Para este año te traigo actualizada la selección de los mejores roboadvisors del mercado, junto con todos los datos necesarios para que puedas comparar y elegir el que mejor se ajuste a tu situación y perfil de inversión.
Con más de 150.000 clientes en España, los roboadvisors se han consolidado como la opción ideal para quienes buscan invertir de forma diversificada, automatizada y a bajo coste.
Los 5 mejores roboadvisors y cómo invertir en ellos
Tras analizar el mercado español, hemos elegido 5 roboadvisors que destacan por costes, diversificación, rebalanceo, transparencia y fiscalidad. Primero encontrarás un resumen rápido con puntos fuertes y a quién encaja cada uno; más abajo, el análisis individual y la comparativa uno a uno. No es recomendación personalizada; las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros. Además puedes utilizar un comparador de roboadvisors para complementar esta información.
1. Indexa Capital ¿El roboadvisor líder en España?
Indexa Capital es un gestor automatizado español fundado en 2015. Opera como Agencia de Valores y está autorizado y supervisado por la CNMV. Su propuesta se basa en gestión indexada, costes muy bajos y reajustes automáticos de carteras. Gestiona más de 3.760 M€ para más de 118.000 clientes.
Características
Definición
🏆 Regulación
Autorizados y supervisados por la CNMV
🔒 Fondo de garantía
Fondo de Garantía de Depósitos: hasta 100.000€ Fondo de Garantía de Inversiones: hasta 100.000€
💼 Activos financieros
Carteras de fondos indexados
Planes de pensiones indexados y EPSV
Planes de pensiones de empleo (empresas y autónomos)
Seguro de vida
Productos comercializados por terceros
Participaciones en empresas privadas
Cuenta de ahorro remunerada
🌐 Mercados
Diversificación global
💻 Tipos de cuenta
5; Cuenta de fondos, cuenta de planes de pensiones o EPSV, cuenta de plan de empleo, cuenta de seguro de vida riesgo y cuenta de ahorro remunerada indexada.
💲Comisiones
La única comisión que cobran en las carteras de fondos es la comisión de gestión de cartera entre 0,400 % y 0,080 % anual.
💰 Depósito mínimo
Depósito mínimo inicial: 2.000 € para cuentas de fondos y 50 € para planes de pensiones individuales o EPSV, y plan de empleo y 10.000 € para cuentas de ahorro remuneradas.
📧 Contacto
Correo electrónico:info@indexacapital.com Teléfono: 900 431 282 desde España y (+34) 91 994 22 17 desde fuera de España Chat en vivo
¿Cómo puedo empezar a invertir en Indexa Capital?
Para empezar a invertir en Indexa Capital es tan sencillo como seguir 3 pasos:
Aportación/traspaso: haces una transferencia o traspaso; mínimo 2.000 €. Lo invierten en una cartera diversificada de fondos indexados con comisiones muy bajas.
Listo: ellos gestionan y vigilan por ti. Tu dinero está a tu nombre en el banco custodio (Cecabank o Inversis) y están autorizados y supervisados por la CNMV.
2. Finnk: una opción diferencial dentro de la gestión automatizada
Finnk es una plataforma de inversión desarrollada por Kutxabank Investment que ofrece gestión discrecional de carteras basada en fondos de inversión. Su propuesta se centra en carteras diversificadas, con mayor peso en renta variable y orientadas a inversores que buscan crecimiento a largo plazo, incorporando además tecnología avanzada como la inteligencia artificial.
Aspecto
Detalle
💼 Producto
Carteras delegadas de fondos de inversión diversificadas, con distintos modelos (IAvanzada, Tendencias y Sostenible).
📈 Perfil de inversión
Enfoque en perfiles dinámicos, con carteras tipo 60% renta variable / 40% renta fija para horizontes de 5 años y 80% renta variable / 20% renta fija para horizontes de + 5 años.
