
¿Cuáles son los mejores fondos de inversión para este año?
Nombre del fondo | ISIN | Rentabilidad a 3 años | TER | Alpha |
DWS Floating Rate Notes LD | LU1122765560 | 3,68% | 0,25% | 0,28 |
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 | LU1988110927 | 7,13% | 1,35% | 4,90 |
Man High Yield Opportunities D EUR ACC | IE00BDTYYP61 | 7,99% | 1,56% | 2,07 |
Cartesio X FI | ES0116567035 | 8,35% | 0,63% | 5,13 |
Magallanes European Equity P FI | ES0159259029 | 13,82% | 1,30 % | 0,17 |
JPM Europe Strategic Dividend A (acc)EUR | LU0169527297 | 16,06% | 1,75 % | 2,81 |
JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR | LU0281483569 | 17,51% | 1,71 % | 3,99 |
Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged) | LU1841614867 | 18,20% | 1,89% | - |
Hamco Global Value Fund R FI | ES0141116030 | 11,09% | 1,51% | 5,90 |
Alken Fund - Small Cap Europe Class A | LU0524465548 | 24,26% | 2,30% | 13,94 |
A continuación analizaremos en más detalle cada uno de ellos:
DWS Floating Rate Notes LD
Características del fondo |
Definición |
---|---|
🏷️Nombre |
DWS Floating Rate Notes LD |
🆔ISIN / Clase |
LU1122765560 / LD |
📈Alpha (3 a.) |
0,28 |
🚩Benchmark |
No tiene |
📈Ratio Sharpe (3 a.) |
2,02 |
💵TER (gastos corrientes) |
0,25% |
💼Patrimonio del fondo |
10.705,8M€ |
📊Rentabilidad a 3 años (anual.) |
3,68% |
La gestión es activa y busca preservar capital y batir a los depósitos monetarios a través de:
- Bonos flotantes investment-grade (rating medio “A”) que ajustan su cupón al euríbor, protegiendo frente a subidas de tipos.
- Duración ultracorta: 1,3 meses; vida media 19 meses, lo que mantiene baja la volatilidad (0,56 % a 3 años).
- Amplia diversificación (≈ 480 emisiones) y posibilidad de usar liquidez y derivados para gestionar riesgo de crédito y divisa.
El perfil defensivo se refleja en una máxima caída de solo −0,17 % en los últimos tres años y una ratio Sharpe por encima de 1, lo que denota una buena relación rentabilidad-riesgo.

En el mercado monetario, aunque casi todos los fondos tienen mucha relación con el Euribor y las comisiones juegan un papel fundamental, mi elección es el DWS Floating Rate Notes. Creo que sirve para machear la subida de las cuotas hipotecarias y no ofrece por ahora riesgo de crédito, aunque el sector bancario es el más propenso a emitir a tipos flotantes.
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1
Características del fondo |
Definición |
---|---|
🏷️Nombre |
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 |
🆔ISIN / Clase |
LU1988110927 / Class 1 |
📈Alpha (3 a.) |
4,90 |
🚩Benchmark |
BBgBarc Euro AGG Corporate |
📈Ratio Sharpe (3 a.) |
0,97 |
💵TER (gastos corrientes) |
1,35% |
💼Patrimonio del fondo |
268,7M€ |
📊Rentabilidad a 3 años (anual.) |
7,13% |
La estrategia que sigue se basa en los siguientes puntos:
- Gestión activa “buy & hold”: selección fundamental de emisiones corporativas con visión de mantener hasta vencimiento.
- Duración neta moderada: ~3,7 años, lo que equilibra sensibilidad a tipos y carry.
- Alta concentración en nombres de calidad (Alphabet, Deutsche Bank, Ibercaja, Booking, Cajamar entre los principales) pero bien diversificada por sectores.
- Puede usar hasta un ~10 % en USD/GBP y en bonos subordinados para aumentar rentabilidad, gestionando el riesgo de divisa mediante coberturas.
Es una pieza core de renta fija corporativa euro para inversores que buscan superar al índice con un riesgo controlado y un horizonte ≥ 3 años. Adecuado para diversificar carteras mixtas o como sustituto activo de un ETF corporativo, siempre asumiendo que los drawdowns pueden ser pronunciados en crisis de crédito y que las comisiones totales deben compensarse con alpha sostenida.

