Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola a todos. Hoy he traspasado en MyInvestor el Groupama Trésorerie al Amundi Funds - Cash USD (LU0568621618). Tengo dos monetarios y una cuenta remunerada en mi cartera 60/40 y, viendo cómo van este año los monetarios en dólares, he decidido probar con uno en USD para buscar algo más de rentabilidad. Soy bastante novato en esto y todavía estoy aprendiendo, así que agradecería mucho vuestras opiniones o consejos. Lo seguiré de cerca y, si veo que no funciona como esperaba, desharé el cambio. 

Ojo: por rascar un poco más te arriesgas a que el dolar baje y tener pérdidas. 

Los monetarios son los fondos más defensivos, pero si lo tienes en USD lo estás convirtiendo en una apuesta a que el dolar se mantenga o suba. 

Hola. Lo que te ha dicho el otro forero, estás invirtiendo en Forex. No hay ningún problema pero eso ya no es lo que se suele buscar en un monetario (que nunca baje).

Te lo han comentado ya los compañeros previamente, pero ojo porque estas introduciendo riesgo divisa en la ecuación. Aquí ya no juegas a meter pasta en un monetario y esperar que no bajen los tipos de interés, te va a tocar estar pendiente de la valoración del dólar frente al euro. Este movimiento es de todo menos una apuesta conservadora en línea con la participación en un fondo monetario en euros convencional.

Hola,

Llevo un tiempito desconectado y me quiero volver a conectar.

Para compensar, había pensado en compartir una tabla que me genero yo con algunos datos, en principio la he generado con los principales fondos indexados y los datos que contiene son:

Caída desde el último máximo, rest a 1 m, a 1 año, y YTD, rentabilidad 1año - rent Histórica (si es positivo esta por encima de su media histórica y si es negativo por debajo), y por último fecha del último máximo y su precio.

Si no me da mucho trabajo (y me acuerdo) seguramente os la comparta cada semana. Se puede añadir los fondos que os interesen por si quereis qeu hagamos seguimiento también de los viejos conocidos, tipo Fundsmith, Guiness, ETF de oro, BTC, o el que queráis.

Espero que os guste.

Muy útil, gracias

Muy interesante. 

Estaría bien que compartieras la plantilla con la comunidad.

De momento no, porque hay muchas formulas que dependen de algunas appscript que configurar cuando descargas la plantilla y  no soy propietarío de ellas (aunque son públicas), ni quiero tener que explicar como configurarlas para que funcionen porque aunque es fácil hay que dedicarle tiempo a cada persona que pregunta por como funciona y de eso no voy sobrado.

Pero por el contrario, si quieres que incluya algún fondo lo incluimos, solo con que me digas el isin y el nombre completo es suficiente. 

Hola @topolucas,

Lo primero, gracias por compartir el trabajo.

Por mi parte, te lanzo alguna cosa modo sugerencia para que por supuesto hagas lo que consideres:

-Creo que podría venir bien que incorporaras además del Vanguard Global Stock Index también el nuevo fondo indexado global de ishares clase S IE000ZYRH0Q7. O incluso el indexado global de Fidelity. Es cierto que el objetivo principal del excel parece que es comparar cada activo respecto a su máximo, y en este caso la teoría dice que los máximos de estos fondos deberían ser prácticamente en el mismo momento, pero el fondo de ishares tiene muy poca historia y varios inversores estamos dudando de si decantarnos por Vanguard o ishares para invertir de forma indexada y podría venirnos bien ver en tu tabla la comparativa de cómo van diferenciándose las rentabilidades de uno y otro. Pero si prefieres no incorporar fondos análogos para el mismo activo lo entiendo tambien, eh. Es una idea.

-Por otro lado, creo que añadir un ETC de oro de los más conocidos (ishares o invesco...) también sería buena idea porque así veríamos la evolución del activo oro respecto a su máximo. 

Buen día!

Hola Mehok!

Ahí va con las modificaciones. Además he añadido 2 uno de comodities u el ofi precious metals. En cuanto al ishares, hay datos muy distorsionados porque los datos salen del historico de VL, por lo que con menos de 1 año de creación hay cosas que no son razonables como el histórico, más realista Vanguard, no obstante actualiado, pero como ves el tiempo es muy poco para determinar que la diferencia de precio compense lo beneficios de switch de vanguard.

Gracias!!

Claro, sí. La verdad que en el shares solo tiene sentido fijarse en las columnas 1M, 1Y, YTD que son las que veía útiles para reaprovechar tu tabla y ver cómo se va comportando respecto al Vanguard Global Stock.

