Uno de los estilos de inversión que más auge ha tenido en los últimos años en el mundo de los mercados financieros ha sido el Buy & Hold (comprar y mantener). Se trata de inversiones de largo plazo orientadas a obtener rentabilidad gracias al interés compuesto y por la reinversión de dividendos.
Uno de los pilares de esta metodología es evitar la pérdida de rentabilidad que generan las comisiones que nos repercute el bróker, algo que es totalmente comprensible viendo las tarifas de algunos intermediarios en España. Es por ello que a continuación te mostraremos cuál son los mejores brokers para Buy & Hold España 2022.
¿Qué es el estilo de inversión Buy & Hold?
Como su propio nombre indica (comprar y mantener) es una forma de ver la inversión que busca adquirir empresas con un horizonte temporal de largo plazo superior generalmente a 5 años.
Los mejores exponentes de este estilo de inversión van un paso más allá y le añaden a la estrategia dos características adicionales: búsqueda de buenas empresas (Nestlé, P&G, Inditex) y la paciencia para esperar buenos precios de compra.
Se trata de inversiones de gestión pasiva donde el inversor compra determinados activos (acciones, índices, metales, materias primas, fondos indexados), y básicamente se olvida de ellos, ya que su horizonte de inversión no requiere que esté pendiente de las fluctuaciones de los precios del mercado.
De allí que una de las principales ventajas que tiene el Buy & Hold, además del ahorro de comisiones por compra y venta, es la salud mental del inversor.
Uno de los problemas que aleja a las personas de la bolsa es el estrés que le genera estar pendientes día tras día de las compañías que tiene en cartera. El ruido de los mercados muchas veces nos hace exagerar el impacto de noticias y tener una visión cortoplacista de las cosas.
Salvo contadas excepciones, como la bolsa de Japón, un inversor que se hubiera olvidado la contraseña de acceso al bróker en los mercados mundiales hace 15 años seguramente habría ganado dinero en bolsa.
¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:
DEGIRO
XTB
ETORO
Interactive Brokers
Características que tienen que tener este tipo de brokers online
La principal característica que debe tener un bróker adecuado para este estilo de inversiónes no tener comisión de custodia, ni de mantenimiento de cuenta, ni por dividendos.
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Comisión de custodia: Es la comisión que cobran algunos brokers por custodiar los valores adquiridos, y puede ser mensual, semestral o anual. Para un inversor a largo plazo, esta comisión debería ser de 0€.
- Comisión por cobro de intereses/dividendos: Lo ideal al invertir con la modalidad Buy and Hold es que el bróker no cobre por dividendos sino que los reinvierta para que generen ganancias basadas en el interés compuesto.
- Comisión de mantenimiento: Esta comisión debes evitarla para invertir a largo plazo. Suele cobrarse de forma mensual e ir disminuyendo mientras más operatividad tenga el cliente en su cuenta.
- Comisión por traspaso de valores: Aunque la ideal al comprar y mantener es permaneces en le mismo bróker lo que dure la inversión, no está de más que el bróker no cobre si quieres traspasar tus valores a otro bróker.
Es decir, lo ideal es que nuestro intermediario solo nos cobre por comisión de compra y venta, que suele ser un monto fijo para ventas de más de 10.000€ y un porcentaje que se aplica a las ventas por encima de esta cantidad. Algunos incluso omiten la comisión por compra de acciones y otros activo.
Además es importante que nuestro bróker nos dé seguridad, ya que le estamos confiando nuestro dinero y acciones. Es por esto que, incluso antes de evaluar las comisiones que cobra, más importante es verificar qué organismos lo supervisan y las licencias que posee.
Si hacemos un estudio de los dos artículos donde recopilamos toda la información acerca de las tarifas de los brókers que permiten operar con acciones desde España observamos que estás característica solo la cumplen actualmente pocos intermediarios
¿Qué brókers existen en para Buy & Hold?
Brokers Buy&Hold para acciones españolas
| Bróker | Comisión | Gastos mercado | Custodia | Dividendos |
| DEGIRO | 0€ | Incluidos | Gratis | Gratis |
| XTB | spread | Incluidos | Gratis | Gratis |
| Interactive Brokers | 0'1% | Incluidos | Gratis | Gratis |
| HeyTrade | 0,05% mínimo 2€ | Incluidos | Gratis | Gratis |
| Clicktrade | 0,08% Mín. 8€ | Comisión incluida | Gratis | Gratis |
| BUX Zero | 1€ | Incluidos | Gratis | Gratis |
| Self Bank* | 12€ | Incluidos | - | Gratis |
| Trade Republic | 1€ | Incluidos | Gratis | Gratis |
En Self Bank cuenta con dos tipos de cuenta
La cuenta sin custodia en la que la comisión de compra-venta es más elevada pero no tienes gastos adicionales por mantener la cuenta.
En la otra cuenta tienes menos comisión de compra venta pero deberás asumir las siguientes comisiones
- la comisión por custodia de valores nacionales será de 4,95 € + IVA por mercado/mes/cuenta cuando se realicen menos de tres operaciones al mes en el mismo mercado y cuenta.
- Y en el caso de valores internacionales la comisión por menos de tres operaciones al mes en el mismo mercado y cuenta la comisión sería de 0,10% anual sobre efectivo (mínimo 4,95€) + IVA por mercado/mes/cuenta.
Para conocer todas las comisiones de Self Bank, haz clic aquí.
Debes tener presente que Self Bank cuenta con dos tipos de cuenta por lo que si escoges la Cuenta sin Custodia no tendrías que asumir esos costes
Si replicamos la tabla en este caso para acciones internacionales la tabla quedaría de la siguiente forma con la inclusión de Ninety Nine solo para acciones USA, así quedaría la tabla.
Brókers para Buy&Hold acciones internacionales para 2022
| Bróker | Comisión | Gastos mercado | Divisas |
| DEGIRO | 0€ | Incluidos | 0,25% |
| Clicktrade | $0.015 por acción | Comisión incluida | 0,50% |
| Self Bank * | 14,95€ | Gratis | 0,30% |
| XTB |
0** |
Comisión incluida |
0,5% |
| Trade Republic | 1€ | Comisión incluida | Spread |
| BUX Zero | 1€ | Comisión incluida | 0,25% |
| HeyTrade | 0€ | Gratis |
0,1% |
| Interactive Brokers | 0'005$/acción | Gratis | Tipo +0.03 % |
*Invertir conlleva riesgos de perder su dinero
* En los brokers sin comisiones las órdenes disponibles son a mercado por lo que pueden existir en algunas ocasiones costes indirectos al ejecutar las órdenes superiores a las comisiones explícitas de otros brókers.
Te dejamos con las reviews de los principales brokers mencionados en el artículo.
- Análisis DEGIRO 2022
- Análisis Interactive Brokers 2022
- Análisis Trade Republic 2022
- Análisis XTB 2022
- Análisis eToro 2022
- Análisis HeyTrade
- Análisis de BUX Zero
Espero que os haya servido de utilidad el artículo y no dudes en dejarnos tu comentario si operas con algún broker adicional que creas que es ideal para este tipo de operativa.