💰 Inversión mínima
Desde 1.000 €
💲 Comisiones
Gestión: 0,45%Custodia, suscripción, reembolso y mantenimiento: 0%Coste medio de los fondos: aprox. 0,21% – 0,73% según cartera
🧠 Modelo de gestión
Integración de inteligencia artificial en el diseño de carteras
🌍 Diversificación
Carteras compuestas por 9–10 fondos, con amplia diversificación geográfica y sectorial
⭐ Punto fuerte
Alto nivel de diversificación + enfoque en renta variable + combinación de tecnología y acompañamiento humano en todo momento
🔎 ¿Qué tal ha funcionado en la práctica?
La cartera IAvanzada 80/20 es un buen ejemplo: acumula en torno a un 121,2% de rentabilidad desde su lanzamiento, superando claramente la media del sector.
Esto no es casualidad, sino consecuencia de su mayor exposición a renta variable y de un enfoque claramente orientado al crecimiento a largo plazo.
¿Cómo empezar a invertir en Finnk?
Empezar a invertir en Finnk es un proceso sencillo y totalmente digital:
Cuestionario inicial El usuario completa un test para definir su perfil de riesgo, objetivos y horizonte temporal.
Asignación de cartera Se propone una cartera adaptada entre diferentes modelos (IAvanzada, Tendencias o Sostenible).
Aportación Se realiza una inversión desde 1.000 €, que se distribuye automáticamente en una cartera diversificada de fondos.
Gestión delegada Un equipo profesional gestiona y ajusta la cartera en función del mercado.
3. Roboadvisors MyInvestor: opiniones, comisiones y cómo empezar a invertir
MyInvestor es un banco español que ofrece carteras indexadas automatizadas con comisiones muy bajas. El servicio de gestión discrecional lo presta MyInvestor Banco, S.A. y está delegado en Andbank Wealth Management, SGIIC, S.A.U. Supervisado por la CNMV. Los fondos en los que invierte la cartera tienen como depositario a Inversis Banco, S.A.
Aspecto
Detalle
💼Producto
Mejores carteras de fondos indexadas.
💰Inversión mínima
150 €.
💲Comisiones
Coste total típico: 0,40–0,43 % anual.
Comisión de gestión: 0,15 %
Comisión de custodia: 0,15 %
TER de los fondos: 0,10–0,13 %.
⭐Punto fuerte
Inversión mínima más baja. Permite combinar indexado con otros productos (fondos activos, hipotecas, cuenta remunerada).
Alta online: crea tu cuenta, verifica identidad (DNI/NIE + selfie) y completa el cuestionario de perfil.
Firma y vincula: firma el mandato de gestión y vincula tu IBAN.
Aporta e invierte: haz tuprimera aportación desde 150 € (puedes programar aportaciones). MyInvestor invierte y rebalancea por ti; puedes retirar cuando quieras.
Pasos para hacerte cliente de MyInvestor- Fuente. web oficial MyInvestor
Además, puedes aprovechar la promoción Plan Amigo de MyInvestor:
Invita a tus amigos y consigue hasta 1.500 € brutos, 25 € brutos para ti y 25 € brutos para tus primeros 60 amigos, si ambos cumplís alguna de estas condiciones:
Tener 100 € invertidos en fondos, carteras indexadas (roboadvisor), acciones o planes…
Será necesario que tanto anfitrión como invitado tengan una inversión mínima de 100€.
4. Carteras Easy: combinación de gestión activa con inteligencia artificial
Aunque Carteras Easy no es uno de los roboadvisors más grandes ni de los más comentados en España —y habrá quien piense que no puede competir con los “clásicos” del indexado—, sí nos parece una opción interesante precisamente por venir de Renta 4 Banco, una de las entidades más reconocidas en inversión en España.
