¿Sería mejor elegir un bróker o una plataforma de exchange para invertir en criptomonedas? Y, en tal caso, ¿cuáles serían los mejores brókers y exchanges para ello? En este artículo te ofrecemos los mejores alternativas de inversión en criptomonedas.
¿Sería mejor elegir un bróker o una plataforma de exchange para invertir en criptomonedas? Y, en tal caso, ¿cuáles serían los mejores brókers y exchanges para ello?
¿Cuál es el mejor broker para criptomonedas?
Las comisiones de los brókers y los exchanges de criptomonedas merman la rentabilidad del operador. Sin embargo, no es el único factor a valorar para elegir y tampoco debiera ser excluyente. Existen varios elementos que deben ser sopesados, tales como los activos disponibles, plataforma de operaciones, seguridad de los fondos, etc.
Por tal razón, en este artículo veremos las diferencias, ventajas y desventajas de cada uno de estos dos mecanismos. Con todo, daremos una lista de cuáles son los mejores brókers y exchanges para invertir en criptomonedas.
En el siguiente artículo, podrás encontrar cuáles son los mejores brokers para trading, desde un punto de vista genérico, más allá de las criptomonedas.
eToro: mejor broker para invertir en criptos
eToro es un broker muy activo en el sector de las criptomonedas. De hecho, en estos momento podríamos hablar de que es el mejor broker -que no exchange- para invertir en criptomonedas debido a varias razones.
eToro mejor broker de criptomonedas
En primer lugar, porque adopta la posición de un exchange, es decir, en eToro compras hasta 100 criptomonedas. Y dicha criptomoneda puedes redirigirla a tu Wallet dentro del broker, eToro Money, y de ahí a tu cuenta bancaria, o donde consideres.
Pero es que además, también ejerce las funciones de broker, siempre y cuando la compra sea apalancada o en corto. eToro comprar criptomonedas
No obstante, hay que añadir que cobra unas comisiones del 1% de la operación, montante en el que ya incluye el spread. También hay que recalcar la inversión mínima en criptomonedas es de 30 dólares
🏆 Regulación: CySEC, FCA y ASIC
🪙 Criptos reales: Sí
💼 Activos cripto: +100 criptomonedas
💲 Comisiones: 1% por apertura y cierre de operación
📈 Plataforma: Propia
🖥️Cuenta demo: Sí, ilimitada con 100.000$ virtuales.
* Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.
*Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser adecuadas para inversores minoristas, y se puede perder la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican en detalle en este enlace.
Interactive Brokers, también es uno de esos brokers con años de experiencia en el sector de la inversión, que ha decidido dar el salto a las criptomonedas. De esta forma, podrás hacer trading a través de derivados o ETPs a más de 50 criptomonedas, incluidas las más importantes, a saber; Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum... Además, su plataforma Trader WorkStation es una de las más profesionales, para realizar trading.
IBKR: ¿Mejor broker de criptomonedas?
Además, es muy remarcable añadir que si esides en EEUU, tiene a su disposición los 11 ETFs de Bitcoin que fueron aprobados por la SEC durante el pasado año.
Por lo demás, es un broker muy interesante a tener en cuenta para este tipo de prácticas, ya que ofrece unas comisiones muy aceptables, tan solo entre el 0,12% y el 0,18% de la operación.
Veamos sus caracterísiticas:
🏆 Regulación: SEC, FCA
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos cripto: +50 derivados, además de 11 ETPs y los 11 ETFs spot de Bitcoin.
💲 Comisiones: Entre 0.12% y 0.18% (mínimo de 1,75 USD por orden)
IG te permite operar con más de doce criptomonedas y un cripto índice, desde su cuenta demo o directamente desde una cuenta en real. IG permite también operar en los diez principales pares y cruces de criptomonedas a través de su plataforma que incluye ProRealTime y MetaTrader4.
IG trading con criptomonedas
Nuevamente con este broker no tendrás exposición directa a sus criptomonedas en cuestión, entre ellas, Bitcoin o Ethereum, sino a través de derivados, concretamente de Turbo24, un producto sintético, un poco más complejo de manejar.
De esta forma, es uno de los pocos brokers que te permite exposición con esta clase de producto 100% orientado al trading, pero que te protegerá como especulador a través del knockout, un característica del turbo24.
🏆 Regulación: CNMV, BAFIN
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos financieros: +12 derivados sobre criptomonedas
Pasando a OANDA, siempre fue un broker especialista en negociación de divisas, no obstante, tras su reconversión a broker multiproducto, actualmente cuenta con una mayor oferta de varios activos financieros como acciones y derivados.
