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Fondos de inversión Inmobiliarios

Un Fondo de Inversión Inmobiliario (FII) es una estructura financiera que permite a los inversores adquirir participaciones, por medio de un patrimonio común, en una cartera de activos inmobiliarios, tales como propiedades comerciales o residenciales. Los fondos de inversión ofrecen a los inversores la posibilidad de diversificar su cartera y obtener rendimientos pasivos gracias al pago periódico de dividendos. 

Los fondos de inversión inmobiliarios son aquellos fondos que invierten fundamentalmente en inmuebles para su explotación en alquiler. Estos fondos suelen presentar una importante descorrelación respecto de los fondos financieros, ya que no siguen las tendencias de la renta variable ni de la renta fija. 

En este artículo veremos qué es un fondo inmobiliario, los tipos que existen, algunas ventajas y desventajas de invertir en este tipo de fondos, así como ejemplos que nos permitirán terminar de entender este importante concepto.

Tipos de fondo de inversión inmobiliario


Hemos de señalar, antes de nada, que existen dos tipos de fondo de inversión inmobiliario.

En primer lugar, podemos encontrar fondos inmobiliarios directos, mientras que, en segundo lugar, también tenemos los fondos inmobiliarios indirectos. 

Los primeros invierten directamente en inmuebles, mientras que los indirectos toman posiciones en empresas del sector inmobiliario, sin llegar a invertir directamente en viviendas.

¿Por qué invertir en el sector inmobiliario?


El sector inmobiliario fue enormemente castigado por la crisis de 2008, pero esto ha supuesto también una importante oportunidad de inversión, ya que es de los sectores que más se benefician de la recuperación económica. 

Desde el año 2007, el precio de la vivienda en España fue cayendo hasta el año 2015, cediendo más de un 25%. Ha sido una etapa complicada para el sector inmobiliario, pero la tendencia está cambiando y los precios comienzan a subir. La demanda de vivienda ha crecido, mientras la oferta a disminuido, lo que ha permitido la revalorización de los precios, que fue del 1,1% de media anual en 2015, según se desprende de los datos elaborados por el Ministerio de Fomento. En el caso de las viviendas vendidas se muestra un avance del precio del 3,6% de media en 2015. 

Las perspectivas para los próximos años son buenas, y es de prever que la edificación de nuevas viviendas siga aumentando en los próximos ejercicios. De hecho, hay mercados donde la vivienda nueva ya comienza a escasear. 

El sector inmobiliario español es de los sectores más atractivos de Europa. La suerte que tenemos los inversores en bolsa es que las mejores inmobiliarias son cotizadas. A día de hoy el inversor en bolsa española puede invertir en las mejores compañías inmobiliarias, en el sector más atractivo de Europa y a unas valoraciones muy atractivas. Creo que esta es una oportunidad que se da pocas veces en la vida.

¿Cómo invertir en un fondo de inversión inmobiliario?


En la actualidad, los inversores están buscando nuevas formas de invertir su dinero y una opción cada vez más popular es invertir en un fondo de inversión inmobiliario. 

Los fondos de inversión inmobiliaria son vehículos de inversión que permiten a los inversores comprar acciones en una compañía que invierte en bienes raíces. Esto significa que si inviertes en un fondo de este tipo, estarás invirtiendo tanto directamente como indirectamente en la propiedad. 

Si bien puede ser tentador simplemente elegir el primer fondo de inversión disponible, hay algunas cosas importantes que debes considerar antes de hacerlo. 

En primer lugar, debes conocer el objetivo del fondo y sus políticas de gestión. Si el objetivo no se alinea con tu estrategia de inversión o si la administración no te hace sentir cómodo, es posible que quieras considerar otras opciones. También es importante evaluar la calidad y el rendimiento del fondo a lo largo del tiempo, así como otros factores como los costos y las comisiones asociadas con él. 

