Los ETFs cada vez más se convierten en una pieza fundamental de las carteras a largo plazo de los inversores en España. Sus bajas comisiones y la variedad de su oferta permite añadir casi cualquier tipo de activo.
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En el artículo de hoy veremos cuáles son los mejores brókers para comprar ETFs desde España, además de una comparativa de los pros y contras de cada bróker respecto a este instrumento financiero.
¿Qué es un ETF?
Un ETF es un instrumento de inversión, diseñado para ofrecerle al inversor exposición a un activo determinado. Con el objetivo de replicar el rendimiento de una cartera de activos definida por un índice de referencia a cambio de una comisión de gestión.
En España la fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones, por lo que cuando vendes deberás tributar. Además, no permiten los traspasos con ventajas fiscales como en el caso de los fondos de inversión.
👉 Consulta en nuestro siguiente artículo: ¿Cuáles son los mejores brókers online?
Mejores brókers para comprar ETFs en 2025
Estos son los 6 mejores brókers para invertir en ETFs desde España.
¿Cuál es el mejor bróker para ETFs?
A continuación, analizaremos cada uno de los brókers en detalle para determinar cuál se adapta mejor a tu estilo de inversión.
¿Es Freedom24 el mejor bróker de ETFs?
Freedom24 es un bróker europeo regulado por CySEC (autoridad de Chipre), y supervisado también por organismos como BaFin (Alemania) o SEC (EEUU). Es uno de los pocos brókers europeos que cotiza en el Nasdaq, bajo el paraguas de su holding Freedom Holding Corp (FRHC).
freedom24 ofrece un catálogo de más de 1.500 ETFs donde podrás invertir en todas las acciones de un índice, como el SP500, con una sola operación. También incluye ETFs de las principales gestoras del mundo, como iShares, Vanguard o BlackRock.
Aunque no disponga de ETFs gratuitos, sus comisiones son muy aceptables.
Características principales de Freedom24 en materia de ETFs:
- 🏆 Regulación: CySEC (Chipre)
- 💼 Número de ETFs: +1.500
- 💲 Comisiones: 0,02€/acción + mínimo de 2€
- ❌ ETFs gratuitos: No
- 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
✅ Gran variedad de ETFs
✅ Acceso a gestores personales gratuitos que te ofrecerán ideas de inversión de forma semanal
✅ Incluye ETFs reales de las principales gestoras internacionales
❌ No dispone de ETFs gratuitos
👉 Para más información de este bróker de acciones y ETFs consulta nuestra review: Freedom24 opiniones España - Seguridad, comisiones y plataforma
Lightyear: ¿Mejor bróker de ETFs?
Lightyear es un bróker europeo que, aunque aún es relativamente nuevo en el mercado, ya ha comenzado a captar la atención de inversores por su enfoque sencillo y accesible. Actualmente, está regulado por las autoridades financieras de Estonia para países de Europa Occidental (incluido España) y el Reino Unido, lo que garantiza un entorno seguro para los inversores europeos.
En cuanto a su catálogo de ETFs, Lightyear ofrece acceso gratuito a más de 200 ETFs, permitiendo a los usuarios invertir en índices como el SP500 o el MSCI World (con solo una operación y sin comisiones). Además, cuenta con ETFs de algunas de las gestoras más conocidas a nivel mundial, como iShares, Vanguard y otras.
Además de contar con los ETFs clásicos de indexación a los principales índices de referencia mundiales, también encontrarás otros centrados en mercados emergentes, sectoriales, o de renta fija. Por otro lado, para el dinero no invertido, Lightyear dispone de una cuenta remunerada por encima del 2,5% (EUR)
Características principales:
-
🏆 Regulación: EFSA (Estonia) y FCA (Reino Unido)
- 💼 Número de ETFs: +200
-
💲 Comisiones: 0€ | Sin comisiones
- ✅ ETFs gratuitos: Sí.(se pueden aplicar otras comisiones, como el tipo de cambio).
-
📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Pros y contras de Lightyear para invertir en ETFs.
✅ Plataforma muy sencilla de usar, puedes invertir en varios ETFs con apenas 3 o 4 clicks.
✅Sin comisiones en ETFs
✅Dispone de una ficha informativa de cada ETF que puedes consultar de forma muy intuitiva
Contras
❌ En lo que se refiere a ETFs su oferta es todavía baja, apenas 200
❌ No permite la inversión fraccionada desde cantidades más asequibles como 10 euros.
