Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas,

la IA está efectivamente en pañales, pero por fin comienza a dar un aporte mínimo de utilidad, que se echaba en falta. Microsoft se va a quedar atrás si no lanza su propia IA que gestione el ordenador, como Cowork (con todos los riesgos que conlleva eso). Copilot todavía no hace eso. 

Lo de la cartera lo hice a modo de prueba. El punto fuerte de la IA es que puede gestionar millones de datos (el big data), y a eso antes no teníamos acceso. Lo voy a probar, el de pago, a ver que tal me sigue la cartera y cosas así, por experimentar.

Al final todo depende del prompt (la pregunta) y el inpunt (lo que le das para trabajar). Cuanto más detallada la instrucción y completo el material, más útil será la respuesta. Y con las carteras, pues era solo una prueba, a partir de ahí se puede seguir tuneando con las preferencias de cada uno. 

Los resúmenes que hace la IA, en mi caso en general me decepcionan, porque la IA no sabe donde poner el énfasis, te resume todo un poco, todo por igual. Siempre que le he pedido un resumen, se han perdido partes importantes. 

Pero por fin va en la buena dirección. 

Saludos

Grok he intentado algo con ella, pero el límite se esfuma en un santiamén, al menos para el uso que yo le doy.
Sobre ChatGPT en mi caso es todo lo contrario a lo que dices, pero el Prompt es la llave maestra en la interacción, yo le metí uno muy elaborado que en resumen era " cero complacencia y peloteo y cuestióname de manera razonada todo lo que yo te diga y te proponga ", y la verdad me lo hace bien. Mejor que ninguna en ello.
Gemini como ya dije la veo flojita en muchos aspectos y me da un tufo adolescente quinceañero a veces.
Para mí Deepseek, para mi uso, es la todoterreno.
Me apunto la de Alibaba que me comentas, me gusta probar IAs porque a día de hoy las entiendo como un equipo de trabajo, cada una es buena en una parcela y se trata de hacerlas trabajar en conjunto sacando lo mejor de cada una.
Un saludo.

Qwen no tiene app para móvil en Europa, que yo sepa, solo funciona por ordenador. 

Con ella encontré un artículo de enero muy bueno sobre la situación en Oriente Medio, que vale la pena leer. Colgué aquí mi resumen, y un vínculo al original: www.rankia.com/foros/bolsa/temas/4908830-actualidad-mercados?page=3140#respuesta_7250344

Saludos

No me afecta lo de la APP de Qwen pues no uso smartphone, todo lo hago en el PC. Las primeras pruebas con Qwen no me han disgustado, la he perfilado en el ajuste de personalización y bien de momento, no puedo decir mucho más porque no le he dado mucho uso, al menos no me ha echado para atrás a la primera de cambio como sí me sucedió con Mistral por ejemplo. 
Tengo que exprimirla a ver qué tal se porta y si es buena en algún campo concreto.
Para no contaminar este hilo mucho, y si hay otros foreros que trabajen con IAs para llevar sus inversiones en fondos propongo, si hay suficientes interesados, que se podría crear un hilo nuevo específico y ahí podríamos discutir y compartir experiencias con distintas IAs y cómo sacarles el mejor provecho para nuestras inversiones.
Un saludo.

@anton74, pregunto desde el desconocimiento. Cuando le pides a la IA que te haga un modelo de cartera, es posible que, por ejemplo, Blackrock, le pague a Chatgpt para que alguno de sus fondos siempre aparezca en la lista? O soy muy malpensada?
Lo digo porque es evidente que aunque la IA te diga que luego tienes que tomar tus propias decisiones, sabemos que es cuestión de tiempo que la gente acepte todo lo que le diga la pantalla y serán poquísimos los que cuestionen algo.

Yo he hecho pruebas con alguno de mis hobbies (ciclismo) y ChatGPT empieza a hacer sugerencias "patrocinadas". Por el momento advierte de que son anuncios o recomendaciones pagadas pero ya sabemos cómo funciona esto...

Aunque la pregunta no va dirigida a mí, me permito la intromisión de contestar...
Comentaba antes, y esta pregunta suya me reafirma, que para mí una de las utilidades principales, de momento, que le encuentro a la IA y que me permite llegar en el análisis a donde no soñaba llegar hace unos meses es la programación en Python.
Sin ser programador, que tomes unos cuantos CSVs con históricos de fondos y crees ( la IA ) un script a tu medida donde fijes métricas de análisis, espacios temporales, comparativas etc literalmente a medida es lo que le añade al uso de las IAs un extra que va más allá de decirle que te cree una cartera con unos cuantos criterios.
Cuando obtienes resultados del script, los analizas, comparas fondos, ves las bondades y los puntos flacos de cada uno, creas matrices de correlación entre ellos, desviaciones negativas, sortinos... , lo que se te ocurra. Y después comparas tú y evalúas críticamente tú.
Y este análisis si quieres lo apoyas en otra, o la misma IA, basado sólo en resultados obtenidos de un script, en números fríos, la IA n siquiera sabe si el fondo se llama A o se llama B, sólo programa, tú ejecutas el sccript y tomas decisiones en base a los resultados.
Son muchas horas de trabajo, pero son resultados a los que no podría soñar en alcanzar si no fuera por la existencia de las IAs. 
Y por supuesto esto no asegura que la inversión vaya a ser un éxito, pero separa el grano de la paja en el universo de los fondos muchísimo, y en fondos hay muchíiiiisima paja, un script o dos bien programados, con los objetivos claros de que se busca le destapa las vergüenzas a la mayoría de los fondos de inversión.
Otros muchos no son ni buenos ni malos per se, simplemente los inversores no los usamos en los momentos de mercado adecuados, y para saber qué entorno de mercado es el adecuado para un fondo en particular, pues datos, datos y más datos del histórico, y análsis de ellos.
Claro, si el fondo cambia de política de inversión o de gestor, drásticamente respecto a su historial pues de poco vale el análisis retrospectivo, pero eso es otra historia.
Resumen: yo al menos no le pediría a una IA que me construya una cartera así sin más y ancha es Castilla, eso sí, respeto y entiendo que haya inversores que así lo hagan.
Un saludo.

