Rankia España
Acceder
¿Nos visitas desde USA? Entra a tu página Rankia.us.
Blog Fondos de inversión
Los mejores fondos de inversión

Indexa Capital: cómo abrir una cuenta, comisiones, carteras y opiniones

En este artículo te contamos todo lo necesario acerca de Indexa Capital. Sigue leyendo y conocerás todas las características de este gestor automatizado: cómo funciona, ventajas y desventajas, comisiones, rentabilidad, y muchas cosas más. 

¿Qué vas a encontrar en este artículo sobre Indexa Capital?

Indexa Capital

¿Qué es Indexa Capital?

Indexa Capital es un gestor automatizado que permite invertir de forma sencilla y diversificada en fondos indexados (fondos de inversión que replican un índice de referencia y con comisiones muy bajas), planes de pensiones y planes de EPSV, de forma online.

Actualmente, Indexa Capital es el gestor automatizado líder en España, con más de 170 millones de euros gestionados y más de 7.000 clientes, y pese a que éste tipo de gestores automatizados ya existían en EEUU desde hace tiempo, Indexa fue el primero en traer esta estrategia de inversión a España.

A partir de sus algoritmos, este asesor automatizado determina tu perfil de inversor y te propone una cartera diversificada adecuada a tus características y tolerancia al riesgo. Es una forma de simplificar el proceso de inversión. Actualmente Indexa Capital tiene tres modalidades de inversión:

  1. Cartera de fondos de inversión: Cartera de fondos de inversión indexados (gestión pasiva) automatizada, diversificada globalmente y adecuada a cada perfil de inversor.
  2. Plan de Pensiones: Cartera de ETFs (gestión pasiva) automatizada, diversificada globalmente, adecuada para cada perfil de inversor y con las particularidades y ventajas de los planes de pensiones.
  3. EPSV (solo para País Vaso): Carteras muy similares a las de los Planes de Pensiones con ETFs pero con las particularidades de las Entidades de Previsión Social Voluntaria (EPSV), un sistema de inversión solo disponible para las personas con residencia fiscal en Euskadi.

Añadir que Indexa Capital ha sido el gestor automatizado mejor valorado por la comunidad de Rankia en los Premios 2018.

Mejor gestor automatizado

Características principales de Indexa Capital

A continuación, te mostramos un resumen de las principales características de este gestor automatizado según los vehículos de inversión que presenta:

 
  Cartera de Fondos de Inversión Plan de Pensiones EPSV
Inversión mínima 1.000€ 50€ 50€
Tipos de Inversión Fondos de inversión indexados ETFs ETFs
Número de activos Entre 2 y 9 Entre 10 y 19

Entre 10 y 19

Costes 0,82% media anual 0,64% media anual 0,64% media anual
Promoción 10.000€ gestionados gratis    

 

Ventajas e inconvenientes de Indexa Capital

A continuación mostramos un resumen de las ventajas y desventajas de Indexa Capital: 

Ventajas de Indexa Capital:

  • Seguridad y tranquilidad: Es el gestor automatizado líder en España en número de clientes y capital gestionado, además está regulado por la CNMV, siendo el depositario Inversis.
  • Bajos costes y alta diversificación en las carteras: La comisión total es menor del 1%.
  • Diversificación: Elevado número de carteras (10), permitiéndote encontrar la que más se adapta a tu perfil de riesgo.
  • Dedicación: Sin tener que dedicarle mucho tiempo puedes tener una cartera de inversión estilo Boglehead con la que replicarás el comportamiento de los índices a largo plazo.

Inconvenientes de Indexa Capital:

  • Menor libertad de gestión: Al disponer de carteras cerradas, no puedes elegir en que fondos invertir tu dinero
  • Mínimo de inversión: de 1.000 € para empezar a invertir (carteras de fondos).
  • Coste indirectos: de 1€ en las transferencias para retirar el capital (comisión cobrada por Inversis).

¿Cómo funciona Indexa Capital?

El primer paso consiste en determinar cuál es tu perfil de riesgo a través de un test de 10 preguntas cortas, para determinar cuál es el horizonte temporal de tu inversión y aversión al riesgo, en el que se basan para ofrecerte la cartera de fondos de inversión.

En estas carteras balancean la distribución en renta variable y la renta fija en función de tu perfil de riesgo, y se llevan a cabo reajustes automáticos periódicamente para ajustar tu cartera a los movimientos del mercado. En total Indexa Capital cuenta con 10 carteras modelo, que se asignan en función del riesgo de cada uno. El test para ver cuál se adapta más a ti puedes hacerlo sin registrarte.

