Conoce los fondos de inversión más rentables en los últimos 5 y 10 años. Este artículo te ayudará a identificar las mejores opciones basadas en su rendimiento y otros criterios clave para seleccionar la mejor cartera para tu inversión.
Invertir en fondos es una de las formas más accesibles y eficaces de iniciarse en el mundo de la inversión. Pero, antes de dejarte llevar por los números, conviene recordar algo fundamental: las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
En este artículo te mostramos los fondos de inversión más rentables de los últimos 5 y 10 años, organizados por categoría. Eso sí, si solo te fijas en el corto plazo, corres el riesgo de caer en la reversión a la media: lo que ha brillado recientemente no siempre seguirá haciéndolo. Por eso, al final del artículo, te damos también otras claves para identificar buenos fondos, más allá de la rentabilidad reciente.
Identificamos los Mejores Fondos de Inversión
Por eso, al final del artículo encontrarás otros criterios útiles para seleccionar fondos, más allá de fijarte únicamente en su rentabilidad histórica.
Y si quieres dar un paso más y empezar a construir tu propia cartera, es fundamental entender bien cómo elegir un fondo de inversión.
¿Cuáles son los mejores fondos de inversión para este año?
A la hora de seleccionar mis fondos preferidos, no solo valoro la rentabilidad pasada, sino también el potencial futuro, aunque esta última sea siempre incierta. Por eso, el conocimiento del equipo gestor y del mercado en el que invierte el fondo es clave: me ayuda a sentirme más seguro, evitar decisiones impulsivas y, en definitiva, dormir tranquilo.
Existen muchas clasificaciones posibles de fondos, pero he decidido centrarme en aquellos sectores, regiones geográficas y gestoras que conozco mejor. Aunque esta selección cubre un abanico amplio de oportunidades, soy consciente de que excluye otras opciones igualmente válidas.
Por tanto, esta selección es subjetiva y no debe interpretarse como una propuesta de cartera diversificada, sino como una recopilación de fondos destacados dentro de sus respectivos mercados. En cuanto a la divisa, conviene recordar que su impacto es mayor en fondos de renta fija que en los de renta variable, y que en este último caso su relevancia disminuye cuanto más largo sea el horizonte temporal de inversión.
Nombre del fondo
ISIN
Rentabilidad a 3 años
TER
Alpha
DWS Floating Rate Notes LD
LU1122765560
3,68%
0,25%
0,28
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1
LU1988110927
7,13%
1,35%
4,90
Man High Yield Opportunities D EUR ACC
IE00BDTYYP61
7,99%
1,56%
2,07
Cartesio X FI
ES0116567035
8,35%
0,63%
5,13
Magallanes European Equity P FI
ES0159259029
13,82%
1,30 %
0,17
JPM Europe Strategic Dividend A (acc)EUR
LU0169527297
16,06%
1,75 %
2,81
JPM US Select Equity Plus A (acc) EUR
LU0281483569
17,51%
1,71 %
3,99
Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (hedged)
LU1841614867
18,20%
1,89%
-
Hamco Global Value Fund R FI
ES0141116030
11,09%
1,51%
5,90
Alken Fund - Small Cap Europe Class A
LU0524465548
24,26%
2,30%
13,94
A continuación analizaremos en más detalle cada uno de ellos:
DWS Floating Rate Notes LD
DWS Floating Rate Notes LD. El objetivo de este fondo es ofrecer un rendimiento conservador a corto plazo en euros invirtiendo sobre todo en bonos de tipo flotante (floating-rate notes), pagarés a corto plazo y depósitos, con una duración muy reducida para minimizar la sensibilidad a los tipos de interés.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
DWS Floating Rate Notes LD
🆔ISIN / Clase
LU1122765560 / LD
📈Alpha (3 a.)
0,28
🚩Benchmark
No tiene
📈Ratio Sharpe (3 a.)