Carteras Easy es el servicio de carteras automatizadas de Renta 4 Banco: combina IA + gestión activa para construir una cartera de fondos de Renta 4 Gestora (renta fija, renta variable y temáticos). Se contrata desde 100 € y cobra 0,25% por el servicio, más la comisión de las clases limpias de los fondos utilizados. Renta 4 Banco es entidad de créditosupervisada por Banco de España y consta en la CNMV.
Aspecto
Detalle
💼Producto
Carteras que invierten en una selección de fondos de renta variable, renta fijos y temáticas con los que, gracias a la inteligencia artificial, se crea una cartera de fondos personalizada para cada cliente.
💰Inversión mínima
100 €.
💲Comisiones
Comisión del 0,25% más las comisiones de gestión de las clases limpias de los fondos, que se liquida de forma trimestral.
⭐Punto fuerte
Un 0,25% de comisión que marca la diferencia: mientras otros productos superan fácilmente el 0,40%–0,80%, aquí pagas menos y eso, a largo plazo, se traduce en más dinero para ti.
¿Cómo invertir en Renta 4 Banco?
Como con todos los roboadvisors vistos con anterioridad, para empezar a invertir con las carteras Easy de Renta 4 Banco, solo tienes que seguir unos pocos pasos:
Responde unas preguntas: completa un cuestionario de perfil e idoneidad con tus objetivos, horizonte y tolerancia al riesgo. Con eso te proponen una cartera ajustada a ti (la puedes revisar antes de seguir).
Firma el contrato: valida tu identidad y firma el contrato de gestión discrecional asociado a tu cartera Easy (y la apertura de cuenta si aún no eres cliente). Eso autoriza a Renta 4 a gestionar la cartera según tu perfil.
Realiza un ingreso: haz una transferencia o traspaso para activar la cartera (desde 100 €). Si quieres, programa aportaciones periódicas y sigue todo desde la web/app mientras ellos rebalancean por ti.
¿En qué invierten las carteras Easy? - Fuente: Web Renta 4 Banco
5. Finizens: el roboadvisor que premia la fidelidad con comisiones decrecientes
Finizens es un gestor automatizado español (Agencia de Valores) que ofrece carteras indexadas de bajo coste y rebalanceo automático. Está autorizado por la CNMV y actúa además como agente de seguros exclusivo de Caser (DGSFP).
Sus productos principales son: Plan de Inversión (carteras de fondos indexados depositadas en Inversis), Planes de Pensiones (gestionados por Caser Pensiones, depositario Cecabank) y Plan de Ahorro / Plan para Niños
Aspecto
Detalle
💼Producto
Plan de inversión compuesto por carteras de fondos indexados depositadas en Inversis. También dispone de planes de pensiones (depositario Cecabank) y planes de ahorro o para niños.
💰Inversión mínima
1.000 €. Aportaciones mensuales o puntuales cuando tú quieras, con un mínimo de 100€ por aportación.
💲Comisiones
Coste total estimado: 0,29–0,62 % anual.
Comisión de gestión: 0,14–0,41 % (baja un 0,02 % cada año).
Comisión depositaria: 0,06–0,12 %.
Gastos de productos: ~0,09 %.
⭐Punto fuerte
Reducción progresiva de comisiones cada año y plan de inversión flexible (fondos, pensiones y ahorro infantil).
¿Cómo invertir en Finizens?
Siguiendo en la misma línea que el resto de roboadvisor, Finizens también tiene 3 pasos para empezar a invertir:
Responde unas preguntas: haz el cuestionario de perfil (objetivos, plazo y tolerancia al riesgo). Con eso te proponen una cartera indexada ajustada a ti.
Firma digital: verifica tu identidad y firma el mandato de gestión y la documentación del producto (fondos/ahorro/pensiones).
Aporta o traspasa: haz tu primera aportación y, si quieres, programa aportaciones periódicas.
