¿Qué es un exchange de criptomonedas? Análisis de los mejores exchanges

En el siguiente artículo vamos a ver qué son los exchanges de criptomonedas y analizamos los más baratos del mercado. ¿Cómo funciona un exchange de criptomonedas? Descubrimos a continuación cómo comprar y vender criptomonedas con ellos.

qué es un exchange de critptomonedas y cuales son los mejores del mercado

Dentro de estas opciones para operar criptomonedas las dos más fáciles son a través de brókers de CFDs y de exchanges. A través de brókers de CFDs que dispongan de criptomonedas como activos subyacentes, podremos operar en estas, pero quizás la opción más interesante sean los exchanges, a partir de ahora nos centraremos en estos.

Exchange de criptomonedas

Fundamentalmente un exchange es una plataforma online que permite intercambiar dinero fiat (fiduciario, explicado abajo) por criptomonedas. Desde que se minó el primer bloque de Bitcoin hace ya 10 años, el intercambio de este se ha ido perfeccionando, el primer intercambio registrado entre bitcoin y dinero fiat data de 2009 y se realizó mediante PayPal en la plataforma New Liberty Standard, la cual calculaba los precios basándose en el coste de minado, en este momento el valor del 1 BTC no ascendía a más de 1$. Actualmente la complejidad es mucho mayor, por ello también se pueden encontrar bajo este nombre las plataformas de intercambio exclusivas entre "cryptos" .

Actualmente disponemos de una enorme cantidad de exchanges de todo tipo y que operan en diferentes países, más abajo hay una tabla comparativa donde se pueden comparar las características de las principales plataformas de exchange de la actualidad, no obstante, tan solo aparece un determinado tipo de exchanges. En ¿Cómo comprar y vender criptomonedas? podrás saber más sobre este tipo de operaciones.

¿Qué tipos de exchange de criptomonedas existen?

Existen dos tipos de exchanges, los centralizados y los descentralizados. El control de los fondos es la característica que diferencia a cada uno de ellos..

Exchange centralizado y exchange descentralizado

Un exchange centralizado es aquel en el que se requiere un intermediario para realizar la transacción, por lo que dejas de controlar tus fondos directamente. Por el contrario, un exchange descentralizado es aquel que permite el intercambio P2P; un ejemplo son los brókers que compran y venden criptodivisas con un diferencial en el precio compra-venta. Para operar con exchanges descentralizados deberemos tener nuestra propia cartera de tokens.

Los principales exchanges actualmente son centralizados, aunque algunos en mayor medida que otros. Por ejemplo Bitcoin.de no almacena fiat en su plataforma, solo los tokens, el dinero fiat se intercambia P2P. En esta plataforma las transferencias de dinero se realizan entre particulares mediante SEPA o similar y el intercambio de las criptomonedas se realiza en la plataforma de forma que, en principio, no se den problemas.

En esencia existen dos tipos de exchanges centralizados, los que soportan fiat y los que no.

Si quieres saber más sobre critpomonedas o resolver tus dudas...

¿Qué es dinero fiat?

Es el dinero fiduciario, su valor no está circunscrito a ningún activo físico, como por ejemplo el oro (patrón oro). Se fundamenta en la confianza y está respaldado por el estado. La emisión de este tipo de dinero está monopolizada por los bancos centrales de cada país (BCE en euro), por lo que su valor puede aumentar o disminuir dependiendo de estos organismos (entre otras cosas) generando un aumento generalizado de precios, inflación, o su disminución, deflación.

Con todo, si no disponemos de criptodivisas o tokens para poder operar necesitamos pasar por una plataforma que permita el intercambio con dinero fiat, o conseguirlos validando transacciones (minando) lo cual no es fácil en la actualidad.

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¿Cómo funciona un exchange de criptomonedas?

Un "crypto exchange" centralizado funciona, fundamentalmente, de la misma forma que las plataformas intercambio de activos clásicos, la diferencia es lo que se negocia, en este caso pares de "cryptos" (LTC/BTC) o pares de "crypto"/fiat (BTC/USD) la alta volatilidad de estos pares es lo que, generalmente, atrae a los usuarios de las plataformas de trading.

Estas plataformas generan ingresos de diversas formas, aunque la más importante son las comisiones al volumen de operaciones (generalmente calculado a 30 días), también obtienen ingresos de las siguientes maneras:

  • Comisiones de depósito y de retiro de fiat o criptomonedas, aunque tienen menor importancia y son menos comunes
  • Ofrecimiento de servicios de "margin lending" y apalancamiento, que te cobran un tipo de interés y/o un porcentaje de las ganancias,
  • Tarifas premium que permiten disminuir las comisiones, más datos, opciones avanzadas y cuestiones similares.