2,02
💵TER (gastos corrientes)
0,25%
💼Patrimonio del fondo
10.705,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
3,68%
La gestión es activa y busca preservar capital y batir a los depósitos monetarios a través de:
Bonos flotantes investment-grade (rating medio “A”) que ajustan su cupón al euríbor, protegiendo frente a subidas de tipos.
Duración ultracorta: 1,3 meses; vida media 19 meses, lo que mantiene baja la volatilidad (0,56 % a 3 años).
Amplia diversificación (≈ 480 emisiones) y posibilidad de usar liquidez y derivados para gestionar riesgo de crédito y divisa.
El perfil defensivo se refleja en una máxima caída de solo −0,17 % en los últimos tres años y una ratio Sharpe por encima de 1, lo que denota una buena relación rentabilidad-riesgo.
Desempeño de DWS Floating Rate Notes en 5 años
En el mercado monetario, aunque casi todos los fondos tienen mucha relación con el Euribor y las comisiones juegan un papel fundamental, mi elección es el DWS Floating Rate Notes. Creo que sirve para machear la subida de las cuotas hipotecarias y no ofrece por ahora riesgo de crédito, aunque el sector bancario es el más propenso a emitir a tipos flotantes.
Consigue hasta un 30% de ahorro en clases limpias de fondos
El subfondo Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 pretende revalorizar el capital a largo plazo con una volatilidad contenida, invirtiendo sobre todo en bonos corporativos europeos (investment-grade y parte high-yield) mediante un enfoque buy & hold. Su índice de referencia es el Bloomberg Euro Aggregate Corporate Bond.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1
🆔ISIN / Clase
LU1988110927 / Class 1
📈Alpha (3 a.)
4,90
🚩Benchmark
BBgBarc Euro AGG Corporate
📈Ratio Sharpe (3 a.)
0,97
💵TER (gastos corrientes)
1,35%
💼Patrimonio del fondo
268,7M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
7,13%
La estrategia que sigue se basa en los siguientes puntos:
Gestión activa “buy & hold”: selección fundamental de emisiones corporativas con visión de mantener hasta vencimiento.
Duración neta moderada: ~3,7 años, lo que equilibra sensibilidad a tipos y carry.
Alta concentración en nombres de calidad (Alphabet, Deutsche Bank, Ibercaja, Booking, Cajamar entre los principales) pero bien diversificada por sectores.
Puede usar hasta un ~10 % en USD/GBP y en bonos subordinados para aumentar rentabilidad, gestionando el riesgo de divisa mediante coberturas.
Es una pieza core de renta fija corporativa euro para inversores que buscan superar al índice con un riesgo controlado y un horizonte ≥ 3 años. Adecuado para diversificar carteras mixtas o como sustituto activo de un ETF corporativo, siempre asumiendo que los drawdowns pueden ser pronunciados en crisis de crédito y que las comisiones totales deben compensarse con alpha sostenida.
Desempeño de Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1 en 5 años
Dentro del mercado de renta fija global. La gestora elegida es Buy & Holdcon su fondo de bonos. Conozco a Rafael Valera y su buen hacer se traslada a la rentabilidad. Rafael tiene AAA por Citywire y examina exhaustivamente tanto los emisores como las emisiones en un trabajo de rata de biblioteca.
El objetivo deMan High Yield Opportunities D EUR ACC es generar renta y crecimiento de capital invirtiendo, de forma activa y global, en bonos de alto rendimiento (“high yield”) con la divisa cubierta a euros. La gestora (Man GLG) toma como índice comparativo el ICE BofA European Currency High Yield Constrained –solo a efectos de referencia y control de riesgo.
Características del fondo
Definición
🏷️Nombre
Man High Yield Opportunities D EUR ACC
🆔ISIN / Clase
IE00BDTYYP61 / D EUR ACC
📈Alpha (3 a.)
2,07
🚩Benchmark
ICE BofA Gbl HY TR HEUR
📈Ratio Sharpe (3 a.)
1,01
💵TER (gastos corrientes)
1,56%
💼Patrimonio del fondo
3.502,8M€
📊Rentabilidad a 3 años (anual.)
