Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El Gemini que usas es el gratis o estás pagando por él? Habría diferencia entre pagarlo o no?

Es el gratis y no sé cómo es el de pago. Se me ha ocurrido preguntarle esto, simplemente, por curiosidad.

De momento en liquidez. No he tomado ninguna decisión sobre cuál va a ser el destino.

Ahora estoy reduciendo el peso en fondos mixtos y quiero estudiar bien las alternativas 

Ah, de acuerdo.  Lo tienes en un monetario.  No te da pena haberte perdido el último rally? A mi me ha pena que el MFS Prudent wealth no lo ha aprovechado nada. 

Claro que me fastidia, pero prefiero no tomar decisiones si no lo tengo claro. Además ese fondo representaba una parte pequeña de la cartera y si está más tiempo en liquidez, no afecta demasiado a la cartera en su conjunto.

Entiendo.  Yo te que tengo bastante ahí. 

Motivo de más para tomar una decisión bien fundamentada y no deprisa y corriendo.

Creo que es preferible no precipitarse antes que tomar una decisión mal fundamentada.

Revisa qué función cumple el MFS Prudent Wealth en tu cartera y busca quién podría hacer mejor ese papel. No mires solo rentabilidad, mira volatilidad, Sharpe, máximo drawdown, experiencia equipo gestor, correlación con el resto de fondos, Alpha, Beta, patrimonio gestionado, como se comportaron en 2018, 2020 o 2022 y con ello podrás tomar una decisión más fundamentada.

Nadie te asegura que la decisión que tomes sea la más rentable, pero al menos que sea meditada y razonada. 

Muchas gracias por tu respuesta Mónica. No controlo tanto como para analizar todo eso.  Este fondo mixto era la parte que no quiero en bolsa,  para tener menos riesgo, voy tampoco en un monetario para dar algo más de rentabilidad.  Pero lleva tiempo que va muchísimo peor que la bolsa y muchísimo peor que un monetario. 

Yo no tengo ni idea, y no me hagas caso, pero de la misma filosofía aunque más defensivo tienes a Cartesio X que tiene menos volatilidad incluso y está funcionando mejor en los últimos tiempos aunque MFS ha estado casi siempre por encima. Cambiando de filosofía, porque es mediante un modelo matemático, y con un pelo más de volatilidad tienes a Impassive Wealth que lo ha hecho muy bien. Solo te doy los nombres por si los quieres estudiar, que yo repito no tengo ni idea. No me aclaro para mí como para aconsejar a nadie. Podrías ver también los BL Global (el 75 se pasaría desde mi punto de vista) o alguno de Dunas. 

Saludos

Gracias! Mañana mismo me pongo a mirarlos. De dunas quité porque habían subido la comisión y cambiado los gestores. 

Me ha llamado la atención lo que comentas de Dunas, y he mirado en Morningstar el Prudente y el Equilibrado. En ambos figura que los gestores son los mismos desde 2018.

Si quieres échale un vistazo al Gamma Global A FI.

Tienes razón.  Me sali del Dunas Valor flexible porque absorbieron otra gestora y a partir de ahí empezó a ir regular. 

Rentabilidad de activos en 2026. En euros.

MSCI World: +10,37%
MSCI World divisa cubierta: +8,31%
MSCI ACWI +11,17%
MSCI World momentum: +18,68%
MSCI World value: +29,52%
Global small caps: +13,97%

SP500: +10,88%
SP500 equiponderado: +8,33%
Nasdaq: +17,63%

MSCI Europa: +7,48%
MSCI Emerging: +22,37%
MSCI China -6,79%
CSI China internet -21,27%
MSCI Japón +14,51%
MSCI India -10,92%
MSCI Argentina +4,78%
IBEX35 con dividendos +5,61%
Global Real Estate +8,02%
Cartera permanente global +3,25%

Oro: +4,90%
Índice mineras de oro: -1,36%
Plata: +0,71%
Índice mineras de plata +5,73%
Índice materias primas +27,57%
Petróleo Brent +70,16%
ETF Tierras raras +30,98%
ETF oro+plata+paladio+platino +0,55%
MSCI World Energy +33,91%

Fondo monetario +0,82%
Renta fija global corto plazo: -0,21%
TLT Bono USA 20Y: -0,51%
Vanguard 20+Y eur treasury: +0,26%

ETF Bitcoin: -11,38%
Dólar/euro: +1,23%

Fuente creandocartera en X 
Saludos 

Buenos dias, yo tuve el Prudenth Wealth por el año 21 aproximadamente (en la cartera de aquellas tenia BLI 75 y Kronos CP e Icaria CP) fondos todos mixtos, algunos mas defensivos que otros. 
Durante 3 años el rendimiento de Prudent Wealth fue muy mediocre y debido al 2% de comision lo traspase a Indexa RV Internacional (75%), de ahi. El dinero que tenia en Indexa despues lo cambie a MSCI 75% y Amundi D. Short Term.
El BLI 75 hace un año lo he traspasado a Cartesio X.
Como ves seguramente la parte de MSCI sea mas volatil que la "compenso" con Cartesio X
Todo esto por si te sirve...

Muchas gracias por la respuesta. Buena sustitución. Yo pasé otro mixto también a un indexado mundial y a un momentario en mismo porcentaje. El caso es que ahora con lo que hay en Prudent no quiero hacerlo debido a lo alta que está la bolsa. No sé si es el mejor momento ahora para eso.