Mejores fondos de inversión en 2025

🌟El fondo del mes: noviembre 2025🌟

Listado de los 10 mejores fondos de inversión para invertir desde España

1. DWS Floating Rate Notes LD

• Bonos flotantes investment-grade (rating medio “A”) que ajustan su cupón al euríbor, protegiendo frente a subidas de tipos.
  
  
• Duración ultracorta:  aunque la vida media de los bonos en cartera es de 19 meses, el hecho de que los vencimientos sean cercanos y que se reciban pagos frecuentes hace que la duración efectiva sea de solo 1,3 meses. Esto implica una exposición muy baja a movimientos en los tipos de interés y, en consecuencia, una volatilidad reducida (0,56 % a 3 años). 
  
  
• Amplia diversificación (≈ 480 emisiones) y posibilidad de usar liquidez y derivados para gestionar riesgo de crédito y divisa.

El perfil defensivo se refleja en una máxima caída de solo −0,17% en los últimos tres años y una ratio Sharpe por encima de 1, lo que denota una buena relación rentabilidad-riesgo.

En el mercado monetario, aunque casi todos los fondos tienen mucha relación con el Euribor y las comisiones juegan un papel fundamental, mi elección es el DWS Floating Rate Notes. Creo que sirve para machear la subida de las cuotas hipotecarias y no ofrece por ahora riesgo de crédito, aunque el sector bancario es el más propenso a emitir a tipos flotantes.

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2. Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1

• Duración neta moderada: de 3,7 años aproximada, lo que equilibra la sensibilidad a tipos y el carry.
  
  
• Alta concentración en nombres de calidad: donde destacan nombres como Alphabet, Deutsche Bank, Ibercaja, Booking, Cajamar entre los principales. Eso sí, mantiene una adecuada diversificación entre sectores.
  
  
• Exposición a otras divisas controlada: Puede usar hasta un 10% en USD/GBP y en bonos subordinados (a las mismas) para aumentar rentabilidad, gestionando el riesgo de divisa mediante coberturas.

Es una pieza core de renta fija corporativa euro para inversores que buscan superar al índice con un riesgo controlado y un horizonte superior 3 años. Adecuado para diversificar carteras mixtas o como sustituto activo de un ETF corporativo, siempre asumiendo que los drawdowns pueden ser pronunciados en crisis de crédito, y que las comisiones totales deben compensarse con alpha sostenida.

Conozco a Rafael Valera y su buen hacer se traslada a la rentabilidad. Rafael tiene AAA por Citywire y examina exhaustivamente tanto los emisores como las emisiones en un trabajo de rata de biblioteca.

3. Man High Yield Opportunities D EUR ACC

• Alta convicción en el high yield global:  El fondo invierte sobre todo en bonos de alto rendimiento (“high yield”), es decir, bonos emitidos por empresas con un maoyr riesgo de crédito. De hecho, el 92% de la cartera son bonos, cuyo rating o calidad media es BB–/B+.
  
  
• Cobertura a EUR para neutralizar riesgo divisa en todas las emisiones foráneas.
  
  
• Gestión táctica de duración y tipos: con la idea de protegerse en los movimientos de tipos de interés. Para ello hace uso del futuro sobre Treasury a 5 años (≈ 13% de la cartera) que actúa como colchón frente a repuntes de tipos.
  
  
• Amplia diversificación sectorial (≈ 330 emisiones): pero con un sesgo claro hacia consumo, sanidad y real-estate. Además, puede hacer uso puntual de derivados y efectivo (≈ 7%) para ajustar el nivel de riesgo (modular la beta).
  
  
• Equipo liderado por Michael Scott desde enero 2019, con enfoque bottom-up (elige bonos analizando empresa por empresa) y control estricto de spreads (la prima que pagan los bonos de riesgo frente a los seguros) y liquidez.
  
  

Con todo, la combinación de un alpha positivo (2 pp) y un Sharpe > 1 indica que el gestor ha compensado adecuadamente el riesgo de crédito frente al índice comparativo.

Dentro del mercado renta fija High Yield, el fondo elegido es el de Man. La alta correlación  de este mercado con la bolsa y su menor riesgo nos convence de que es una forma de estar en bolsa con menos riesgo.