Si el resultado del test no es lo que querías y el plan con la cartera de fondos no te convence, puedes modificarlo sin problema para que el servicio se adapte a tus necesidades.

 

¿Es seguro invertir con Indexa Capital?

Indexa Capital está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional de Mercado de Valores (nº 257), entidad pública suscrita al Ministerio de Economía que vela por la protección de los inversores en España. Además, también está adscrita al Fondo de garantía de inversiones (FOGAIN), que tiene como finalidad ofrecer una cobertura de hasta 100.000€ a los inversores en caso de que la sociedad entre en concurso de acreedores.

Por otro lado, la cuenta corriente y la cuenta de valores están cubiertas por el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) que asciende también a 100.000€. En definitiva, es una entidad que cumple con todos los requisitos legales en cuanto a la seguridad de sus inversores, por lo tanto podemos decir que es segura para invertir.

 

Rentabilidad de las carteras de Indexa Capital

Como es lógico, después de la seguridad, lo que más preocupa a los inversores es la rentabilidad.

Pero de nada sirve conocer la rentabilidad de una cartera si no la podemos comprar con el rendimiento del resto de inversiones durante el mismo periodo. Es por este motivo que te mostramos las gráficas con la rentabilidad de Indexa Capital en comparación a sus alternativas en España.

En las siguientes dos imágenes se muestran la rentabilidad de las carteras de Indexa (azul) y el resto de fondos de la misma categoría (naranja) en los últimos 3 años (2016 – 2018). El número mostrado en la parte superior de las barras azules hace referencia a las carteras de Indexa, siendo 1 la cartera de menor riesgo y 10 la de mayor.

Cartera Modelo nº 1 


Evolución de la cartera modelo nº 1 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +9,6% (+2,7% TAE) y volatilidad de 2,9%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº1 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 2 


Evolución de la cartera modelo nº 2 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +10,3% (+2,9% TAE) y volatilidad de 3,2%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº2 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 3 


Evolución de la cartera modelo nº 3 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +12,8% (+3,6% TAE) y volatilidad de 4,2%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº3 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 4 


Evolución de la cartera modelo nº 4 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +14,5% (+4,1% TAE) y volatilidad: de 5,3%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº4 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 5 


Evolución de la cartera modelo nº 5 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +16,0% (+4,5% TAE) y volatilidad de 5,9%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº5 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 6 


Evolución de la cartera modelo nº 6 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +17,4% (+4,8% TAE) y volatilidad de 6,6%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº6 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 7 


Evolución de la cartera modelo nº 7 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +19,9% (+5,5% TAE) y volatilidad de 7,6%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº7 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 8 


Evolución de la cartera modelo nº 8 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +21,6% (+5,9% TAE) y volatilidad de 8,3%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº8 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 9 


Evolución de la cartera modelo nº 9 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +22,9% (+6,2% TAE) y volatilidad de 9,1%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº9 Indexa Capital

Cartera Modelo nº 10 


Evolución de la cartera modelo nº 10 para una inversión de 10 a 100 mil euros, desde 31/12/2015 hasta 29/05/2019. Rentabilidad neta acumulada: +23,7% (+6,4% TAE) y volatilidad de 9,5%.

Rentabilidad Cartera Modelo nº10 Indexa Capital

(1) Rentabilidad neta de las carteras modelo de fondos de Indexa. Se calcula la rentabilidad diaria de la cartera modelo como la suma ponderada de la rentabilidad diaria de cada activo por el peso que tenía el activo en la cartera en cada momento y se resta el devengo diario de la comisión de gestión de cartera media de todos nuestros clientes en el momento actual (0,26% anual, IVA incluido) y el devengo diario de la comisión de custodia vigente en el momento actual (0,18% anual, IVA incluido). Es la rentabilidad que mejor se aproxima a la que obtienen de media nuestros clientes para cada el perfil, pero los clientes podrán obtener en sus carteras rentabilidades ligeramente superiores o inferiores en función de la comisión de gestión o de los momentos concretos de reajuste de cartera.

(2) Volatilidad: se calcula en base a datos diarios de rentabilidad y se anualiza. A tener en cuenta que sobre periodos cortos de tiempo, la volatilidad no es representativa del riesgo real, que puede ser superior a lo indicado por la volatilidad a corto plazo.

