.200 y 1.500 empresas, manteniendo exposición destacada en tecnología (~24 %), finanzas (~14 %), salud (~13 %), consumo (~12 %) y otros sectores.
Y de la misma manera su comportamiento es irreprochable con una rentabilidad del cercana al 80% en cinco años (y superior al 55% en tres años). La única diferencia con el ETF anterior, es que en este caso, reparte los dividendos de forma trimestral, lo que permite al inversor obtener una renta periódica cada tres meses para reinvertirla -y aprovecharse mejor del efecto interés compuesto-, o para integrarla en su consumo.
Rentabilidad del iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (dist) en Trade Republic
IWLE es ideal para perfiles moderados que buscan un núcleo global con réplica física y flujo de dividendos. Además, su cobertura a EUR es útil para inversores europeos, que podrían querer RV en su cartera pero ya están en la etapa de rentas o conservación de capital, pero con tolerancia a la volatilidad de la renta variable.
En cuarto lugar, encontramos el ETF iShares MSCI EM ex‑China UCITS USD (acc) (ISIN: IE00BMG6Z448) que replica el índice MSCI Emerging Markets ex China (gran y mediana capitalización), cuyo objetivo es reflejar el rendimiento de economías emergentes excluyendo China. Para ello, utiliza réplica física completa, es decir compra todos los componentes del índice en su divisa base (USD).
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
Así pues, está compuesto por más de 700 valores emergentes excluyendo China, donde destacan principalmente los países de Taiwán (25,5%), India (24,35%), Corea del Sur (13,50%) y Brasil (6,1%), con una exposición a los sectores clave de finanzas, tecnología, consumo básico y energía.
Ya en lo que se refiere a rentabilidad, ha sido capaz de lograr un acumulado superior al 25% durante los últimos tres años, lo que para unos gastos de gestión (TER) del 0,18% anuales, no está nada mal. Eso sí, el ETF es de acumulación, por lo que no reparte dividendos.
Rentabilidad del iShares MSCI EM ex‑China UCITS ETF USD (Acc) en Trade Republic
Este ETF funciona bien como complemento a países desarrollados en una cartera indexada, pero con perfiles que quieren diminuir el impaco en volatilidad e incertidumbre que puede tener China. Excluir a este gigante asiático ha dado mayor retorno en los últimos 4 años.
¿Y qué pasa si incluimos a China? Para capturar el dinamismo de mercados emergentes (China, India, Taiwán, Brasil…), el iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (ISIN: IE00BKM4GZ66) ofrece exposición a large, mid y small caps en más de 25 países.
En este caso, ETF está invertido con réplica física en más de 3.100 compañías de Asia, LATAM, EMEA, comprando todos y cada uno de los valores que componen este índice, destacando por diversificación geográfica China (24,15%), Taiwán (18%) e India (17,90%), y por sectores finanzas y tecnológica (21% cada uno), y otros en menor grado como consumo discrecional o telecomunicaciones
Así pues, con un TER del 0,18% es el ETF emergente más barato y diversificado del mercado que replica el índice mencionado. Mientras que su rentabilidad a largo plazo ha sido bastante positiva con un +20% en 3 años y un más 33% para 5 años.
Rentabilidad del iShares Core MSCI Emerging Markets IMI en Lightyear
Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (Finantsinspektsioon) y FCA de Reino Unido
⭐️
Puntuación
8.25/10
Con todo, añade diversificación geográfica y posibilidad de alfa, pero su desempeño depende mucho de ciclos de commodities y políticas de cada país. Ideal como ETF satélite del núcleo global.
iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)
En este caso, el ETF iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) (ISIN: IE00B6R52259), replica el índice MSCI All Country World Net USD, que agrupa grandes y medianas empresas de países desarrollados y emergentes con el objetivo de proporcionar una exposición global diversificada en un solo instrumento. En este caso, utiliza réplica física por muestreo, comprando solo los valores más representativos, y su divisa base es USD sin cobertura.