7,86%
La estrategia que sigue este fondo es la siguiente:
Alta convicción en crédito high yield global (≈ 92 % en bonos, rating medio BB–/B+).
Cobertura a EUR para neutralizar riesgo divisa en todas las emisiones foráneas.
Gestión táctica de duración y tipos: la posición más relevante es el futuro sobre Treasury a 5 años (≈ 13 % de la cartera) que actúa como colchón frente a repuntes de tipos.
Amplia diversificación sectorial (≈ 330 emisiones) pero con un sesgo claro hacia consumo, sanidad y real-estate; posibilidad de usar derivados y efectivo (≈ 7 %) para modular beta y liquidez.
Equipo liderado por Michael Scott desde enero 2019, con enfoque bottom-up y control estricto de spreads y liquidez.
La combinación de un alpha positivo (2 pp) y un Sharpe > 1 indica que el gestor ha compensado adecuadamente el riesgo de crédito frente al índice comparativo.
Desempeño de Man High Yield Opportunities D EUR ACC en 5 años
Dentro del Mercado renta fija High Yield, el fondo elegido es el de Man. La alta correlación de este mercado con la bolsa y su menor riesgo nos convence de que es una forma de estar en bolsa con menos riesgo.
Una cosa son los fondos que mejor lo hacen en el año y otra los que mejor comportamiento tienen a medio y largo plazo.
Para que veas la diferencia, por un lado, están los fondos que mejor se han comportado en el año y, por otro, los que son capaces de ofrecer retornos consistentes año tras año.
Como la renta variable es la que mejor se ha comportado en 2024, los mejores fondos de la categoría a corto plazo coinciden con los fondos más rentables en el año.
Mejores fondos de inversión en renta variable a largo plazo para 2025
A largo plazo el listado cambia y aquí los mejores fondos serían varios de los conocidos de los usuarios de Rankia.
Una de las razones es que solo tenemos en consideración fondos con más de 10 años de historia, aquellos que vemos si realmente son recomendables y tienen ya un historial en el mercado.
Ranking mejores fondos de inversión RV a largo plazo:
JPM US Technology A (acc) EUR
ISIN: LU0159052710
Rentabilidad 2024: 35,77%
Rentabilidad a 3 años: 8,33%
Rentabilidad a 5 años: 21,54%
Rentabilidad a 10 años: 21,29%
Franklin Technology Fund
ISIN: LU0260870158
Rentabilidad 2024: 34,18%
Rentabilidad a 3 años: 5,50%
Rentabilidad a 5 años: 18,11%
Rentabilidad a 10 años: 18,75%
DNB Fund - Technology
ISIN: LU0302296495
Rentabilidad 2024: 32,55%
Rentabilidad a 3 años: 14,34%
Rentabilidad a 5 años: 17,54%
Rentabilidad a 10 años: 18,30%
BNP Paribas Funds Disruptive Technology
ISIN: LU0823422141
Rentabilidad 2024: 26,75%
Rentabilidad a 3 años: 7,92%
Rentabilidad a 5 años: 17,46%
Rentabilidad a 10 años: 17,73%
Vitruvius Growth Opportunities
ISIN: LU0108749556
Rentabilidad 2024: 31,09%
Rentabilidad a 3 años: 10,83%
Rentabilidad a 5 años: 19,90%
Rentabilidad a 10 años: 17,51%
Si quieres contratar alguno de estos fondos te presentamos las mejores comercializadoras donde puedes encontrarlos y con las mejores condiciones:
En este punto, la tendencia es clara hacia fondos de carácter tecnológico, que son los que mejor se han comportado a largo plazo. Pero debemos advertir que en esta última década el sector tecnológico ha sufrido un boom impresionantey no podemos asegurar que la próxima década se repitan las rentabilidades.
Como bien dijimos al inicio del artículo “Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras”.
