En este análisis de XTB vamos a ver los aspectos más relevantes del bróker, como la regulación, comisiones, productos, plataformas y mucho más.
XTB desde hace muchos años es uno de los brókers online líderes en España debido a las características que veremos a continuación, pero su base de clientes ha aumentado mucho desde el lanzamiento de la oferta de operar en acciones y ETFs sin comisiones.
Xtb opiniones: Resumen rápido
XTB es una plataforma de negociación de con muy buena reputación que ha sido minuciosamente autorizada y supervisada por varias jurisdicciones (como España, Alemania, Uruguay, etc.). Su sistema es altamente adaptable, con todas las características para inversores y traders (incluso los más avanzados), además cuenta con comisiones muy competitivas. Podrás operar con CFDs (por ejemplo, CFDs de acciones), ETFs y acciones al contado.
Como apunte tengo que decir que no es la plataforma más sencilla de utilizar. No podrás modificar el apalancamiento (por ejemplo, para reducirlo) y su cuenta de prueba sólo es accesible durante 30 días (a menos que seas cliente, en cuyo caso es válida para siempre).
No es un bróker enfocado a principiantes, aunque mucha gente empieza invirtiendo por medio de ellos y están muy contentos. Eso sí, los traders más avanzados están muy contentos y encuentran a este broker uno de los mejores del mercado.
Para que pueda ver si es la solución adecuada para gestionar tus activos, permítanos ofrecerte nuestra evaluación XTB y decirte cuándo utilizarlo.
Nota: Tenga en cuenta que al invertir, está arriesgando el capital; si negocia productos derivados como CFD más complicados que utilizan apalancamiento, el riesgo aumenta. Según las estadísticas de XTB, casi el 80% de los inversores minoristas que utilizan CDF en XTB pierden dinero; así que infórmate antes de empezar.
Historia de XTB
Comenzando por la historia de XTB, vemos que es un bróker fundado en 2002 en Varsovia, cuenta con más de 400.000 clientes, está supervisado por la CNMV y desde 2016 cotiza en bolsa, por lo que, sus cuentas son públicas y todo el mundo tiene acceso a ellas.
No sólo en Polonia donde cuentan con su sede central son líderes de mercado, también en Portugal, República Checa, Eslovaquia (entre otros).
En el gráfico de abajo podemos ver su evolución histórica en bolsa y como afectó positivamente el coronavirus al precio de las acciones, multiplicando estas por más de 4'5 desde enero.
El grupo abrió su oficina en España en 2008, destacando siempre por los servicios de formación que ofrecía y ofrece a sus clientes y una buena plataforma intuitiva y con un buscador de acciones avanzado.
En 2018 lanzó su oferta de acciones y ETFs al contado diversificando la oferta a sus clientes y desde este 5 de octubre de 2020, esta oferta de acciones y ETFs ha pasado a tener una comisión de un 0% por compra-venta, más adelante en él apartado de comisiones lo veremos.
Regulación: ¿Es seguro XTB?
XTB se encuentra supervisado por la Polish Financial Supervision Authority (KNF) cómo se puede observar en la siguiente imagen. Este es su regulador principal, pero también está regulado por todos y cada uno de los supervisores donde tiene oficina.
En España, desde 2008, están inscritos en el Registro de la CNMV con el número 40.
Esto implica que la CNMV tiene capacidad de analizar las cuentas y operativa de la entidad, así como solucionar posibles disputas entre clientes y la entidad.
Esto no implica que el fondo de garantía sea el español como veremos a continuación.
Fondo de Garantía de XTB
Está protegido por el fondo de garantía polaco Polish National Depository con una cobertura de 20.000€ por cliente. Es decir en caso de quiebra de la entidad sería a este regulador al que deberíamos acudir.
Dicho lo cual tranquilidad si miramos las últimas cuentas anuales de XTB su negocio de derivados sobre todo es bastante rentable.
¿Están seguras mis acciones en XTB?
XTB para productos nacionales utiliza como depositario a grandes bancos como Caixabank o Santander lo que refuerza la seguridad a los clientes ante posibles situaciones de insolvencia del intermediario.
El resto de acciones se custodian en bancos del país de negociación de la misma, siendo sus Clientes titulares de las mismas en todo momento. Además, el capital de sus Clientes se mantiene segregado frente al capital de XTB.
Productos de XTB: Acciones, ETFs, CFDs y Forex
XTB ha ido ampliando su oferta de productos por lo que además de CFD sobre acciones, índices, materias primas y criptomonedas; ofrece también Acciones y ETFs al contado, las cuales tienen una comisión del 0% de compra-venta como comentaremos en el apartado de comisiones
Cuentan con más de 3.000 activos de inversión en los que podrás operar para aprovechar cualquier oportunidad. Con esta nueva promoción, XTB se podría considerar parte del grupo de los nuevos brókers sin comisiones.