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
Aunque su objetivo es brindar una cobertura mundial, no nos vamos a engañar, el fondo está fuertemente concentrado en Estados Unidos (62%), seguido por Europa (16%), Asia-Pacífico (12%) y mercados emergentes (10%), lo que refleja el sesgo natural del índice hacia las economías más grandes. Todo ello se ha traducida en una rentabilidad bastante importante cercana al 80% para los últimos 5 años, y al 40% para los últimos 3 años, a un coste anual (TER) del 0,20%, lo que lo convierte en una de las opciones más económicas.
Desglose del ETF iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) por países | Fuente: Lightyear
Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (Finantsinspektsioon) y FCA de Reino Unido
⭐️
Puntuación
8.25/10
Con todo, este ETF resulta un producto adecuado para inversores de perfil moderado a agresivo que buscan simplicidad y exposición global en una sola posición, aceptando la volatilidad del mercado internacional y la dependencia del dólar estadounidense.
First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged
¿Buscas un refugio en renta fija con vencimiento intermedio y sin sorpresas de divisa?
En ese caso te presento el First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged (ticker: FSOV, ISIN: IE00BKS2X317) que replica al ICE BofAML 3–5 Year Global Government (EUR Hedged) Index, mediante réplica física, es decir comprando bonos soberanos de varios países del mundo con una madurez intermedia (entre 3 y 5 años), y cubriendo el riesgo de cambio al euro.
Características del ETF
Detalle
🏷️ Nombre del fondo
First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged dist
Compuesto por aproximadamente 804 bonos gubernamentales emitidos por 38 países, entre los que destacan países de demostrada solvencia crediticia como son Italia (15.50%), Australia (14%), Singapur (8,30%) o Nueva Zelanda (8,25%). Curiosamente al bono soberano de EEUU se queda con una exposición de apenas el 6%.
Así pues, el gran atractivo de este ETF es su política de distribución trimestral, ya que los ingresos que recibe (cupones por el bono) los reparte cada tres meses, ofreciendo una rentabilidad por dividendo cercana al 2%. Con la subida rápida y fuerte que tuvimos de tasas de interés en años anteriores, quedó en evidencia que para carteras indexada pasivas requieren de algo más que renta fija de maduraciones y duraciones largas. No solo porque deja de actuar como amortiguador, sino porque el tiempo de recuperación de la cartera completa se alarga debido a que el rebalanceo no se podrá hacer correctamente.
De hecho, en el siguiente gráfico podemos ver que su caída fue menor y su recuperación mejor que otros mas tradicionales con maduraciones y duraciones más largas. Por eso creo que es la mejor formar una escalera de RF.
First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged dist
Por tanto, en términos de rentabilidad del propio ETF, es apreciable la recuperación tras la caída que experimento en 2021, cuando los tipos empezaron a subir, y por ende, los bonos a medio y largo plazo, perdieron de tener valor intrínseco en el mercado secundario.
Rentabilidad del First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged | Fuente: DEGIRO
Los cierto es que hoy solo hemos visto 7 de los mejores ETFs que podrás encontrar en el mercado, pero ya sabes que existen infinidad de tipos de fondos cotizados, a saber; con reparto de dividendos, de países emergentes, de renta fija, variable, especializados sobre determinados índices, etc.
Como la lista podría ser infinita, para hacerlo todavía más sencillo, te dejo un listado de varias categorías que en 2025 han resultado ser exitosas. Además, incluimos de 3 a 5 ETFs por categoría.
¿Cuáles son los mejores ETFs para invertir a largo plazo?
En primer lugar, los ETFs para invertir a largo plazo son vehículos que replican índices formados únicamente por empresas de economías avanzadas, con mercados de valores líquidos, marcos regulatorios sólidos y altos niveles de renta per cápita.
En la práctica, hablamos de índices (p. ej. MSCI World o FTSE Developed) que incluyen países como Estados Unidos, Canadá, Japón, Reino Unido, Alemania, Francia, Australia… todos aquellos cuya infraestructura financiera y gobernanza cumplen criterios de estabilidad, transparencia y accesibilidad.