OANDA criptomonedas
Así pues, recientemente ha incluido un catálogo de 18 criptomonedas, las cuales puedes negociar a través de derivados financieros. Y por supuesto, entre estas casi 20 criptodivisas, están incluidas desde las dos más importantes en términos de capitalización e importancia, Bitcoin (BTCUSD) y Ethereum (ETHUSD).
🏆 Regulación: KNF (Polonia)
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos financieros: 15 - 18 derivados sobre criptos
💲 Comisiones: Spread desde 0,20 puntos (Bitcoin spread 63 puntos o 100 USD)
📈 Plataforma: Cuenta OANDA y MT5
🖥️Cuenta demo: No
Entre los pros y contras de usar OANDA para negociar cripto encontramos:
Pros
✅ Permite especular de forma rápida con hasta 18 principales criptodivisas.
✅ Spreads ajustados.
✅ Dispone de gran cantidad de otros derivados, más allá de criptomonedas, pero sobre todo más de 50 divisas.
✅ Conexión con MT5
Contras
❌ No compras la criptomoneda real.
❌ Solo está orientado a cierta actividad especulativa, no a invertir en el activo real.
Scalable Capitales un broker en el que podrás invertir en criptomonedas de dos formas diferentes, o bien comprando la criptomoneda real -o trozos de ella-, o bien a través de ETPs.
Sin embargo, lo más destacado de Scalable es que cuenta con más de 12 criptomonedas reales, incluidas la más destacadas (Bitcoin, Ethereum...), cerca de 50 ETPs, de las principales gestoras del mundo, como son 21Shares, Vaneck o Leverage.
Y todo ello, en un broker regulado por el BaFin (Alemania), y 100% online.
🏆 Regulación: BAFIN
🪙 Criptos reales: Sí
💼 Activos cripto: +12 criptomonedas reales y 50 ETPs
💲 Comisiones: 0,99% cuenta gratuita, 0,69% cuentas premium
📈 Plataforma: Propia
🖥️Cuenta demo: No
Pros
✅ Muy apropiado para invertir en criptomonedas con intenciones Buy & Hold
✅ Criptomonedas reales y ETPs
✅ Sencillo e intuitivo de utilizar, sobre todo para principiantes.
✅ Programa de staking
✅ Regulado por supervisores de primer nivel; BaFiN y BundesBank
Respecto a iBroker, decir que aunque es especialmente destacado como un broker de futuros y opciones -para público retail-, recientemente también ha añadido un pequeño catálogo de 5 derivados sobre criptomonedas en oferta; Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash y Ripple.
Además, su punto más fuerte es que estamos hablando de un broker español, con sede oficina y regulación (CNMV) en España. Y por supuesto, atención 100% en castellano.
🏆 Regulación: CNMV
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos cripto: 5 derivados sobre criptos
💲 Comisiones: 0,15% sobre nominal, con un mínimo $2 por operación
📈 Plataforma: Propia, TradingView, VisualChart
🖥️Cuenta demo: Sí, ilimitada
Pros
✅ Tiene acceso a las criptomonedas más importantes
✅ Información transparente sobre las comisiones
✅ Broker español regulado por la CNMV y con oficina en España.
✅ Plataformas de trading profesionales
Contras
❌ Comisiones algo mayores en materia de derivados sobre criptomonedas
En definitivas, puedes encontrar brokers de todo tipo, desde unos con un perfil más trader, como ActivTrades, y otros con un perfil más holder como es el caso de Scalable Capital o eToro.
👉 No obstante, y ya que estamos hablando de monedas (o criptomonedas), te dejo un enlace hacia nuestro artículo de mejores brokers online para fórex.
Alternativas a brokers para invertir en criptomonedas
Y de la misma forma, que hemos visto los brokers, ahora es turno valorar los mejores exchanges de criptomonedas, entre los que te recomendamos las siguientes cinco opciones:
OKX se ha posicionado como el cuarto mayor exchange de criptomonedas a nivel mundial por volumen de transacciones. Fundado en 2017, cuenta con usuarios en más de 100 países. Lo interesante de OKX es que combina una oferta muy completa de productos, que van desde el trading spot hasta programas de staking, préstamos cripto, bots de trading y lo más interesante acceso a la Web 3 para negociar más de un millón de tokens, en 500 blockchains, mediante la propia wallet de OKX, o una propia con la que gustes de vincularte. OKX es el mejor exchange para criptomonedas
En el apartado regulatorio, cumple con los requisitos de la Ley MiCA, y está registrado Proveedor de activos digitales en el regulador de Malta
Descubre el exchange de OKX
Por otro lado, una de las ventajas de OKX es su amplio catálogo de criptomonedas, con más de 300 activos listados, incluyendo proyectos DeFi y tokens emergentes. A nivel de comisiones, ofrece tarifas muy competitivas, a partir de 0,08% - 0,1% dependiendo del volumen de trading del usuario. De ahí para abajo.
