Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hombre, comparar a Rafa Ortega con Trump, me parece algo desmedido.
De todas maneras, escribiré a Rafa Ortega, para que aclare el dato, o si, simplemente, se ha colado

En los últimos 5 años los fondos activos (AZ, Cobas, Magallanes) lo hacen mejor que los indexados(Vanguard global y Amundi Europa).
Los llevo todos y he incorporado recientemente OFF ROAD que lo esta haciendo muy bien.

Ojo con perseguir rentabilidades 

Es cierto que el análisis histórico a largo plazo presenta limitaciones, ya que varios de los fondos seleccionados no cuentan con series de datos de 10 años, y las métricas disponibles se concentran principalmente en horizontes de 3 a 5 años.

No obstante, aunque el periodo reciente no recoge todos los posibles escenarios históricos, sí incluye entornos muy distintos entre sí —crisis de liquidez, subidas agresivas de tipos y shocks geopolíticos— que permiten evaluar razonablemente la capacidad de adaptación de las estrategias.

En cualquier caso, la construcción de la cartera no se basa únicamente en el comportamiento pasado, sino en la combinación de estrategias estructuralmente diversificadas y con lógicas de funcionamiento distintas, con el objetivo de responder de forma robusta ante escenarios futuros inciertos.

No se trata de predecir la próxima crisis, sino de construir una cartera que no dependa de acertarla.

Por favor, no tergiverses lo que digo. En ningún momento he comparado a Rafa Ortega con Trump, sería un dislate. Relee mi mensaje. No es nada personal. Hablo del peligro de considerar que los datos son irrelevantes ("no dejes que la realidad te estropee una buena historia") y de adónde nos puede llevar eso. Que el dato esté o no equivocado es asunto bien diferente. Equivocarnos nos equivocamos todos y cuestionar un dato no es cuestionar a la persona.

Disculpa @docetrece.
Tienes razón. Tal vez mezclé tu comentario con el de otro forero.
Un placer siempre leerte. El respeto a la gente con mucha experiencia siempre ha estado muy presente en mi vida. Y no hablo de inversión en concreto, si no en general.

Se han llevado una importante leche, a pesar de que se comportaban bien en otras caídas

Me alegra que no se atraviese entre nosotros un malentendido. Por tus intervenciones en el foro me has parecido siempre una persona que aporta y que contribuye al buen tono del foro y me estaba doliendo que en adelante no pudiese debatir contigo sin suscitar malos rollos. En la comunicación escrita, particularmente si es breve, se pierden a veces los matices emocionales y seguro que he transmitido una brusquedad que no estaba en mi ánimo. Lamento que haya podido incomodarte y te agradezco que hayas reconducido la situación.

Un saludo

Rentabilidad en 2026. En euros.    

MSCI World: -0,70% 
MSCI World divisa cubierta: -2,46%   

SP500: -2,03% 
SP500 equiponderado: +1,79% 
Nasdaq: -4,31%  
Global small caps: +4,66%  
MSCI Europa: +1,39%  
MSCI Emerging: +4,33%    

MSCI World momentum: -0,74%  
MSCI World value: +6,73%   
Cartera permanente global +3,30%  

Oro: +8,97%  
Índice mineras de oro: +9,98% 
Plata: -3,65% 
Índice materias primas +25,44%
Fondo monetario +0,52%
Renta fija global corto plazo: -0,33%  
TLT Bono USA 20Y: +2,30% 
Vanguard 20+Y eur treasury: +1,34% 
ETF Bitcoin: -22,62%  
Dólar/euro: +1,77%

MSCI ACWI -0,62%
MSCI China -5,97%
MSCI Japón +6,81%
MSCI India -14,17%
MSCI Argentina +5,22%
IBEX35 con dividendos +1,86%
ETF Tierras raras +20,02%
ETF oro+plata+paladio+platino +2,10%
Global Real Estate +4,46%
MSCI World Energy +35,52%
Petróleo Brent +79,52%

Fuente creandocartera en X 

Saludos 

Nada, nada, tranquilo, todo está aclarado.
Para nada estoy incómodo. Encantado de seguir por aquí leyendo tus aportaciones y debatiendo.
Totalmente de acuerdo contigo en lo referente a la comunicación escrita.

Un abrazo

Sé que es una pregunta muy difícil de responder, pero me interesan todas las opiniones.
¿En las actuales circunstancias, con un indexado al s&p500, lo aconsejable es aportar, liquidar o quedarse quieto?

Buenas, mi opinion, nadie conoce el futuro y no se puede saber la respuesta. Lo suyo sería conocer tu estrategia de inversión, la distribución de tu cartera, y si estos eventos son motivos para que hagas un reajuste de esta. Si encuentras las respuestas a esas preguntas, también vas a saber que hacer con ese fondo. 

Saludos

Totalmente de acuerdo en que nadie conoce el futuro, quizás ni siquiera quien lo fabrica día a día. También es cierto que muchos ojos ven más que dos ojos.

Mi estrategia de inversión es diferente a la más habitual ya que no es una estrategia de ahorro-inversión, sino defender mi patrimonio de la inflación sin mayores pretensiones. Para ello tengo la siguiente distribución:
- Indexado al s&p500: 30%
- Indexado a MSCI Europe: 20%
- Indexada blue MY: 30%
- Cartesio X: 20%

Si estás haciendo aportaciones regulares (por ejemplo mensuales), su importe anual tiene un peso relativamente grande con respecto al valor de la cartera y vas a (verdadero) largo plazo, te diría que siguieras aportando (me apropio aquí de una consideración que nos ha compartido aquí más de una vez nuestro compañero @topolucas).

Si, como es mi caso, ya no haces aportaciones desde fuera de la cartera o representan un importe pequeño con respecto a la misma, depende de tu estrategia general para la cartera, como te comenta @anton74. En mi caso tengo una parte de la cartera (que llamo "cartera móvil") que tiene un carácter defensivo (no pretende ganar más sino perder menos) y con la que modulo mi exposición a renta variable atendiendo a las tendencias de medio plazo de los mercados (mejor debería decir a mi lectura de las mismas). En ella tengo actualmente, entre otras, exposición al S&P 500 (mediante fondos indexados) y tengo el dedo muy cerca del botón de vender. De momento, con los datos de cierre de marzo, me he quedado quieto y, como he compartido aquí hace un par de días, volveré a revisar la situación a mediados de mes. Pero claro, esto es así porque esta es la estrategia que tengo definida para mi cartera y a la que procuro atenerme. De ningún modo es extrapolable como recomendación para nadie más. No pretendo acertar en cada caso (cuento más bien con lo contrario), aunque confío en que a la larga, con la repetición sistemática de este proceder, pueda cumplir su objetivo con un alto grado de probabilidad.

Volvemos a lo mismo. No actuar a impulsos de las noticias, las suposiciones ni las emociones, sino definir primero unos objetivos y una estrategia y tomar las decisiones en cada momento en el marco de la misma.