Dentro del mercado de renta fija global. La gestora elegida es Buy & Holdcon su fondo de bonos. Conozco a Rafael Valera y su buen hacer se traslada a la rentabilidad. Rafael tiene AAA por Citywire y examina exhaustivamente tanto los emisores como las emisiones en un trabajo de rata de biblioteca.
Man High Yield Opportunities D EUR ACC
Características del fondo |
Definición |
---|---|
🏷️Nombre |
Man High Yield Opportunities D EUR ACC |
🆔ISIN / Clase |
IE00BDTYYP61 / D EUR ACC |
📈Alpha (3 a.) |
2,07 |
🚩Benchmark |
ICE BofA Gbl HY TR HEUR |
📈Ratio Sharpe (3 a.) |
1,01 |
💵TER (gastos corrientes) |
1,56% |
💼Patrimonio del fondo |
3.502,8M€ |
📊Rentabilidad a 3 años (anual.) |
7,86% |
La estrategia que sigue este fondo es la siguiente:
- Alta convicción en crédito high yield global (≈ 92 % en bonos, rating medio BB–/B+).
- Cobertura a EUR para neutralizar riesgo divisa en todas las emisiones foráneas.
- Gestión táctica de duración y tipos: la posición más relevante es el futuro sobre Treasury a 5 años (≈ 13 % de la cartera) que actúa como colchón frente a repuntes de tipos.
- Amplia diversificación sectorial (≈ 330 emisiones) pero con un sesgo claro hacia consumo, sanidad y real-estate; posibilidad de usar derivados y efectivo (≈ 7 %) para modular beta y liquidez.
- Equipo liderado por Michael Scott desde enero 2019, con enfoque bottom-up y control estricto de spreads y liquidez.

Dentro del Mercado renta fija High Yield, el fondo elegido es el de Man. La alta correlación de este mercado con la bolsa y su menor riesgo nos convence de que es una forma de estar en bolsa con menos riesgo.
Mejores fondos de Renta Variable
Para que veas la diferencia, por un lado, están los fondos que mejor se han comportado en el año y, por otro, los que son capaces de ofrecer retornos consistentes año tras año.
Como la renta variable es la que mejor se ha comportado en 2024, los mejores fondos de la categoría a corto plazo coinciden con los fondos más rentables en el año.
- Gestión Boutique VI Opportunity FI
- ISIN: ES0110407063
- Rentabilidad 2024: 67,38%
- Rentabilidad a 3 años: 21,85 %
- Atmos Global, FI
- ISIN: ES0111089001
- Rentabilidad 2024: 46,62%
- Rentabilidad a 3 años: -
- BNP Paribas Funds Turkey Equity
- ISIN: LU0823433858
- Rentabilidad 2024: 40,80%
- Rentabilidad a 3 años: 47,99%
- Tesys International FI
- ISIN: ES0178573004
- Rentabilidad 2024: 38,53%
- Rentabilidad a 3 años: -
- HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity
- ISIN: LU0213961682
- Rentabilidad 2024: 37,25%
- Rentabilidad a 3 años: 51,79%
Mejores fondos de inversión en renta variable a largo plazo para 2025
Una de las razones es que solo tenemos en consideración fondos con más de 10 años de historia, aquellos que vemos si realmente son recomendables y tienen ya un historial en el mercado.
- JPM US Technology A (acc) EUR
- ISIN: LU0159052710
- Rentabilidad 2024: 35,77%
- Rentabilidad a 3 años: 8,33%
- Rentabilidad a 5 años: 21,54%
- Rentabilidad a 10 años: 21,29%
- Franklin Technology Fund
- ISIN: LU0260870158
- Rentabilidad 2024: 34,18%
- Rentabilidad a 3 años: 5,50%
- Rentabilidad a 5 años: 18,11%
- Rentabilidad a 10 años: 18,75%
- DNB Fund - Technology
- ISIN: LU0302296495
- Rentabilidad 2024: 32,55%
- Rentabilidad a 3 años: 14,34%
- Rentabilidad a 5 años: 17,54%
- Rentabilidad a 10 años: 18,30%
- BNP Paribas Funds Disruptive Technology
- ISIN: LU0823422141
- Rentabilidad 2024: 26,75%
- Rentabilidad a 3 años: 7,92%
- Rentabilidad a 5 años: 17,46%
- Rentabilidad a 10 años: 17,73%
- Vitruvius Growth Opportunities
- ISIN: LU0108749556
- Rentabilidad 2024: 31,09%
- Rentabilidad a 3 años: 10,83%
- Rentabilidad a 5 años: 19,90%
- Rentabilidad a 10 años: 17,51%
Si en general no te convencen los fondos de inversión y estas buscando otras formas de rentabilizar tu dinero en este 2025 puedes leer nuestro artículo:
👉 ¿Dónde invertir en 2025?
