Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola a todos.

Tu cartera me gusta mucho ahora y también me gustaba mucho hace 5 años. Lo que quiero decir es que son fondos que han obtenido buena rentabilidad reciente y hay que ser conscientes de ello. Antes nadie quería value, nadie quería emergentes y tampoco oro.

Con el tiempo te darás cuenta que las rentabilidades la obtienen los inversores y no las carteras.

Si tienes dudas sobre la gestión activa y que no se merecen las comisiones que cobran es mejor que te indexes totalmente. Así evitamos echarle la culpa a los gestores y solo le echaremos la culpa al mercado, a los políticos y al malvado capitalismo. 

Estafas hay en este mundillo, pero pocas en fondos mutuos, lo que hay son malos gestores, vendehumos y vientos en contra.

Para terminar positivamente, vigila que tus fondos indexados sean de la misma casa para agilizar traspasos y no sobreponderar Corea (unos lo consideran emergente y otros desarrollado). O al menos antes era así.

Suerte y sigue estudiando y pasando tiempo en el mercado y mejorarán tus rentabilidades.

Si estas aportando a esos fondos en esta travesía del desierto y cuando el growth vuelva a tener vientos de cola vas a romper el sistema.

Tu gestión activa me parece correcta, depende de cada uno elegir el estilo que más le guste. Creo que eres consciente que no es equilibrada porque no tiene value.

Dicho esto creo que podías reducir el número de fondos porque algunos se solapan.

Mucha suerte, el sufrimiento siempre merece recompensa.

Rentabilidad de activos en 2026. En euros.

MSCI World: +15,75%
MSCI World divisa cubierta: +13,01%
MSCI ACWI: +15,88%
MSCI World momentum: +19,96%
MSCI World value: +35,32%
MSCI World quality: +15,64%
Global small caps: +19,69%

SP500: +15,68%
SP500 equiponderado: +16,37%
Nasdaq 100: +18,52%
Las 7 magníficas: +6,77%

MSCI Europa: +13,99%
MSCI Emerging: +21,42%
MSCI China: -4,04%
CSI China internet: -15,76%
MSCI Japón: +21,87%
MSCI Corea: +70,55%
MSCI India: -6,00%
MSCI Argentina: +4,15%
IBEX35 con dividendos: +19,46%

Semiconductores: +80,54%
Ciberseguridad: +43,96%
Space: +33,99%
MSCI World Energy: +29,74%
Clean Energy: +12,04%
Global Real Estate: +11,60%
MSCI World Healthcare: +6,11%
Software: -1,03%

Oro: +1,37%
Índice mineras de oro: +4,86%
Plata: -15,36%
Índice mineras de plata: +5,44%
Cobre: +15,33%
ETF Tierras raras: +5,04%
ETF oro+plata+paladio+platino: -7,37%
Uranio: +15,21%
Empresas uranio/nuclear: +1,95%
Índice materias primas: +22,52% 
Petróleo Brent: +35,10%

Fondo monetario: +1,30%
Renta fija global corto plazo: +0,10%
TLT Bono USA 20Y: -1,02%
Vanguard 20+Y eur treasury: -1,23%

ETF Bitcoin: -24,77%
Dólar/euro: +1,62%
Cartera permanente global:+4,00%

Fuente creandocartera en X 
Saludos 

No estoy aportando. Hice gran aportación hace años y en esas estamos. Hay capital suficiente dentro de estos fondos.

Solo necesito que algún día, ya que me equivoqué en su día, el viento venga a favor de mi cartera. Esta cartera pasó a lo que es hoy en día en Noviembre del 2020, con un PER alto (45 veces) y hasta la fecha, fue castigada y se ha "recuperado" en parte, todavía sin llegar a los máximos de 2021. En 2022 sufrió un -32% YTD y todavía no hemos vuelto a donde estábamos. Ahora mismo el PER creo que está sobre las 23 veces.

Si algún día llueve a mi favor y sobre esta selecció de fondos en concreto, recogeré toda la subida, ya que si llevo todos estos años con ellos aguantando palos de todo tipo, sería tontería quitármelos ahora. Sin saber si se pueden tirar otros 5 años igual...Coste de oportunidad? Lo más seguro que sí.