En cuanto a los mercados, de acciones al mercado se disponen de los 16 principales mercados del mundo, que son: Alemania, Bélgica, Chequia, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Holanda, Polonia, Portugal, Reino Unido, Suecia y Suiza.
Su sello diferencial con respecto a otros brokers es el acceso al mercado nórdico y polaco.
Dispondrás también de más de 200 ETFs y un montón de subyacentes para los CFDs como divisas, criptomonedas, materias primas, acciones, ETFs...
Utilizamos las principales entidades financieras del mundo como lugar de ejecución de sus órdenes.
Aquí te dejo un documento sobre la política de ejecución de órdenes de xtb.
Tipos de Cuentas XTB: Standard y Pro
Ofrecen dos tipos de cuenta: Standard y Pro. En la siguiente tabla se pueden observar las principales diferencias entre ambas opciones
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Características de las cuentas de XTB |
Cuenta Standard |
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| Tipo de ejecución | Instantánea/Mercado | |
| Cotizaciones en tiempo real | gratuito | |
| Instrumentos |
Forex, materias primas, índices, criptomonedas, acciones, ETFs. 5.000+ |
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| Apalancamiento Máximo | 1:30 | |
| Spread Mínimo (ej EUR/USD) | 0,00008 | |
| Protección balance negativo | Sí | |
| Orden mínima | 0,01 lote* | |
| Trading Automático | No | |
| Mantenimiento de la cuenta | Gratuito (1 operación mínima/año, en caso contrario, comisión de 10€/mes) | |
| Plataformas de trading | xStation | |
| Retiradas de efectivo | Gratuito a partir de 200€ | |
| Forex, índices, materias primas | Sin comisión | |
| Acciones al contado | 0% para volúmenes mensuales hasta 100.000€ | |
| CFDs sobre acciones y ETFs | Comisiones al 0% | |
| Depósito mínimo | Desde 0€ |
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Comisiones XTB
El principal atractivo de las comisiones de XTB era que las tarifas de custodia, mantenimiento y dividendos están exentas por lo que para los que buscan una cartera buscando ingresos vía dividendos y Buy&Hold es uno de los intermediarios ideales para ello.
Pero desde el 5 de octubre han modificado sus comisiones para acciones y ETFs, siendo estas del 0% para la compra-venta si los volúmenes no superan los 100.000€, y todo esto manteniendo las comisiones de custodia, mantenimiento y cobro de dividendos exentas. Si los volúmenes superan los 100.000€, se cobrará una comisión del 0,2%.
Desde el 8 de febrero de 2022 han eliminado las comisiones de compraventa para CFDs de acciones.
Por lo que, esto lo hace uno de los brókers más competitivos a nivel global en cuanto a tarifas y comisiones.
Además de dejarte una imagen de las comisiones de xtb, te dejo un documento donde xtb recoge todas sus comisiones
Como las comisiones para CFDs, ETFs y acciones ya están especificadas en la tabla anterior (la del apartado de cuentas), en las siguientes imágenes veremos las comisiones para los diferentes productos.
Comisiones para las acciones al contados y ETFs
Plataformas XTB: xStation 5 y XTB App
XTB ofrece dos plataformas propia, xStation 5 y XTB App. Estas plataformas son muy faciles de usar, intuitivas, con una gran rapidez de ejecución y premiada por la comunidad rankiana en los Premios Rankia 2020 como la mejor plataforma de aplicación móvil para invertir.
xStation
Para hablar más detenidamente de esta plataforma de trading hemos creado un artículo review sobre xStation. Así podrás ver con más detalle en que consiste esta plataforma y todos sus entresijos.
Cuenta Demo XTB
XTB ofrece a sus clientes también la posibilidad de comenzar con una cuenta demo gratuita durante 30 días, que además, solo tarde unos minutos en habilitarse. Poseerás de 20.000€ virtuales para operar en más de 4.500 instrumentos, entre los que encontramos ETFs, acciones y CFDs. Es una opción muy interesante para quien quiera tener una primera toma de contacto con los mercados financieros y el mundo bursátil en particular.
Atención al cliente en XTB
El servicio de atención al cliente es de los más valorados, teniendo una atención en castellano las 24h del día de lunes a viernes y puede ser de las siguientes formas:
- Presencial: Edificio Iberia Mart I Calle Pedro Teixeira 8, 6ª Planta 28020-Madrid
- Online: tienen a disposición un chat online
- Email: [email protected]
- Teléfono: +34 915 706 705 Extensión 2
Servicio de formación al cliente
Uno de los aspectos donde más destaca XTB es su oferta continua de formación al cliente. Poseen una academia de trading donde tienen cuatro niveles para los diferentes perfiles de sus cliente, básico, intermedio, experto y premium.
Además, ofrecen seminarios en directo, noticias de mercado y poseen un gran grupo de analistas para complementar todas las formaciones anteriores.
Ofrecen 18h de formación online y 30 análisis a la semana, así como más de 100 lecciones de distintos niveles en la web.