Mejores Fondos de Renta Fija
De nuevo, dividiremos la selección entre los mejores fondos de renta fija en el año y los que mejor se han comportado en el largo plazo.
- 🏆 Man GLG Dynamic Income IF USD
- ISIN: IE00068B59K2
- Rentabilidad 2024: 19,71%
- Rentabilidad a 3 años: --%
- Nomura Funds Ireland plc - Asia High Yield Bond Fund Class A EUR
- ISIN: IE00BSJCH018
- Rentabilidad 2024: 22,84%
- Rentabilidad a 3 años: -1,01%
- Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
- ISIN: LU2607331506
- Rentabilidad 2024: 14,96%
- Rentabilidad a 3 años: 9,11%
- Eastspring Investments- Asian High Yield Bond Fund C-USD
- ISIN: LU0801100578
- Rentabilidad 2024: 13,55%
- Rentabilidad a 3 años: -3,49%
Mejores fondos de Renta Fija a largo plazo para 2025
- 🏆Franklin Global Convertible Securities Fund🏆
- ISIN: LU0727122938
- Rentabilidad 2024 19,56%
- Rentabilidad a 3 años: 4,02%
- Rentabilidad a 5 años: 9,50%
- Rentabilidad a 10 años: 9,26%
- Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
- ISIN: LU2607331506
- Rentabilidad 2024: 14,96%
- Rentabilidad a 3 años: 9,11%
- Rentabilidad a 5 años: 7,05%
- Rentabilidad a 10 años: 7,46%
- Wellington US$ Core High Yield Bond Fund USD S Ac
- ISIN: IE0003110479
- Rentabilidad 2024: 6,76%
- Rentabilidad a 3 años: 6,70%
- Rentabilidad a 5 años: 6,32%
- Rentabilidad a 10 años: 7,06%
- UBAM - Global High Yield Solution
- ISIN: LU0569864480
- Rentabilidad 2024: 10,13%
- Rentabilidad a 3 años: 9,60%
- Rentabilidad a 5 años: 6,22%
- Rentabilidad a 10 años: 6,79%
- Payden Global High Yield Bond Fund
- ISIN: IE0030624831
- Rentabilidad 2024: 7,94%
- Rentabilidad a 3 años: 6,38%
- Rentabilidad a 5 años: 5,66%
- Rentabilidad a 10 años: 6,47%
Si estas pensando en invertir en fondos de Renta Fija y estos no te convences puedes encontrar muchas más opciones y por categorías en nuestro articulo:
👉Mejores Fondos Renta Fija 2025
Mejores Fondos Mixtos
- 🏆 Cinvest Multigestión Oricalco FI 🏆
- ISIN: ES0107696017
- Rentabilidad 2024: 110,03%
- Rentabilidad 3 años: 6,16%
- Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities
- ISIN: LU1414032224
- Rentabilidad 2024: 42,16%
- Rentabilidad a 3 años: 6,84%
- Cinvest Tercio Capital A FI
- ISIN: ES0174115040
- Rentabilidad 2024: 14,33%
- Rentabilidad a 3 años: --%
Si estas interesado en invertir en los mejores fondos mixto desde España puedes, tienes todas la información y las mejores opciones en nuestro articulo:
👉Mejores Fondos de Inversión Mixtos
Mejores fondos mixtos a largo plazo para 2025
- ACATIS Datini Valueflex Fonds B
- ISIN: DE000A1H72F1
- Rentabilidad 2024: 13,14%
- Rentabilidad a 3 años: -2,53%
- Rentabilidad a 5 años: 11,47%
- Rentabilidad a 10 años: 11,25%
- Multirange SICAV - Allround Quadinvest Growth USD B
- ISIN: LU0565565750
- Rentabilidad 2024: 14,58%
- Rentabilidad a 3 años: 3,20%
- Rentabilidad a 5 años: 8,70%
- Rentabilidad a 10 años: 8,80%
- Janus Henderson Capital Funds plc - Balanced Fund Class A2 EUR
- ISIN: IE00BK26DX94
- Rentabilidad 2024: 21,17%
- Rentabilidad a 3 años: 5,37%
- Rentabilidad a 5 años: 8,43%
- Rentabilidad a 10 años: 8,66%
- R-co Valor C EUR
- ISIN: FR0011253624
- Rentabilidad 2024: 16,71%
- Rentabilidad a 3 años: 6,64%
- Rentabilidad a 5 años: 7,72%
- Rentabilidad a 10 años: 8,37%
Mejores Fondos Garantizados
Los fondos garantizados suelen ser fondos a vencimiento. Es decir, suelen tener una fecha determinada donde se les reembolsa el capital a los partícipes, por lo que no tiene sentido analizar esta categoría a muy largo plazo.
