¿Cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversión?

¿Cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversión?

Recibo más de 50 consultas a la semana sobre ¿qué bróker es el mejor?¿En qué bróker debo abrirme cuenta? Mi primera respuesta, aunque algunos le desconcierte, es siempre la misma: "depende de tu estilo de inversión". No piensen que evado responder o que algún tema regulatorio me lo impide, simplemente quiero que la persona que pregunte se cuestione cuánto influye su estilo de inversión en la elección de bróker que debería escoger. 

cuál es el mejor bróker según mi estilo de inversion

¿Cuál es el mejor bróker?

Demos en este artículo un vistazo a qué brókers se adaptan mejor a los tipos de inversión más comunes que encontramos en los inversores y qué factores deberíamos tener en cuenta para tomar la decisión. Intentaré para cada perfil dar más de un candidato así queda a vuestra decisión y razonamiento el sacar la conclusión.

Mejores brókers para operar con poco capital en España

Si eres de las personas que comienzas en el mundo de la inversión y has logrado ahorrar un capital para invertir en bolsa (idealmente con dinero que no necesites en tu día a día) tdebes tener en cuenta el impacto de las comisiones en la rentabilidad final de tu inversión. 

Pensemos que logremos ahorrar unos 300€ al mes y a final del mismo decidimos comprar una acción en un intermediario con comisión de 20€ por compra/venta; ¡¡tu acción tendría que subir más de un 10% para comenzar a tener beneficios!!

Por tanto si eres un inversor con poco capital, la operativa más recomendable es la de pocas operaciones y con baja comisión, preferiblemente en el mercado nacional ya que la operativa con acciones internacionales suele tener mayores comisiones.

Para este tipo de inversor hay muy pocas opciones a día de hoy en España. Si consideramos como filtro el no pagar más de 5€ de comisión de compra-venta, tendríamos a los siguientes intermediarios: DEGIRO, XTB, Bankinter, BBVA Trader, Interactive Bróker y Renta 4.

Mejores brókers para operar con poco capital Características
DEGIRO Tarifas bajas, gran cantidad de mercados y productos
XTB Comisiones del 0% en acciones y ETFs, ganador del Premio Rankia a mejor plataforma para invertir
Bankinter Destaca por su transparencia y su extensa red de oficinas
BBVA Trader Plataforma intuitiva y fácil de manejar
Interactive Bróker Destaca por su seguridad, bajas comisiones y servicios de análisis de la cartera
Renta 4 Amplia gama de productos y sin comisión de mantenimiento

Seis opciones no parecen pocas me dirás, pero es que esta decisión no es tan fácil, aquí te comento los defectos o cosas que debes tener en cuenta en cada uno de los brókers para invertir poco capital. 

  • Renta 4: tiene comisión de custodia, mantenimiento de cuenta y por dividendos, lo que resta rentabilidad a tu inversión. 
  • Interactive Bróker: hay que presentar el Modelo D-6 al ser un bróker con los valores depositados fuera de España y si tienes más de 50.000€ el modelo 720. Además cada mes tiene una comisión de 10$ aunque no se cobra si generas un mayor volumen de comisión en ese periodo. 
  • BBVA Trader: como su propio nombre indica está enfocado en el inversor más activo por lo que para tener ese nivel tan bajo de tarifa tienes que ser muy activo en los mercados.
  • XTB: su fondo de garantía es el de Polonia cubriendo hasta 20.000€.
  • DEGIRO: su fondo de garantía es el de Holanda, cubriendo hasta 20.000€. Hay que presentar el modelo D-6 (a no ser que cierres todas tus operaciones antes del final de 2020, debido a su integración con Flatex AG) y modelo 720 como comentábamos anteriormente con IB. 

Mejores Brókers para Buy & Hold en España

Pensemos ahora en el perfil de inversor que tiene más de 20K y quiere por operación invertir 2.000 euros o más y crearse una cartera concentrada de 10 valores para largo plazo. A este inversor si bien es cierto que le interesa seguir teniendo comisiones de compra-venta bajas, puede permitirse unas comisiones un poco más altas. Este perfil tiene que preocuparse por que su intermediario no tenga las siguientes comisiones

  • Custodia
  • Mantenimiento
  • Inactividad
  • Dividendos

Para este perfil el abanico sería el siguiente: Self Bank, Clicktrade, ING*, DEGIRO*, XTB. En los nuevos intermediarios propuestos deberías tener en cuenta los siguientes aspectos:

  • Self Bank: para este perfil la cuenta indicada sería la de Bolsa sin Custodia. 
  • Clicktrade: comisión de 0,08% para acciones españolas. Su abanico de mercados internacionales no es tan amplio como otros. 
  • ING: tiene una comisión de inactividad si pasan 6 meses sin operativa.

Esta elección podría ser la misma para operadores que quieran invertir buscando rentabilidad por dividendo y una cartera de ingresos pasivos.

