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Mejor Bróker para comprar ETFs desde España 2022

Los ETFs cada vez se convierten en una pieza fundamental de las carteras a largo plazo de los inversores en España. Sus bajas comisiones y la variedad de su oferta permite añadir casi cualquier tipo de activo. 

En el artículo de hoy veremos cómo comprar ETFs, dónde hacerlo y que comisiones tiene hacerlo desde España. 

Qué es un ETF

Un ETFs es un instrumento de inversión, cuyo objetivo final es ofrecerle al inversor exponerse a un activo determinado. Intentan replicar el rendimiento de una cartera de activos definida por un índice de referencia a cambio de una comisión de gestión. 

En España la fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones, por lo que cuando vendes deberás tributar y no se permiten los traspasos con ventajas fiscales como en el caso de los fondos de inversión. 

¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?

Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:

    Comisión de compra-venta: es una de las grandes desconocidas y la principal causa de que para estrategias de aportaciones periódicas o sistemáticas de inversión los ETFs no tengan las mismas ventajas que los fondos. 
    • Es una comisión que se aplica en cada compra-venta que se realice sobre el ETFs. 
    • Incluye también la comisión de intermediación o corretaje, el canon cobrado por la Bolsa y por Iberclear, aunque la mayoría de brókers no desglosen estos gastos.
    • Sin embargo, existen algunos brókers que no cobran nada por esta comisión como veremos más adelante. 
  • Comisión de gestión: es similar a la de los fondos de inversión en cuanto a estructura.  Es una comisión implícita que ya se verá reflejada en el valor liquidativo del activo, es decir, del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual. 
    • Según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,10% a 0,90%
  • Comisión por dividendos: algunos ETFs también pueden ser de distribución y los brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos.
  • Comisión de mantenimiento: algunos brókers si mantienes inactiva tu cuenta te aplican un recargo semestral o anual.  Esto se debe a la administración informática de las participaciones y los títulos. Por ejemplo: gestión del cobro de dividendos, primas de asistencia a juntas, canje de valores, información de la cartera...).
  • Spread: Aunque no es una comisión directa, sí debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas y esto puede suponer una pérdida importante de rentabilidad. 

¿Cómo comprar ETFs desde España?

Para comprar ETFs debes acudir a un bróker y no a una comercializadora de fondos como muchos piensan. Tampoco se puede acudir a las emisoras de ETFs que solo se encargan de crear los mismos y sacarlos a negociar a los mercados pero no permiten la contratación directa de los ETFs en sus webs. 

 

Por poner un poco de claridad, veamos con un poco de detalle, que hace cada uno en la industria de los ETFs. 

- Proveedor de índices: es el encargado de crear el índice que replica luego el ETF. Debe seleccionar el activo y las acciones o activos que incluirá en el cálculo del índice. No compra ni vende ningún activo. 

- Emisor de ETFs: suelen ser grandes gestoras a nivel mundial. Algunas están especializadas en gestión pasiva y otros combinan gestión activa con su división de ETFs. 

- Bolsas: es donde cotiza el ETF. Pueden hacerlo en más de un mercado y desde España solo podrás comprar aquellos que estén negociados en un mercado europeo y tengan su documentación en español. 

- Bróker: permiten que a cambio de una comisión de compra-venta puedas acceder al ETF mientras el mercado esté abierto. La comisión por comprar ETFs generalmente es la misma que cobra ese bróker para acciones del mismo mercado. 

- Gestores automatizados: los roboadvisor son empresas que crean carteras de fondos indexados o ETFs a cambio de una comisión baja. En España son pocos los roboadvisor que usan ETFs en sus carteras indexadas, generalmente solo se utilizan para los planes de pensiones de los roboadvisors.

*Si deseas puedes consultar cuales son los Mejores Roboadvisor en España

 

¿Dónde comprar ETFs en España?

Una vez conocido esta información veamos las tarifas que cobran los brokers en España para comprar ETFs

Comparativa comisiones para comprar ETFs desde España 2022

Como hemos mencionado al principio del artículo, la mayor parte de los ETFs cotizan en mercados internacionales, por lo que resulta más interesante fijarnos en las comisiones que aplican los principales brókers para la compra-venta de ETFs.

En la siguiente tabla, podemos observar las tarifas que aplica cada uno de ellos a los diferentes mercados:

Comparativa bróker para ETFs desde España 2022

Bróker

Mercados

Tramos

Comisión

Más información

Logotipo de DEGIRO

Cualquier mercado

Para cualquier importe

2 € + 0,02% s/nominal

Ver más →
XTB Cualquier mercado Hasta 100.000 € 0* Ver más →
EToro Cualquier mercado Para cualquier importe 0* Ver más →
HeyTrade España+Europa
Para cualquier importe

0,05% mínimo 2€

Ver más →
Trade Republic España+Europa Para cualquier importe 1€ Ver más →

ClickTrade

Europa

EEUU

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

$1,25

Ver más →

Scalable Capital

Cualquier mercado

Depende el plan que elijas

1€  por compra venta (Free Broker)

2,99€ mes (Prime Broker)

4,99€ mes (Prime Broker flex)

Ver más →
EXANTE

Europa

EEUU

Para cualquier importe

0,05%

0,02$

Ver más →

Interactive Brokers

Europa

UK

EEUU

Para cualquier importe

Hasta 50.000 £

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

£6

0,005 $

Ver más →

Comisiones actualizadas a  20/05//2022 (* Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero)


 

Si conoces algún bróker con una gran oferta de ETFs y mejores tarifas que los mencionados no dudes dejar tu comentario y lo añadimos a las tablas. 