Una vez que hayas encontrado el fondo adecuado para ti, hay algunos pasos adicionales que debes seguir para realizar tu inversión. 

Para empezar, necesitarás abrir una cuenta con la compañía del fondo para administrar tu dinero. También tendrás que transferir tus ahorros a la cuenta para poder comenzar a comprar acciones del fondo. El proceso es bastante sencillo, pero si tienes alguna pregunta acerca del proceso o sobre cómo funciona el mercado de valores en general, siempre puedes pedir ayuda a un experto financiero calificado. 

Una vez que hayas realizado tu primera compra, es importante recordar monitorear tu portafolio regularmente para garantizar que esté cumpliendo con tus objetivos financieros. Estudiar los informes trimestralmente te ayudará a mantenerte informado sobre el rendimiento y los riesgos asociados con tu cartera. Además, si las condiciones del mercado cambian drásticamente, tendrás la oportunidad de revaluar tus opciones para ver si necesitas hacer cambios para mantenerte al día con el mercado. 

En resumen, si estás interesado en aprender cómo invertir en un fondo de inversión inmobiliario puede ser un pasatiempo interesante e instructivo; sin embargo, no debemos olvidarnos nunca las muchas responsabilidades y riesgos asociados con este tipo de vehículos financieros. Por lo tanto, antes de tomar decisiones relacionadas con la forma en que vas a manejar tu dinero es importante consultar siempre a profesionales calificados para obtener recomendaciones adecuadas para ti y tu situación financiera particular.

Ventajas y desventajas de invertir en un fondo de inversión inmobiliario


Los inversores inteligentes saben que invertir en un fondo de inversión inmobiliaria puede ser una gran forma de diversificar su cartera. Estos fondos proporcionan a los inversores la oportunidad de beneficiarse del mercado inmobiliario sin tener que comprar propiedades individualmente. 

Sin embargo, como con cualquier tipo de inversión, hay ventajas y desventajas a considerar antes de tomar la decisión. 

Las principales ventajas de los fondos de inversión inmobiliaria son el potencial para generar ganancias a largo plazo y la diversificación. Al comprar acciones en un fondo, los inversores están invirtiendo en varias propiedades a la vez. Esto significa que si una propiedad no hace bien, todavía hay otras propiedades en el portafolio que pueden compensar las pérdidas. 

Además, muchos fondos ofrecen algunos ingresos pasivos, ya sea por alquiler o por otros ingresos como intereses hipotecarios. Esto puede ayudar a reducir la volatilidad general del portafolio. 

Sin embargo, hay algunas desventajas también. 

El costo es un factor importante a considerar con los fondos de inversión inmobiliaria. Comprar acciones en un fondo requiere el pago de tarifas y tarifas anuales que deben deducirse del rendimiento total del portafolio. También hay límites sobre cuánta liquidez se tiene con este tipo de vehículos de inversión; es decir, si necesita dinero rápidamente para usarse o para otros fines, tendrá dificultades para obtenerlo debido al procesamiento burocrático involucrado para vender sus acciones. 

Finalmente, con los fondos existen ciertos riesgos asociados con la administración y la calidad general del portafolio; es importante que los inversores investiguen cuidadosamente antes de comprar acciones en un fondo particular. 

En general, los fondos de inversión inmobiliaria ofrecen muchas ventajas potencialmente lucrativas para aquellos dispuestos a realizar su debida diligencia previa y asumir los riesgos asociados. Si bien hay desventajas significativas involucradas, las increíbles oportunidades disponibles hacen que valga la pena explorarlos más profundamente antes de tomar cualquier decisión.

Ejemplo de fondos inmobiliarios



La siguiente imagen resulta muy ilustrativa, de como el fondo AXA World Funds Framlington Europe Real Estate Securities sufrió la crisis del sector inmobiliario y como se ha ido recuperando desde entonces. 



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Fondos de inversión Inmobiliarios, Luis Angel Hernandez, 26 de enero del '23, Rankia.com

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