Aspectos destacables de la cartera de fondos de Finizens - Fuente: Web Finizens
Comparativa de comisiones de los roboadvisors
Ahora veamos una comparativa rápida de cuánto pagaríamos en comisiones con cada uno de los roboadvisors vistos anteriormente:
Roboadvisor
Inversión mínima
Coste total aprox.
Enfoque principal
Indexa Capital
2.000 €
~0,54 % (↓ hasta ~0,25 % en patrimonios altos)
Indexado puro por tramos
MyInvestor
150 €
~0,40–0,43 %
Indexado low cost
Finizens
1.000 € (100 € con aportaciones)
~0,29–0,62 % (↓ con el tiempo)
Indexado + fidelidad
Finnk (Kutxabank)
1.000 €
~0,7–1,2 %
Temáticas / IA / activa
Renta 4 Carteras Easy
100 €
0,25 % + fondos
Activa + IA (clases limpias)
Rentabilidad de los roboadvisors: ¿Cuál lo hace mejor?
No existe un roboadvisor “mejor” para todo el mundo. La elección depende de tus objetivos, perfil de riesgo, horizonte, situación fiscal y capacidad de ahorro, además de preferencias como ISR, tipo de custodia o relación con la banca.
Desde Rankia hemos hecho una selección breve de 5 opciones interesantes —Indexa Capital, MyInvestor, Finnk, Finizens y Carteras Easy valoradas según rendimiento anual, costes totales, seguridad/regulación, flexibilidad y diversificación de servicios, pero existen muchos más.
Ahora veremos qué roboadvisor de nuestra selección es más rentable según para qué lo quieras:
Para importes pequeños y etapa de arranque (1–5 años) → MyInvestor: por coste total bajo (~0,41–0,43%) suele dejar más neto que Indexa “típico”.
Ejemplo (10.000 € a 10 años, 5% bruto): MyInvestor 15.604 € vs Indexa típico ~0,54% 15.470 € ⇒ ~134 € a favor de MyInvestor por cada 10.000 €.
Horizonte muy largo + fidelidad (comisión que baja cada año) → Finizens: su comisión decreciente (–0,02 p.p./año) puede situar el coste total en ~0,40–0,35% con el tiempo.
Ejemplo (mismas hipótesis): a 0,40% → 15.679 € (≈ +75 € vs MyInvestor por 10.000 €); a 0,35% → 15.758 € (≈ +154 €).
Patrimonios altos (≥100k; mejor ≥500k) y visión 100% indexada → Indexa Capital: por tramos, su coste total puede bajar a ~0,30–0,25% (o menos en importes muy altos).
Ejemplo (0,25% total): 15.905 € (≈ +301 € vs MyInvestor por cada 10.000 € a 10 años).
Quiero temáticas, sostenibilidad y una cartera adaptada a mis objetivos a largo plazo → Finnk (Kutxabank): ofrece carteras diversificadas en fondos de inversión con modelos IAvanzada, Tendencias y Sostenible, pensadas para horizontes de 5 años o más.
Permite invertir desde 1.000 €, con carteras de perfil 60/40 y 80/20, acceso a fondos de grandes gestoras internacionales y seguimiento completo desde app. Su comisión de gestión es del 0,45%, sin costes de custodia, suscripción, reembolso ni mantenimiento.
Puede ser una opción interesante para quienes buscan acompañamiento profesional, diversificación global y exposición elevada a renta variable, aunque para batir a una cartera indexada clásica necesitará que su modelo de gestión aporte valor adicional en rentabilidad.
Prefiero gestión activa + red de oficinas → Renta 4 Carteras Easy: servicio 0,25% + comisión de fondos activos (clase limpia). El coste total suele quedar por encima de los indexados más baratos; para ser más rentable neto debe aportar alfa recurrente (complejo a muy largo plazo). Tiene sentido si valoras activa/IA y ecosistema del banco.
¿Cómo utilizan los roboadvisors el aprendizaje automático?
