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Mejor Bróker para Buy & Hold España 2022

Mejor Bróker para Buy & Hold España 2022

Uno de los estilos de inversión que más auge ha tenido en los últimos años en el mundo de los mercados financieros ha sido el Buy & Hold (comprar y mantener). Se trata de inversiones de largo plazo orientadas a obtener rentabilidad gracias al interés compuesto y por la reinversión de dividendos. 
 

Uno de los pilares de esta metodología es evitar la pérdida de rentabilidad que generan las comisiones que nos repercute el bróker, algo que es totalmente comprensible viendo las tarifas de algunos intermediarios en España. Es por ello que a continuación te mostraremos cuál son los mejores brokers para Buy & Hold España 2022. 

 

¿Qué es el estilo de inversión Buy & Hold?

Como su propio nombre indica (comprar y mantener) es una forma de ver la inversión que busca adquirir empresas con un horizonte temporal de largo plazo superior generalmente a 5 años.


Los mejores exponentes de este estilo de inversión van un paso más allá y le añaden a la estrategia dos características adicionales: búsqueda de buenas empresas (Nestlé, P&G, Inditex) y la paciencia para esperar buenos precios de compra


Se trata de inversiones de gestión pasiva donde el inversor compra determinados activos (acciones, índices, metales, materias primas, fondos indexados), y básicamente se olvida de ellos, ya que su horizonte de inversión no requiere que esté pendiente de las fluctuaciones de los precios del mercado.

De allí que una de las principales ventajas que tiene el Buy & Hold, además del ahorro de comisiones por compra y venta, es la salud mental del inversor.


Uno de los problemas que aleja a las personas de la bolsa es el estrés que le genera estar pendientes día tras día de las compañías que tiene en cartera. El ruido de los mercados muchas veces nos hace exagerar el impacto de noticias y tener una visión cortoplacista de las cosas. 


Salvo contadas excepciones, como la bolsa de Japón, un inversor que se hubiera olvidado la contraseña de acceso al bróker en los mercados mundiales hace 15 años seguramente habría ganado dinero en bolsa.

¿Buscas un bróker? Mira nuestras recomendaciones:

DEGIRO

Comisiones más bajas

Ver más
XTB

Comisiones 0% en acciones y ETFs

Ver más
ETORO

Depósito mínimo 200€

Ver más
Interactive Brokers

+1.5M de clientes

Ver más

 

Características que tienen que tener este tipo de brokers online

La principal característica que debe tener un bróker adecuado para este estilo de inversiónes no tener comisión de custodia, ni de mantenimiento de cuenta, ni por dividendos.

  • Comisión de custodiaEs la comisión que cobran algunos brokers por custodiar los valores adquiridos, y puede ser mensual, semestral o anual. Para un inversor a largo plazo, esta comisión debería ser de 0€. 

  • Comisión por cobro de intereses/dividendos: Lo ideal al invertir con la modalidad Buy and Hold es que el bróker no cobre por dividendos sino que los reinvierta para que generen ganancias basadas en el interés compuesto. 
  • Comisión de mantenimiento: Esta comisión debes evitarla para invertir a largo plazo. Suele cobrarse de forma mensual e ir disminuyendo mientras más operatividad tenga el cliente en su cuenta. 
  • Comisión por traspaso de valores: Aunque la ideal al comprar y mantener es permaneces en le mismo bróker lo que dure la inversión, no está de más que el bróker no cobre si quieres traspasar tus valores a otro bróker. 


Es decir, lo ideal es que nuestro intermediario solo nos cobre por comisión de compra y venta, que suele ser un monto fijo para ventas de más de 10.000€ y un porcentaje que se aplica a las ventas por encima de esta cantidad. Algunos incluso omiten la comisión por compra de acciones y otros activo. 

Además es importante que nuestro bróker nos dé seguridad, ya que le estamos confiando nuestro dinero y acciones. Es por esto que, incluso antes de evaluar las comisiones que cobra, más importante es verificar qué organismos lo supervisan y las licencias que posee. 
 

Si hacemos un estudio de los dos artículos donde recopilamos toda la información acerca de las tarifas de los brókers que permiten operar con acciones desde España observamos que estás característica solo la cumplen actualmente pocos intermediarios
 

¿Qué brókers existen en para Buy & Hold?

Brokers Buy&Hold para acciones españolas

Bróker Comisión Gastos mercado  Custodia Dividendos Más información
DEGIRO 0,5€ Incluidos Gratis Gratis Ver más →
XTB spread Incluidos Gratis Gratis Ver más →
Interactive Brokers 0'1% Incluidos Gratis Gratis Ver más →
HeyTrade 0,05% mínimo 2€ Incluidos Gratis Gratis Ver más →
Clicktrade 0,08% Mín. 8€ Comisión incluida Gratis Gratis Ver más →
BUX Zero 1€ Incluidos Gratis Gratis Ver más →
Self Bank* 12€ Incluidos - Gratis Ver más →
Scalable Capital 0,99€ Incluidos Gratis Gratis Ver más →
Trade Republic 1€ Incluidos Gratis Gratis Ver más →



En Self Bank cuenta con dos tipos de cuenta  

La cuenta sin custodia en la que la comisión de compra-venta es más elevada pero no tienes gastos adicionales por mantener la cuenta. 

En la otra cuenta tienes menos comisión de compra venta pero deberás asumir las siguientes comisiones

  • la comisión por custodia de valores nacionales será de 4,95 € + IVA por mercado/mes/cuenta cuando se realicen menos de tres operaciones al mes en el mismo mercado y cuenta.
  • Y en el caso de valores internacionales la comisión por menos de tres operaciones al mes en el mismo mercado y cuenta la comisión sería de 0,10% anual sobre efectivo (mínimo 4,95€) + IVA por mercado/mes/cuenta.