Si en general no te convencen los fondos de inversión y estas buscando otras formas de rentabilizar tu dinero en este 2025 puedes leer nuestro artículo:
La renta fija ha dado un vuelco en los últimos años. Los bonos a corto plazo empezaron el año como los mejores de la categoría, pero con el paso del tiempo se han sumado fondos más a largo plazo.
De nuevo, dividiremos la selección entre los mejores fondos de renta fija en el año y los que mejor se han comportado en el largo plazo.
Ranking de mejores fondos de renta fija:
🏆 Man GLG Dynamic Income IF USD
ISIN: IE00068B59K2
Rentabilidad 2024: 19,71%
Rentabilidad a 3 años: --%
Nomura Funds Ireland plc - Asia High Yield Bond Fund Class A EUR
ISIN: IE00BSJCH018
Rentabilidad 2024: 22,84%
Rentabilidad a 3 años: -1,01%
Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
ISIN: LU2607331506
Rentabilidad 2024: 14,96%
Rentabilidad a 3 años: 9,11%
Eastspring Investments- Asian High Yield Bond Fund C-USD
ISIN: LU0801100578
Rentabilidad 2024: 13,55%
Rentabilidad a 3 años: -3,49%
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Mejores fondos de Renta Fija a largo plazo para 2025
La visión cambia de nuevo cuando introducimos la inversión a largo plazo. A más de 10 años, los fondos de renta fija con mejores rentabilidades son más globales. Este es el listado:
Ranking Mejores fondos de RF a largo plazo:
🏆Franklin Global Convertible Securities Fund🏆
ISIN: LU0727122938
Rentabilidad 2024 19,56%
Rentabilidad a 3 años: 4,02%
Rentabilidad a 5 años: 9,50%
Rentabilidad a 10 años: 9,26%
Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
ISIN: LU2607331506
Rentabilidad 2024: 14,96%
Rentabilidad a 3 años: 9,11%
Rentabilidad a 5 años: 7,05%
Rentabilidad a 10 años: 7,46%
Wellington US$ Core High Yield Bond Fund USD S Ac
ISIN: IE0003110479
Rentabilidad 2024: 6,76%
Rentabilidad a 3 años: 6,70%
Rentabilidad a 5 años: 6,32%
Rentabilidad a 10 años: 7,06%
UBAM - Global High Yield Solution
ISIN: LU0569864480
Rentabilidad 2024: 10,13%
Rentabilidad a 3 años: 9,60%
Rentabilidad a 5 años: 6,22%
Rentabilidad a 10 años: 6,79%
Payden Global High Yield Bond Fund
ISIN: IE0030624831
Rentabilidad 2024: 7,94%
Rentabilidad a 3 años: 6,38%
Rentabilidad a 5 años: 5,66%
Rentabilidad a 10 años: 6,47%
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Si estas pensando en invertir en fondos de Renta Fija y estos no te convences puedes encontrar muchas más opciones y por categorías en nuestro articulo:
En esta categoría siempre aparecen sorpresas. La razón es que muchos fondos por folleto caen en la categoría de mixtos, aunque no tengan casi nada de renta fija en sus carteras. Así es como después logran estar entre los mejores de su categoría por rendimiento.
Son los llamados fondos mixtos agresivos y los mixtos flexibles.
Ranking mejores fondos mixtos:
🏆 Cinvest Multigestión Oricalco FI 🏆
ISIN: ES0107696017
Rentabilidad 2024: 110,03%
Rentabilidad 3 años: 6,16%
Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities
ISIN: LU1414032224
Rentabilidad 2024: 42,16%
Rentabilidad a 3 años: 6,84%
Cinvest Tercio Capital A FI
ISIN: ES0174115040
Rentabilidad 2024: 14,33%
Rentabilidad a 3 años: --%
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Si estas interesado en invertir en los mejores fondos mixto desde España puedes, tienes todas la información y las mejores opciones en nuestro articulo:
Los fondos garantizados son un producto muy particular. Tanto que no son fondos que recomendamos excepto para perfiles muy conservadores.