 

Todo lo necesario para aprender qué son y cómo invertir en ETFs en un PDF y de forma gratuita.

 

Análisis de la oferta de ETFs en brókers desde España

Veamos uno a uno los principales brókers que ofrecen ETFs y sus peculiaridades. 

ETFs en DEGIRO

DEGIRO es uno de los brókers que más ETFs ofrece. La característica más destacada que debes tener presente es que ofrece más de 700 en los que operar es de forma gratuita. Aquí puedes ver el Listado de ETFs gratuitos en DEGIRO

ETFs en XTB

XTB ofrece alrededor de 200 ETFs de forma gratuita solo con el coste del spread. Aquí puedes encontrar el listado de los ETFs disponibles en XTB

ETFs en eToro

eToro tiene la peculiaridad de que ofrece CFDs sobre ETF americanos de ARK y luego también da acceso a los europeos. 

ETFs en Trade Republic

Trade Republic es uno de los últimos brokers en llegar al mercado español. Cuenta con más de 1500 ETFs que se negocian en su bolsa principal LS Exchange. Si deseas profundizar en su funcionamiento te recomiendo que leas la Review de Trade Republic

ETFs en HeyTrade

HeyTrade ofrece 35 ETFs de mercados europeos principalmente de iShares. 

ETFs en Scalable Capital

Scalable Capital tiene presencia en el mercado con el Broker online en Alemania desde 2020 y desde marzo de 2022 también en España. Cuenta con más de 1.500 ETFs negociados. Se puede operar con acciones, ETFs, criptomonedas a través de ETPs y fondos por tan solo 0,99 euros por operación.

Alternativamente, los planes de inversión en acciones, ETFs y criptodivisas a través de ETPs están libres de comisiones, a partir de sólo 1 euro de importe de ahorro regular. Si quieres saber más sobre su funcionamiento, te recomiendo que leas la reseña de Scalable Capital.

 

¿Cómo comprar ETFs americanos luego de la normativa MIFID II?

Esta es una de las preguntas más habituales en los foros. La respuesta corta es la siguiente.

  • Si no eres inversor profesional no es posible de forma directa
  • Solo se puede acceder mediante derivados donde puedas crear posiciones sintéticas o réplicas del ETF (futuros, opciones o CFDs) pero debes comprender muy bien como se usan este tipo de activos.

De todas formas cada vez más gestoras de ETFs traen a cotizar a Europa variantes de sus ETFs de éxito y así se suple también esta problemática. 

 

¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?

Hoy en día casi puedes encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia. 

Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones. 

A continuación, destacamos las siguientes grandes gestoras:

Ishares: Es una subsidiaria de BlackRock para comercializar ETFs.  Posee el 43% del total del patrimonio invertido en ETFs en todo el mundo, liderando así  e l ranking de gestoras que comercializan ETF.

Vanguard: Es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo y segundo mayor proveedor de ETFs. Fundada en 1975 por John Bogle, tiene su sede en Malvern (Pennsylvania).

SPDR: Es una familia de ETF que se negocian en Estados Unidos, Europa y Asia gestionados por State Street Global Advisors. De forma informal se llaman “spiders”. Además, es una marca registrada de S&P financial Services, subsidiaria de McGraw Hill Financial.

Amundi: Es una empresa francesa de gestión de activos. Es el segundo mayor gestor de activos de Europa y uno de los 10 mayores gestores de inversiones de activos bajo gestión del mundo.

Global X ETFs: Es un proveedor de fondos cotizados con sede en Nueva York. Fundada en 2008 tiene origen español, aunque la mayoría de su presencia hasta ahora ha sido en Estados Unidos. En este último año, ha empezado a expandirse por Europa. Además, es subsidiaria de Mirae Asset Financial Group.

 

Ranking ETF

 

 

Si te ha surgido alguna duda o no sabes por qué algunos brokers no cobran comisiones, déjala en los comentarios y te la responderemos encantados

¿Buscas un bróker para comprar ETFs? Mira nuestras recomendaciones:

Degiro

700 ETF gratuitos

Ver más
XTB

sin comisión de compra y venta

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Trade Republic

Más de 1500 ETFs

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Interactive Broker

Broker con más de 1.5 millones de clientes

Ver más
  1. #72
    22/03/22 12:04
    Muy buenas;

    viendo como está el petroleo y apostando por la bajada del precio a corto/medio plazo,  veis interesante contratar algún ETF inverso sobre el precio del petroleo?