Atributo
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor UCITS ETF Acc
iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF (DE) EUR (Dist)
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
⭐ Producto estrella
De todos ellos, el ETF con mayor rentabilidad a 5 años es el VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (TDIV) con una rentabilidad del 128,46% y una menor volatilidad (12,14 %), ideal para inversores que buscan aumentar su patrimonio, sin renunciar a ingresos estables de forma trimestral.
Mejores ETFs de China y otros países emergentes
Por un lado, los ETFs de China son fondos cotizados que replican índices compuestos exclusivamente por valores de las bolsas chinas (A-shares, H-shares, ChiNext, etc.) con el objetivo es ofrecer exposición directa al gigante asiático, con sus características de alta volatilidad, fuertes intervenciones regulatorias y potencial de crecimiento ligado a la segunda economía mundial.
Por su parte, los ETFs de países emergentes, aunque parecidos, no solo se centran en una economía, sino que agrupan acciones de economías en vías de desarrollo (Brasil, India, Rusia, Sudáfrica, Corea, la propia China, Taiwán, etc.) que comparten mayores tasas de crecimiento potencial, y también un riesgo político y cambiario superior al de los mercados desarrollados
Atributo
SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
iShares Edge MSCI EM Value Factor UCITS ETF USD (Acc)
En esta ocasión, el ETF con mayor rentabilidad a 5 años es el SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap (SPYX) con un 71,80 %, destacando su enfoque en empresas pequeñas, aunque con una volatilidad moderada del 16,21%.
Por otro lado, le sigue el iShares EM Value Factor (EMVL), que combina mercados emergentes con un sesgo de valor, ofreciendo 67,12 % de rentabilidad y mayor volatilidad (17,55 %).
Al final, cada ETF te abre una puerta distinta para diversificar y capturar crecimiento en regiones menos seguidas, pero con potencial de rentabilidad superior.
Los ETFs de renta fija son fondos cotizados que agrupan y replican índices compuestos por instrumentos de deuda (bonos soberanos, bonos corporativos, titulizaciones, deuda de mercados emergentes, bonos ligados a la inflación, etc.). A diferencia de los ETFs de renta variable, cuyo activo subyacente son acciones, estos ETFs invierten en bonos con distintas vencimientos (corto, medio o largo plazo) y calidades crediticias (grado de inversión o alto rendimiento), buscando entregar una renta periódica (cupones) y una volatilidad más contenida.
Veamos ahora una tabla que muestra cinco ETFs centrados en renta fija corporativa en USD, especialmente en tramos de alta rentabilidad (high yield) y duración corta o media.
Atributo
PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond UCITS ETF Dist
Amundi US Inflation Expectations 10Y UCITS ETF Acc
Cualquier inversión siempre implica el riesgo de pérdida
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
⭐ Productos estrella
En tercer lugar, el ETF de renta fija que ha ofrecido mejor rendimiento a 5 años ha sido el PIMCO US Short-Term High Yield (STHY) con 32,53 %, aunque con un TER por encima de la media (0,55 %).
Le sigue el Amundi US Inflation Expectations (INFU) con un retorno del 30,99 % (a 5 años), destacando por su baja comisión anual (0,25 %) y el objetivo de capturar expectativas inflacionarias a 10 años.
En general, esta clase de ETFs han gozado de buena popularidad durante los últimos años, ya que no solo han gozado de un incremento de su rentabilidad más que notable, si no que han democratizado, el acceso a la renta fija, otrora un sector de la inversión, que no solía captar la atención del inversor minorista.
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
Mejores ETFs de oro
Los ETFs de oro son fondos cotizados que buscan replicar el precio del metal precioso sin que el inversor tenga que comprar, almacenar ni asegurar físicamente lingotes. Normalmente lo hacen a través de ETCs garantizados por oro físico (lingotes segregados según estándares LBMA) o, en menor medida, mediante replica sintética con derivados, cobrando por custodiar o financiar este metal.