En segundo lugar, Bitvavo, un exchange con sede en Países Bajos, que fue fundado en el año 2018 con la visión de democratizar y facilitar el acceso sencillo a la inversión en criptomonedas. Y ciertamente, lo consiguió: su plataforma es extremadamente sencilla de usar y sus comisiones, para ser un exchange auditado por los principales supervisores financieros (Banco Central de Holanda, de España, de Austria,etc) son muy competitivas. Y no en vano, es el exchange más grande de Europa con más de 1,5 millones de cuentas activas. Bitvavo: uno de los exchanges más sencillos de usar. Además, entre sus servicios adicionales cuenta con un programa de stakingque puede llegar a ofrecer recompensas de 15% APY, así como de remuneración por préstamo de criptosde hasta el 5% (en caso de que decidas ponerlas a disposicióon del exchange)
Además, para los traders más avanzados, incluye una versión PRO con herramientas de análisis técnico, sistemas de fijación de señales y alertas, market depth, etc.
Ejemplo de la profundidad de mercado en el par BTC/EUR en Bitvavo (versión PRO)
Destacamos las siguientes características:
Características
Definición
🏆 Regulación
Registrado en los Bancos Centrales de Países Bajos, España (VASP) o Austria, etc
🪙 Criptos reales
+350
💲 Comisiones
Muy competitivas, no mayores al 0,25%
💼 Servicios extra
Staking: hasta un 15% APY Préstamos de criptos: 5% APY Versión PRO
Criptan se ha posicionado como uno de los exchanges españoles más populares, sencillos y amigables para iniciarse en la compraventa de criptomonedas. Aunque no presume de tener la oferta más amplia de activos digitales ni de ser líder en volumen a nivel global, sí destacada por su programa de Criptan Earn con remuneraciones de hasta el 8,35% TAE, por su soporte en español y por la facilidad de uso de sus funcionalidades.
¿Es Criptan el mejor exchange para invertir en criptomonedas?
De esta forma, con el exchange español es posible invertir en las 4 criptomonedas más relevantes y de mayor capitalización de mercado (Bitcoin, Ethereum, Litecoin y USDC), obtener intereses por tu saldo en euros, dólares, Bitcoins o Ethereums mediante Criptan Savings.
Pero tal vez lo más interesante, es la posibilidad de invertir de forma periódica en criptomonedas concretas o en cestas de criptomonedas personalizadas donde podrás elegir hasta 6 criptos de entre un catálogo de 20. No obstante, si no quieres complicarte la vida, Criptan también dispone de 2 cestas preconfiguradas: Top Criptomnoedas y Finanzas Descentralizadas.
Cestas de criptomonedas preconfiguradas de Criptan
Por lo demás, el registro es bastante simple y gratuito, y la plataforma está diseñada para que tanto la compra y venta de criptomonedas como el resto de sus funcionalidades resulten tan intuitivas como sea posible, tanto en su aplicación web como en las aplicaciones móviles en Android e iOS.
Veamos sus principales caracterísiticas:
Características
Definición
🏆 Regulación
Inscrita en el Banco de España (D646)
🪙 Criptos reales
4 criptomonedas, pero con un catálogo de hasta 20 para configurar tus propias cestas
💲 Comisiones
Compra-venta con USDC:
Depósito entre 0 y 4.999€: 2€ o 2 USDC
Depósito entre 5.000€ y 19.999€: 0,99€ o 0,99 USDC
Depósito entre +20.000€:GRATIS
Compra con tarjeta:
Depósito entre 0 y 4.999€: 2€ o 2 USDC + 0,95%
Depósito entre 5.000€ y 19.999€: 0,99€ o 0,99 USDC +0,95%
Depósito entre +20.000€: 0,95%
💼 Servicios extra
Programa Savings: 3,5% TAE) Programa Earn: Hasta 8,5% TAE Cestas de criptomonedas
Bit2Me, mejor exchange para invertir en criptomonedas
Bit2Mese distingue como la plataforma de intercambio de criptomonedas líder en España. Aunque no compite con los gigantes del mercado en cuanto a volumen de transacciones, sobresale por su excepcional servicio al cliente y seguridad, tanto en términos regulatorios, como de seguridad de los fondos de sus clientes.