Depósitos y retiradas de dinero en XTB
Por transferencia bancaria, Paypal o tarjeta de crédito
Estas son las tres formas de ingresar o retirar dinero a las cuentas de XTB: Transferencia bancaria, e-wallets (PayPal o PayU) o Tarjetas de Crédito. En la siguiente imagen puedes consultar los detalles.
Te dejo por aquí un artículo donde hablamos en profundidad sobre los depósitos y retiradas en XTB
Xtb es para principiantes o para expertos
La respuesta es que para ambos. Veamos a ver porque digo esto
Broker ideal para principiantes
XTB es un broker sencillo de usar que, a primera vista, no es muy atractivo. Un trader novato puede necesitar una plataforma más atractiva visualmente para iniciarse en el trading.
Sin embargo, utilizar la plataforma xStation de XTB es realmente fácil: basta con buscar un valor en el buscador, elegirlo y abrir la posición.
Otra ventaja que nos ha parecido especialmente atractiva son sus herramientas de formación, que son casi inigualables. XTB proporciona una academia de trading para todos los mercados que ofrece, incluyendo análisis técnico y fundamental, gestión del riesgo, y una lección sobre cómo sacar el máximo partido a xStation... que adapta su nivel al nivel de habilidad del inversor, permitiéndole elegir entre básico, intermedio, experto y premium.
Su servicio de Análisis de Mercado también es fascinante, ya que muestra las noticias más recientes del mercado y el calendario económico donde se destacan los principales acontecimientos económicos y financieros. Es algo importante que hay que tener en cuenta, ya que estos acontecimientos pueden mover los mercados y provocar fluctuaciones en los precios, pero disponer de una herramienta que lo muestre lo hace mucho más fácil.
Broker ideal para expertos
XTB es un buen broker para los operadores con experiencia. Sus bajas comisiones diferencian a XTB de la competencia y lo hacen ideal para personas que hacen muchas operaciones.
XTB ofrece xStation 5 y su App (XTB App) como plataformas de negociación xStation 5 como plataformas de negociación.
Son sencillas de usar y pueden ser utilizadas tanto por novatos como por expertos. Estos últimos les sacarán más partido ya que sabrán aprovechar mejor las herramientas de análisis técnico que ofrecen.
Además, permiten personalizarlas para que muestren nuestros activos e indicadores favoritos.
Al igual que los principiantes, los operadores experimentados apreciarán la formación de XTB. Este plan de estudios cubre una amplia gama de temas y puede adaptarse a las demandas de todos los usuarios, ¡así que siempre podrá aprender algo nuevo!
Abrir cuenta gratis en XTB es muy sencillo
Para operar ahora mismo, todo lo que tienes que hacer es crear una cuenta gratuita en XTB.
El proceso es totalmente Online y puedes tener tu cuenta abierta en unos 15 minutos.
Además de tus datos personales y adjuntar documentos identificativos, debes realizar un Cuestionario de idoneidad MIFID, para poder evaluar tus conocimientos y que puedas contar así con la máxima seguridad y protección de un Broker totalmente regulado para tu operativa en los Mercados Financieros.
A partir del 8 de febrero de 2022, para los residentes en España, ya no se requerirá un documento de prueba de dirección. Lo que facilitará la apertura de tu cuenta en la plataforma. Así que solo necesitarás:
- Rellenar datos personales + test mifid
- Subir documento de identificación (DNI, NIE o Pasaporte)
- Subir documento bancario para retiradas
¿Fácil verdad? Si aún así no te has aclarado te dejo aquí una artículo sobre cómo abrir una cuenta en xtb
Opiniones XTB
Las opiniones sobre XTB han ido variando mucho en los últimos años. La apuesta por la formación y por un grupo de reputados analistas; así como la oferta de acciones y ETF sin comisiones los ha convertido en unos de los brokers preferidos por los inversores en Europa y se sitúa entre los 5 brokers europeos más grandes del mercado por número de clientes activos.
Nuestro equipo ha analizado a XTB y estos son los puntos a destacar
Los tres puntos fuertes que se pueden destacar de XTB son:
- Comisiones 0% en acciones y ETFs
- Galardonado en los Premios Rankia como la mejor plataforma para invertir en 2019
- Regulación local en todos los países en los que está presente
- Formación y equipo de analistas encabezado por Pablo Gil
Puntos débiles
- Debes presentar el Modelo 720 si operas con activos extranjeros custodiados en el extranjero y tienes más de 50000€. XTB te proporciona la información necesaria para realizarlo sin mayores dificultades.
- Comisión por cambio de divisa elevada respecto a otros intermediarios low cost. Para evitarla tienes la posibilidad de abrir una cuenta en dólares con ellos.
* el formulario W8EN ya XTB lo tramita a partir de 2022.
Si prefieres escuchar el análisis de la plataforma y del bróker de forma audiovisual te dejamos una review elaborada por un colaborador de Rankia sobre XTB
Si tienes alguna duda sobre el análisis no dudes en comentarlo.