Por eso mismo y para evitar lo que te está pasando a ti,yo que ya he comentado varias veces mi peripecias por aqui estoy casi completamente indexado en los dos productos más eficientes,es decir Sp500 y Msci World. Aparte estoy haciendo una probata con unas pocas acciones de Microsoft y Meta y mantengo un etf de dividendos asi como el oro. 
Ya he dado suficientes bandazos en mi andadura en bolsa,no busco pegar el pelotazo pero si es importante al menos arrañar lo que da un 'MSCI Guor".
Siempre pienso que si volviese a empezar de nuevo en este mundo solo compraría el MSCI World y me dejaría suficiente liquidez para comprar más Msci World y más Msci World si cabe.
El problema es que nos complicamos la vida (no lo digo por ti).Espero que pronto recuperes todas tus pérdidas y tu cartera vuelva por sus fueros.

Puntualizo: el neuverger es short term  no emerging market y olvidé añadir el Júpiter global meridian con un 7% del global de la cartera como fondo alternativo 

Buenas tardes estoy empezando por diversificar el capital siempre he usado depositos, cuentas renumeradas sin riesgo ninguno.

He hecho un plan financiero a 26 años que empieza en el 2031, pero quiero empezar a familiarizarme con los fondos.


Estoy probando y leyendo en otros sitios he abierto dos fondos como prueba uno solamente haber como funciona segun he leido la rentabilidad es pequeña pero va a cumplir una funcion importante a partir del 2031 ( ahora lo dejo solo con 1000 € )  Fondo Monetario AXA Court Terme P ( ISIN FR0010693689 )   


El otro que en principio lo voy a manterner 20 años aproximadamente desde hoy con una cantidad de 30000 € y aportaciones mensuales de 600 € hasta Diciembre del 2030 y a partir de esa fecha de 200 € mes el fondo es  Renta Variable Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563) 


Queria preguntar por el amundi, es una buena planificacion, el resto del capital unos 200000 € van a depositos a un año y a dos .   

El Fondo Amundi en principio va a cumplir la funcion de salvaguarda para cuando ya este consumido el capital no en su totalidad pero gran parte de ella a partir de la fecha esa del 2044 o 2046

La Plataforma que he usado es OPENBANK por ser cliente del SANTANDER y por la operatividad no quiero tener problemas de venta periodicas a la cuenta bancaria a partir del 2031 que seran manuales por cierto, pero no pueden fallar o que tenga problemas.

De antemano, gracias por las respuestas, FERNANDO

Perder dinero es la mejor forma de aprender. Y obcecarse con una inversión errónea hasta que el mercado me dé la razón, es la mejor forma de perder el tiempo...y casi siempre...el dinero
Saludos cordiales

Solo necesitamos una cosa en esto de la inversión: MSCI World y líquidez suficiente para comprar más MSCI World y si este plan siempre hay otro plan. Tener aún más liquidez preparado para comprar más MSCI World.

Esto no falla. 
Seguro que en 2038 sigue viguente.

Invertir en  Msci World es una inversión errónea??

No voy en pérdidas, cierto que llevo un anualizado muy bajo porque el estilo de mi cartera y en concreto mis fondos llevan un performance muy pobre los últimos 5 años. Estoy por debajo de máximos de mi cartera de 2021, eso sí. 

Pero ya que llevo todos estos años de travesía, creo que sería un error rotarla ahora. El ciclo del growth/quality/small growths llegará, cuándo? A saber. 

El año que llegue, yo estaré dentro desde hace años por lo que espero recoger toda la subida ( si mis fondos lo hacen bien, claro =) y mejorar ese anualizado tan pobre que llevo a día de hoy. Pero bueno, con esa esperanza llevo cada vez que empezamos un año nuevo y seguimos igual. 

Cierto es que yo no soy nadie para dar consejos ni para saber como va evolucionar el mundo.Quizás rotarla ahora como bien dices no solucionaría nada y podrías perderte las subidas si es que éstas se dan.Mi aprendizaje es claro,mis decisiones también. Ya no quiero apostar a lo que está barato ni lo que pueda hacerlo bien,pero si quiero ir recogiendo continuamente los frutos de lo que da y para eso creo que no hay nada mejor que un msci world o sp500.Espero que recuperes todo y le ganes a tu cartera