Para conocer todas las comisiones de Self Bank, haz clic aquí

Debes tener presente que Self Bank cuenta con dos tipos de cuenta por lo que si escoges la Cuenta sin Custodia no tendrías que asumir esos costes
 

Si replicamos la tabla en este caso para acciones internacionales la tabla quedaría de la siguiente forma con la inclusión de Ninety Nine solo para acciones USA, así quedaría la tabla. 

 

Brókers para Buy&Hold acciones internacionales para 2022

>

Bróker Comisión Gastos mercado  Divisas Más información
DEGIRO 0€ Incluidos 0,25% Ver más →
Clicktrade $0.015 por acción Comisión incluida 0,50% Ver más →
Self Bank * 14,95€ Gratis 0,30% Ver más →
XTB

0**

Comisión incluida

0,5%

Ver más →
Trade Republic 1€ Comisión incluida Spread Ver más →
BUX Zero 1€ Comisión incluida 0,25% Ver más →
HeyTrade 0€ Gratis

0,1%

Ver más →
Interactive Brokers 0'005$/acción Gratis Tipo +0.03 % Ver más →
Scalable Capital 0,99€ Gratis * Ver más →

 

                                                     *Invertir conlleva riesgos de perder su dinero

* En los brokers sin comisiones las órdenes disponibles son a mercado por lo que pueden existir en algunas ocasiones costes indirectos al ejecutar las órdenes superiores a las comisiones explícitas de otros brókers. 

Te dejamos con las reviews de los principales brokers mencionados en el artículo. 

  1. Análisis DEGIRO 2022
  2. Análisis Interactive Brokers 2022
  3. Análisis Trade Republic 2022
  4. Análisis XTB 2022
  5. Análisis eToro 2022
  6. Análisis HeyTrade
  7. Análisis de BUX Zero
  8. Análisis de Scalable capital

Espero que os haya servido de utilidad el artículo y no dudes en dejarnos tu comentario si operas con algún broker adicional que creas que es ideal para este tipo de operativa. 

 

  1. en respuesta a Emilin1
    -
    Top 25
    #10
    05/01/22 12:38
    El redactado tienes razón que no era el más claro. He intentado explicarlo mejor
    Gracias por el aviso
  2. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    #9
    31/12/21 00:15
    Luis Ángel:

      Todavía aparece un párrafo "En Self Bank la comisión por custodia de valores nacionales será de 4,95 € + IVA por mercado/mes/cuenta cuando se realicen menos de tres..." que, como tú mismo comentas, no es cierto en el caso de la bolsa sin custodia de este broker.

    Salu2,
    Emilio
  3. #7
    20/01/21 08:31
    Buenas, es increíble que no se mencione JFD Bank, permite operar con acciones sin ningún tipo de comisión, ni gastos ocultos ni mantenimiento. 100% libre de comisiones
  4. en respuesta a drlucafiorini
    -
    Top 25
    #6
    15/03/19 11:05

    Como puedes comprobar la tabla pone las tarifas para comprar acciones españolas y justo en el parrafo siguiente hablo de la comisión de conectividad para bolsas internacionales.

    Saludos

  5. #5
    15/03/19 11:04

    Hola,
    el mantenimiento de la cuenta no es completamente gratúito en DeGiro.

    Falta añadir la tarifa de conexión que es el 0,25% del valor de la cuenta (con un coste máximo de 2,50€) por año natural para cada Bolsa de Valores de la cuál se tengan valores (con la excepción de BME).
    Si tenemos en cartera títulos comprados en las bolsas de París, Frankfurt, Milán, NY, etc.. se paga hasta 2.5€ por cada una de las bolsas.

  6. en respuesta a yuliati
    -
    Top 25
    #4
    15/03/19 09:28

    Hola
    Con Self Bank nos referimos a su cuenta Bolsa sin custodia te paso el link de las tarifas de esa cuenta pues no veo la limitación de 3 operaciones el mes que comentas: https://www.selfbank.es/tarifas-y-condiciones-economicas#cuenta-bolsa-sin-custodia

    Saludos

  7. #3
    15/03/19 09:01

    Hola, hablais aquí de que SELF BANK no cobra comisiones de custodia de acciones, perocuando entro en su página pone esto textualmente: Comisión de custodia

    0€ (mín 3 operaciones al mes en el mismo mercado y cuenta.
    Según esto lo de poder hacer Buy & Hold, si tienes que realizar ese mínimo de 3 operaciones al mes te invita a especular, o estoy equivocado,
    agradecería respuesta, gracias y saludos a la comunidad.

  8. en respuesta a Kuikin
    -
    Top 25
    #2
    14/03/19 16:50

    Hola
    XTB hace unos meses ha lanzado acciones y ETFs al contado. Sobre Self Bank no está adherido al FOGAIN, al ser un banco está adherido al FGD.

    Clicktrade al ser un intermediario financiero no banco si que está adherido al FOGAIN protegiendo como dices hasta 100.000 euros.

    Saludos

  9. #1
    14/03/19 16:32

    Te falta puntualizar que tanto Selfbank como Clicktrade están protegidos por el FOGAIN hasta 100.000 euros y que XTB es un broker de CFDs y acciones "sintéticas".

    https://www.clicktrade.es/Home/CumplimientoNormativo

    Saludos.

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