Te dejo con algunos de ellos, que puedes contratar desde Europa, seguro que el primero te suena
En esta ocasión es el Xtrackers Physical Gold ETC Securities (ticker XGLD LN) el ETP que lidera el segmento de oro físico con una rentabilidad a 5 años del 84,65 %, al tiempo que mantiene un TER ultra-competitivo del 0,11 %, gracias a su estructura de lingotes LBMA custodiados y cobertura del tracking error.
No obstante, le sigue de cerca el iShares Physical Gold ETC (ticker PPFB), que ha ofrecido un retorno del 79% en el mismo horizonte, con un TER de 0,12%, replicando el precio spot del oro mediante títulos de deuda respaldados por lingotes del metal precioso, y guardados en bóvedas segregadas de JP Morgan.
El oro, posiblemente el activo más de moda el último lustro, debido a una revalorización superior al 100% en apenas 3 años, y eso que es un activo refugio. Sin duda, ante tanta incertidumbre global, resulta esencial asignar oro a un porcentaje de nuestra cartera.
Los ETFs de dividendos son fondos cotizados cuyo objetivo principal es ofrecer ingresos periódicos vía los dividendos que reparten las empresas en cartera. A diferencia de un ETF “genérico” que persigue el crecimiento del precio, estos productos seleccionan acciones conalta rentabilidad por dividendo, histórico de aumentos anuales o estabilidad en el payout.
Te dejo con una selección de ETFs de dividendos que no te puedes perder:
Atributo
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
Xtrackers MSCI World High Dividend Yield ESG UCITS ETF
JP Morgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
Cualquier inversión siempre implica el riesgo de pérdida
⭐ Productos estrella
En primer lugar destaca el SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF (USDV), que reúne a las compañías estadounidenses que han aumentado su dividendo al menos 25 años seguidos. Con un retorno acumulado del 64% en los últimos cinco años y un TER del 0,35%, este fondo aúna estabilidad de ingresos y crecimiento moderado gracias a su sesgo core americano.
Le sigue el SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (GLDV), que extiende esa filosofía a nivel mundial (empresas con al menos 10 años de subidas de dividendo). En su caso, ha registrado un 62% de rentabilidad a cinco años, con un TER del 0,45%, ofreciendo un flujo de caja diversificado y más exposición a mercados fuera de EE.UU.
En realidad, en ese caso, lo que debes priorizar son aquellos ETFs que mantengan cierto crecimiento a lo largo del tiempo (aunque no sea el mayor posible), pero con una generosa política de distribución de los mismo en torno al 3% - 5% de rentabilidad por dividendo, y como mínimo de forma trimestral.
Y por cierto, aunque en la tabla podrás ver uno de ellos, dentro de los ETFs de distribución existe una nueva categoría denominada ETFs Covered Call, que reparten dividendos de forma mensual, gracias a la aplicación de una estrategia de opciones. Posiblemente el fondo no crecerá mucho, pero el goteo vía ingresos pasivos es constante.
Mejores ETFs del SP500
Los ETFs del S&P 500 son fondos cotizados que buscan reproducir el rendimiento del índice S&P 500, el selectivo de referencia de la bolsa de los Estados Unidos.
Así pues, esta categoría agrupa todo tipo de ETFs y ETCs UCITS (físicos o sintéticos) cuyo subyacente son las 500 mayores compañíasnorteamericanas por capitalización, ponderadas por free float, desde los gigantes tecnológicos, hasta grandes valores cíclicos o defensivos.
Como no podía ser de otra manera, destacamos el clásico entre los clásicos; y es que el iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) lleva acumulado más de un 107% de rentabilidad a 5 años con un TER de solo 0,07 %, gracias a su réplica física completa del S&P 500 y reinversión automática de dividendos.
Le sigue de cerca el Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist), que ha registrado un 101% de retorno en el mismo periodo, también con un TER de 0,07 %, destacando por su política de distribución trimestral de dividendos.