Mejores brókers para traders en España

Nos acercamos al perfil del trader cuasi-profesional que realiza muchas operaciones al día y busca una variedad grande de herramientas y plataformas potentes. Este perfil se maneja bien en cualquier plataforma y busca la mayor cantidad de mercados y productos disponibles

Aquí iríamos a una selección entre estos intermediarios: Renta 4, Interactive Brókers, BBVA Trader, Self Bank. Son intermediarios con comisiones bajas para traders muy activos y con muchas herramientas o plataformas potentes.

Mejores brókers para inversores en Futuros y Opciones en España

Cuando entramos en el mundo de los derivados el perfil es de un inversor o trader con conocimientos acerca del funcionamiento de estos productos y sus plataformas. La elección aquí tomaría matices como la profundidad de su oferta y las herramientas que ofrecen. Una buena muestra donde elegir sería: GVC Gaesco, iBroker, Interactive Brókers, Bankinter, BBVA Trader, DEGIRO.


También puede ser interesante para este perfil de traders los nuevos brókers sin comisiones siempre que vigilen los costes implícitos del spread y los cambios de divisa. Ejemplo de estos brókers son: XTB, Ninety Nine o eToro

Mejor bróker para CFDs y Forex

Los contratos por diferencia han sufrido en el último año mucha presión regulatoria por parte de las instituciones nacionales y europeas. Aún así, dentro de esta categoría de intermediarios hay varios que destacan por encima de otros ya sea por su regulación o por su oferta de productos. Aquí os dejo una lista de ellos: IG, XTB, iBroker, , Admiral Markets, Activtrades, eToro.

Mejor bróker para informes financieros

Un punto que muchas veces los inversores valoran mucho es tener informes de análisis de la mayor calidad posible ya sea sobre compañías en concreto como de sectores. Tras la puesta en marcha de MIFID II se ha reducido bastante la producción de informes, pero hay tres intermediarios que destacan por la calidad de sus análisis de compañías: Renta 4 y Bankinter.

Espero que este artículo os haya resuelto las principales dudas que tengas habitualmente sobre los puntos que debes tomar en consideración a la hora de elegir un bróker. Estos criterios los hemos implementado en el diseño del primer asistente online gratuito que te ayuda a elegir bróker según tu perfil de inversión. Este asistente analiza más de 60 intermediarios con los que puedes operar desde España y te muestra la opciones que más te pueden encajar. 

 

 

  1. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #45
    05/01/21 12:26
    Muchas gracias!!
  2. en respuesta a Miguelfm
    #44
    04/01/21 12:25
    Hola Self Bank está protegido por el FOGAIN y son una entidad bastante grande de banca privada ahora mismo. 

    El único riesgo que le veo es que puedan cambiar las comisiones de esa cuenta. Su ganancia está en que comprar y vender acciones en esta cuenta es más costoso que en otros intermediarios pero si solo quieres hacerlo una vez y dejarla varios años con un capital medio-alto no influirá tanto
  3. en respuesta a peyton80
    #43
    04/01/21 12:23
    Sobre las cuentas islámicas es cierto que algunos la ofrecen pero pueden tener requisitos y comisiones diferentes. Es decir que aunque no te cobren swaps el spread puede ser distinto o tener comisiones de custodia. 

    Que yo conozca con cuentas islámicas tienes a Pepperstone y FP Markets de los más fiables
  4. #42
    29/12/20 09:51
    Buenos días, Luís Ángel 
    Estoy pensando trasladar mis acciones a la cuenta sin custodia de Self Bank, para dejarlas allí. Parece ser que no se paga ninguna comisión al año, tampoco por custodia, dividendos, etc aunque no se haga ninguna operación al año. Suena demasiado fácil y bien para dejar las acciones allí unos años. Mi duda es que no veo qué ganan ellos entonces, ¿ es suficientemente seguro este banco? 
    Una segunda pregunt es que en este foro se comentó que las acciones depositadas en cuentas omnibus están a nombre del banco y si quiebra estás en riesgo. He preguntado a la CNMV y me dijeron que las acciones depositadas en Self Bank (estén o no en una cuenta omnibus) SON del cliente. Así que por este lado no habría riesgo.
    Muchas gracias por la ayuda. 
    Un saludo. 
    Miguel
  5. #41
    12/12/20 20:24
    Para Luis Angel Hernandez.
    Buenas noches.soy un inversor con un perfil y de medio y largo plazo.
    Al invertir en acciones fuera del euro, hago las coberturas de divisas necesarias. Al ser la inversión a medio plazo, en el mercado forex , lo swaps por mantener posiciones más allá del día son costos.
    He visto algunos brokers, que tienen cuentas islámicas en forex.
    Puedes recomendar un par (costes-seguridad del broker)?
    Digo yo que, aunque se llamen cuentas islámicas, la ciudadanía común podremos acceder a ellas.
    Gracias saludos

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar