Invertir en fondos de inversión es una de las mejores formas de adentrarse en el mundo de la inversión. Si empiezas en el mundo de los fondos de inversión, deberías saber antes de nada que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El objetivo de este artículo es mostrarte cuáles han sido los mejores fondos de inversión para cada categoría en los últimos 5 y 10 años.
Para ello, te mostraremos cuáles han sido los fondos de inversión con mejor rentabilidad hasta la fecha, pero te advertimos que seguramente si te guías solo por la rentabilidad a corto plazo, sufras la reversión a la media y estos fondos no puedan mantener esos resultados en los meses y años siguientes.
Por eso, terminaremos con otros criterios que puedes usar para identificar los mejores fondos más allá de su rentabilidad. Este artículo de Enrique Roca sobre cómo elegir un fondo de inversión descubre varias claves.
¿Cuáles fueron los Fondos de inversión más rentables en 2023?
En fondos de inversión no puedes comparar fondos de distintas categorías o que inviertan en diferentes regiones: no tiene sentido. Si lo haces, tendrás muchos fondos iguales entre los mejores del año, cuando en realidad la que lo hizo bien es su categoría. Este punto es clave.
En este sentido, las categorías ganadoras en lo que llevamos de 2023 son:
- Empresas de gran capitalización.
- Mercados desarrollados.
- Bonos de alto rendimiento.
La cosa cambia a largo plazo. Las grandes empresas siguen siendo el activo que mejor retornos ofrece, pero las empresas de pequeña capitalización y los REIT (fondos inmobiliarios) completan el top 3.
Por el lado menos favorecido se encuentran:
- Las materias primas
- La renta fija.
Por estilos de inversión, el siguiente gráfico de MSCI recoge cuáles lo han hecho mejor a lo largo del año.
El que mejor se ha comportado en lo que va de año es el factor de calidad, aunque la inversión en growth también lleva un buen año.
Otra forma de encarar la búsqueda de los mejores fondos de inversión es buscar la clase de fondos que más rápido están creciendo y en 2023 esa son las acciones norteamericanas (entre los inversores estadounidenses, eso sí), por delante del sector de infraestructura y las acciones japonesas.
En el lado contrario están las acciones chinas y la deuda directa gubernamental. Las primeras están lastradas por el menor crecimiento económico del país.
En este entorno, los fondos que mejor rentabilidad han logrado ofrecer son los ligados a la tecnología, en línea con el crecimiento de las grandes empresas del sector.
Los fondos más rentables en lo que va de año sin distinguir categoría según datos de
Morningstar han sido:
- 🏆Gestión Boutique VI Opportunity FI🏆
- ISIN: ES0110407063
- Rentabilidad YTD: 87,75%
- Rentabilidad 3 años: 13,46%
- Trustus Tech & Innovation Fonds
- ISIN: NL0011821319
- Rentabilidad YTD: 54,41%
- Rentabilidad 3 años: -10,99%
- Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund D USD Acc
- ISIN: LU1861559125
- Rentabilidad YTD: 53,71,%
- Rentabilidad 3 años: -22.02 %
- JPM US Technology A (acc) EUR
- ISIN: LU0159052710
- Rentabilidad YTD: 51,97%
- Rentabilidad 3 años: 4,2%
- T. Rowe Price Glb Tech Eq Ah EUR
- ISIN: LU1602119973
- Rentabilidad YTD: 50,00%
- Rentabilidad 3 años: -11,63%
- R-co Thematic Blockchain Global Equity
- ISIN: FR0014008M99
- Rentabilidad YTD: 48,36%
- Rentabilidad 3 años: - %
A continuación, podéis ver los mejores fondos de inversión por categoría.
Mejores Fondos Renta Variable 2023
Una cosa son los fondos que mejor lo hacen en el año y otra los que mejor comportamiento tienen a medio y largo plazo.
