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docetrece

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docetrece 18/03/24 12:50
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
La cartera es muy similar (solamente varía un fondo) a la que presentó el compañero @aj10sp un par de páginas más atrás (aquí), así que supongo que te serán aplicables las mismas consideraciones que se le hicieron a él. Como le dije, me parece una distribución muy sensata.En cuanto al Seilern World Growth es muy buen fondo, en mi opinión (yo lo llevo en cartera). La rentabilidad anualizada a 10 años es del 14,50% según Morningstar frente al 11,98% del Vanguard Global Stock Index. A 15 años, que te refieres, no tengo los números, pero este es el gráfico comparativo desde la fecha de lanzamiento del Seilern World Growth U R (01/01/2008). No parece confirmar lo que dices de que no supera al Vanguard Global Stock Index.Un saludo.
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docetrece 13/03/24 19:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Si consideras que la cartera que has presentado se pasa quizá de conservadora (y es posible que sea así, dada tu edad, tu situación económica y el horizonte temporal con el que te la planteas), puedes ir haciendo tus aportaciones solo a los fondos de RV y dejar que poco a poco ganen peso mientras te sientas cómodo. Es decir, ir probando paulatinamente tu tolerancia. Mejor así, yendo de menos a más, que al contrario, en mi opinión.  Ten en cuenta además que, como ha señalado en ocasiones nuestro compañero @topolucas  con muy buen criterio, mientras el peso relativo de tus aportacioines periódicas con respecto a la cuantía total de la cartera sea grande, puedes permitirte un mayor porcentaje de RV, ya que ese flujo de aportaciones periódicas tiene un efecto compensador (sería algo así como un “componente virtual” de la cartera). 
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docetrece 13/03/24 18:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Con el apunte que te han hecho de la versión del Polar Biotecnology y siempre que la proporción RV/RF corresponda a tu perfil, me parece una cartera muy sensata. En RV tiene un núcleo del 60% en MSCI World, otro 20% en indexados complementarios para cubrir lo que no está incluido en el anterior y un 20% adicional más discrecional para temáticas que te parezcan interesantes.Sospecho que cuando hablas de una rentabilidad de la cartera del 12,33% con una volatilidad de 15,10 te estás refiriendo únicamente a la parte de renta variable. Tal como lo has planteado en tu exposición, a mi entender la cartera incluye también el 25% en RF (ya que la cantidad para gastos corrientes y fondo de emergencia la tienes aparte), con lo que su distribución sería 2/3 RV y 1/3 RF. Lo digo porque a veces "nos hacemos trampas al solitario" considerando solo la rentabilidad de nuestra cartera de RV pero cuando nos señalan el riesgo de tener 100% RV salimos con aquello de "no, es que aparte tengo tal y cual RF o depósitos". Hay que considerar siempre la cartera en su conjunto, tanto en el numerador como en el denominador.Finalmente, creo que un reequilibrado general cada tres meses es demasiado frecuente. No deja que maduren las tendencias. Bernstein, por ejemplo, (The Intelligent Asset Allocator, capítulo 8) aconseja intervalos largos (uno o dos años) y no puedo estar más de acuerdo. Long rebalancing intervals are preferred. This is because of the momentum phenomenon; asset-class returns have a slight tendency to trend, and it is best to take advantage of this characteristic. In other words, above- or below-average asset-class performance has a tendency to persist, and it is best to let such behavior run its course for a while before rebalancing. [...]  If you rebalance every year or two, you probably won’t go too far wrong. Saludos y enhorabuena
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