Rankia España Rankia Alemania Rankia Argentina Rankia Chile Rankia Colombia Rankia Italia Rankia México Rankia Perú Rankia Polonia Rankia Portugal Rankia USA
Acceder
¿Qué es un exchange de criptomonedas? Análisis de los mejores exchanges

¿Qué es un exchange de criptomonedas? Análisis de los mejores exchanges

En el siguiente artículo vamos a ver qué son los exchanges de criptomonedas y analizamos los más baratos del mercado. ¿Cómo funciona un exchange de criptomonedas? Descubrimos a continuación cómo comprar y vender criptomonedas con ellos.

Dentro de estas opciones para operar criptomonedas las dos más fáciles son a través de brókers de CFDs y de exchanges. A través de brókers de CFDs que dispongan de criptomonedas como activos subyacentes, podremos operar en estas, pero quizás la opción más interesante sean los exchanges, a partir de ahora nos centraremos en estos.

Exchange de criptomonedas

Fundamentalmente un exchange es una plataforma online que permite intercambiar dinero fiat (fiduciario, explicado abajo) por criptomonedas. Desde que se minó el primer bloque de Bitcoin hace ya 10 años, el intercambio de este se ha ido perfeccionando, el primer intercambio registrado entre bitcoin y dinero fiat data de 2009 y se realizó mediante PayPal en la plataforma New Liberty Standard, la cual calculaba los precios basándose en el coste de minado, en este momento el valor del 1 BTC no ascendía a más de 1$. Actualmente la complejidad es mucho mayor, por ello también se pueden encontrar bajo este nombre las plataformas de intercambio exclusivas entre "cryptos" .

Actualmente disponemos de una enorme cantidad de exchanges de todo tipo y que operan en diferentes países, más abajo hay una tabla comparativa donde se pueden comparar las características de las principales plataformas de exchange de la actualidad, no obstante, tan solo aparece un determinado tipo de exchanges. En ¿Cómo comprar y vender criptomonedas? podrás saber más sobre este tipo de operaciones.

¿Quieres ser un experto en Criptomonedas?

¿Qué tipos de exchange de criptomonedas existen?

Existen dos tipos de exchanges, los centralizados y los descentralizados. El control de los fondos es la característica que diferencia a cada uno de ellos..

Exchange centralizado y exchange descentralizado

Un exchange centralizado es aquel en el que se requiere un intermediario para realizar la transacción, por lo que dejas de controlar tus fondos directamente. Por el contrario, un exchange descentralizado es aquel que permite el intercambio P2P; un ejemplo son los brókers que compran y venden criptodivisas con un diferencial en el precio compra-venta. Para operar con exchanges descentralizados deberemos tener nuestra propia cartera de tokens.

Los principales exchanges actualmente son centralizados, aunque algunos en mayor medida que otros. Por ejemplo Bitcoin.de no almacena fiat en su plataforma, solo los tokens, el dinero fiat se intercambia P2P. En esta plataforma las transferencias de dinero se realizan entre particulares mediante SEPA o similar y el intercambio de las criptomonedas se realiza en la plataforma de forma que, en principio, no se den problemas.

En esencia existen dos tipos de exchanges centralizados, los que soportan fiat y los que no.

Si quieres saber más sobre critpomonedas o resolver tus dudas...

¿Qué es dinero fiat?

Es el dinero fiduciario, su valor no está circunscrito a ningún activo físico, como por ejemplo el oro (patrón oro). Se fundamenta en la confianza y está respaldado por el estado. La emisión de este tipo de dinero está monopolizada por los bancos centrales de cada país (BCE en euro), por lo que su valor puede aumentar o disminuir dependiendo de estos organismos (entre otras cosas) generando un aumento generalizado de precios, inflación, o su disminución, deflación.

Con todo, si no disponemos de criptodivisas o tokens para poder operar necesitamos pasar por una plataforma que permita el intercambio con dinero fiat, o conseguirlos validando transacciones (minando) lo cual no es fácil en la actualidad.

¿Quieres ser un experto en Criptomonedas?

¿Cómo funciona un exchange de criptomonedas?

Un "crypto exchange" centralizado funciona, fundamentalmente, de la misma forma que las plataformas intercambio de activos clásicos, la diferencia es lo que se negocia, en este caso pares de "cryptos" (LTC/BTC) o pares de "crypto"/fiat (BTC/USD) la alta volatilidad de estos pares es lo que, generalmente, atrae a los usuarios de las plataformas de trading.