Para que veas la diferencia, por un lado, están los fondos que mejor se han comportado en el año y, por otro, los que son capaces de ofrecer retornos consistentes año tras año.
Ranking mejores fondos renta variable 2023
Como la renta variable es la que mejor se ha comportado en 2023, los mejores fondos de la categoría a corto plazo coinciden con los fondos más rentables en lo que va de año.
- 🏆Gestión Boutique VI Opportunity FI🏆
- ISIN: ES0110407063
- Rentabilidad YTD: 87,75%
- Rentabilidad 3 años: 13,46%
- Trustus Tech & Innovation Fonds
- ISIN: NL0011821319
- Rentabilidad YTD: 54,41,%
- Rentabilidad 3 años: -10,99 %
- Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund D USD Acc
- ISIN: LU1861559125
- Rentabilidad YTD: 53,71%
- Rentabilidad 3 años: -22.02%
- JPM US Technology A (acc) EUR
- ISIN: LU0159052710
- Rentabilidad YTD: 51,97%
- Rentabilidad 3 años: 4,2%
- T. Rowe Price Glb Tech Eq Ah EUR
- ISIN: LU1602119973
- Rentabilidad YTD: 50,00%
- Rentabilidad 3 años: -11,63%
- R-co Thematic Blockchain Global Equity
- ISIN: FR0014008M99
- Rentabilidad YTD: 48,36%
- Rentabilidad 3 años: - %
Mejores fondos de inversión en renta variable a largo plazo
A largo plazo el listado cambia y aquí los mejores fondos serían varios de los conocidos de los usuarios de Rankia. Una de las razones es que solo tenemos en consideración fondos con más de 10 años de historia, aquellos que vemos si realmente son recomendables y tienen ya un historial en el mercado.
- 🏆JPM US Technology A (acc) EUR🏆
- ISIN: LU0159052710
- Rentabilidad YTD: 51,97%
- Rentabilidad 3 años: 4,2%
- Rentabilidad 5 años: 19,49%
- Rentabilidad 10 años: 20,27%
- Franklin Technology Fund
- ISIN: LU0260870158
- Rentabilidad YTD: 42,34%
- Rentabilidad 3 años: 4,15%
- Rentabilidad 5 años: 16,73%
- Rentabilidad 10 años: 18,34%
- BNP Paribas Funds Disruptive Technology
- ISIN: LU0823422141
- Rentabilidad YTD: 29,27%
- Rentabilidad 3 años: 9,22%
- Rentabilidad 5 años: 16,70%
- Rentabilidad 10 años: 17,52%
- DNB Fund - Technology
- ISIN: LU0302296495
- Rentabilidad YTD: 29,97%
- Rentabilidad 3 años: 12,08%
- Rentabilidad 5 años: 14,25%
- Rentabilidad 10 años: 16,93%
- Vitruvius Growth Opportunities
- ISIN: LU0108749556
- Rentabilidad YTD: 42,71%
- Rentabilidad 3 años: 8,02%
- Rentabilidad 5 años: 15,52%
- Rentabilidad 10 años: 16,64%
En este punto, la tendencia es clara hacia fondos de carácter tecnológico, que son los que mejor se han comportado a largo plazo. Pero debemos advertir que en esta última década el sector tecnológico ha sufrido un boom impresionante y no podemos asegurar que la próxima década se repitan las rentabilidades. Como bien dijimos al inicio del artículo “Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras”.
👉 Descubre otras formas de inversión para altas sumas de capital: ¿Dónde invertir de 50.000 a 100.000 euros o más? - 7 Alternativas.
Mejores Fondos de Renta Fija 2023
La renta fija ha dado un vuelco en 2023. Los bonos a corto plazo empezaron el año como los mejores de la categoría, pero con el paso del tiempo se han sumado fondos más a largo plazo.
De nuevo, dividiremos la selección entre los mejores fondos de renta fija en el año y los que mejor se han comportado en el largo plazo.
