En Trade Republic podrás encontrar cerca de 2.000 ETFs desde 1€ en comisiones (cada ETF). Y no solo, también dispondrás de un selector de ETFs donde puedes filtrar por sector, país, índices y otras variables. ¿Merece entonces la pena como broker de fondos cotizados? Descúbrelo
En Trade Republic dispones de una amplia oferta de ETFs de las mejores gestoras para invertir en todos los mercados, con solo 1 euro de comisión por operación. Te vamos a explicar cómo hacerlo y 5 ETFs muy interesantes atendiendo a su rentabilidad histórica.
¿Merece la pena invertir en ETFs con Trade Republic?
Puedes elegir por geografía (Europa, América del Norte, Asia Pacífico, Latinoamérica), sectores económicos (alimentación, baca, bienes de consumo, etc), o incluso entre los emisores más importantes del sector (como Amundi, iShares de BlackRock, Lyxor o XTrackers).
¿Cómo filtrar los ETFs en Trade Republic?
Y Trade Republic no solo cuenta con ETFs, también puedes operar en acciones, bonos corporativos y gubernamentales, criptomonedas y derivados.
Características generales de los ETFs de Trade Republic
Características
Detalles de Trade Republic
🧺Número de ETFs disponibles
Más de 2.000
🏦 ¿Dónde cotizan?
Lang & Schwarz Exchange
💲Comisiones
1 euro por operación de compra-venta
💸 Spread
Depende de cada ETF: los gastos (TER) están incluidos en el spread, por lo que pueden ser algo elevados.
¿Cuáles son los 5 mejores ETFs que puedo encontrar en Trade Republic?
A la hora de buscar los mejores ETFs para invertir, todo inversor sabe que la diversificación es algo fundamental si pretendemos minimizar riesgos. Es por ello que no solo valoramos la rentabilidad que pueda tener un ETF, sino que nos gusta la posibilidad de poder configurar una cartera compuesta por diferentes ETFs que se combinan para disponer distintos tipos de activos descorrelacionados entre sí. De esta forma, si un tipo de activo cae, el resto no tiene por qué verse afectado. Así logramos mantener controlada la volatilidad y el riesgo de pérdidas.
Nos gustaría destacar 5 ETFs que han obtenido una buena rentabilidad en los últimos 3 y 5 años:
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
El Vanguard S&P500 UCITS ETF,replica el comportamiento del índice bursátil S&P 500 mediante la adquisición física de valores, a través de la gestión pasiva.
De esta forma, su rentabilidad a 3 años ha sido de un 13% y a 5 años un 69%.
Rentabilidad del ETF Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Concretamente, este es un ETF de acumulación por lo que reinvierte directamente los dividendos, pero también podrías encontrar en Trade Republic su homólogo de distribución. Más allá de eso, con un TER de 0,07% resulta bastante atractivo económicamente.
Entre sus principales ratios a 12 meses tenemos una volatilidad del 19,29%, una beta de 0,97, un ratio Sharpe de 0,10, una correlación de 99,83.
STOXX Global Select Dividend 100
El ETF STOXX Global Dividend 100Swap EUR (Dist) replica el índice STOXX Global Select Dividend 100, el cual está formado por 100 acciones globales con altos dividendos. Se creó el 1 de junio de 2007, gestiona casi 700 millones de dólares, pertenece a la categoría de renta variable y su benchmark es el STOXX Global Select Dividend 100.
El TER (ratio de gastos totales) del ETF es del 0,45% anual, y los dividendos se distribuyen a los inversores trimestralmente.
Su rentabilidad a 3 años es de un 21%, mientras que a cinco superior al 80%
Rentabilidad del ETF STOXX Global Select Dividend 100 | Fuente: JustETF
UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD)
Continuamos con el UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS, este fondo invierte en una mezcla de bonos, principalmente del Estado y corporativos, con enfoque en mercados emergentes. Los vencimientos de los bonos están entre 3 y 5 años.
Los bonos subyacentes tienen calificaciones tanto de grado de inversión como de subgrado de inversión. El ETF tiene una exposición monetaria en dólares. Pertenece a la categoría de renta fija.
Rentabilidad del ETF UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) en Trade Republic
Los ingresos por intereses (cupones) en el fondo se distribuyen a los inversores cada semestre, y los gastos totales anuales son del 0,42%.
El fondo pertenece a la categoría de monetarios. Replica el índice Solactive €STR +8.5 Daily. Este índice replica la rentabilidad de un depósito que genera intereses al tipo de interés a corto plazo en euros más un ajuste de 8,5 puntos básicos.