Los roboadvisors utilizan el aprendizaje automático (machine learning) no para “predecir el mercado”, sino para automatizar, optimizar y mejorar decisiones repetitivas dentro del proceso de inversión. Su valor está en cómo gestionan el riesgo, el rebalanceo y la personalización, no en adivinar qué activo subirá mañana.
Tipos de roboadvisors en España
Tenemos 4 tipos principales en los que podemos subdividir los roboadvisors que actualmente operan en zona Española:
Según propiedad
Significa que clasifica a los roboadvisors en función de quién está detrás del servicio, y encontramos dos tipos:
Roboadvisors independientes: Es decir, plataformas creadas como startups o gestoras independientes, sin pertenecer a un banco. Aquí encontraríamos a Indexa Capital, Finizens, Finanbest e inbestMe.
Gestores automatizados asociados a entidades bancarias: En este caso, son servicios de inversión digital creados por bancos o vinculados a ello. Por ejemplo: MyInvestor, Finnk, Renta 4 Banco carteras Easy
Según el tipo de activo que invierten
Distingue qué productos financieros usan en las carteras de los clientes
Roboadvisor con carteras de fondos indexados: Como su propio nombre indica,invierten sobre todo en fondos de inversión indexados de bajo coste, que replican índices. Por ejemplo, MyInvestor, Indexa Capital, Finnk, Finizens, inbestMe
Roboadvisor con carteras mixtas o ETFs: Aquí estaríamos hablando de roboadvaisors que combinan fondos indexados con ETFs, o incluso añaden otros activos, ofreciendo más flexibilidad o estrategias híbridas. Destacan Finanbest o inbestMe.
Según el coste
Se refiere al nivel de comisiones que aplican al cliente:
Económicos: aquellos con comisiones totales muy competitivas, normalmente por debajo del 0,70% TER anual. Destacan Indexa Capital, Myinvestor, Finnk, Finizens
Costes más elevados: servicios con comisiones más cercanas al 1% anual o superiores, que suelen justificarlo con más personalización o servicios añadidos. En general, suelen ser los roboadvaisors asociados a entidades bancarias como Bankinter Roboadvisor, Smart Money u Openbank.
Según el tipo de gestión
Clasifica la filosofía de inversión del roboadvisor:
Gestión pasiva pura: Invierte en fondos indexados o ETFs que replican índices, sin intentar batir al mercado. Aquí tenemos a Indexa Capital, MyInvestor, Finnk, Finizens, inbestMe, Bankinter Roboadvisor
Gestión mixta(activa y pasiva): combina fondos indexados con gestión activa o decisiones tácticas del equipo gestor. Destacamos a Finanbest y Openbank.
¿Son seguros los roboadvisors?
Sí, los roboadvisors son una alternativa segura y regulada para invertir en España. Están supervisados por organismos oficiales como la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el Banco de España o la Dirección General de Seguros, y además cuentan con mecanismos de protección como el FOGAIN o el FGD.
Ahora bien, que sean seguros no significa que sean infalibles: la rentabilidad dependerá siempre de tu perfil de riesgo, horizonte temporal y disciplina inversora. Por eso, antes de elegir, conviene comparar costes, productos, servicios y revisar qué plataforma se adapta mejor a ti. Puedes utilizar un comparador de roboadvisors para salir de dudas o consultar opiniones de los roboadvisors más conocidos.
En definitiva, un roboadvisor puede ser un gran aliado si buscas diversificación, automatización y bajos costes, pero la decisión final siempre debe partir de tu propia investigación y de la tranquilidad con la que te sientas al invertir.
¿Qué roboadvisor encaja mejor contigo?
Los principales gestores automatizados en España ofrecen carteras diversificadas, bajas comisiones y gestión automatizada, pero cada uno tiene matices. Antes de decidir, revisa qué ventajas y limitaciones tiene cada plataforma según tu perfil y necesidades.