Estas plataformas generan ingresos de diversas formas, aunque la más importante son las comisiones al volumen de operaciones (generalmente calculado a 30 días), también obtienen ingresos de las siguientes maneras:

  • Comisiones de depósito y de retiro de fiat o criptomonedas, aunque tienen menor importancia y son menos comunes
  • Ofrecimiento de servicios de "margin lending" y apalancamiento, que te cobran un tipo de interés y/o un porcentaje de las ganancias,
  • Tarifas premium que permiten disminuir las comisiones, más datos, opciones avanzadas y cuestiones similares.

Un ejemplo curioso es Robinhood, que no cobra ningún tipo de comisión y genera ingresos de la oferta de apalancamiento, las suscripciones "prime" y el servicio de ICO.

Hay dos tipos de operaciones básicas, las órdenes limitadas y las órdenes a mercado. En las plataformas de trading para criptomonedas esto tiene bastante relevancia pues dependiendo del tipo de operación que realices, en la mayoría de plataformas, se te va a aplicar una comisión u otra, llegando incluso a las comisiones negativas, el "rebate".

Las órdenes limitadas son las que dan liquidez al mercado, por ello se llama operación "maker", por el contrario las órdenes a mercado retiran liquidez, de ahí "taker". Por ejemplo, poner tus "cryptos" en venta a un precio determinado es una operación "maker", venderlas al precio de mercado es una operación "taker". Generalmente las comisiones "maker" son más bajas, es una forma de incentivar la provisión de liquidez para el mercado. 

Mejores exchanges para comprar y vender criptomonedas

En la siguiente tabla os dejamos algunas de las características más relevantes sobre algunos de los mejores exchanges para comprar y vender criptomonedas.

Mejores exchanges para comprar y vender criptomonedas


En la siguiente tabla os dejamos algunas de las características más relevantes sobre algunos de los mejores exchanges para comprar y vender criptomonedas.
 

Tramos: Volumen 30 días*

Taker

Maker

Comisión de depósito en Crypto

Comisión de depósito Fiat

Comisión de retiro Fiat

Binance


 


 


 


 


 

<100 BTC

0,10%

0,10%

Gratis

-

-

>100 BTC

0,10%

0,09   a 0.10%

Gratis


 


 

>500 BTC

0,10%

0,08 a 0.10%

Gratis


 


 

Bitpanda


 


 


 


 


 

<250BTC

0,13%

0,10%

Gratis

-

-

>1.000BTC

0,10%

0,08%

Gratis


 


 

>5.000 BTC

0,09%

0,06%

Gratis


 


 

Huobi

0,20%

0,20%

Gratis

 

 

Bitfinex

0,20%

0,10%

0.0004 BTC**

0,1% (comisión mínima  20$)

0,1% (comisión mínima 20$)

Bittrex

0,25%

0,25%

Gratis

No hay datos

No hay datos

Poloniex

0,20%

0,10%

Gratis

-

-

Kraken


 


 


 


 


 

<50.000 $

0,26%

0,16%

Gratis

Gratis por SEPA.

0.09€ Por SEPA.

<100.000 $

0.24%

0,14%

Gratis

Gratis por SEPA.

1.09€ Por SEPA.

<250.000 $

0,22%

0,12%

Gratis

Gratis por SEPA.

2.09€ Por SEPA.

<500.000 $

0,20%

0,10%

Gratis

Gratis por SEPA.

3.09€ Por SEPA.

Bitstamp


 


 


 


 


 

<20.000 $

0,25%

0,25%

Gratis

Tarjeta de crédito: 5%

Tarjeta de crédito: 10$ hasta 1000$, 2% después.
 

<100.000 $

0,24%

0,24%

Gratis

Tarjeta de crédito: 5%

Tarjeta de crédito: 10$ hasta 1000$, 2% después.
 

<200.000 $

0,22%

0,22%

Gratis

Tarjeta de crédito: 5%

Tarjeta de crédito: 10$ hasta 1000$, 2% después.
 

<400.000 $

0,20%

0,20%

Gratis

Tarjeta de crédito: 5%

Tarjeta de crédito: 10$ hasta 1000$, 2% después.
 

<600.000 $

0,15%

0,15%

Gratis

Tarjeta de crédito: 5%

Tarjeta de crédito: 10$ hasta 1000$, 2% después.
 