    Qué ETF´s hay actualmente de este tipo?

    Muchas gracias
  2. en respuesta a Cosco
    -
    #71
    04/02/22 13:01
    Tienes razón. Para próximas actualizaciones lo introduciremos. Gracias por el comentario
  3. Nuevo
    #70
    04/02/22 13:00
    El artículo sería perfecto si comparase también las comisiones por custodia de los ETFs y por cambio de divisa. Porque los que parecen baratos porque no cobran comisiones por compraventa, pueden resultar muy caros por otros conceptos.
  4. en respuesta a Emmatatita
    -
    Top 25
    #69
    27/01/22 08:57
    Todos son ETFs cotizados en Estados unidos que no se pueden operar desde EUropa por la regulación MIFID. De algunos de ellos hay similares cotizados en Europa pero a esos que dices no lo encontrarás en ningún broker
  5. Nuevo
    #68
    27/01/22 05:35
    me he abierto en DEGIRO pero a la hora de querer empezar a invertir, no he encontrado ninguno de los ETF en los que estoy interesado. Ellos son  IVV, VOO, USMV, VWO, VEA, HDV, VTI, MTUM, IUSV, TIP. IUSB, IAGG, HYG, BKLA, EMB.
    Ninguno de ellos! Cual puede ser el motivo? Gracias. 
  6. #67
    05/01/22 09:49
    Cuidado con solo mirar los gastos de compraventa, que si hablamos de fondos, la mordida va en la gestión que se autoliquida, con diferencias criminales:

    Comisión de gestión de fondo de pensiones en ETFs en ING: 1.50%
    Comisión de gestión ETF en ING de iShares: 0.06% - 25 VECES MENOS

    En ese sentido, las pensiones son un CHIRINGUITO vergonzoso, invitando a los ciudadanos a entrar en la boca del lobo, permitiendo abusos, "usura", justo en los productos subvencionados por el estado. Sigamos votando PPSOE y esto no cambiará. 

    Espero que no crean que me salgo del tema. En la gestión pasiva los gastos son el dato clave para elegir, no hay ningún. Hay fondos de pensiones que solo invierten en ETFs, por lo que su rentabilidad es la misma, pero con comisiones de gestión anuales 25 veces superiores solo por ser un producto subvencionado por el estado con 25% de deducción en la Renta. 

    ¡Y si se van a la gestión activa, los fondos de toda la vida como el Carmignac Patrimonie 
    FR0010135103, el TER es de 1.88%! ¡Es de locos!

    ¿Antes de cambiar de broker para ahorrar unos euros en activos sin gestión? ¿Cuanto le están cobrando por la pensión? ¿Y en sus fondos de gestión activa? 

    Cuando respondí a esas preguntas dejé de ser carne de cañón y me convertí en un inversor.

    ¡Feliz Año! 







  7. en respuesta a Rupingas
    -
    Top 25
    #66
    09/12/21 08:36
    Te cobrarán esto en la compra y venta y sino haces otra compra cada semestre 4€+IVA
  8. #65
    08/12/21 13:27
    Una pregunta, por favor, que no me entero. Quiero comprar un ETF Vanguard Emergentes en ING (no lo quiero hacer en degiro, pues hace tiempo me pase de los 50000, y no declare los modelos y no quiero estar pendiente de ello).
    ISIN: IE00B3VVMM84
    Cuales son las comisiones de ING, gestión, deposito, custodia… para saber la diferencia exacta con degiro y así valorar.
    Muchas gracias 
  9. en respuesta a Anton74
    -
    #64
    04/10/21 16:21
    estas seguro que en el borrador te apareceran los dividendos bien si el ETF es de fuera de España? yo no tendria nada claro que te salga bien lo de la doble imposicion, entre otros porque no es obligatorio recuperar la parte que se lleva el otro pais, y segundo miraria bien sobre que cantidad te retiene tu broker, porque si te retiene en base a lo que te llega una vez descontado lo que el otro pais se queda aun tienes que hacer cuentas con hacienda, ya que eso no se correspondera a lo que realmente debas pagar
    a ver si alguna persona que lo tenga seguro puede aclararlo
  10. en respuesta a Prodigy 05
    -
    Top 25
    #63
    21/07/21 21:48
    No. En Europa está prohibido ofrecer esos ETFs sino tienen el KIID traducido
  11. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    -
    Nuevo
    #62
    21/07/21 21:46
    Y con Degiro sí se puede operar en los de USA? gracias!
  12. en respuesta a Prodigy 05
    -
    Top 25
    #61
    21/07/21 21:16
    Si claro. En Clicktrade puedes registrarte e invertir en ETF de los mercados en que operan. No en ETFs de USA por legislación MIFID pero si sus equivalentes europeos

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