Pros
Bajos costes frente a la gestión tradicional, lo que deja más rentabilidad neta al inversor.
Automatización total: rebalanceo, optimización fiscal y seguimiento continuo sin que tú tengas que intervenir.
Diversificación global desde importes muy bajos.
Transparencia en comisiones, carteras y metodología.
Comodidad absoluta: alta online, aportaciones automáticas y liquidez diaria.
Uso de fondos traspasables, lo que permite diferir impuestos (cuando aplican).
Accesibles para todos los perfiles, incluso si empiezas desde cero.
Contras
Poca personalización: las carteras se adaptan a tu perfil, pero no siguen tus preferencias detalladas.
Sin control táctico del mercado: no intentan batir al índice ni anticipar ciclos.
Coste superior al DIY indexado, si tú mismo montas tu cartera de fondos.
Dependencia tecnológica: necesitas confiar en la plataforma y su estabilidad operativa.
Rango limitado de productos en algunos casos (p. ej., solo fondos o solo ETFs).
Si buscas costes mínimos y gestión indexada, Indexa Capital destaca por volumen y transparencia. Para quienes priorizan flexibilidad o servicios extra, otras opciones pueden ajustarse mejor. Elige el roboadvisor que mejor se adapte a tu horizonte de inversión y tolerancia al riesgo.
Preguntas frecuentes: Mejores roboadvisors en España
¿Qué son los roboadvisors y qué hacen?
Un roboadvisor es un gestor automatizado que, mediante algoritmos financieros, diseña y mantiene carteras equilibradas adaptadas a tu perfil de riesgo. Gracias a esta automatización accedes a prácticas antes reservadas a grandes patrimonios (asignación estratégica, rebalanceos y control de riesgo) con costes muy reducidos.
Estas herramientas suelen construir la cartera con fondos indexados (fondos índice, gestión pasiva) y/o ETFs (fondos cotizados), logrando diversificación global, eficiencia en costes y una ejecución consistente.
¿Cuál es el origen de los roboadvisors?
Los roboadvisors surgieron en Estados Unidos tras la crisis financiera de 2008, cuando muchos inversores buscaban alternativas más baratas, transparentes y automatizadas frente a la banca tradicional. Plataformas como Wealthfront y Betterment popularizaron el modelo, que luego se extendió a Europa y llegó a España alrededor de 2015.
¿Qué rentabilidad tiene un roboadvisor?
No hay una cifra fija: la rentabilidad depende de tu perfil de riesgo, del tiempo invertido y de la evolución del mercado. A largo plazo, las carteras más conservadoras suelen moverse entre un 1–3 % anual, mientras que las dinámicas pueden superar el 5–7 %, aunque las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
¿Cuánto cuesta un roboadvisor?
El coste total suele oscilar entre el 0,30 % y el 0,70 % anual, dependiendo del servicio. Incluye tres capas:
Comisión de gestión
Comisión de custodia (si aplica)
Gastos de los fondos (TER) Los roboadvisors más baratos suelen rondar el 0,40–0,50 %, mientras que los que incluyen gestión activa o servicios premium pueden acercarse al 1 %.
¿Cómo invertir en roboadvisors?
Invertir en un roboadvisor es muy sencillo:
Completa un cuestionario para determinar tu perfil y asignarte una cartera.
Abre la cuenta, verifica tu identidad y firma el mandato de gestión.
Haz tu primera aportación (desde 150–2.000 € según el proveedor).
A partir de ahí, el roboadvisor invierte, rebalancea y monitoriza tu cartera automáticamente por ti.
¿Trade Republic tiene roboadvisor?
No, Trade Republic no ofrece un roboadvisor como tal (es decir, no tiene un servicio de gestión automatizada de carteras similar al de Indexa, MyInvestor, Finizens, etc.)
