Análisis de Trade Republic: comisiones, regulación, plataforma y opiniones

Análisis de Trade Republic: comisiones, regulación, plataforma y opiniones

Trade Republic, uno de los brókers más grandes de Europa, llega a España.  Hoy os traemos un análisis sobre todas las características de este intermediario y para qué perfiles de inversores es adecuado.

Si tienes cualquier duda sobre este intermediario, déjanos un comentario y te ayudamos.


¿Qué es Trade Republic?


Trade Republic es un bróker alemán fundado en 2015 por varios emprendedores del ecosistema fintech y de la banca de inversión. Con su modelo de bajas comisiones rápidamente captó gran cantidad de usuarios y ha levantado financiación de los principales venture capital del mundo como Sequoia, TCV o Thrive Capital, inversores de referencia, entre otras muchas, en Facebook, Netflix, Spotify, Zoom o Apple..



En 2021 ha comenzado su expansión internacional por Europa y uno de los países en los que ha comenzado a operar es España. Cuenta con más de 1 millón de clientes y activos por encima de los 6.000 millones de euros. Trade Republic está presenta ya en Alemania, Francia y Austria. 


Características de Trade Republic

Este bróker tiene todos los ingredientes para tener una buena aceptación y seguir su crecimiento en España por dos razones: su modelo de bajas comisiones y sus planes de inversión gratuitos.

Este segundo producto es muy innovador y sería el primero en España en introducirlo, pero te lo explico más adelante en detalles.

Promoción abierta para nuevos clientes en España


Regulación y fondo de garantía Trade Republic


Trade Republic es un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercados de capitales, supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. Todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100 000 euros por inversor, con lo que el dinero está seguro. 

En España operan como empresa de servicios de inversión.


¿Está seguro mi dinero en Trade Republic?


Los valores en tu cuenta de custodia son siempre de tu propiedad. Sin límites. Son almacenados por el banco custodio HSBC Alemania en los depósitos correspondientes en Alemania y en el extranjero. Por lo tanto, los valores te pertenecen en cualquier caso sea cuál sea el montante total.

El subcustodio de Trade Republic es HSBC Transaction Services, el custodio de valores más grande de Alemania por número de transacciones.


Productos y mercados disponibles de Trade Republic


Trade Republic ofrece más de 9000 acciones y ETFs de las empresas más importantes de España, Europa, EE.UU. y Asia. con 1€ de comisión por operación. 

Estas acciones son negociadas a través de de un MTF electrónico llamado LS Exchange , en el cual los diferenciales van referenciados al mercado alemán Xetra.

Además, Trade Republic ofrece en estos momentos 1.500 ETFs que cubren todas las distintas zonas geográficas, sectores y clases de activos de las gestoras más importantes: Amundi, BlackRock (iShares), Lyxor, entre otros.

Veamos dos ejemplos de los ETFs más negociados en este mercado para ver la profundidad de oferta de la misma.

 

ETF negociados LS Exchange
ETF negociados LS Exchange



El horario de negociación de este mercado es de 7:30 a 23:00.


Aunque en Alemania Trade Republic ofrece ya derivados (Warrants, turbo y certificados) y criptomonedas; su oferta inicial en España irá enfocada a ofrecer solo acciones y ETFs.


En cuanto a mercados disponibles la web de Trade Republic indica que ofrece las acciones negociadas en LS Exchange.


A continuación listamos las acciones disponibles en LS Exchange según su país

Exchange
Number of stocks
UNITED STATES
2898
CANADA
858
FRANCE
625
HONG KONG
517
GERMANY
471
UNITED KINGDOM
415
AUSTRALIA
350
JAPAN
309
SWEDEN
198
ITALY
145
NORWAY
103
SPAIN
93
NETHERLANDS
89
THAILAND
74
INDONESIA
55
SINGAPORE
55
BELGIUM
53
DENMARK
53
FINLAND
53
AUSTRIA
41
POLAND
39
SOUTH AFRICA
25
MEXICO
23
GREECE
18
PORTUGAL
17
BRAZIL
13
HUNGARY
13
NEW ZEALAND
11
IRELAND
9
SWITZERLAND
8
CZECH REPUBLIC
4
ISRAEL
3
ARGENTINA
1
ESTONIA
1
MOROCCO
1





Tiempo real y herramientas


La aplicación ofrece cotizaciones en bolsa en tiempo real, muestra el histórico y la evolución de la cotización de las posiciones. Se pueden ajustar alertas de precios o recibir mensajes de notificación.


App móvil y plataforma


La compañía tiene tecnología propia. Te dejamos unas imágenes de la app


Comisiones de Trade Republic


Esta es una de las principales ventajas de Trade Republic. Tiene una estructura de coste muy baja debido a los acuerdos que tiene con LS Exchange que le permite evitar ejecutar en las grandes bolsas mundiales con sus tasas.


La comisión que debes tener en cuenta es la siguiente 

● Tarifa plana por operación: 1€


Los siguientes servicios son gratuitos: 
●  Cobro dividendos 
●  Custodia 
●  Administración
●  Retiradas e ingresos


Planes de ahorro en Trade Republic


Una de las características únicas de este bróker es que permite configurar planes de ahorro personalizados y automatizados en determinadas acciones y ETFs sin ningún coste.
  
Esto permite a los usuarios que utilicen estrategias de DCA o ahorro periódico tener en Trade Republic una buena opción sobre todo para carteras de ETFs.
  
Cuentan con casi 3500 activos que pueden incluir en estos planes de ahorro periódico. Te dejamos la lista de ETFs y acciones incluidas 
●  Plan de ahorro ETFs Trade Republic 
●  Plan de ahorro Acciones Trade Republic


Fiscalidad Trade Republic

  
Trade Republic emite un certificado fiscal anual con toda la información relacionada a tu cuenta (Compras, ventas, retenciones, etc). Las acciones que tienes no son prestadas y puedes participar en las acciones corporativas (JGA, Dividendos). 

  
¿Tengo que presentar el modelo D-6 y el 720 con Trade Republic? Sí, pero desde Trade Republic ofrecen las herramientas para que este trámite sea sencillo, como ya hacen en Austria o Francia para sus clientes locales y las obligaciones de información que ahí existen. 

Mientras se mantenga la normativa actual deberás presentar si tienes posiciones abiertas 31 de diciembre el modelo D-6 en enero y si superas los 50.000 euros el modelo 720.
  
Te dejamos más información sobre estos modelos que hemos preparado


¿Cómo abrir cuenta en Trade Republic?

El proceso de apertura tiene 4 pasos

  1. Introducir un teléfono
  2. Datos personales
  3. Proceso de verificación de identidad (KYC)
  4. Test de conocimientos y experiencia 

El proceso de apertura dura menos de diez minutos y para la verificación de la identidad tan solo necesitas tu documento de identidad y el móvil.

Cada transacción o transferencia se confirma mediante un proceso de doble autenticación. Puede realizarse con el propio móvil y el PIN personal, la identificación táctil. 

Además, cada cliente recibe un PUK. El PUK sirve en caso de que el cliente pierda el móvil o el PIN.

El depósito mínimo es de 10€ para los planes de ahorro. 

Promociones en Trade Republic


Con el fin de impulsar la educación financiera y de posibilitar que los españoles conozcan de primera mano cómo poner su dinero a trabajar, Trade Republic regala a sus nuevos clientes una acción valorada en hasta 200 euros de alguna de las mayores compañías del mundo, incluyendo empresas como Tesla, Apple o Netflix. 

El usuario recibirá su acción gratuita tras completar el registro y una transferencia de al menos 10 euros.

¿Quiénes son los fundadores de Trade Republic y los principales accionistas?


Los principales fundadores de Trade Republic son:



CHRISTIAN HECKER 


Christian Hecker dirige la organización y el desarrollo estratégico del banco Trade Republic. Junto a Thomas Pischke y Marco Concellieri, fundó la fintech en 2015 con el objetivo de hacer accesible la negociación de valores sin comisiones a través del móvil. Antes de fundar Trade Republic, Christian trabajó varios años en el sector bancario y financiero.

 Trabajó para el departamento de banca de inversión de Bank of America Merrill Lynch e intervino en un gran número de transacciones en el mercado de capitales en el sector de las empresas emergentes y la tecnología. Christian tiene dos títulos universitarios: uno en Ciencias Económicas y otro en Filosofía por la universidad Ludwig-Maximilian de Múnich. 


THOMAS PISCHKE 


Thomas Pischke es responsable del desarrollo de la moderna infraestructura de Trade Republic. Entre sus funciones se encuentra garantizar las estrictas normas de seguridad y la fluidez en la colaboración con nuestros socios. Gracias a los prototipos de tecnología de Trade Republic, Thomas ganó varios concursos de programación organizados por importantes bancos. 

Antes de fundar Trade Republic, también trabajó en Payworks, una empresa fintech de Múnich. Thomas tiene un título universitario en Física con especialidad en computación cuántica. También estudió en la universidad Ludwig-Maximilian de Múnich. 

MARCO CANCELLIERI 


Marcelo Cancelleri es responsable de la concepción y el desarrollo de las aplicaciones móviles. Conoció a Christian Hecker y Thomas Pischke a finales de 2015 en Múnich e inmediatamente desarrolló el primer modelo de la aplicación. 

Mientras estudiaba Informática en Múnich, Marco dirigió varios proyectos de desarrollo de aplicaciones en el sector de los medios de comunicación, los automóviles y la logística con los que ganó una serie de competiciones para programadores en Alemania y en el extranjero. Desde hace muchos años se interesa por la ingeniería inversa y el desarrollo de hardware y software.

La compañía ha levantado varias rondas de financiación por más de 900 millones en las que se han incorporado al capital los siguientes fondos de capital riesgo



Opiniones de Trade Republic


Uno de los puntos fuertes de Trade Republic es que la valoración de sus usuarios en Trustpilot es de 4,5/5 basado en más de 13 mil opiniones








  1. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #9
    23/10/21 09:20
    Hola Luis,
    A qué nos referimos con acciones exóticas? La del ejemplo no es una acción exótica... De los Brokers mas conocidos por sus ventajas respecto a reducidos costes financieros, ¿Quienes operan a traves de MTF cómo trade republic?
    Saludos y gracias por vuestro trabajar
  2. en respuesta a Quinto Fabio Máximo
    -
    #8
    23/10/21 09:13
    Hola Fabio,
    Entiendo que si el spread es similar sería más ventajoso que DEGIRO?
    Saludos
  3. en respuesta a Xuaco
    -
    #7
    20/10/21 13:22
    Exacto, ese es el gran riesgo de las bolsas alternativas que la liquidez en valores exóticos puede ser muy reducida. Pasa igual con las acciones de Hong Kong negociadas en Frankfurt que para encontrar contrapartida se sufre
  4. #6
    17/10/21 17:16
    El que opere exclusivamente a través de un MTF para la compra-venta de acciones,¿puede convertir en totalmente ilíquidas a acciones de mercados relativamente exóticos?
    Por ejemplo:

    Entiendo que dos acciones negociadas el día 15 y 10 el día 14?
    Entiendo que dos acciones negociadas el día 15 y 10 el día 14?
  5. en respuesta a Heisenbergx
    -
    #5
    17/10/21 16:21
    Yo tampoco encontré mucho sobre la comisión de cambio de divisa, excepto lo de que se aplicaba un ligero spread al tipo de cambio oficial. 
  6. en respuesta a Quinto Fabio Máximo
    -
    #4
    17/10/21 15:54
    Yo soy usuario de Traderepublic desde hace 2 años...
    1º No estoy al 100% seguro pero no veo en el cobro de dividendos que se haya aplicado ninguna comisión. Tendría que comprobar el tipo de cambio de ese día, pero en la factura no aparece ningún porcentaje de comisión por cambio de divisa. Compra/venta se hace todo en euros así que es difícil saber en ese instante que tipo de cambio se está aplicando.
    2º Una versión web (aunque muy sencilla) funciona ya, al menos en Alemania.
  7. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #3
    14/10/21 13:12
    Gracias de nuevo. Esperaré a que lancen la versión WEB y compararé entonces precios con DEGIRO. Creo que el spread, aunque no veo en la imagen la divisa dólar USA, es similar al cobrado por la plataforma holandesa.
  8. en respuesta a Quinto Fabio Máximo
    -
    #2
    14/10/21 12:51
    Hola.

    Comisión por cambio de divisa: no tienen comisión directa aplicada por lo que he podido leer pero si aplican un spread al cambio de divisa aplicado. Te paso imagen


    Plataforma: en principio solo tenían móvil pero hace una semana he encontrado esta información de que lanzarán versión web próximamente



    Saludos
  9. #1
    14/10/21 12:30
    Hola Luis Ángel, gracias por el artículo. Sólo tengo dos preguntas:

    1ª.- Aparte de las comisiones indicadas, ¿cobran comisión por cambio de divisa en las operaciones y en el pago de dividendos, tal y como hace Ninety Nine?

    2ª.- Aparte de a través del móvil, ¿puede operarse a través de WEB?

    Gracias por tu trabajo.

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