Junto con los ETFs del oro, puede que estemos hablando de los fondos cotizados de mayor participación de los últimos años, debido a dos factores; la moda por la inversión en EEUU (debido a su track record histórico), y la gran sencillez de exposición que ofrece ese mercado, en apenas 3 clicks.
Por eso, cualquier cartera de inversión debería incluir una parte de ETFs indexados al SP500 en, como mínimo un 20%.
Los ETFs con momentum son fondos cotizados que siguen un índice de “factor momentum”, seleccionando y ponderando acciones que han mostrado fuertes rendimientos en el pasado reciente (normalmente 6–12 meses) y, en ocasiones, vendiendo o evitando aquellas con rendimiento débil.
La idea parte de la observación académica de que los valores ganadores tienden a seguir ganando a corto plazo, mientras que los perdedores suelen continuar cayendo
Atributo
Global X Defence Tech UCITS ETF USD Acc
Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc
Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
UBS Solactive China Technology UCITS ETF hEUR Acc
Ticker
ARMR
BNKE
S7XE
CITE
TER
0,50%
0,30 %
0,30%
0,50%
Rentab. 6 meses
44,89%
41,19%
40,38%
39,78%
Volatilidad 1 año
–
24,95%
24,46%
33,61%
8.5
Freedom24
Cualquier inversión siempre implica el riesgo de pérdida
* Las inversiones siempre implican el riesgo de pérdida de su capital.
¿Cómo elegir los mejores ETF para tu cartera?
Una cosa es conocer los mejores ETFs según su rendimiento acumulado,pero lo realmente importante es saber como elegir un ETF, es decir valorar cuándo un fondo cotizado es óptimo para tu cartera y estrategia.
Hay muchos indicadores que puedes utilizar para escoger el tuyo, pero los más importantes son:
Tener una estrategia clara. La estrategia no es algo abstracto, es la que te dirá qué ETFs comprar, cuándo comprarlos y cuándo venderlos.
El TER o Total Expense Ratio, que te dice el coste total del ETF.
Su spread bid/ask u horquilla de compra-venta porque te dará pistas sobre su liquidez, y la de sus subyacentes.
El índice que replica, que el que te dirá en qué estás invirtiendo.
Espero que os gustase el artículo y que podáis incluir alguno de los ETFs comentados en vuestras carteras de inversión. Pero recordar que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Eso sí, tener en cuenta que la historia no se repite, pero rima.
Entonces, ¿cuáles son los mejores ETFs para invertir? | Opinión de Gaspar
Me llevé una sorpresa, esta vez positiva, al ver que, a cinco años, el Xtrackers MSCI World Momentum Factor 1C (XDEM) vuelve a batir ligeramente al MSCI World «a secas»: un +87,8 % frente al +84,5 %. El factor momentum había quedado por detrás tras la corrección de 2022, pero el nuevo tirón de las mega-tech estadounidenses y la rápida rotación interna del índice han devuelto esa prima. El «peaje» sigue siendo un TER algo mayor (0,25 %) y una mayor rotación de la cartera, lo que puede lastrar un poco en mercados menos líquidos, pero en desarrollados el diferencial ya no es un obstáculo de peso. Sigo pensando que el momentum es uno de los factores más robustos para una cartera indexada a largo plazo.
En emergentes el rebote de las small caps y del factor value continúa acelerándose y, de hecho, supera con holgura al crecimiento. Mientras tanto, el componente chino sigue flaqueando, pero es curioso ver a Medio Oriente en los finalistas ya que tenía muchos años que no estaban en los primeros lugares de retorno en conjunto.
Creo que la alternativa del ETF de emergentes que exluye a China puede ser muy interesante y útil para quienes quiran tener exposición a emergentes pero con perfiles mas moderados, y que no quieran soportar la incertidumbre geopolítica.
En renta fija, se ha comprobado que lo mejor no es concentrarnos en una sola maduración, sino tener una escalera para reducir el impacto de tasas de interés e inflación. Entre mas conservadores seamos y/o mayor amortiguación necesitemos en la RF, entonces mayor peso tendrán que tener los escalones de corto y mediano plazo en las duraciones y maduraciones.