Un ejemplo curioso es Cobinhood, que no cobra ningún tipo de comisión y genera ingresos de la oferta de apalancamiento, las suscripciones "prime" y el servicio de ICO.

Hay dos tipos de operaciones básicas, las órdenes limitadas y las órdenes a mercado. En las plataformas de trading para criptomonedas esto tiene bastante relevancia pues dependiendo del tipo de operación que realices, en la mayoría de plataformas, se te va a aplicar una comisión u otra, llegando incluso a las comisiones negativas, el "rebate". Las órdenes limitadas son las que dan liquidez al mercado, por ello se llama operación "maker", por el contrario las órdenes a mercado retiran liquidez, de ahí "taker". Por ejemplo, poner tus "cryptos" en venta a un precio determinado es una operación "maker", venderlas al precio de mercado es una operación "taker". Generalmente las comisiones "maker" son más bajas, es una forma de incentivar la provisión de liquidez para el mercado. 

Mejores exchanges para comprar y vender criptomonedas

En la siguiente tabla os dejamos algunas de las características más relevantes sobre algunos de los mejores exchanges para comprar y vender criptomonedas.

Plataforma Tramos: Volumen 30 días* Taker Maker Fiat Crypto Markets Nº tokens. Comisión de depósito en Crypto Comisión de depósito Fiat Comisión de retiro Fiat
Binance <100 BTC 0,1% 0,1% - BNB,BTC,ETH y USDT. >20 Gratis - -

>100 BTC

0,1% 0,09%
>500 BTC 0,1% 0,08%
Bitpanda <250BTC 0,13% 0,10% USD, EUR,CHF, GBP

USDT,BTC,ETH,OKB

(más de 30 criptomonedas disponibles)

>20 Gratis - -
>1.000BTC 0,10% 0,075%
>5.000 BTC 0,09% 0,06%
Huobi - 0,2% 0,2% +15 USDT,BTC,ETH,HT >20 Gratis    
Bitfinex <500.000 $ 0,2% 0,1% USD,EUR,GBP,JPY BTC,ETH,EOS >20 0.0004 BTC**

0,1% (comisión mínima  20$)

0,1% (comisión mínima 20$)
Bittrex - 0,25% 0,25% USD BTC, ETH, USDT >20 Gratis No hay datos No hay datos
Poloniex <500.000 $ 0,2% 0,1% - BTC, USDC, ETH, XMR, USDT >20 Gratis - -
Kraken <50.000 $ 0,26% 0,16% USD, EUR >20 >20 Gratis Gratis por SEPA.

0.09€ Por SEPA.

<100.000 $ 0.24% 0,14%
<250.000 $ 0,22% 0,12%
<500.000 $ 0,20% 0,10%
Bitstamp <20.000 $ 0,25% 0,25% USD, EUR BTC, XPR, ETH, LTC, BCH BTC, XPR, ETH, LTC, BCH Gratis Tarjeta de crédito: 5%

Tarjeta de crédito: 10$ hasta 1000$, 2% después.

 

<100.000 $ 0,24% 0,24%
<200.000 $ 0,22% 0,22%
<400.000 $ 0,20% 0,20% SEPA: Gratis SEPA: 0.9€

<600.000 $

0,15% 0,15%
Coinbase (pro) <10.000 $ 0,3% 0% EUR, USD, GBP ETH, BTC, LTC, ETC, BCH ETH, BTC, LTC, ETC, BCH Gratis SEPA: 0.15€ SEPA: 0.15€
<100.000 $ 0,2% 0%
>100.000 $ 0,1% 0%
Cobinhood - 0% 0% USD BTC, ETH, USDT, COB >20 Gratis Gratis Gratis
Hit BTC - 0,1% -0,01% (Rebate) - BTC, ETH, USDT, DAY, EURS, EOS. >20 0.0006BTC - -
Bitcoin.de - 0,5% 0,5% EUR, USD BTC/EUR, BCH/EUR, ETH/EUR, BTG/EUR, BTC/USD BTEC,ETH,BCG,BCH Gratis - -

(Datos actualizados a 5/10/2018)

*Los tramos se calculan a partir del volumen de intercambio realizado en lus últimos 30 días, al llegar al volumen establecido las nuevas transacciones tienen nuevas comisiones.

 

Y tú, ¿inviertes en critpomonedas? ¿Qué tipo de exchanges utilizas para la compra-venta de criptomonedas?

  1. #1
    Lucresio

    Buen artículo para iniciarse en cryptomonedas. Gracias!! Para meter cierta exposición en la cartera en Bitcoin supongamos de no más de 0'3btc y dejarlo de forma permanente sin moverlo en el corto y medio plazo donde comprarlo y dejarlo almacenado? Una única operación para no complicar el proceso. Gracias nuevamente

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