Hola, buenas noches. Soy muy muy nuevo en esto de la inversión y estoy pidiendo consejos. He invertido la mayor parte en letras del Tesoro mientras intento formarme y preguntar. He contratado la cuenta remunerada de Myinvestor y el roboadvisor con la cartera heavy, empezando, con poco dinero, para hacer aportaciones mensuales. He invertido un poco con urbanitae. Algún consejo para mejorar esto?? Cuanto más leo, más perdido creo que estoy y no sé si los pasos son más o menos correctos y si los roboadvisor son la mejor opción (aunque creo que se adaptan a mi y podría funcionar)
#79
28/08/23 14:17
Buenas Javi,
Lo que está pasando es que los inversiones están apostando por la renta fija de los depósitos bancarios por la rentabilidad elevada debido al aumento de los intereses por parte de BCE y la Fed.
Pero estos tipos no estarán tan elevados permanentemente, el motivo de los altos intereses no es otro que controlar la inflación y devolverla al valor objetivo que persiguen, el 2%.
Aclarado esto, respondiendo a tu pregunta de si seguirán siendo rentables los robo advisors, la respuesta es que sí, porque nunca vas a llegar a rentabilidades por encima del 10% con productos de renta fija, y si alguien te lo ofrece puedes huir rápido.
Además, las comisiones que tiene este tipo de producto es mucho más económico que contratar un fondo de inversión o otros productos financieros.
#78
08/08/23 16:33
Buenas tardes, quiero invertir unos ahorros y me veo atraído por los fondos indexados. En principio lo iba a contratar con Indexa (Quiero empezar con un importe de unos 6000€ para probar con ingresos mensuales de 150€), pero según os he podido leer, si el importe es menor de 10000€ sale más rentable hacerlo con Finizens por tener mayor número de carteras. ¿ estoy en lo cierto?
Y tengo una duda…. Siempre he invertido en depósitos bancarios,,,, con las rentabilidades que hay actualmente llegando a más del 4% seguirá siendo rentable los fondos indexados automatizados???
My investor tiene una amplia gama, aunque Indexa parece cuidar mas los detalles
#76
25/07/23 08:47
Buenos días,
He visto que Myinvestor oferta más de una cartera gesionada, a parte de las de siempre, ahora ofrece Nuevas Carteras Híbridas Finanbest. Lo mejor de la gestión indexada y activa.
Cartera Ahorro
Nuestra cartera más conservadora para preservar el capital. Busca lograr rentabilidad minimizando el riesgo. Invierte principalmente en fondos monetarios, letras y activos de muy bajo riesgo.
Cartera Sostenible
Para invertir en un mundo mejor, a través de empresas que trabajan por una economía más sostenible.
El año pasado en general fue bastante complicado para la bolsa, sobre todo el segundo semestre.
Este año parece que están yendo mejor, pero si que es cierto que a corto ha sido muy complejo.
Un abrazo!!
en respuesta a
Raukm
-
#71
Ant2020
06/06/23 17:05
Entonces, todas con pérdidas ese año, ¿no? Vamos que a corto fue un desastre.
en respuesta a
Raukm
-
#69
15/03/23 17:40
Buceando en las condiciones del concurso veo que les permitían hacer cierto número de cambios en la composición de las carteras, con lo cual es posible que no sean exactamente como las carteras que ofrecen a los clientes.
#68
15/11/22 10:39
AllFunds Bank y el diario EXPANSIÓN pidieron a 18 entidades financieras unas carteras de fondos de inversión, una con un perfil agresivo y otra con unperfil conservador. Estas son sus rentabilidades en 2022.
Solo se me ocurre coger las carteras con los porcentajes, meterlas en un X-Ray y ver que sale
en respuesta a
Luis Angel Hernandez
-
#66
24/05/22 20:25
Hola Luis Angel, por curiosidad no habrás conseguis el ratio sharpe? Yo sólo he podido ver que indexa los tiene, pero el resto no he podido encontrarlos.