Este ha sido sin duda alguna el año del Oro y del sector financiero Europeo. Pero no hay que olvidar que el primero es un activo con ciclos muy volátiles, y que el segundo simplemente está revirtiendo a su media.
Yo no soy muy adepto a tener Oro en carteras indexadas, pero reconozco que es un activo interesante para algunos perfiles. Y para ser honestos, llevo unos años comprando monedas de oro, no como parte de mis carteras indexadas, sino como un portafolio aparte.
Conclusión: para 2025 las carteras indexadas a la medida siguen siendo la mejor alternativa para la mayoría de las personas, y por mas que llevan cantando su muerte y burbujas, ahí sigue batiendo a la mayoría de gestores activos. La disciplina, no la predicción, es la que acaba ganando.
De India, soy novato no me hagas mucho caso, a mí me gustan ( no tengo ninguno)
Franklin FTSE India iShares MSCI India
Saludos
en respuesta a
Jre2706
-
#9
06/12/23 21:01
Perdonar, quería decir vuestra recomendación
en respuesta a
Luis Angel Hernandez
-
#8
06/12/23 20:13
Hola, ¿ Cual sería buscar recomendación de cara al 2024 para una pequeña cartera de ETFs con uno de ellos orientado al posible crecimiento de la economía en la India ?.
Tienes razón @magar, para la próxima actualización, seleccionaremos únicamente los UCITs.
Gracias.
#5
25/09/22 16:40
Un europeo no puede usar muchos de los ETFs del artículo, concretamente los que no son UCITS. Así que sería útil que dierais uno UCITS equivalente de esos ETFs.
Creo que aparte de la gran caída del sector energético que las dejó sumamente baratas, otra razón que las ha ayudado junto a las materias primas ha sido los cuellos de botella.
Al parecer van a seguir todo el 2022 esas disrupciones en la cadena de suministros. Pero hay que tener en cuenta que este tipo de sectores cíclicos por lo general se comportan de forma inversa a sus beneficios en la mayoría de las ocasiones. Es decir, cuando sus beneficios están muy bien es cuando están mas cerca del fin de la expansión. Ahorita creo que están en ese momento y no sé cuánto podría durar.
Soy muy malo pronosticando, pero diría que XLY, renovables
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Si le das click derecho en la imagen y la abres una nueva pestaña, entonces la verás mas grande.
Honestamente no sé cuál se comportará mejor. Es muy difícil hacer market timing de factores. Si lo que buscas es algo táctico, entonces es mejor rotación por factores basada en tendencia y momentum.
#2
22/12/21 11:53
Gracias por compartir tu opinión e información. Me parece un análisis muy interesante ya que no sé si empieza a fatigarse los valores growth o es sólo un pequeño descanso.
Si es posible, sería interesante que agrandarás los gráficos para verlo mucho mejor ya que sería una pena desaprovecharlo.
Si tuvieras que opinar sobre el 2022, ¿Cuál crees que se podría comportar mejor?
#1
22/12/21 10:01
Gracias Gaspar. Interesante el análisis. Yo creo que la rotación hacia valores "Value" ha empezado y está en proceso. Al menos en la economía real de producción. Lo que veo sorprendente es el gap entre Growth y Value y eso huele a sobrecalentamiento de los primeros, y quizás retraso en reaccionar de los segundos.
La bolsa, suele ser muy rápida e incluso descuenta escenarios futuros, por lo que los Value creo que están en buena situación para despuntar en un futuro cercano.
Buen punto lo de los perros del 20 que se han convertido en las estrellas del 21. En el caso de las energéticas, el rebote es evidente tras un parón de actividad y caída de cotización brutal. Quizás sea este el primer movimiento value que arrastrará a las demás industrias?
Cuáles son los perros del 21?
Gracias de nuevo. Nota: los gráficos son muy pequeños y no puedo hacer que se expandan. Si fuera posible ponerlos más grandes sería útil.
_(1)_col.jpg?1740571368 "¿Qué es un ETF y cómo funciona?")