La plataforma de criptomonedas nació en 2014, y con el tiempo, ha expandido su abanico de servicios, donde ya incluye:
Características
Definición
🏆 Regulación
Banco de España y Prevención de Blanqueo de Capitales y Prevención en Financiación del Terrorismo
🪙 Criptos reales
+340 criptomonedas
💲 Comisiones
Comisiones muy competitivas, teniendo en cuenta su grado de seguridad. Normalmente del 0,3%
💼 Servicios extra
+45 activos digitales con los que realizar staking Un programa de cashback si pagas con criptomonedas de hasta el 7% Préstamos Tarjeta de débito Pro - plataforma para trading avanzado con criptos
En el aspecto normativo, se posiciona como el primer exchange inscrito en el Banco de España como proveedor de servicios de conversión de criptomoneda a moneda de curso legal y de custodia de carteras electrónicas, cumpliendo con la totalidad de la legislación europea vigente.
Coinbase se define como un lugar donde comprar y vender criptomonedas de forma sencilla y fiable. Se trata de una de las plataformas líderes, con un volumen total negociado que asciende a más de 4 billions diarios de dólares de Estados Unidos, más de 43 millones de usuarios registrados en alrededor de 100 países admitidos.
Así pues, ofrece un almacenamiento seguro, el 98% de los fondos de los clientes se almacenan sin conexión. Este hecho, unido sus buenas prácticas, hacen de este Exchange como uno de los mejores para invertir en criptomonedas.
Te dejo aquí con algunas de sus características, para que lo conozcas mejor:
🏆 Regulación: U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
Se trata de uno de los exchanges de criptomonedas de los más populares que existen. Fue la plataforma que tuvo el mayor intercambio en el año 2020 y 2021 (durante el boom de Bitcoin y el mercado de criptomonedas, antes de la posterior caída).
Binance ofrece la posibilidad de invertir en más de 100 criptomonedas. Ofrece un servicio de atención al cliente de calidad, disponible las 24 horas del día y los 7 días de la semana.
La seguridad también está presente: su plataforma es CCSS y funciona con los protocolos de seguridad ISO/ICO 27007:3013. La URL que utiliza es segura.
Registrarse en Binance es un proceso sencillo y totalmente gratuito. También dispone de aplicación para móviles.
YouHodler: servicios adicionales de minería con recompenas
YouHodler es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más modernas y a la vanguardia del sector.
YouHodler: ¿Mejor exchange de criptmonedas?
Todavía no es una de las plataformas con más volumen o con mayores regulaciones, pero está haciendo las cosas muy bien para lograrlo, y también de forma original: ofrece una muy interesante variedad de productos / servicios financieros, tanto algunos que otros exchanges ya ofrecen como otros nuevos y propios de YouHodler.
Por ejemplo, además de con su avanzada plataforma de trading MultiHODL, en el exchange podrás hacer uso de un simulador paraminar Bitcoin (y ganar recompensas reales), o su servicio de préstamos de criptomonedas con la posibilidad de solicitar hasta un 97% del colateral.
La plataforma nació en 2018 en Suiza, y desde entonces no ha dejado de crecer, tanto en usuarios como en funcionalidades.
🏆 Regulación:
Italia: Organismo Agenti e Mediatori Creditizi (OAM) italiano
España: Registro VASP aprobado por el Banco de España
Suiza: Regulado por FINMA, autoridad financiera supervisora.
🪙 Número de criptomonedas: +70 criptomonedas
📈 Servicios extra:
Cuenta de rendimiento, con hasta un 18% de recompensa anual por préstamo de liquidez
Cloud Miner: Simulador de minería de Bitcoin, con recompensa reales
Préstamos con criptomonedas como colateral
Tarjeta de débito (próximamente)
💲Comisiones operativas: muy competitivas, no mayores al 3%
En el aspecto normativo, ha ido mejorando considerablemente su regulación. Y a día de hoy ya cuenta con registro en el Banco de España, y está regulado por FINMA, la autoridad supervisora suiza.
Requisitos para elegir un buen broker (o exchange) de criptomonedas
Antes de ni siquiera plantearnos si escoger un broker o un exchange para invertir en criptomonedas, debemos realizarnos la siguiente pregunta. ¿Qué requisitos debo exigir a un broker (o exchange) para tenerlo entre los candidatos a invertir en criptomonedas?
Regulación: O bien a través de una entidad supervisora, o bien mediante la colateralización del dinero depositado, la plataforma que escojamos, debe cumplir ciertos parámetros de seguridad y solvencia, para que no pase como con la quiebra de FTX.