#65
09/05/22 22:55
Hola a todos. Muy interesante el articulo .
Actualmente tengo varios fondos en R4 ( value, growth, dividendo....) . Lo cierto es que pasan los años y los resultados no son muy buenos.Creo que no estoy preparado psicologicamente para aguantar las caidas. Estoy pensando en cambiar a un sistema de aportaciones periodicas ,creo que le voy a dedicar menos energía y los resultados pueden ser mejores. En principio pensaba coger uno o dos fondos de dividendos y hacer aportaciones periodicas. Los fondos de dividendos me parecen menos volatiles que un roboadvisor y además no hay que elegir el grado de inversión que quieres ( 40/60 , 50/50 ...) . Por otra parte , supongo que con dos fondos de dividendos también obtengo una diversificación más que suficiente . ¿Que os parece? ¿aportación a fondo de dividendos o a roboadvisor? Gracias
Parece que no han aprendido con tantos años de gestores fracasados y estafas de robots de forex, estos roboadvisor son como ellos al final perderan gran parte del capital y les saldran con cualquier cuento de que por Ucrania, Rusia, que llegaron los Aliens, etc.
No hay camino facil para ganar en los mercados o te matas estudiando y practicando en real o ganas de suerte y luego pierdes todo
#63
20/03/22 10:30
Buenos días!, tengo 10000 euros disponibles para invertir y tengo dudas de si entrar en el fondo de inversión Baelo o ya que los mercados están bajando hacer un DCA potente en mi actual inversión de fondos indexados ISR con Inbestme. Alguna reflexión interesante por favor?
Sería interesante que los roboadvisor ofrecieran el dato del Ratio Sharpe de sus carteras. Creo que diferenciarlos por la rentabilidad no ofrece toda la información para poder evaluar adecuadamente el desempeño de cada uno.
Intentaré conseguirlos o calcularlo y lo dejo por acá en los comentarios
en respuesta a
Davidmg1982
-
#61
08/01/22 10:57
Hola,
Opino que la diversidad de carteras y de activos sirven a objetivos distintos, no a alternativas distintas del mismo objetivo.
Una cartera se debe construir entorno a un objetivo final, ligado a un plazo temporal muy concreto: complementar mi jubilación a X años vista, ayudar a pagar mi segunda vivienda dentro de Y años, pagar la universidad privada de mi hija, dentro de Z años. Después, los activos de cada cartera se eligirán para el nivel de volatilidad (como medida de riesgo) que te puedas permitir para ese horizonte temporal, y ello resultará en una rentabilidad esperada (nunca asegurada) para la cartera. Recordar que el 90% de la rentabilidad se obtiene simplemente diversificando la asignación de aportaciones entre categorías de activos (renta variable paises desarrollados, RV paises emergentes, renta fija gobiernos, RF corporativa, RF corto plazo, ... si me apuras, incluso subclases de renta alternativa [REITs, Criptomonedas, etc...] y commodities [Oro]. Si tienes varios objetivos, cada uno con horizontes temporales distintos, entonces deberías crear carteras distintas, cada una con su respectiva selección de activos acorde al nivel de volatilidad de esa cartera, y repartir tu capacidad de realizar aportaciones entre todas las carteras. Siendo las aportaciones el recurso más escaso, actuará como limitador de cuántos objetivos abordas a la vez.
La diversificación entre múltiples activos, por el contrario, y muy particularmente si los activos de cada cartera están descorrelados entre si, ayudan a reducir la volatilidad de esa cartera individual. Leer sobre el modelo de Markowitz.
Los roboadvisors ayudan a realizar la diversificación entre categorías de activos. La adopción de productos indexados ayuda a cumplir el objetivo de diversificación entre activos de dentro de cada clase. Los roboadvisors casi siempre (?) Invierten en activos indexados, generalmente indexados por capitalización bursátil, aunque pueden estar indexados a otros conceptos, como factores de riesgo.
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