👉 Para más información de este bróker en otras áreas, consulta esta review: Lightyear bróker opiniones - Seguridad y comisiones
¿Es DEGIRO el mejor bróker de ETFs?
DEGIRO es uno de los brókers que más ETFs ofrece; más de 2.000 ETFs en 19 bolsas, 200 de ellos de forma gratuita y sin comisiones..jpg?1688466258)
Además de estos ETFs gratuitos, incluye fondos cotizados de las mejores gestoras del mundo como iShares, Xtrackers o Lyxor.
Esta política de ETFs casi gratis, es solo dadas por una serie de condiciones:
- El valor de la orden debe ser superior a 1.000 EUR
- Solo durante la primera operación del mes natural
- La operación no puede ser en corto
Si cualquier de estos tres casos no se cumpliera, se aplicaría su comisión habitual de 2€ + 1€
Características:
- 🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
- 💼 Número de ETFs: Más de 2.000 en 19 bolsas
- 💲 Comisiones: 2€ comisión + 1 tramitación
- ✅ ETFs gratuitos: Sí, más de 200 de su sección principal (1€ de tramitación)
- 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
👉¿Quieres conocerlos?: Mejores ETFs gratuitos en DEGIRO
Principales características de DEGIRO en materia de ETFs
✅ Broker seguro, con sistemas de protección para fondos
✅ Dispone de 200 ETFs casi gratuitos, y amplia oferta general.
✅ Interfaz muy amigable y fácil de usar
❌ Se puede “quedar corto” para traders / inversores experimentados
❌ No ofrece cuenta demo
¿Es Renta 4 Banco la mejor opción para comprar ETFs?
No podías dejar pasar por alto, el mayor banco de inversión de España, Renta 4 Banco. Así pues, dentro del mismo además de disponer de toda clase de activos financieros (planes de pensiones, fondos, derivados, etc), dispondrás de un catálogo superior a los 2.400 ETFs UCITs.
En consecuencia, gracias a su plataforma ETFs TOP, donde en la ficha de cada ETF puedes consultar todo su folleto informativo (ponderación de cartera, composición, etc) podrás operar en toda clase de ETFs tanto de gestión activa, como pasiva.
Y de hecho, me gustaría destacar su sección de ETFs Smart Beta, un conjunto de ETFs de gestión pasiva que buscan replicar la rentabilidad de su índice de referencia, si acaso reduciendo la volatilidad, para lo que se sirven en función del ETF de empresas líderes y estables, una ponderación mucho más equilibrada de las diferentes empresas que lo forman, así como de compañías infravaloradas según sus fundamentos.
Aquí tienes las características más esenciales del bróker español:
- 💼 Número de ETFs: Más de 2.400
- 💲 Comisiones:
- Tarifa nacional:
- Menos de 6.000 euros: 4€
- Entre 6.000€ y 50.000€: 9€
- Más de 50.000€: 0,1%
- Tarifa internacional:
- Menos de 30.000 EUR / USD / GBP: 15 EUR / USD /GBP por operación
- Más de 30.000 EUR / USD / GBP: 0,15% de la operación
- Tarifa nacional:
- ❌ ETFs gratuitos: No
- 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
Respecto al uso de su plataforma, hay varias ventaja, y algún que otro inconveniente:
✅ Regulación nacional (CNMV) y adherida la FOGAIN
✅ Uno de los mayores catálogos de ETFs para invertir desde Europa con más de 2.400
✅ Puedes disponer de un especialista, con amplio horario de atención telefónica y en castellano.
✅ Al tener un catálogo tan inmenso, puedes elegir entre ETFs de gestión activa, indexados, por mercados o sectores, y su destacada sección Smart Beta.
❌ Las comisiones son altas.
¿Es Trade Republic el mejor bróker para ETFs?
Este bróker alemán Trade Republic, destaca esencialmente por dos motivos. Por un lado, la amplitud de su cartera de ETFs, donde podrás elegir entre más de 2.000 ETFs UCITS sobre índices, materias primas, y hasta divisas. Por el otro, la simplicidad de su plataforma: amigable e intuitiva.
La inversión mínima se podrá efectuar desde 1€, ya que permite la posibilidad de abrir posiciones en ETFs de forma fraccionada. Lo que te permite empezar a ahorrar y capitalizar desde el primer día sean cuáles sean tus posibilidades.