Ranking de mejores fondos de renta fija 2023
- 🏆La Française Rendement Global 2028 Plus RD EUR🏆
- ISIN: FR0013439825
- Rentabilidad YTD: 49,38%
- Rentabilidad 3 años: 9,55%
- H2O Multi Emerging Debt Fund
- ISIN: IE00BD4LCP84
- Rentabilidad YTD: 32,49%
- Rentabilidad 3 años: 3,66%
- Ashmore SICAV Emerging Markets Short Duration Fund
- ISIN: LU1076346656
- Rentabilidad YTD: 26,59%
- Rentabilidad 3 años: -8,87%
- La Française Carbon Impact 2026 D
- ISIN: FR0013431152
- Rentabilidad YTD: 23,94%
- Rentabilidad 3 años: 4,58%
- Generali Investments SICAV - Central & Eastern European Bond Fund BX
- ISIN: LU0145480769
- Rentabilidad YTD: 15,96%
- Rentabilidad 3 años: 1,13%
Mejores fondos de renta fija a largo plazo
La visión cambia de nuevo cuando introducimos la inversión a largo plazo. A más de 10 años, los fondos de renta fija con mejores rentabilidades son más globales. Este es el listado:
- 🏆Franklin Global Convertible Securities Fund🏆
- ISIN: LU0727122938
- Rentabilidad YTD: 1,90%
- Rentabilidad 3 años: 1,13%
- Rentabilidad 5 años: 8,53%
- Rentabilidad 10 años: 8,50%
- UBAM - Global High Yield Solution
- ISIN: LU0569864480
- Rentabilidad YTD: 10,41%
- Rentabilidad 3 años: 7,37%
- Rentabilidad 5 años: 5,23%
- Rentabilidad 10 años: 6,80%
- Abrdn SICAV I - Frontier Markets Bond Fund X Acc USD TRE
- ISIN: LU1011993638
- Rentabilidad YTD: 12,95%
- Rentabilidad 3 años: 3,75%
- Rentabilidad 5 años: 4,96%
- Rentabilidad 10 años: 6,47%
- Payden Global High Yield Bond Fund
- ISIN: IE0030624831
- Rentabilidad YTD: 7,49%
- Rentabilidad 3 años: 5,76%
- Rentabilidad 5 años: 5,59%
- Rentabilidad 10 años: 6,43%
- BNY Mellon Global High Yield Bond Fund
- ISIN: IE0030011294
- Rentabilidad YTD: 7,73%
- Rentabilidad 3 años: 4,04%
- Rentabilidad 5 años: 3,86%
- Rentabilidad 10 años: 5,61%
También puedes leer este artículo sobre mejores fondos de inversión en renta fija por categorías si quieres ampliar información
Mejores Fondos Mixtos 2023
En esta categoría siempre aparecen sorpresas. La razón es que muchos fondos por folleto caen en la categoría de mixtos, aunque no tengan casi nada de renta fija en sus carteras. Así es como después logran estar entre los mejores de su categoría por rendimiento. Son los llamados fondos mixtos agresivos y los mixtos flexibles.
Ranking de mejores fondos mixtos 2023
- 🏆Renta 4 Multigestión Andrómeda V. Cap FI🏆
- ISIN: LU1602119973
- Rentabilidad YTD: 43,44%
- Rentabilidad 3 años: -16,01%
- Adamantium FI
- ISIN: ES0105959011
- Rentabilidad YTD: 42,47%
- Rentabilidad 3 años: - %
- Gestion Boutique V Robotics I FI
- ISIN: ES0131462022
- Rentabilidad YTD: 38,32%
- Rentabilidad 3 años: 1,54 %
- Merch-Oportunidades FI
- ISIN: ES0162305033
- Rentabilidad YTD: 35,16%
- Rentabilidad 3 años: -3,28%
- Rolnik Conviction FI
- ISIN: ES0121083002
- Rentabilidad YTD: 32,98%
- Rentabilidad 3 años: -24,33%
Mejores fondos de renta fija a largo plazo
De nuevo, a largo plazo la imagen cambia, aunque los fondos mixtos flexibles son también los que dominan el listado.
