Blog Bolsa desde cero

El sistema GAD (AIM) invierte en bolsa y fondos con 50% en acciones y 50% en liquidez. Usa CFAV=10% del valor de las acciones: si baja, compra; si sube, vende. Ej.: 20€→15€: compra 117 acciones (1750€).

El sistema GAD (Gestión Automática del Dinero) o también conocido como AIM (Automatic Investment Management) es un sistema de gestión automática que se utiliza para invertir en bolsa o en fondos de inversión.

La estrategia Dogs of the Dow consiste en comprar los 10 valores con mayor rentabilidad por dividendo del DJIA (30 empresas) y revisarla al final del año: sustituir los que salgan del top 10. Autor: Michael O’Higgins (1991).

Joel Greenblatt es académico y director de Gotham Funds (con Robert Goldstein): invierte valorando acciones como si comprara una empresa, busca flujo de caja y “baratas” vs S&P 500; Gotham Index Plus usa 1$ del S&P y compra 90 centavos de sus favoritas; cobra 30% de beneficios añadidos.

Para vencer al S&P 500 con una estrategia momentum, compra acciones que suben y evita mercados bajistas: usa media móvil 200 días (por debajo= no comprar), filtra precio > media 100 días y elimina gaps >15% en 90 días; desde 1999 superó al S&P en varios años.

Para comprar acciones del Mercado Alternativo Bursátil (MAB), su precio se fija en 2 subastas diarias: 12:00h y 16:00h (fixing). Se accede vía SIBE con cuenta de valores en un Broker/Agencia/Sociedad de Valores.

La comisión de custodia puede reducir significativamente tu rentabilidad: suele cobrarse por cada valor. Además, revisa otras comisiones. Self Bank no cobra apertura, mantenimiento ni cancelación, ni por inactividad; si abres antes del 31 de marzo, no paga custodia hasta 2020.

Las Bandas de Bollinger (media móvil 20 y ±2 desviaciones típicas) se combinan con 1-2-3 (Joe Ross): en bajista salida al tocar/superar banda superior o media 20; en alcista entrada al tocar/superar banda inferior o media 20; decisión 2 barras tras el punto 3.

Peter Tuchman, el “Einstein del NYSE”, es el bróker más fotografiado de Wall Street: trabaja en el New York Stock Exchange desde 1985, comprando y vendiendo acciones de 9:30 a 16:00; desde 2011 es bróker en Quattro Securities.

El análisis fundamental de acciones determina el valor por factores subyacentes y perspectivas; si el precio está por debajo del valor intrínseco se considera infravalorada y la cotización tiende a converger a su valor en meses o años.

MetaTrader 4 es una plataforma gratuita de Trading creada por MetaQuotes en 2005 para Forex y CFD; se usa con cuenta demo (p.ej., AvaTrade). Por defecto muestra 4 ventanas; símbolos con Ctrl+U y operar con F9 (comprar azul/vender rojo) y cerrar doble clic.

El riesgo en mercados bursátiles a largo plazo es prácticamente nulo: IBEX 35 (neto de dividendos) +5,28% entre 31/12/2006 y 31/12/2016; en 2015 marcó máximos históricos. En EE. UU., 50% acciones/50% bonos nunca tuvo 5 años negativos (1950-2015).

La diversificación de cartera es esencial para estabilizar: si todo el capital va a una sola acción, un revés o un cambio de ciclo penaliza gravemente. Se diversifica por países/sectores y temporalmente comprando a precios razonables; ejemplo: Iberdrola, Enagás, BME, Mapfre, ACS y Abertis.

Larry Williams pasó una cuenta de 10.000$ a 1.100.000$ en 1 año en el concurso de Robbins Trading (1987) usando gestión monetaria con la Fórmula de Kelly: f=%G-(%P/R(G/P)). Su hija Michelle repitió el triunfo 10 años después con rentabilidad similar.

Invertir en acciones españolas puede rentabilizar más que plazos fijos a largo plazo: es el activo más rentable históricamente, pero solo si no necesitas el dinero en 2-3 años. Para empezar: empresas grandes (poca deuda) y valorar PER y RPD; demo 7 días en Clicktrade.