La ratio de gastos totales (TER) del ETF es del 0,10% y gestiona 16.000 millones de dólares. Se creó el 25 de mayo de 2007, estando domiciliado en Luxemburgo.
Su rentabilidad a 3 años es de un 7,'5% y a 5 años un 7,02%.
MSCI World Information Technology USD (Acc)
El ETF XTrackersMSCI World Information Technology USD (Acc) replica el índice MSCI World Information Technology 20/35 Custom, el cual está compuesto por las empresas de tecnologías de la información de los mercados desarrollados a nivel mundial (clasificación sectorial GICS). La ponderación del componente principal está limitada al 35% y la de los demás a un máximo del 20%.
El TER (ratio de gastos totales) del ETF es del 0,25% anual. Los ingresos por dividendos se reinvierten en el fondo, con lo que su política es de acumulación y no de distribución.
Su rentabilidad a 3 años es de un 45% y a 5 años un 82%. Pertenece a la categoría de renta variable.
Rentabilidad del ETF Xtrackers MSCI World Information Technology
Sección ETFs de Trade Republic (cuadro azul): Ya que queremos invertir en un producto concreto, pincha en su sección correspondiente, en este caso la de ETFs.
Configurar tu búsqueda de ETFs (cuadro rojo): Verás que puedes filtrar la selección de ETFs entre sectores, regiones, índices, etc. En nuestro caso, como es un ETF sobre el SP500, simplemente en la pestaña índices, seleccionaremos el “SP500”.
¿Cómo buscar un ETF del SP500 en Trade Republic?
Seleccionar el ETF sobre el SP500 (rectángulo verde): Te aparecerá un listado con los ETFs que replican el comportamiento del índice S&P 500, y seleccionas el que gustes. Es recomendable que te fijes sobre todo en aquellos cuya divisa es euro, de esta manera no estarás expuesto a las fluctuaciones del tipo de cambio de monedas.
Una vez escogido tu ETF, es importante analizarlo para valorar si su compra es la correcta, o es mejor seleccionar otro. Para ello, simplemente haz lo siguiente:
Comisiones: la mejor forma es ver su ratio TER, que son los gastos anuales totales. No deberías escoger ETFs con TERs superiores a 0,40%
Rentabilidad: es bueno ver la rentabilidad histórica a 3 y 5 años (si es más mejor) para comprobar que se asemeja al rendimiento histórico del índice.
Dividendos: el fondo puede ser de acumulación o distribución. El primero no reparte dividendos y los reinvierte en el ETF. El segundo reparte dividendos, generalmente cada trimestre o semestre. Los unos no son mejores que los otros, simplemente debes saber si te gusta recibir ingresos pasivos de forma regular o no.
Se debe analizar la idea de invertir en un ETF de Trade Republic
Gestora: aunque todas las gestoras de los fondos de Trade Republic son de garantía, si tienes alguna predilección puedes filtrar este concepto.
Ratio de Sharpe: se utiliza para mostrar el riesgo que se asume por realizar una determinada inversión. Su valor nos indica si la rentabilidad de una inversión implica asumir demasiado riesgo o no.
Tracking error: nos va a decir qué grado de exactitud tiene el fondo a la hora de replicar el comportamiento del S&P 500. También se utiliza para comparar fondos indexados frente a su índice bursátil de referencia. Cuanto mayor sea el tracking error, más alejado estará el comportamiento del fondo respecto al índice y, cuanto menor, más parecido será.
Finalmente, y una vez hecho el análisis, si el ETF te parece adecuado, es hora de pasar a comprarlo o crear un plan de inversión en torno al mismo.
Paso 3: Comprar ETF del SP500 en Trade Republic
Bien, ya con nuestro ETF del S&P500 elegido, en este caso el S&P 500 EUR (Acc) de Amundi, el cual tiene una comisión aceptable del 0,15%, una política de dividendos de acumulación (por lo tanto no reparte dividendos) y una rentabilidad histórica ajustada al índice, vamos a crear la orden de compra del mismo.
En Trade Republic es tan sencillo, como simplemente fijar el importe que queremos invertir en el mismo. Yo, por ejemplo, he elegido 600 euros, lo que me dará derecho a casi 6 participaciones de este ETF, porque efectivamente, Trade Republic permite la inversión fraccionada desde 10 euros.
Comprar un ETF en Trade Republic
Y ya estaría, así de sencillo podría comprar un ETF del SP500 en el broker Trade Republic.
¿Cómo crear un plan de inversión sobre un ETF con Trade Republic?
En Trade Republic dispones de 5.200 planes de inversión en acciones y ETFs en los cuales puedes invertir a partir de 10 euros y establecer la aportación periódica que quieras.