 

Por último, para analizar las rentabilidades de este tipo de inversión, debes tener en cuenta lo siguiente:

  • Es posible experimentar resultados negativos durante un tiempo, pero a largo plazo se espera que sean positivos (aunque no está garantizado).
  • Una cartera de mayor riesgo tendrá más posibilidad de presentar resultados negativos, a la vez que tendrá más potencial para obtener mejores resultados, es lo que denominan binomio riesgo-rentabilidad.

Comisiones de Indexa Capital

Las comisiones es uno de los aspectos más relevantes para cualquier inversión; es lo único «seguro», por lo que te interesa que sean lo más bajas posible. Según sus cálculos, con Indexa Capital puedes ahorrar hasta un 82% de los costes que se te aplicarían en fondos de inversión tradicional (gestión activa).

El detalle de sus comisiones anuales medias es el siguiente:

 
  Cartera de Fondos de Inversión Planes de Pensiones EPSV
Comisión activos inversión 0,10% 0,13% 0,13%
Comisión de gestión 0,10% - 0,45%* 0,40% 0,40%
Comisión de depositaría/custodia 0,18% 0,07% 0,07%
Otros costes   0,04% 0,04%
TOTAL 0,47% - 0,82% 0,64% 0,64%

 

Además ten en cuenta que si registras a través del siguiente enlace, tendrás tus primeros 10.000€ gestionados sin la comisión de indexa durante un año.

Para las carteras de Fondos de inversión, los costes de gestión varían en función de la cantidad invertida (lo más común será tener una comisión total de 0,82 %):

  • Menos de 100 mil €: 0,45%
  • De 100 a 500 mil €: 0,40%
  • De 500 mil a 1 millón €: 0,30%
  • De 1 a 5 millones €: 0,25%
  • Más de 5 millones €: 0,15%

Si tienes curiosidad para saber cómo se cobran las comisiones, te lo explicamos a continuación:

  1. Coste activos de inversión: Cada día se se resta una pequeña fracción de la comisión anual al valor liquidativo (precio) de los activos de inversión. Esta comisión la cobra la gestora y nosotros no la vemos.
  2. Resto de comisiones: La comisión de gestión y la de custodia/depositaría se cobran trimestralmente. En tu cuenta de Indexa encontrarás todos los informes de las comisiones cobradas.

¿Cómo abrir una cuenta con Indexa Capital? 

Cualquier persona física que tenga su domicilio fiscal en uno de los países o territorios de la Unión Europea (excepto Chipre, Gibraltar y Malta), el Reino Unido o Suiza, puede abrir una cuenta en Indexa.

6 Pasos para invertir en Indexa Capital:

  1. Hacer clic en este enlace para acceder a la promoción de 10.000€ gestionados gratuitamente el primer año. Con esta promoción no se te aplicarán los costes de gestión, pudiéndote ahorrar hasta 45€.
  2. En la primera pregunta del test deberás elegir entre cuál de los productos de Indexa quieres invertir (cartera de fondos de inversión, una cartera de planes de pensiones o un EPSV). Si quieres contratar más de un producto, empieza por elegir cualquiera y, al finalizar el proceso, podrás contratar otro/s.
  3. Contestar un test de 10 preguntas para evaluar tu perfil de riesgo poder recomendarte un plan de inversión adaptado a ti (no te llevará más de 3 minutos). Esto te permitirá elegir una cartera que sea adecuada a tu perfil (abajo a la derecha tienes el motivo por el cual te están preguntando cada pregunta). Ten en cuenta que cuando te piden datos (ingresos, patrimonio, etc.) no hace falta que des la cifra exacta, bastará con una aproximación.
  4. Al final del test podrás ver tu cartera y cambiarla a una de menos riesgo si lo prefieres. En caso de que quieras una cartera más arriesgada deberás repetir el test haciendo clic en «Cambiar mis respuestas», arriba a la izquierda.
  5. Para la cartera de Fondos deberás imprimir las hojas del contrato y firmarlas. Una vez hecho esto, te enviará gratuitamente un mensajero que recogerá toda la documentación que debes enviar (no hace falta estar presente cuando venga a recogerla, y para el Plan de Pensiones se puede realizar todo online.)
  6. Transferir el dinero a tu nueva cuenta (o solicitar el traspaso de fondos/plan de pensiones de otra entidad).
 

Indexa Capital test perfil de riesgo

 

Reconocimientos y Opiniones de los Clientes de Indexa Capital

Reconocimientos y premios de Indexa Capital

Indexa Capital ha sido premiado como mejor gestor automatizado por segundo año consecutivo, según los usuarios de Rankia. Actualmente, cuenta 195 millones de euros de activos bajo gestión (04/06/2019), en crecimiento de 8 millones de euros al mes en los últimos 12 meses, de sus más de 8.600 clientes.