Si quieres saber más acerca de los fondos garantizados, como funcionan y los mejores que puedes contratar desde España te dejo nuestro articulo al respecto:
👉¿Qué son los fondos de inversión garantizados?
Estos han sido los de mejores fondos garantizados a 5 años:
- 🏆BNP Paribas Seasons Classic C🏆
- ISIN: LU1956161167
- Rentabilidad 2024: 8,20%
- Rentabilidad a 3 años: 4,20%
- Rentabilidad a 5 años: 8,37%
- Bankinter Europa 2025 Garantizado FI
- ISIN: ES0113585006
- Rentabilidad 2024: 9,54%
- Rentabilidad a 3 años: 4,24%
- Rentabilidad a 5 años: 4,48%
- Fondo Naranja Garantizado 2028 FI
- ISIN: ES0164468003
- Rentabilidad 2024: 5,29%
- Rentabilidad a 3 años: 2,47%
- Rentabilidad a 5 años: 3,40%
- Bankinter Índice Europeo 2025 Gar. FI
- ISIN: ES0130356001
- Rentabilidad 2024: 7,93%
- Rentabilidad a 3 años: 2,94%
- Rentabilidad a 5 años: 3,12%
- Bankinter Bolsa Europea 2025 Garantizado FI
- ISIN: ES0113064002
- Rentabilidad 2024: 5,94%
- Rentabilidad a 3 años: 1,69%
- Rentabilidad a 5 años: 2,29%
Si quieres contratar alguno de estos fondos te presentamos las mejores comercializadoras donde puedes encontrarlos y con las mejores condiciones:
👉¿Cuáles son los mejores fondos garantizados?
Mejores Fondos Inmobiliarios
- 🏆Abante Sector Inmobiliario FI🏆
- ISIN: ES0152505006
- Rentabilidad 2024: 16,29%
- Rentabilidad a 3 años: 10,90%
- GVC Gaesco Oportunidad Empresas Inmobiliarias R.V. A FI
- ISIN: ES0143628008
- Rentabilidad 2024: 11,35%
- Rentabilidad a 3 años: -1,24%
- Sofidy Sélection 1 P
- ISIN: FR0011694256
- Rentabilidad 2024: 1,97%
- Rentabilidad a 3 años: -6,87%
Mejores fondos inmobiliarios para invertir a largo plazo para 2025
- 🏆Janus Henderson Capital - Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD 🏆
- ISIN: IE0033534557
- Rentabilidad 2024: 3,40%
- Rentabilidad a 3 años: -2,02%
- Rentabilidad a 5 años: 2,44%
- Rentabilidad a 10 años: 5,44%
- Abante Sector Inmobiliario A FI
- ISIN: ES0152505006
- Rentabilidad 2024: 16,29%
- Rentabilidad a 3 años: 10,90%
- Rentabilidad a 5 años: 8,65%
- Rentabilidad a 10 años: 5,38%
- Nordea 1 - Global Real Estate BP USD
- ISIN: LU0705260189
- Rentabilidad 2024: 1,38%
- Rentabilidad a 3 años: -4.07%
- Rentabilidad a 5 años: 1,93%
- Rentabilidad a 10 años: 5,02%
- Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
- ISIN: LU0187263511
- Rentabilidad 2024: -6,74%
- Rentabilidad a 3 años: -10,18%
- Rentabilidad a 5 años: -2,61%
- Rentabilidad a 10 años: 4,73%
- Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
- ISIN: LU0209156925
- Rentabilidad 2024: -4,47%
- Rentabilidad a 3 años: -10,71%
- Rentabilidad a 5 años: -2,50%
- Rentabilidad a 10 años: 4,27%
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Si estas interesado en los mejores fondos inmobiliarios desde España, te dejo toda la información en nuestro articulo:
👉 ¿Cuáles son los mejores fondos de inversión inmobiliaria?