- 🏆WAM Global Allocation FI🏆
- ISIN: ES0114907035
- Rentabilidad YTD: 3,91%
- Rentabilidad 3 años: 149,72%
- Rentabilidad 5 años: 74,05%
- Rentabilidad 10 años: 34,52%
- ACATIS Datini Valueflex Fonds B
- ISIN: DE000A1H72F1
- Rentabilidad YTD: 3,05%
- Rentabilidad 3 años: 4,37%
- Rentabilidad 5 años: 10,34%
- Rentabilidad 10 años: 11,02%
- R-co Valor C EUR
- ISIN: FR0011253624
- Rentabilidad YTD: 10,62%
- Rentabilidad 3 años: 4,72%
- Rentabilidad 5 años: 7,87%
- Rentabilidad 10 años: 8,20%
- ODDO BHF Exklusiv: Polaris Dynamic
- ISIN: LU1849528234
- Rentabilidad YTD: 8,81%
- Rentabilidad 3 años: 4,56%
- Rentabilidad 5 años: 7,78%
- Rentabilidad 10 años: 7,46%
- DWS ESG Dynamic Opportunities SC
- ISIN: DE000DWS2ND0
- Rentabilidad YTD: 8,45%
- Rentabilidad 3 años: 4,41%
- Rentabilidad 5 años: 5,80%
- Rentabilidad 10 años: 7,24%
Mejores Fondos Garantizados 2023
Los fondos garantizados son un producto muy particular. Tanto que no son fondos que recomendamos excepto para perfiles muy conservadores.
Los fondos garantizados suelen ser fondos a vencimiento. Es decir, suelen tener una fecha determinada donde se les reembolsa el capital a los partícipes, por lo que no tiene sentido analizar esta categoría a largo plazo.
Estos han sido los de mejores fondos garantizados a 5 años:
- 🏆BNP Paribas Seasons Classic C🏆
- ISIN: LU1956161167
- Rentabilidad YTD: 16,47%
- Rentabilidad 3 años: 7,48%
- Rentabilidad 5 años: 10,44%
- Bankinter Europa 2025 Garantizado FI
- ISIN: ES0113585006
- Rentabilidad YTD: 11,05%
- Rentabilidad 3 años: 3,22%
- Rentabilidad 5 años: 4,77%
- Fondmapfre Garantía FI
- ISIN: ES0164468003
- Rentabilidad YTD: 10,34%
- Rentabilidad 3 años: 2,90%
- Rentabilidad 5 años: - %
- Bankinter Índice Europeo 2025 Gar. FI
- ISIN: ES0130356001
- Rentabilidad YTD: 8,85 %
- Rentabilidad 3 años: 1,84%
- Rentabilidad 5 años: 3,06%
- Ibercaja Garantizado Europa FI
- ISIN: ES0146923000
- Rentabilidad YTD: 7,76%
- Rentabilidad 3 años: -2,90%
- Rentabilidad 5 años: -%
Mejores Fondos Inmobiliarios 2023
Después de un año horribilis, los fondos inmobiliarios han recuperado el pulso y hay varios en positivo.