El ETC de oro y los fondos de metales preciosos y commodities que has añadido sí que pueden venir bien en cuanto al resto de campos también.

Rentabilidad de activos en 2026. En euros.

MSCI World: +11,17%
MSCI World divisa cubierta: +9,60%
MSCI ACWI +12,12%
MSCI World momentum: +19,56%
MSCI World value: +34,05%
Global small caps: +15,48%

SP500: +11,78%
SP500 equiponderado: +9,13%
Nasdaq: +19,68%

MSCI Europa: +7,70%
MSCI Emerging: +26,41%
MSCI China -7,90%
CSI China internet -21,65%
MSCI Japón +15,45%
MSCI India -11,28%
MSCI Argentina +8,76%
MSCI Corea +108,19%
IBEX35 con dividendos +7,86%

Semiconductores +91,21%
Ciberseguridad +19,16%
Space +92,84%
Clean Energy +42,29%
Global Real Estate +6,87%
Cartera permanente global +3,66%

Oro: +5,57%
Índice mineras de oro: +3,10%
Plata: +0,10%
Índice mineras de plata +10,65%
Índice materias primas +23,67%
Petróleo Brent +49,75%
ETF Tierras raras +35,31%
ETF oro+plata+paladio+platino -0,35%
MSCI World Energy +26,69%

Fondo monetario +0,86%
Renta fija global corto plazo: +0,07%
TLT Bono USA 20Y: +0,77%
Vanguard 20+Y eur treasury: +1,97%

ETF Bitcoin: -15,26%
Dólar/euro: +0,74%

Fuente creandocartera en X 
Saludos 

Seguimos con la serie de la cartera.

No había compartido porque tampoco había pasado nada.

Sigue el mismo contexto que la última vez.
- Acumulación, 22 años para el deadline, 20% de ingresos para la cartera.

Como ya he comentado alguna vez, en la parte indexada me rijo por el precio para tener más o menos exposición a RF, y en este momento al estar en máximos el SP500, tengo un 10% de RF corto plazo, que venderé si cae por encima del 20% el SP500, los motivos, la cartera ya empieza a tener cierto volumen, no me resta tanto ese 10% de RF y creo que si sumará si hay una caída del 20% ya que mi aportación cada vez pesa menos, ahora mismo en términos anuales sería aproximadamente un 12%.

En cuanto a métricas, al contrarío del pasado curso, este año la gestión indexada está teniendo un mejor rendimiento, que la parte activa pero hay que tener en cuenta que el año pasado fue totalmente al contrarío y la GA saco un 4% de ventaja.

Os dejo datos (aunque hay 2 fondos de GA que no tienen VL 29/05 por lo que la imagen está un poco distorsionada.

En cuanto a los fondos,

Guinnes sigue lastrando (ya remontará), y el resto van sumando.

El rendimiento en EM, SC, FGT, está siendo muy destacable (cruzaremos los dedos a ver si sigue así) pero además está todo prácticamente en máximos

por lo que con todo esto, mi aportación de este mes ha ido al indexado global (al ser el que más peso tiene en la cartera es raro que no tenga que aportar en este) y al indexado RF CP ( al ser lo que menos está subiendo me obliga a comprar para mantener el peso deseado).

Seguiré informando puntualmente de la evolución de la cartera por si a alguno le puede ayudar y si no para obligarme a mirar por donde va lo planeado.

 

¡Enhorabuena! Vaya año que llevas, que siga así.

Yo ando por el 8,3% con el VL del Guinness todavía a día 28. Con un 65% en RV y el oro cayendo, tampoco me puedo quejar.

Salgo para un par de semanas de vacaciones en la playa, así que estaré desconectado. En cuanto a operaciones en la cartera, sigo en modo "pies quietos".

Saludos

Sí, la verdad que si el año acaba o sigue como esta primera parte sería genial!!. 

Y más teniendo en cuenta que no hace tanto no parecia que esto siguiese inclinandose hacia arriba por tema Iran.

Pero ueno seguiremos aplicando el plan y controlando lo que está en nuestras manos.



Yo tengo Guinnes y Kopernic en VL 28/06, pero tener un 8,3 % con el oro con una caída del 15% desde el máximo del 02/03 y este mes del -2,19 % está estupendo, Myinvestor Cartera permanente lleva "solo" un 4,21% YTD y el SP500 rompiendo máximos casi cada semana un 10,27% así que teniendo en cuenta que tu prioridad es minimizar caídas para mantener el patrimonio, es una rentabilidad estupenda.

Disfruta de los días de playa que eso siempre viene bien!!!