Mejores fondos Monetarios
Este tipo de fondos invierten en renta fija a corto plazo, que en 2024 ha ofrecido unos rendimientos mucho más elevados que en los últimos años.
Estos son los fondos monetarios más rentables en el último año:
- 🏆Goldman Sachs US$ Standard VNAV Fund Value Accumulation Class 🏆
- ISIN: IE00BJQWTS31
- Rentabilidad 2024: 5,57%
- Rentabilidad a 3 años: 7,30%
- Amundi Money Market Fund - Short Term (USD) IV-C
- ISIN: LU0567780803
- Rentabilidad 2024: 5,47%
- Rentabilidad a 3 años: 7,44%
- CM-AM SICAV - CM-AM Dollar Cash IC
- ISIN: FR0000984254
- Rentabilidad 2024: 5,48%
- Rentabilidad a 3 años: 7,29%
- BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD
- ISIN: LU0012186549
- Rentabilidad 2024: 5,16%
- Rentabilidad a 3 años: 7,32%
- Swisscanto (LU) Money Market Fund Responsible USD AT
- ISIN: LU0141250786
- Rentabilidad 2024: 5,17%
- Rentabilidad a 3 años: 6,89%
👉 Conoce los mejores fondos monetarios
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Los fondos indexados más rentables
Estos son los fondos indexados que mejor lo han hecho en el año:
- 🏆 Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-USD 🏆
- ISIN: IE00BYX5MS15
- Rentabilidad 2024: 24,49%
- Rentabilidad a 3 años: 11,89%
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
- ISIN: IE0032126645
- Rentabilidad 2024: 32,70%
- Rentabilidad a 3 años: 11,78%
- Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
- ISIN: IE00BYX5NH74
- Rentabilidad 2024: 21,97%
- Rentabilidad a 3 años: 14,85%
👉Mejores Fondos Indexados para invertir desde España
Mejores fondos indexados para invertir a largo plazo en 2025
- 🏆 Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI 🏆
- ISIN: ES0114105036
- Rentabilidad 2024: 21,04%
- Rentabilidad a 3 años: 4,93%
- Rentabilidad a 5 años: 15,85%
- Rentabilidad a 10 años: 14,54%
- iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD
- ISIN: IE0001200389
- Rentabilidad 2024: 24,11%
- Rentabilidad a 3 años: 11,74%
- Rentabilidad a 5 años: 16,05%
- Rentabilidad a 10 años: 14,50%
- Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
- ISIN: LU0996177993
- Rentabilidad 2024: 32,12%
- Rentabilidad a 3 años: 12,19%
- Rentabilidad a 5 años: 16,60%
- Rentabilidad a 10 años: 14,49%
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
- ISIN: IE0032126645
- Rentabilidad 2024: 32,70%
- Rentabilidad a 3 años: 11,78%
- Rentabilidad a 5 años: 15,75%
- Rentabilidad a 10 años: 14,17%
- Pictet-USA Index I USD
- ISIN: LU0188798671
- Rentabilidad 2024: 24,21%
- Rentabilidad a 3 años: 11,44%
- Rentabilidad a 5 años: 15,61%
- Rentabilidad a 10 años: 13,93%
¿Cuál es el Roboadvisor más rentable en España?
Los roboadvisors más rentables en España según una cartera que destina entre un 78% y un 85% a renta variable:
- 🏆 MyInvestor 🏆
- Cartera: Cartera Rock
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 10,40%
- InbestMe
- Cartera: Cartera 8
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 9,22%
- Indexa Capital
- Cartera: Cartera 9
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 8,00%
Recuerda que puedes usar nuestro comparador de fondos para descubrir más sobre los mejores fondos de inversión y si quieres invertir, pero si eres nuevo en este mundo, puedes pedir ayuda a un asesor financiero especializado para que te aconseje a tomar las mejores decisiones financieras.
Más allá de las cifras
Además, puedes valorar otras cuestiones como el rating del fondo en Morningstar, la solvencia de las gestora o que el fondo tenga una vida mínima que te permita comprobar la pericia del gestor.
Además, es importante que el fondo pueda justificar las comisiones que cobra con una rentabilidad superior al benchmark, por ejemplo.
En el curso de fondos de inversión desde cero encontrarás todo lo que necesitas para empezar a invertir con fondos.