Variedad de criptomonedas: El mejor exchange debe ofrecer una amplia selección de criptomonedas que puedes intercambiar. Esto te permitirá diversificar tus inversiones y tener la oportunidad de obtener ganancias significativas.
Depósito inicial: Un buen broker de criptomonedas debe ser asequible para los inversores, por lo que debe exigir un depósito inicial mínimo. No debería costarte demasiado para empezar a invertir con ellos.
Cuentas demo: Si eres un principiante, es importante que el broker tenga una cuenta demo para que puedas practicar y aprender antes de invertir dinero real.
Cargos y comisiones: Siempre es importante conocer los cargos y comisiones de un broker antes de registrarse en la plataforma. Esto te ayudará a determinar si el broker es el adecuado para ti. Evidentemente, buscaremos que sean bajos.
Servicio de asistencia: Esta es una característica muy importante para tener en cuenta. El mejor broker debe ofrecer un excelente servicio de asistencia a sus clientes, a través de chat en vivo, correo electrónico o teléfono, y si es en español, mejor.
👉 Y ahora que conoces algunos exchanges que podrían ser de tu interés, no empieces a invertir en estos activos, sin conocer todo lo esencial de los mismos. Para ello, te dejo con nuestra guía de trading con criptomonedas
¿Dónde comprar las criptomonedas, en un broker o en un exchange?
Una de las primeras cosas que debes considerar es reflexionar, ¿Qué es mejor elegir un un broker de criptomonedas de confianza para poder comenzar o mejor un exchange? Vamos a ver una pequeña reflexión
Broker para invertir en criptomonedas
Normalmente, salvo tal vez para los inversores más jóvenes, los brokers permiten la comodidad de tener todo integrado en una misma cartera, si decides exponer un porcentaje al mundo cripto.
Además, tiene la ventaja de que buscan ser algo más intuitivos, casi como si se tratara de una compraventa de acciones.
Veamos una tabla de pros y contras, a la hora de usar un broker para invertir en criptomonedas.
Pros
✅ Están correctamente regulados.
✅ Operativa más intuitiva.
✅ Cuentas con las principales criptos.
✅ Puedes tener todas tus inversiones en una misma cartera.
✅ Apto para inversores principiantes
en criptomonedas.
Contras
❌ Suelen ofrecer derivados, no la cripto real.
❌ Plataforma con menores opciones de rentabilidad: staking, air-dropping, lendding...
❌ No apto para inversores expertos en este tipo de activos.
Exchange para invertir en criptomonedas
Mentras que por otro lado, los exchanges son algo más complicados de utilizar, pero si focalizas la mayor parte de tu cartera en estos nuevos activos digitales, tal vez sean la mejor opción (como canales de inversión), ya que permiten obtener ganancias de diversas formas, más allá del propio holding, revalorización y venta.
Nuevamente, pasamos a enfrentar las ventajas y desventajas de los exchanges en la siguiente tabla:
Pros
✅ Gran oferta de criptos, normalmente más de 100.
✅ Varias formas de obtener ganancias: Holdear, staking, lendding...
✅ Comisiones bajas, gracias a su conectividad con plataformas de swap.
✅ Disponen de una gran cantidad de herramientas de formación.
✅ Normalmente negocian el activo real, no derivados, ni ETPs...
✅ Apto para inversores profesionales o focalizados en este tipo de derivados.
Contras
❌ No están tan regulados, y su seguridad se basa en la reputación.
❌ Su servicio de atención al cliente, rara vez será en castellano, y no cuentan con oficinas en España.
En definitiva, ¿Qué es mejor un exchange o un broker para invertir en criptomonedas?
Como siempre, depende.
Si tu idea de inversión está muy asociada al mundo blockchain, web 3, y tecnología descentralizada, la mejor opción de inversión para tí serán los exchanges, ya que con el tiempo, los brokers se te quedarán cortos, y no te podrán ofrecer todas las alternativas que vas a poder encontrar en un exchange.
Pero por contra, si decides exponerte al mundo cripto de forma anecdótica, y seguramente con las criptomonedas más negociadas (como Bitcoin o Ethereum), pero con una exposición no mayor al 10 - 12% de tu cartera. En ese caso, lo mejor será un broker que incluya criptomonedas (si son reales, mejor), ya que te facilitará bastante la operativa. Y como tampoco pretendes profundizar en ello, te resultará bastante cómodo e intuitivo, a la par que seguro, invertir en el mundo cripto.
Si quieres seguir formándote en criptomonedas, te dejo por aquí el curso de criptomonedas que hemos creado desde Rankia. Espero que te gusté 😁
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