Ranking de mejores fondos inmobiliarios 2023
- 🏆Abante Sector Inmobiliario FI🏆
- ISIN: ES0152505006
- Rentabilidad YTD: 19,01%
- Rentabilidad 3 años: 9,84%
- R-co Thematic Real Estate
- ISIN: FR0007457890
- Rentabilidad YTD: 13,51%
- Rentabilidad 3 años: -2,43%
- DPAM B - Real Estate EMU Sustainable 11,64
- ISIN: BE6289023283
- Rentabilidad YTD: 11,64%
- Rentabilidad 3 años: -5,22%
- DPAM B - Real Estate Europe Sustainable
- ISIN: BE0058187841
- Rentabilidad YTD: 10,90%
- Rentabilidad 3 años: -5,15%
Mejores fondos inmobiliarios para invertir a largo plazo
A 10 años la imagen de los fondos inmobiliarios más rentables cambia:
- Principal Global Investors Funds - Global Property Securities Fund
- ISIN: IE00B1W57Q45
- Rentabilidad YTD: 2,18%
- Rentabilidad 3 años: -3,08%
- Rentabilidad 5 años: -%
- Rentabilidad 10 años: 11,31%
- Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
- ISIN: LU0187263511
- Rentabilidad YTD: 9,91%
- Rentabilidad 3 años: -2,79%
- Rentabilidad 5 años: 2,44%
- Rentabilidad 10 años: 7,19%
- Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
- ISIN: LU0209156925
- Rentabilidad YTD: 12,93%
- Rentabilidad 3 años: -2,58%
- Rentabilidad 5 años: 2,26%
- Rentabilidad 10 años: 7,05%
- Nordea 1 - Global Real Estate BP USD
- ISIN: LU0705260189
- Rentabilidad YTD: 0,67%
- Rentabilidad 3 años: 2,84%
- Rentabilidad 5 años: 3,27%
- Rentabilidad 10 años: 6,47%
- Janus Henderson Capital Funds plc - Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD
- ISIN: IE0033534557
- Rentabilidad YTD: -0,82%
- Rentabilidad 3 años: 1,16%
- Rentabilidad 5 años: 3,30%
- Rentabilidad 10 años: 6,45%
También puede leer nuestro artículo acerca de los Mejores Fondos Inmobiliarios Españoles.
Mejores fondos Monetarios 2023
Los fondos monetarios son el refugio para el dinero ultraconservador. Son una alternativa para el dinero en liquidez que espera oportunidades de inversión.
Este tipo de fondos invierten en renta fija a corto plazo, que en 2023 está ofreciendo unos rendimientos mucho más elevados que en los últimos años.
Estos son los fondos monetarios más rentables en el último año.
- 🏆BlackRock Institutional Cash Series Sterling Ultra Short Bond Fund🏆
- ISIN: IE00BL0BM254
- Rentabilidad YTD: 7,96%
- Rentabilidad 3 años: 3,58 %
- UBS (Irl) Select Money Market Fund - GBP Sustainable
- ISIN: IE00BWWCQL06
- Rentabilidad YTD: 7,91%
- Rentabilidad 3 años: -%
- Fidelity Institutional Liquidity Fund – Sterling
- ISIN: IE0003323270
- Rentabilidad YTD: 7,88%
- Rentabilidad 3 años: 3,57%
- Aberdeen Standard Liquidity Fund (Lux) - Sterling Fund
- ISIN: IE00B3KDV951
- Rentabilidad YTD: 7,83%
- Rentabilidad 3 años: 3,50%
- Goldman Sachs Sterling Government Liquid Reserves Fund
- ISIN: IE00B2QZ7C31
- Rentabilidad YTD: 7,72%
- Rentabilidad 3 años: 3,44%
¿Cuáles son los fondos indexados más rentables en 2023?
En cuanto los fondos indexados, los más rentables son los de los sectores y países que mejor lo han hecho en el año.
