Os dejo la evolución de la cartera este año la verdad que de momento está funcionando muy bien y aunque no tengo todos los VL correctos nos podemos hacer una idea de por donde va, (Kopernic lo tengo a 31/08 y Guinnes a 27/08)
La realidad es que no ha pasado nada en los meses que no he publicado, no hay que hacer ningún rebalanceo por bandas, cada vez la cartera está más cerca de estar en un 70% GI y un 30% GA y como está el mercado todos los activos están en máximos o cerca de ellos.
Los números de son:
en el año estamos 14 % casi clavado a mí benchmark, sin embargo este mes la GA es lo que más ha tirado y el motivo por la que la tengo es exactamente este, compensar los meses/años malos y acompañar bien los años como este que están siendo muy buenos para la RV indexada.
En cuanto a cambios, no tengo previsto cambiar nada, ni ningún fondo en cartera y la aportación ha sido integra a MSCI WORLD que es el que más desviado estaba de su peso objetivo (básicamente porque es el fondo que más pesa y al querer una cartera 70 % GI, 30 % GA me "obliga" a dirigir la aportación siempre en esa dirección.
Por supuesto, todo esto es simplemente mi cartera que está adaptada a mis necesidades actuales y por tanto no debería ser motivo de copia por parte de ningún forero que no haga previamente un estudio de sus necesidades financieras y de inversión, cada uno debe realizar sus propios análisis o delegar en profesionales para ajustar sus carteras.
#29373
Re: Cartera de Topolucas: rentabilidad superior al 10% en el semestre
Gracias. Y anualizada desde inicio la publicas?
#29374
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy buenas a todos, soy nuevo por aquí, así que lo primero saludaros. Siempre he sido ahorrador pero desde un tiempo veo que esto de ahorrar no puede seguir así, y hay que pasar a inversor, lo primero que hice fueron fondos monetarios y poco a poco me fuí metiendo en renta variable, estoy saliendo de los bancos tradicionales, BBVA, Santander, me ha ido muy mal con ellos para invertir, la verdad es que me he plantado en toda esta historia con solo un 15% de mis ahorros en renta variable y un 40% en renta fija a corto plazo que veo que sufre y el resto en monetario. Nada mis dudas eran qué hacer ya que me planteé ir aumentando en aportaciones mensuales mi participación en renta variable pero ahora me da respeto cada més a las valoraciones que esta todo, también me planteé meter algo en oro, criptos me da más respeto ya que no tengo demasiados ahorros. Buenos os dejo esto por aquí a ver si me podeis dar vuestra opinion, y luego tengo la tipica duda que imagino tiene todo el mundo, yo tengo solo un fondo Vanguard Global y no sabía si meter Small Caps o Emergentes o dejar que la economía haga su parte y no complicarme. Se me olvidaba yo estoy con Myinvestor y Renta4 pasaría todos mis ahorros allí no se como lo haceis vosotros y si os da seguridad, o soleis dejar algo en bancos grandes comerciales por seguridad, he visto Ironia... pero me parece flojita? si la introduzco en la ecuación sería en la renta fija ya que en renta variable me suelo indexar ya que no tengo mucho criterio para apostar por tendencias. Estos son mis fondos | Renta 4 Renta Fija 6 Meses, FI | Renta Fija | Amundi Sf Divers St Bd Sel A EUR Nd | Buy Hold Luxembourg Bh Bond Class 1 | Dnca Invest Alpha Bonds A EUR | Evli Nordic Corporate Bond B | Evli Short Corporate Bond B | Lazard Euro Short Duration Sri Pvc EUR | Neuberger Short Dur Er Bd Euraacc | Neuberger Shrt Durem Dbteur A ACC | R-Co Conviction Credit Euro C EUR | Sih Fcp Brightgate Global Income F
Un saludo.
#29375
Re: Cartera de Topolucas: rentabilidad superior al 10% en el semestre
Por poner en contexto por defender la GA, la cartera está creada desde el 19/04/21, por lo que tiene un historial de 5 años y 4 meses.
La parte de Gestión Activa, se han tomado las riendas de verdad desde hace 2 años (aprox), por tomar las riendas me refiero a elegir bien lo que quiero que me acompañe y darle tiempo, hasta esa fecha, en esa parte, he tenido (en los 3 años iniciales) como 20 fondos distintos (no se si he exagerado o me he quedado corto), todo me gustaba, todo lo quería y de todo me cansaba porque no era mi análisis, ni mis necesidades y por tanto cuando se torcía un poco la situación fuera y otro fondo, todo eso es lo que en mi opinión ha hecho que esa parte de la cartera que debería haber sido la parte diferencial de mi cartera se convirtiese en el lastre de rendimiento de la misma, ya que con cada traspaso se pierde rentabilidad, con cada decisión impulsiva, se pierde rentabilidad y con cada fondo activo sin convicción se pierde interés (y acabas perdiendo rentabilidad).