Coinbase(pro)


 


 


 


 


 

<10.000 $

0,30%

0,00%

Gratis

SEPA: 0.15€

SEPA: 0.15€

<100.000 $

0,20%

0,00%

Gratis

SEPA: 0.15€

SEPA: 0.15€

>100.000 $

0,10%

0,00%

Gratis

SEPA: 0.15€

SEPA: 0.15€

Robinhood

0,00%

0,00%

Gratis

Gratis

Gratis

Hit BTC

0,10%

-0,01% (Rebate)

0.0006BTC

-

-

Bitcoin.de

0,50%

0,50%

Gratis

-

-

 


(Datos actualizados a 30/12/2021)

Ahora bien, dentro de los mejores Exchange de Criptomonedas encontrarás los siguientes:
 

Binance

Es un exchange de origen chino que inicio operaciones en el año 2017 ofrece múltiples opciones para comercializar 150 de las Criptomonedas más cotizadas en el mundo, su centro de operaciones se encuentra en Malta desde los 4 años de su creación ha llegado a ser  una de las mas versatiles debido a su cantidad de servicios opera por medio de una aplicación movil o del escritorio.

Adicional cuenta con las siguientes características:

  • Más de 150 tipos de inversión disponibles para intercambio, y los más cotizadas para compra y venta (incluyendo BNB – Binance coin).
  • Binance cobra una tarifa fija de 0,1% para la compra y venta de criptos; aunque puede bajar hasta un 25% si se utiliza BNB para realizar la transacción. Mientras que los depósitos y retiros son gratis.
  • Dispone de una aplicación móvil rápida y segura (Trust Wallet), una billetera que permite almacenar y administrar criptos.

 

Huobi

Fundada en 2013, Huobi Group es una empresa líder mundial en la industria de la economía digital, con la misión de lograr avances en las tecnologías centrales de blockchain y la integración de la tecnología blockchain con otras industrias. 

Está rodeando los sectores upstream y downstream, Huobi Group se ha expandido a la industria blockchain, cadena pública, comercio y billetera de activos digitales, investigación de economía digital, etc., y ha establecido un ecosistema industrial global para la economía digital.

Adicional cuenta con las siguientes características:

  • En la plataforma, hay más de 300 monedas disponibles.
  • Huobi Wallet: es una billetera cripto móvil que te permite enviar, recibir y almacenar de forma segura Bitcoin, Ether, DOT, KSM, DOGE, TRX, XRP, EOS, LTC, XTZ, BCH, DASH y otros activos digitales.
  • Huobi tiene disponible las transferencias bancarias, tarjetas de débito / crédito, además de sistemas de pago ABA, SWIFT, SEN, SEPA y ADVCash

 

Bitfinex

Como plataforma de Exchange de Criptomonedas fundada en 2012, Bitfinex siempre ha estado a la vanguardia de la innovación tecnológica en el comercio de activos digitales. El equipo de Bitfinex ha adquirido una experiencia inestimable en la tecnología de cadena de bloques, mientras que la plataforma se ha consolidado como la mejor herramienta de trading de activos digitales para los traders e instituciones.

 

*Los tramos se calculan a partir del volumen de intercambio realizado en lus últimos 30 días, al llegar al volumen establecido las nuevas transacciones tienen nuevas comisiones.
 

 

Y tú, ¿inviertes en critpomonedas? ¿Qué tipo de exchanges utilizas para la compra-venta de criptomonedas?

¿Buscas una plataforma de inversión para comprar criptomonedas? Mira nuestra recomendaciones
Scalable Capital

ETPs de las principales criptomonedas

Ver más
XTB

Comisiones 0%

Ver más
ETORO

+ de 20 millones de usuarios

Ver más
  1. Nuevo
    #3
    23/08/21 19:50
    Muy buen artículo, sobretodo los exchanges descentralizados o DEX creo que se van a llevar la palma en los próximos años. Polkadon, Uniswap y similares están obteniendo muy buenos resultados gracias a que permiten a las criptomonedas continuar con su idea de descentralización.

    Un saludo!
  2. #1
    29/02/20 17:21

    Buen artículo para iniciarse en cryptomonedas. Gracias!! Para meter cierta exposición en la cartera en Bitcoin supongamos de no más de 0'3btc y dejarlo de forma permanente sin moverlo en el corto y medio plazo donde comprarlo y dejarlo almacenado? Una única operación para no complicar el proceso. Gracias nuevamente

Definiciones de interés
Curso criptomonedas 40%

Cookies en rankia.com

Utilizamos cookies propias y de terceros con finalidades analíticas y para mostrarte publicidad relacionada con tus preferencias a partir de tus hábitos de navegación y tu perfil. Puedes configurar o rechazar las cookies haciendo click en “Configuración de cookies”. También puedes aceptar todas las cookies pulsando el botón “Aceptar”. Para más información puedes visitar nuestra política de cookies.

Aceptar