Pero lo que es mejor, también puedes crear tu propio plan de inversión eligiendo los activos en los que quieres invertir, y la cantidad que destinarás a cada uno de ellos.
Una gran ventaja es que los planes de inversión son personalizados, lo que significa que puedes establecer la cuantía económica, las fechas de cobro, modificar tus inversiones, añadir, revisar o modificar tus planes en cualquier momento, etc.
Para configurarlo, es muy sencillo. Simplemente en la pantalla de crear la orden de compra, un poco más abajo, verás que aparece la opción de crear el plan de inversión. Haz click en dicho botón
¿Cómo crear un plan de inversión sobre un ETF en Trade Republic?
Y a partir de ahí, solo tiene que configurar tu plan de inversión de acuerdo a una serie de elementos sencillos:
Frecuencia: semanal: puedes escoger quincenal, mensual, trimestral, anual. En nuestro caso nos decantamos por frecuencia mensual.
¿Cuándo debe ejecutarse?: puedes elegir que sea a principio del mes o bien a mediados.
Cantidad a invertir cada mes: aquí tienes que indicar el importe o cuantía que deseas invertir cada mes en tu plan de inversión. Nosotros elegimos que sean 150 euros mensuales.
Confirmar la orden: simplemente tienes que pinchar donde pone "Crear plan de inversión ahora".
Configurar un plan de inversión con un ETF de Trade Republic
Y listo. Todos los meses a día 02, se realizará una asignación de 150 euros sobre el ETF en cuestión.
¿Qué comisiones cobra Trade Republic por invertir en ETFs?
La filosofía de Trade Republic se basa en que los costes económicos a la hora de invertir sean reducidos y las comisiones muy bajas.
Concretamente, pagarás 1 euros por cada operación. Ni más, ni menos.
No te cobrarán comisiones por depósito, ni reintegro ni tampoco por inactividad.
En cambio sí te cobrarán el 0,7% de la cantidad que deposites por ingreso instantáneo a través de tarjetas, ApplePay o Google Pay.
Lo que tienes que saber es que dentro del spread u horquilla sí van incluidos el resto de gastos, por ejemplo la comisión por cambio de divisa y las comisiones de gestión (TER) del ETF, por lo que el mismo será algo elevado.
¿Es seguro invertir en ETFs en Trade Republic?
Sí. Trade Republic está regulado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin (la Autoridad Supervisora alemana).
Y no solo eso, en España opera como entidad de crédito que presta servicios de inversión, y está registrada en la CNMV con el número 693.
¿Trade Republic es seguro?
Además, a finales de 2023 obtuvo la licencia bancaria por parte del Banco Central Europeo.
Por otro lado, el dinero que tengas depositado en tu cuenta de Trade Republic, cuenta con la máxima protección jurídica hasta un máximo de 100.000 euros por inversor.
Y no solo eso, tu dinero se encuentra en cuentas fiduciarias colectivas en uno de los bancos asociados, como por ejemplo Deutsche Bank, Citibank Europe y J.P. Morgan.
¿Merece la pena invertir en ETFs a través de Trade Republic?
Como todo en la vida depende. Para inversores principiantes, o que simplemente buscan rentabilizar sus ahorros a la tasa de crecimiento del mercado, pero sin complicarse la vida en esto de las finanzas, Trade Republic posiblemente sea una de las mejores opciones posibles, ya que dispone de todo lo necesario.
Una plataforma ultra simple, amplia oferta, comisiones competitivas (otra cosa es el spread), y hasta una cuenta de saldo remunerada por el capital no invertido, o la posibilidad de establecer planes de inversión recurrentes mes a mes. Todo de forma simple y desde tu app móvil, apenas 4 clicks. Todo recubierto por la tranquilidad de estar en un broker transparente y fiable, que cuenta con licencia bancaria emitida por el BCE.
Ahora bien, para inversores expertos y con un perfil mucho más activo, que además de tener sus ETFs a largo plazo, gustan deinvertir en acciones, coberturas de cartera con futuros u opciones, o simplemente hacer trading, Trade Republic posiblemente no sea el mejor broker posible, debido a su simplicidad.
Así que como todo, en función de tu perfil inversor y lo que estés buscando, puede ser recomendable o no. Lo que es evidente, es que si esto de las finanzas lo ves desde lejos, y no quieres complicarte mucho la vida, en ese caso Trade Republic puede ser una magnífica opción.
En definitiva, estos son los 5 ETFs que que podrás encontrar en Trade Republic, pero obviamente la plataforma cuenta con cerca de 2.000, por lo que te sugiero que seas tú mismo quién valores en cuales invertir de forma recurrente.