Respecto a las comisiones, Trade Republic, tan solo te cobrará 1€ como coste de transacción (compra-venta), además del TER; gasto que irá incluido en el precio del ETF.
También tienes la posibilidad de crear tus propios planes de inversión en los cuáles podrás introducir y modificar, órdenes de acciones, ETFs y criptomonedas. Además puedes definir el peso de cada una de las posiciones, y la frecuencia de aportación de capital. Como siempre, las comisiones serán de 1€ por operación.
- 🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
- 💼 Número de ETFs: Más de 2.000 ETFs
- 💲 Comisiones: 1€ (gasto TER incluido en el precio)
- ✅ ETFs gratuitos: No
- 📈 Plataforma: Propia y App móvil.
✅ Buena regulación
✅ Una de las mayores amplitudes de oferta de ETFs del mercado con más de 2.000
✅ Posibilidad de configurar tu propio plan de inversión
✅ Remuneración sobre tu saldo no invertido del 2,53%
❌ Plataforma muy simple, es difícil encontrar amplitud de información
¿Es Interactive Brókers el mejor bróker de ETFs?
Interactive Brókers es conocida por sus herramientas de análisis de mercado avanzadas; ofrece hasta 13.000 ETFs, de los cuales 150 son libres de comisiones, en su cuenta IBKR Pro. La mayoría de ellos no son ETFs que se puedan adquirir desde Europa (UCITS).
Sin embargo, tiene un sistema complejo de comisiones que va por mercados y tramos de inversión. De esta forma, podemos encontrar desde ETFs a 0 USD en EEUU, mientras que en España se aplica una comisión del 0,1% del valor de la operación, con un mínimo de 4 EUR.
Características de sus ETFs:
- 🏆 Regulación: ICB (Irlanda) y SEC (EEUU)
- 💼 Número de ETFs: +13.000
- 💲 Comisiones: Desde 0 USD para ETFs de EEUU
- ✅ ETFs gratuitos: Sí, más de 1.500
- 📈 Plataforma: Propia (Trader WorkStation) y App móvil.
✅ Muy bien regulado
✅ Amplio número de ETFs, incluso gratuitos.
✅ Bróker competitivo para inversores avanzados.
✅ Permite operar en ETFs con apalancamiento.
❌ Plataforma poco intuitiva
❌ La mayoría de sus ETFs gratuitos son para cuentas americanas en USD.
❌ Complejo sistema de comisiones por mercados y tramos.
¿Qué requisitos debe cumplir el mejor bróker de ETFs?
Para tener éxito en la inversión en ETFs, es fundamental tener un bróker de confianza que ofrezca una amplia gama de opciones, una plataforma de inversión fácil de usar y que sobretodo sea seguro.
A continuación te dejo con los requisitos mínimos que deberías exigir a tu bróker si vas a invertir en ETFs:
Bróker seguro
La seguridad de los fondos de los inversores debe ser una prioridad absoluta para cualquier bróker. Por ende, no es aconsejable invertir en ETFs de brókers que no estén regulados por algunos de estos organismos supervisores:
- Países europeos occidentales (CNMV, AFN, BaFiN, ICB, KNF...)
- SEC
- FCA
- ASIC
Amplia gama de ETFs
Uno de los principales beneficios de los ETFs es su diversificación, buscada también por los inversores. Por eso, es importante tener una amplia gama de opciones de ETFs disponibles, que incluyan:
- Opciones en distintas regiones.
- Sectores
- Clases de activos.
Cuántos más ETFs, mejor. De hecho, el mínimo que se debería exigir, son 300.
Plataforma de inversión intuitiva
La plataforma de inversión debe ser fácil de usar y estar diseñada para satisfacer las necesidades de los inversores de forma sencilla e intuitiva, ya sean novatos o experimentados.
Los inversores deben tener la capacidad de navegar fácilmente por la plataforma y acceder a toda la información relevante, incluyendo detalles sobre los ETFs, su rendimiento, los costes asociados, etc.
Comisiones relativamente bajas (o incluso gratis)
Las comisiones y los costes asociados con la inversión en ETFs pueden reducir significativamente los rendimientos a largo plazo. Es importante buscar un bróker de ETFs que ofrezca comisiones bajas en comparación con otros brókers teniendo en cuenta siempre las comisiones de operativa, gastos de administración y otros costes asociados.