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4. Cartesio X FI

• Gestión táctica:  La composición de la cartera puede variar de forma táctica entre bonos corporativos investment-grade -deuda de empresas de alta calidad crediticia-, híbridos subordinados y hasta un 40% de acciones europeas de gran y mediana capitalización; 

• Cobertura parcial de divisa y riesgo de tipos de interés (duración) con con futuros.

• Volatilidad en torno al 2-4%: A pesar de esa flexibilidad (bonos + híbridos + hasta 40% en acciones), el objetivo del fondo es que la cartera se mueva poco. Es decir que sea estable, a la par que diversificada.  

 

Para este fondo encontramos que la máxima caída a 12 meses es de -0,57 %, con una volatilidad anual de 2,25% y una relación rentabilidad-riesgo muy sólida (Sharpe > 1), coherente con su vocación conservadora. En consecuencia, es una pieza “core” para perfiles prudentes que busquen superar la deuda pública euro con volatilidad muy baja. Además, resulta adecuado como núcleo defensivo en carteras mixtas a ≥ 3 años, sabiendo que la rentabilidad dependerá del carry crediticio y la selección táctica de renta variable más que de grandes apuestas macro. 

Veteranía del equipo , amplio conocimiento de los mercados, análisis fundamental de una gestora que evoluciona para dar excelente rentabilidad y control de riesgo, como demuestra su constante generación de Alpha.

5. Altex Quality A EUR

La cartera actual refleja una apuesta por compañías sólidas y de sectores con alta capacidad de crecimiento estructural. Entre sus principales posiciones destacan Rheinmetall, Thales y Palantir Technologies, cada una con pesos cercanos al 3%. Les siguen empresas como Dollarama, Netflix, Uber, eBay, Universal Music Group, Constellation Software y Howmet Aerospace. Todas con un peso aproximado del 2%.

A nivel sectorial, la distribución muestra un claro sesgo hacia sectores cíclicos y de innovación:

Esto refleja una estrategia proactiva que combina exposición a la economía real —a través de industriales y consumo— con posiciones en tecnología y comunicación, buscando equilibrar crecimiento e innovación.

Su comisión total (TER) es del 1,52%, algo superior a la media del mercado, pero coherente con una estrategia de gestión activa con control del riesgo.

6. Magallanes European Equity P FI

• Gestión bottom-up: el equipo de Iván Martín selecciona negocios europeos infravalorados (normalmente 30-40 posiciones) con claro potencial de revalorización, evitando apalancamiento elevado y una excesiva rotación de cartera. Es decir, la exposición se mantiene completamente invertida salvo tácticas puntuales de liquidez. 

• Inversión ESG: Además, en la selección de dichos valores aplica criterios ESG del artículo 8 del reglamento europeo de divulgación de finanzas sostenibles (SFDR), sin renunciar a su filosofía value. 

Por ende, hablamos de un “satélite core” para inversores con horizontes superiores a 5 años que crean en la recuperación del estilo value europeo y toleren una volatilidad media-alta.

A su favor hay que añadir que su histórico muestra buena relación rentabilidad-riesgo y disciplina en la selección, pero en cualquier caso su éxito futuro dependerá de que el equipo mantenga su ventaja analítica y controle la concentración de riesgos respecto al índice.

Los años de experiencia, el comprar cuando dan ganas de vender, el no considerar eventos macro y fundamentarse en valoraciones de todos los sectores hacen que Iván y su equipo sea uno de mis gestores favoritos. No se casa con ningún sector, o empresa y su diversificación sectorial viene dado por el estudio de las cuentas de resultados y por la poca importancia que da a la macro.

7. JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR

Continuamos con el JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR, un fondo de renta variable europea de «alto dividendo» que busca batir al MSCI Europe NR EUR mediante una cartera de acciones con rentabilidad por dividendo superior a la media y disciplina de valoración, combinando análisis fundamental y herramientas cuantitativas.