Ranking de mejores fondos indexados 2023
Estos son los fondos indexados que mejor lo han hecho en el año:
- 🏆Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI🏆
- ISIN: ES0114105036
- Rentabilidad YTD: 40,27%
- Rentabilidad 3 años: 5,19%
- MyInvestor Nasdaq 100
- ISIN: ES0165265002
- Rentabilidad YTD: 41,37%
- Rentabilidad 3 años: -%
- Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
- ISIN: IE00BYX5NH74
- Rentabilidad YTD: 24,57%
- Rentabilidad 3 años: 15,11%
- Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global A3U-C
- ISIN: LU1328853038
- Rentabilidad YTD: 30,47%
- Rentabilidad 3 años: 11,94%
- Imantia Ibex 35 D FI
- ISIN: ES0149051007
- Rentabilidad YTD: 27,57%
- Rentabilidad 3 años: 10,11%
Mejores fondos indexados para invertir a largo plazo
- 🏆iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD🏆
- ISIN: IE0001200389
- Rentabilidad YTD: 18,78%
- Rentabilidad 3 años: 12,94%
- Rentabilidad 5 años: 13,88%
- Rentabilidad 10 años: 14,33%
- Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
- ISIN: LU0996177993
- Rentabilidad YTD: 20,86%
- Rentabilidad 3 años: 14,30%
- Rentabilidad 5 años: 14,37%
- Rentabilidad 10 años: 14,29%
- Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI
- ISIN: ES0114105036
- Rentabilidad YTD: 40,27%
- Rentabilidad 3 años: 5,19%
- Rentabilidad 5 años: 15,01%
- Rentabilidad 10 años: 14,15%
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
- ISIN: IE0032126645
- Rentabilidad YTD: 18,38%
- Rentabilidad 3 años: 12,59%
- Rentabilidad 5 años: 13,50%
- Rentabilidad 10 años: 13,72%
- Pictet-USA Index I USD
- ISIN: LU0188798671
- Rentabilidad YTD: 18.55%
- Rentabilidad 3 años: 12,45%
- Rentabilidad 5 años:13,24%
- Rentabilidad 10 años: 13,66%
¿Cuál es el Roboadvisors más rentable en España?
Los roboadvisor en España han tenido muy buenos resultados desde su lanzamiento, pero aquí podemos observar los diferentes cambios que ha habido, sobre todo después de 2022, que fue un año complicado para la bolsa en general.
Los roboadvisor más rentables en España según una cartera que destina entre un 78% y un 85% a renta variable :
- 🏆Indexa Capital🏆
- Cartera: Cartera 9
- Rentabilidad YTD: 9,6%
- Rentabilidad desde lanzamiento: 65,2%
- Rentabilidad anual desde lanzamiento: 6,9%
- Finizens
- Cartera: Cartera 5
- Rentabilidad YTD: 8,5%
- Rentabilidad desde lanzamiento: 22,6%
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 6,9%
- MyInvestor
- Cartera: Cartera Rock
- Rentabilidad YTD: 11%
- Rentabilidad desde lanzamiento: 13,4%
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 13,1%
- InbestMe
- Cartera: Cartera 10
- Rentabilidad YTD: 8%
- Rentabilidad desde lanzamiento: 62,6%
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 5,9%
* Datos extraídos de las rentabilidades ofrecidas desde el lanzamiento de los roboadvisors sin tener en cuenta los backtest de las estrategias.
Si deseas consultar las diferencias entre los principales roboadvisor os dejamos nuestra comparativa: Mejores Roboadvisor en España 2023.
Recuerda que puedes usar nuestro comparador de fondos para descubrir más sobre los mejores fondos de inversión y si quieres invertir, pero si eres nuevo en este mundo, puedes pedir ayuda a un asesor financiero especializado para que te aconseje a tomar las mejores decisiones financieras.
Más allá de las cifras
La rentabilidad de un fondo es uno de los criterios que puedes tomar para formar tu cartera.
Además, puedes valorar otras cuestiones como el rating del fondo en MorningStar, la solvencia de las gestora o que el fondo tenga una vida mínima que te permita comprobar la pericia del gestor.
Además, es importante que el fondo pueda justificar las comisiones que cobra con una rentabilidad superior al benchmark, por ejemplo.
En el curso de fondos de inversión desde cero encontrarás todo lo que necesitas para empezar a invertir con fondos.