Como opción óptima, debemos seleccionar aquellos brókers que ofrecen servicios de inversión en ETFs completamente gratuitos. De los brókers presentados, únicamente dos no tienen catálogo de ETFs gratuitos.
Con acceso a la información fundamental del ETF:
El mejor bróker de ETFs debe brindar a los inversores acceso a toda la información relevante sobre los ETFs. Esto puede incluir:
- Información sobre la rentabilidad histórica
- Índices de referencia
- Empresas que componen el ETF
- Costes de compra y mantenimiento (si los hubiera)
O cualquier otra información relevante que los inversores necesitan para tomar decisiones informadas.
¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?
Al operar con ETFs debes tener en cuenta que se te pueden aplicar las siguientes comisiones:
-
- Se aplica en cada compra-venta que se realice sobre los ETFs.
- Incluye también la comisión de intermediación o corretaje, el canon cobrado por la Bolsa y por Iberclear, aunque la mayoría de brókers no desglosen estos gastos.
- Existen algunos brókers que no cobran nada por esta comisión.
- Comisión de gestión: similar a la de los fondos de inversión en estructura. Esta comisión es implícita y ya está reflejada en el valor liquidativo del ETF. Es decir, del valor liquidativo de cada día se descuenta la parte proporcional de la comisión anual.
- Muchas veces la veremos reflejada como TER. Según la liquidez del mercado y el índice a replicar esta comisión puede oscilar entre el 0,1% a 0,9%.
- Comisión por dividendos: algunos ETFs también pueden ser de distribución y los brókers pueden cobrarnos por la percepción de dichos dividendos.
- Comisión de mantenimiento: algunos brókers aplican un recargo semestral o anual si mantienes inactiva tu cuenta. Esto se debe a la administración informática de las participaciones y los títulos. Por ejemplo: gestión del cobro de dividendos, primas de asistencia a juntas, canje de valores, información de la cartera...).
- Spread: Aunque no es una comisión directa, sí debes saber que muchos ETFs al no ser líquidos las diferencias de precios entre el bid y el ask son bastante grandes sobre todo en días de fuertes subidas o bajadas lo que puede suponer una pérdida importante de rentabilidad.
¿Cuáles son las gestoras más grandes de ETFs?
Hoy en día casi es posible encontrar un ETF para cualquier temática, activo o estrategia en el mercado. Sin embargo no todos los ETFs tienen el mismo patrimonio ni replican de forma eficiente a los índices de referencia.
Si buscas un ETF de alguna temática siempre recomendaría tanto por costes como por liquidez acudir a las gestoras más grandes ya que tienen unas economías de escala y experiencia en estos productos que permiten ofrecer mejores condiciones.
A continuación, destacamos las siguientes grandes gestoras:
- Ishares: Es una subsidiaria de BlackRock para comercializar ETFs. Posee el 43% del total del patrimonio invertido en ETFs en todo el mundo, liderando así e l ranking de gestoras que comercializan ETF.
- Vanguard: Es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo y el segundo mayor proveedor de ETFs. Fundada en 1975 por John Bogle, tiene su sede en Malvern (Pennsylvania).
- SPDR: Es una familia de ETF que se negocian en Estados Unidos, Europa y Asia gestionados por State Street Global Advisors. De forma informal se llaman “spiders”. Además, es una marca registrada de S&P financial Services, subsidiaria de McGraw Hill Financial.
- Amundi: Es una empresa francesa de gestión de activos. Es el segundo mayor gestor de activos de Europa y uno de los 10 mayores gestores de inversiones de activos bajo gestión del mundo.
- Global X ETFs: Es un proveedor de fondos cotizados con sede en Nueva York. Fundada en 2008 tiene origen español, aunque la mayoría de su presencia hasta ahora ha sido en Estados Unidos. En este último año, ha empezado a expandirse por Europa. Además, es subsidiaria de Mirae Asset Financial Group.
En resumen, para asegurarnos de elegir el mejor bróker para ETFs debemos elegir un bróker seguro, que ofrezca una amplia gama de opciones de ETFs, que tenga una plataforma de inversión intuitiva, con comisiones relativamente bajas y brindar a los inversores acceso a la información fundamental del ETF.
Si te ha surgido alguna duda, déjala en los comentarios y te la responderemos encantados.
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