Características del fondo	Definición
🏷️Nombre	JPM Europe Strategic Dividend A (acc) EUR
🆔ISIN / Clase	LU0169527297 /  A (acc) EUR
📈Alpha (3 a.)	1,02
🚩Benchmark	MSCI Europe NR EUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)	1,29
💵TER (gastos corrientes)	1,76%
💼Patrimonio del fondo	679,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)	16,70%

Los gestores Michael Barakos, Thomas Buckingham y Mayur Patel construyen una cartera concentrada en títulos europeos con alto dividendo sostenible, evitando trampas de valor mediante un filtrado de calidad financiera y riesgos ESG -una vez de acuerdo con el artículo 8 de la SFDR-. Para ello se apoyan en el análisis bottom-up, controlan la exposición sectorial y mantiene un cash táctico (~4%) para mitigar posibles episodios de volatilidad, que permita aprovechar oportunidades o gestionar reembolsos.

Así pues,es una pieza satélite para carteras que busquen ingresos y crecimiento a largo plazo en Europa, con un perfil de riesgo intermedio, y un historial de generación de alfa frente al MSCI Europe.

En consecuencia, resulta adecuado para horizontes superiores 5 años, y para inversores dispuestos a asumir volatilidad moderada a cambio de una rentabilidad total apoyada en dividendos elevados y gestión activa de calidad.

Conozco mucho mejor el mercado europeo que el resto, por tanto he elegido un fondo de Europa  que invierte mayoritariamente en empresas de gran capitalización que lideran el mercado. Y de esta forma, obtener rentabilidad tanto por apreciación de la acción, como por los dividendos suele ser un colchón para mitigar la volatilidad.

8. JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR

• Exposición larga-corta (long/short):
  • Posiciones largas (long): el gestor compra acciones que cree que van a subir.
  • Posiciones cortas (short): y de la misma forma, vende acciones prestadas que cree que van a bajar (si caen, gana). 

•  Cartera extendida long 123 % / short -23 %:  es una forma concreta de estructurar la cartera:
  • El fondo invierte 123% en posiciones largas (sobrepondera las que le gustan).
  • Y financia parte de eso con un 23% en posiciones cortas (vende las que ve débiles).
  • En total, la exposición neta sigue siendo del 100 % (123 – 23), como un fondo de bolsa tradicional, pero con más flexibilidad. 

Para ello, el equipo de Susan Bao y Steven Lee selecciona valores de gran capitalización con alto potencial de crecimiento y cobertura en los menos atractivos, apoyándose en análisis fundamental sectorial. Y como hemos comentado en la estrategia, se permite el uso táctico de derivados y ventas en corto para generar alfa sin aumentar la beta de mercado.

Por otro lado, la cartera está concentrada en tecnológicas, consumo cíclico y financieras, con coberturas que limitan la volatilidad.

Batir al S&P500 es difícil salvo que mires el largo plazo e inviertas en crecimiento, principalmente tecnología. Un fondo que se comporta bien y con Alpha positivo es este. Invertir con los grandes locales y con acceso a todos los mecanismos de poder y decisión es una buena elección. Si no puedes vencer a tu enemigo, únete a él.

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• 💶
  Depósito mínimo

  0,00 €
• 📝
  Regulación

  CNMV
• ⭐️
  Puntuación

  8.25/10

9. Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged)

• Análisis bottom-up: El fondo se centra en identificar líderes tecnológicos con crecimiento sostenible—desde gigantes consolidados a innovadores disruptivos—clasificados como growth, cíclicos o special situations
  
  
• Concentración sectorial: mantiene entre el 70% y 100% en acciones tecnológicas globales y cubre el riesgo divisa a EUR.
  
  

En consecuencia, el Fidelity Global Technology A-Acc EUR (H) es una apuesta temática pura para quienes buscan exposición global al sector tecnológico con cobertura de divisa y horizonte superior 5 años. Puede funcionar como pieza satélite de alto crecimiento dentro de carteras diversificadas, siempre que el inversor tolere volatilidad de doble dígito, y comisiones relativamente altas.

La tecnología reflejada en el Nasdaq es el motor de la economía. Dado mi conocimiento limitado del sector, prefiero un fondo como Fidelity donde se tenga en cuenta también las valoraciones actuales con previsiones realistas, y no sólo el crecimiento futuro de los beneficios. Aunque un fondo indexado a Nasdaq con pocas comisiones también es una buena opción.