Si quieres conocer de primer mano los testimonios de sus inversores aquí tienes el enlace.

 

Entrevista con Unai CEO y Fundador de Indexa Capital

Unai Ansejo es co-fundador y CEO de Indexa Capital, un gestor automatizado que permite invertir de forma sencilla y diversificada en fondos indexados que replican un índice y tienen comisiones muy bajas. Indexa fue el primer gestor automatizado en España y tiene actualmente más de 190 millones de euros de patrimonio bajo gestión.

Además, Unai es inversor institucional con amplia experiencia en la gestión de grandes patrimonios y planes de pensiones. Es Licenciado en Ciencias Físicas, Doctor en Economía por la Universidad del País Vasco, Analista Financiero Certificado (CFA) y Profesor del Máster Universitario en Banca y Finanzas Cuantitativas.

¿Cómo un físico acaba creando el primer gestor automatizado en España?

Escucha el podcast de Juan Such, Co-fundador y Presidente de Rankia y Verema, con Unai Ansejo:

Reproducir también en: Ivoox, Spotify, YouTube, iTunes (canal de Rankia Podcast)

 

Promociones de Indexa Capital

Actualmente, Indexa Capital ofrece un plan amigo con el que podrás invitar a tus conocidos para poder ahorrar aún más comisiones.

La promoción consiste en invitar a otras personas con tu enlace personalizado (disponible una vez abras la cuenta) para que tanto tú como tu invitado/a consigáis 10.000€ sin comisiones de gestión adicionales. Si consigues invitar a algunos amigos, la comisión de 0,82% se transforma en la mitad, ya que eliminas la comisión de gestión de Indexa y te queda por pagar solo la comisión que cobra la gestora del fondo y la comisión de Inversis.

De esta manera, si te registras con el siguiente enlace conseguirás 10.000€ sin comisiones y si luego invitas a otra persona serán 10.000€ más. No hay límite de invitaciones, por lo que puedes ir invitado a tus conocidos para que se beneficien de invertir con Indexa y de no pagar comisiones de gestión hasta 10.000€.

 

Las últimas 3 mejoras importantes en el programa de invitaciones

  1. Cascada automática de invitaciones entre cuentas de un mismo cliente: Si intervienes en varias cuentas, cuando el importe gestionado gratis (sin comisiones de Indexa) supera el importe total de tu cuenta principal de fondos, aplicarán las invitaciones siguientes automáticamente en tus otras cuentas.
  2. Reserva de invitaciones si te sobran invitaciones: Cuando tus invitaciones suman más importe gestionado gratis que el valor de tu cuenta (ej. has invitado a tres amigos y ya tienes 30 mil euros gestionados sin comisiones, en una cuenta de 25 mil euros en total), guardarán las siguientes invitaciones en reserva para más adelante. Las invitaciones en reserva se activarán automáticamente cuando caduque una de las invitaciones de tu cuenta, o cuando el valor de tu cuenta supere el importe gestionado sin comisiones de Indexa.
  3. Activación automática de invitaciones para niños, empresas y cotitulares: Si le abres una cuenta a un menor, a una empresa o si te abres una nueva cuenta con un cotitular que todavía no es cliente de Indexa, entonces aplicarán automáticamente tu invitación en esta nueva cuenta y activarán el descuento de 10 mil euros sin comisiones de Indexa en tu cuenta actual (como invitador) y en la nueva cuenta (como invitado).

Al aplicar más descuentos por invitaciones, estimamos que estas mejoras tendrán un impacto de -0,02% sobre nuestra comisión de gestión media en carteras de fondos, que actualmente es de 0,26% (IVA incluido, diciembre 2018), equivalente a una reducción de 2 euros de comisiones para cada 10 mil euros invertidos.

Últimas noticias sobre Indexa Capital 

  1. Optimización de nuestro programa de invitaciones
  2. Nuevo fondo de inversión: Indexa RV Mixta Internacional 75 FI
  3. Unai Ansejo, consejero delegado de Indexa Capital, entre los 100 españoles que serán los líderes económicos del futuro

 

Si tienes alguna duda puedes preguntar en los comentarios y te responderé encantado, y si ya has tenido alguna experiencia con Indexa Capital, por favor compártela para que todos podamos aprender de ella.

 

 

 

 



Este sitio web usa cookies para analizar la navegación del usuario. Política de cookies.
Cerrar