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docetrece

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docetrece 07/12/23 11:07
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Lo del F0 para compensar internamente plusvalias y minusvalías antes de reembolsar me parece una excelente idea.En cuanto a lo otro que planteas, lo primero que he de decir es que no soy fiscalista así que toma mi opinión con pinzas. En efecto, lo que dices de la "triquiñuela" (F3 con minusvalías a F0 y reembolso de F0) es cierto y a las malas podrían echártelo abajo, pero dudo mucho de que en una situación normal se pongan a rastrear si el ISIN que has reembolsado provenía a su vez de otro ISIN dentro de los dos meses anteriores (tendrían que hacerlo ex profeso, porque no reciben expresamente esos datos). Aparte de que la regla de los dos meses se introdujo para evitar el "lavado del cupón" (que llaman) y su aplicación a los fondos se produce por extensión, por así decir, por aquello de los "instrumentos financieros".Pero ya te digo que no soy fiscalista, por lo que igual se me escapa algo.Un saludo
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docetrece 07/12/23 09:41
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Por partes:1) Hay una "regla de los dos meses" según la cual si recompras antes de que hayan pasado dos meses después de haber vendido con pérdidas, no puedes computarte fiscalmente la pérdida hasta que vuelvas a vender definitivamente. Más que una penalización es un diferimiento (y un incordio), ya que no pierdes el derecho a computarte la pérdida en el futuro. 2) En el caso que dices no aplica dicha regla ya que, si lo he entendido bien, vendes con beneficio. Por lo tanto, podrías volver a suscribir los mismos fondos, si lo deseas (no hace falta que sea uno distinto).3) En el caso de que el reembolso fuese con pérdidas, entonces sí que deberías suscribir (durante los dos meses siguientes) un fondo diferente. Aquí puede haber ciertas sutilezas en cuanto a qué se entiende por "diferente", ya que la norma habla de "valores homogéneos".  Pero si no es otra clase de participaciones del mismo fondo. entiendo que se cumple con la norma (e incluso en caso de serlo, habrá quien te diga que también la cumple porque es otro ISIN, pero mejor no probarlo).Espero haberte sido de ayuda.Un saludo. 
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docetrece 04/12/23 19:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
La idea es exactamente la que ha expuesto @pacospain2 (cupón más/menos ganancia/pérdida de capital a vencimiento por haber adquirido el bono más barato/caro que su valor de reembolso), aunque el cálculo es un poco más complicado y no podemos hacerlo con los datos que nos ofrece Morningstar. Tendríamos que calcular la TIR de los flujos de efectivo del bono, es decir, la tasa de descuento que iguala el valor actual de los flujos futuros (cupones y reembolso) con el precio pagado por el bono.El rendimiento (yield to maturity o YTM en inglés) es más comprensivo que el cupón para evaluar la rentabilidad esperable de una cartera de bonos.
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docetrece 02/12/23 11:08
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días. Actualización mensual de mi cartera:: +2,2% en el mes, +5,2% en el año, -3,3% en el acumulado 2022-2023.  Buen mes que sitúa la cartera en máximos del año. Y que podía haber sido mejor de no haber cerrado la media posición que llevaba en el EuroStoxx 50. También ha perjudicado la notable caída del dólar con respecto al euro a mi inversión en el S&P 500 y demás fondos que llevo sin cobertura de divisa (que son todos).  Contento, naturalmente, pero al propio tiempo un tanto inquieto. El fuerte rebote de noviembre ha elevado mucho la presión en el S&P 500, lo que en un entorno de altas valoraciones y dispersión interna abre lo que algunos denominan una “ventana de vulnerabilidad”. Tomo nota para estar pendiente pero, como he comentado ya otras veces, no anticipo y, por lo tanto, no modifico de momento mis posiciones. Mantengo una exposición del 42% a fondos de renta variable (reducida con respecto a lo que sería una “situación normal”).  Probablemente esta sea mi última actualización del año (veremos si hay cambios en mi revisión de mediados de mes), así que os deseo a todos muy felices fiestas y una buena entrada de año.
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docetrece 28/11/23 12:50
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
Me parece un planteamiento muy razonable. Únicamente deberás asegurarte de que el nuevo roboadvisor no te contrate los mismos fondos que Indexa, porque en tal caso tendrías que considerarlos conjuntamente como un solo fondo a la hora de aplicar el FIFO y entonces no habrías conseguido tu propósito.También podrías consultar con Indexa. Yo no utilizo Indexa (ni ningún otro roboadvisor), pero vi que en este post se planteaba tu misma cuestión (respuesta en el post siguiente). Quizá eso te solucione el problema.  
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docetrece 28/11/23 10:58
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
No tenemos disponibles, que yo sepa, fondos de inversión indexados al Russell 2000 (ETF posiblemente sí haya). Para compañías de pequeña y mediana capitalización cotizadas en Estados Unidos me temo que tenemos que recurrir a fondos de gestión activa.En este enlace tienes una selección de fondos de gestión activa de calidad y bajo coste que mantiene actualizada semanalmente nuestro compañero @halicate . Quizá te pueda valer alguno.
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docetrece 27/11/23 17:57
Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada
Con permiso. No se pagan más comisiones por el hecho de llevar más fondos, ya que las comisiones se pagan por el importe invertido, no por el número de fondos.Cosa distinta es que un fondo sea más caro que otro. Pero, por ejemplo, si refundieras todo en el Amundi pagarías más en comisiones que llevando los tres fondos, no menos.Personalmente no me parece mal (al contrario) diversificar entre gestoras y entre comercializadoras, aunque sea para cubrir un mismo mercado.
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