Los fondos garantizados suelen ser fondos a vencimiento. Es decir, suelen tener una fecha determinada donde se les reembolsa el capital a los partícipes, por lo que no tiene sentido analizar esta categoría a muy largo plazo.
Si quieres saber más acerca de los fondos garantizados, como funcionan y los mejores que puedes contratar desde España te dejo nuestro articulo al respecto:
Si estas interesado en invertir en un fondo garantizado te dejo un listado con lo mejores para que puedas tomar la decisión más acertada a tus objetivos:
Los fondos monetarios son el refugio para el dinero ultraconservador. Son una alternativa para el dinero en liquidez que espera oportunidades de inversión.
Este tipo de fondos invierten en renta fija a corto plazo, que en 2024 ha ofrecido unos rendimientos mucho más elevados que en los últimos años.
Estos son los fondos monetarios más rentables en el último año:
Ranking mejores fondos monetarios:
🏆Goldman Sachs US$ Standard VNAV Fund Value Accumulation Class 🏆
ISIN: IE00BJQWTS31
Rentabilidad 2024: 5,57%
Rentabilidad a 3 años: 7,30%
Amundi Money Market Fund - Short Term (USD) IV-C
ISIN: LU0567780803
Rentabilidad 2024: 5,47%
Rentabilidad a 3 años: 7,44%
CM-AM SICAV - CM-AM Dollar Cash IC
ISIN: FR0000984254
Rentabilidad 2024: 5,48%
Rentabilidad a 3 años: 7,29%
BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD
ISIN: LU0012186549
Rentabilidad 2024: 5,16%
Rentabilidad a 3 años: 7,32%
Swisscanto (LU) Money Market Fund Responsible USD AT
Mejores fondos indexados para invertir a largo plazo en 2025
Pero como bien hemos mencionado varias veces a lo largo del articulo, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, por eso siempre debemos pensar en el largo plazo:
Ranking mejores fondos indexados para invertir a largo plazo:
🏆 Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI 🏆
ISIN: ES0114105036
Rentabilidad 2024: 21,04%
Rentabilidad a 3 años: 4,93%
Rentabilidad a 5 años: 15,85%
Rentabilidad a 10 años: 14,54%
iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD
ISIN: IE0001200389
Rentabilidad 2024: 24,11%
Rentabilidad a 3 años: 11,74%
Rentabilidad a 5 años: 16,05%
Rentabilidad a 10 años: 14,50%
Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
ISIN: LU0996177993
Rentabilidad 2024: 32,12%
Rentabilidad a 3 años: 12,19%
Rentabilidad a 5 años: 16,60%
Rentabilidad a 10 años: 14,49%
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
ISIN: IE0032126645
Rentabilidad 2024: 32,70%
Rentabilidad a 3 años: 11,78%
Rentabilidad a 5 años: 15,75%
Rentabilidad a 10 años: 14,17%
Pictet-USA Index I USD
ISIN: LU0188798671
Rentabilidad 2024: 24,21%
Rentabilidad a 3 años: 11,44%
Rentabilidad a 5 años: 15,61%
Rentabilidad a 10 años: 13,93%
Si quieres contratar alguno de estos fondos te presentamos las mejores comercializadoras donde puedes encontrarlos y con las mejores condiciones:
Los roboadvisors en España han tenido muy buenos resultados desde su lanzamiento, pero aquí podemos observar los diferentes cambios que ha habido, sobre todo después de 2022, que fue un año complicado para la bolsa en general.
Los roboadvisors más rentables en España según una cartera que destina entre un 78% y un 85% a renta variable:
Ranking mejores roboadvisors:
🏆 MyInvestor 🏆
Cartera: Cartera Rock
Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 10,40%
InbestMe
Cartera: Cartera 8
Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 9,22%
Indexa Capital
Cartera: Cartera 9
Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 8,00%
Datos extraídos de las rentabilidades ofrecidas desde el lanzamiento de los roboadvisors sin tener en cuenta los backtest de las estrategias.