10. Hamco Global Value Fund R FI

•  Estrategia value global: mantiene más del 75% en renta variable internacional de cualquier capitalización y sector, seleccionando empresas que cotizan con descuento significativo frente a su valor intrínseco. El resto puede usarlo como colchón de liquidez o para comprar bonos que le permitan gestionar mejor el riesgo.

• Mayor riesgo: La exposición a divisas oscila libremente (0-100%) y la cartera suele inclinarse hacia small & mid caps cíclicas con potencial de re-rating. 

En esta ocasión, la combinación de alpha positivo y volatilidad contenida para una cartera global de “deep value”, le otorga un perfil riesgo–retorno competitivo (Sharpe ≈ 0,9) frente a su índice de referencia.

Aunque Hamco no es un fondo que está definido como emergente, en sus últimos años, invierte prioritariamente en aquellas zonas geográficas que por circunstancias políticas, económicas y de cualquier otra índole, están machacadas. Elegir empresas que cotizan por debajo de valor contable, con beneficios y buenas perspectivas, principalmente en países emergentes da buenos resultados. Su gestor John Tiddcuenta con amplia experiencia tanto viajera como de análisis.

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• 5 ★ Morningstar.
  
  
• 5 años consecutivos dentro del 10% mejor.
  
  
• Máximas garantías de compromiso y calidad.

¿Cuál es el mejor fondo de inversión para este 2025? Tips para elegirlo

• Parte de tu “termómetro de riesgo”, no del ranking: la decisión debe ser racional, es decir antes de mirar la tabla de rentabilidades, define cuánto puedes asumir en pérdidas sin perder el sueño, y el plazo en el que vas a necesitar el dinero.

• Busca la mejor relación rentabilidad-volatilidad, no el "número uno" absoluto: un fondo que bate a la media con menos sobresaltos suele darte más probabilidad de permanecer invertido ―y, por tanto, de capturar el retorno― que el que sube mucho… y cae igual de fuerte. Esta es la esencia de “alta rentabilidad con bajo riesgo”.

• Pon el foco en el drawdown máximo histórico: más que la rentabilidad anual, fíjate en la peor racha del fondo. Es muy relevante, ya que te dice hasta dónde podría caer en un mercado adverso, lo que te ayudará a calibrar si tu estómago lo aguanta.

• Evalúa la estabilidad del gestor y su proceso de inversión: un track-record brillante vale poco si el equipo gestor cambia cada dos años. Revisa la “tenure” (años al mando) y que exista un método probado detrás de sus decisiones.

• Mira los costes “todo incluido” (TER + comisión de éxito + gastos de entrada/salida): en horizontes largos, cada 0,50% de gastos anuales puede comerse varios puntos porcentuales de tu resultado final. No compares fondos sin igualar la factura.

• Comprueba si aporta verdadera diversificación a tu cartera: pregúntate: ¿Cómo se comporta este fondo cuando el resto de mis activos caen? Tener un fondo descorrelacionado, siempre ayudará a reducir la volatilidad global, y a mejorar la curva de retorno.

• Haz seguimiento periódico y rebalancea con disciplina: crear una watch-list (los expertos sugieren usar una lista de favoritos) y revisarla cada trimestre te permite detectar desviaciones de riesgo y reequilibrar antes de que el mercado te obligue. 

Preguntas frecuentes acerca de los mejores fondos de inversión en 2025

¿En qué debo fijarme para elegir un fondo de inversión?

¿Cómo puedo saber si un fondo es realmente fiable?

¿Qué indicadores me dicen si un fondo está funcionando bien?

• Rentabilidad ajustada al riesgo (medidas como el ratio de Sharpe).
• Comparativa frente a su índice de referencia.
• Estabilidad del equipo gestor y su alineación con la filosofía del fondo.
• Volatilidad: cuánto ha oscilado el fondo en periodos recientes. 

¿Durante cuánto tiempo conviene mantener una inversión en un fondo?

¿Puedo perder dinero invirtiendo en un fondo?

¿En qué momento del mercado puede ser buena idea entrar en un fondo?