Sin embargo, en la parte de gestión indexada, la película es otra, empezó mal como todo en la inversión cuando no tienes experiencia pero en camino no vario nunca, solo los comercializadores (que también te hacen perder rentabilidad estos cambios) y el camino fue usar el roboadvisor de Bankinter (popcoin creo que se llamaba), luego salió Indexa y me cambie a ellos y finalmente cuando pude tener fondos Vanguard sin coste adicional me lancé a gestionarlo yo directamente, eso creo que es el motivo principal de que mí gestión indexada tenga mejor desempeño que la activa.
Si alguno tiene más curiosidad, a día de hoy la rentabilidad fiscal sería la siguiente:
Que en mí opinión y vistos como fueron los primeros años y mi ansia e inquietud me parece una cifra extraordinaria para el poco trabajo que me da esta cartera a día de hoy.
#29376
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
¿Alguno tiene idea sobre el fondo Gestión Boutique V Comet Value Fund ES0131462170? Lleva unos números decentes y es creación de este año, pero no localizo nada de gestor, portfolio... y las comisiones son bastante bajas si es que es de gestión activa.
#29377
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Una pregunta con la cantidad de fondos que hay en la categoria Value, que te hace decantarte por uno del que te cuesta encontrar información y además es de nuea creación?
Para mí eso ya es un descarte 100% pero tengo curiosidad.
#29378
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
No voy a invertir en algo del que no tengo datos, como pasa con el silverway apex ese. Solo pregunto si alguien tiene información alguna que yo no haya podido localizar
#29379
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Hola Angeldtb,
te paso mi distribución de fondos.
No oculto que estoy muy por encima del número de fondos que se recomienda, pero por ahora estoy cómodo así. Te lo digo porque tú sabrás las razones, pero la ortodoxia podría decirnos que tienes un exceso de fondos en RF. Ahora que te planteas mover a RV y cambiar de entidades podría ser buen momento para reducirlos.
Una de las razones precisamente por las que tengo una veintena de fondos es para distribuir en varias entidades. En mi caso, en banca tradicional solo tengo uno de retorno absoluto en Unicaja para favorecer las condiciones como cliente. El resto, a grandes rasgos: indexados y ETFs en MyInvestor, de gestión activa entre Ironia (clases limpias) y R4.
Si vas a entrar en RV pero ves las valoraciones muy altas: dos mensajes que suelo leer al respecto 1. Siempre es mala idea esperar. Nunca es pronto para entrar en RV 2. Puedes hacer entradas cada mes para evitar ese riesgo de entrar con todo justo antes de una caída.
#29381
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
MSCI World: +14,76% MSCI World divisa cubierta: +12,37% MSCI ACWI: +15,49% MSCI World momentum: +19,70% MSCI World value: +39,37% MSCI World quality: +14,13% Global small caps: +18,90%
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por tu aportación, si es cierto que es lo que dice todo el mundo que esperar para meter en renta variable nunca es la decisión correcta ya en el 2023 seguía pensando que era mal momento, haré aportaciones mensuales elevadas para no paralizarme
#29383
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Esto muy bueno gracias.
#29384
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Por especificar un poco más, la idea es el promedio de rendimientos de los FI de RF de duración 10 años en la zona euro en lo que va de año.
Esto dice Google al respecto:
Vista creada con IA
En lo que va de año, los Fondos de Inversión de Renta Fija Euro de Largo Plazo (duración en torno a los 10 años) registran rendimientos promedios negativos o cercanos al terreno plano, oscilando generalmente entre el -0,5% y el +0,5%.
Este comportamiento se debe principalmente al repunte generalizado en los rendimientos de los bonos soberanos de la Eurozona durante los últimos meses de este año. En el mercado de renta fija, cuando los tipos de interés o las rentabilidades de los bonos en el mercado suben, el precio de los bonos existentes en la cartera del fondo baja (afectando de manera más agresiva a los fondos con mayor duración, como los de 10 años).
Para ponerlo en perspectiva con datos de mercado actuales:
Evolución de los bonos subyacentes: El rendimiento medio ponderado del bono a 10 años de la Eurozona comenzó el año en niveles en torno al 3,22% y ha escalado hasta situarse en torno al 3,73% - 3,76%, presionando a la baja el valor liquidativo de las carteras de largo plazo.
Contraste entre plazos: Mientras los grandes fondos comerciales de renta fija a muy corto plazo o monetarios en euros avanzan con ganancias acumuladas estables de entre un +0,5% y +1,3% (gracias a los altos tipos de interés de los activos a corto vencimiento), los fondos de Deuda Pública con duraciones intermedias y largas (3-10 años o superiores) se sitúan ligeramente en pérdidas en el acumulado del año, con ejemplos representativos anotando un -0,57%.
Fuente: Google AI
Muy optimista ya que esa depreciación del bono al subir la TIR es difícil que no aporte minusvalías promedio en una cartera de bonos a largo plazo en lo que va de año a pesar del cupón devengado.
No cuento las comisiones del FI porque entonces difícil que el mismo esté en positivo.