Recuerda que puedes usar nuestro comparador de fondos para descubrir más sobre los mejores fondos de inversión y si quieres invertir, pero si eres nuevo en este mundo, puedes pedir ayuda a un asesor financiero especializado para que te aconseje a tomar las mejores decisiones financieras.
Más allá de las cifras
La rentabilidad de un fondo es uno de los criteriosque puedes tomar para formar tu cartera.
Además, puedes valorar otras cuestiones como el rating del fondo en Morningstar, la solvencia de las gestora o que el fondo tenga una vida mínima que te permita comprobar la pericia del gestor.
Además, es importante que el fondo pueda justificar las comisiones que cobra con una rentabilidad superior al benchmark, por ejemplo.
En el curso de fondos de inversión desde cero encontrarás todo lo que necesitas para empezar a invertir con fondos.
Si animo de acritud, ¿mejores fondos o mas rentables? ¿No será mejor un fondo que mayor alpha tenga, beta o mayor consistencia? Gracias
Nuevo
#52
01/05/24 11:46
Gracias por el listado. Diría que está parte que entrecomillo a continuación contiene alguna errata en el título y en la rentabilidad de este fondo, no sé si estoy en lo cierto o si habrá alguna más "
Mejores fondos de renta fija a largo plazo
De nuevo, a largo plazo la imagen cambia, aunque los fondos mixtos flexibles son también los que dominan el listado.
🏆WAM Global Allocation FI🏆
ISIN: ES0114907035
Rentabilidad YTD: 3,91%
Rentabilidad 3 años: 149,72%
Rentabilidad 5 años: 74,05%
Rentabilidad 10 años: 34,52%"
Gracias
en respuesta a
jopelin
-
#51
21/02/24 17:46
Perdona, fue a CNMV, y efectivamente, dicen q es una gestión de cartera... Y tal... Vamos, nos la han colado.. yo igual, vendí todo y a Myinvestor
en respuesta a
Rick365
-
#50
21/02/24 16:26
Es lo que hecho yo,y por supuesto el dinero se va a otro banco.Y ya que lo dices ,y la queja al Banco de España no sirve (imagino que es por lo que te dicho que todo ESTÁ ESCRITO EN EL CONTRATO),pero el gestor no te lo explica,estoy pensando en difundirlo por redes.Al menos lo leerá bastante gente
en respuesta a
jopelin
-
#49
21/02/24 15:47
Yo hice una reclamación en el banco de España, y nada... He tenido q vender.
en respuesta a
Rick365
-
#48
21/02/24 13:50
Gracias por la respuesta.Me lo estaba imaginando.Lógicamente si me pongo a leer las "tropecientas" páginas de contrato OPENBANK dirá que ya estaba escrito,pero también es cierto que al contratarlo el gestor al otro lado de la línea telefónica no lo advirtió.Asi se lo he dicho en mi queja a Openbank
en respuesta a
jopelin
-
#47
21/02/24 11:40
Buenas! Solo es en Openbank.
#46
27/01/24 12:32
He estado analizando este fondo Fidelity Funds - US High Yield Fund A-Acc-EUR por todo lo que yo entiendo es una buena opcion . Podeis comentar vuestras opiniones. Saludos
#45
13/01/24 10:13
Hola buenos días,es hablando de los RoboAdvisors y en concreto en éste caso de Openbank.Hice un fondo(que por cierto en finales de 2022 y todo el año 2023 ha ido siempre en negativo) y ahora y dado su pérdida pretendo traspasarlo con el mismo Openbank a otro fondo,y me dicen que no es posible y que lo tengo que vender y luego optar a otro fondo. ¿Ésto es así con los fondos RoboAdvisors? Gracias
Lo que si que te puedo aconsejar es la herramienta de Morningstar para buscar fondos con unas características concretas, de ahí te lees las fichas y escoges entre los que más se ajusten a tu demanda. Espero que te sea útil.
en respuesta a
Mar Bose
-
#42
24/08/23 08:20
Buenos días, estoy buscando un fondo para invertir en deuda USA en euros, cual me recomiendas? Gracias