Muchas gracias por contestar. Ojalá estuviera yo al mismo nivel de usuario que tú :-)

Muy buena pregunta, y estoy de acuerdo contigo. No tardará en llegar el momento que la IA ofrezca respuestas patrocinadas, o interesadas, en la sombra, si no lo hace ya. 

He decidido probar Cowork (la versión de pago de Claude, que gestiona el ordenador). Ya os iré contando. 

Saludos

Brutal... he subido las declaraciones del modelo 720 de 2021 a 2024 a Claude Cowork, he consumido el 60% de la cuota que tengo estas 5 horas, se renueva cada 5 horas (en ese tiempo también he estado tonteando con la cartera de Bankinter). Si agotase siempre ese 100% de estas 5 horas, tendría para 10 sesiones de 5 horas así por semana. Osea que el modelo pro de 18 euros al mes (15 al mes si lo compras para todo el año) me sobra.

Me costó hacerlo arrancar, pero... es bueno... lo tuve que instalar en mi ordenador real, en un ordenador virtual (Virtual Machine) no me funcionó.

He ido paso a paso, subiendo una declaración, pidiéndole que la pasara a excel, luego que hiciera lo mismo con los años previos, luego que detectara diferencias (errores en los datos, omisiones de cuentas olvidadas...) y por último subí el borrador del año pasado para ver si Cowork era capaz de generar uno que pueda subir yo a la web de hacienda este año, sin tener que ir dato por dato.

Cuanto más masticada le das la tarea, mejor lo hace. Le pedí que hiciese un seguimiento de mi cartera bankinter, sin decirle nada más, y el resultado fue regular. Pero si le das un modelo de exáctamente lo que quieres, lo hace bien. @framus-morrigan

Saludos

Sabéis si pasa algo con la página de Morningstar?
No me muestra las rentabilidades de los fondos.

Buenas tardes,

Hecho el repaso mensual de la cartera, la verdad es que nos hemos llevado un revolcón importante con todo el tema de la guerra, con aproximadamente una pérdida global de 3,8% en el último mes, incluidas tanto la cartera de fondos como la de jubilación.

Visto el panorama que se iba desarrollando, mis movimientos del mes fueron los siguientes:

Por lo demás, el que mejor aguanta el chaparrón está siendo el Cobas Internacional, que sigue sacando pecho con un +11,54% YTD.

Ahora estoy en un estado de vigilancia y control de niveles para ir entrando a medida que se cumplan determinados hitos de bajada que tengo establecidos, si es que pasa, que lo considero una posibilidad bastante factible. Y si no, cuando se tranquilice el panorama desde el punto de vista de la tensión de precios, el dinero depositado en el monetario lo volveremos a trasladar a fondos de RF con un perfil más agresivo.

A mi me pasa lo mismo...

Ese es el único movimiento que he hecho yo. Pasar el ultra corto plazo al monetario en buen momento esperando que pare el chaparrón. 
Por lo demás y puesto que soy muy paquete, he hecho las aportaciones mensuales a Horos, días 9, Vanguard días 18 y a Robeco días 27.

Visto que no tengo mucha idea sigo como un autómata y me comeré la caída entera. Todavía no hemos llegado al punto de aportación extra pero estamos cerca

Saludos 

Rentabilidad en 2026. En euros.    

MSCI World: -3,56% 
MSCI World divisa cubierta: -5,50%   

SP500: -4,97% 
SP500 equiponderado: +0,47% 
Nasdaq: -6,81%  
Global small caps: +2,05%  
MSCI Europa: -2,29%  
MSCI Emerging: +4,71%    

MSCI World momentum: -4,49%  
MSCI World value: +4,14%   
Cartera permanente global +0,89%  

Oro: +5,65%  
Índice mineras de oro: +0,07% 
Plata: -5,72% 
Índice materias primas +23,43%
Fondo monetario +0,49%
Renta fija global corto plazo: -0,70%  
TLT Bono USA 20Y: +1,28% 
Vanguard 20+Y eur treasury: -0,59% 
ETF Bitcoin: -23,56%  
Dólar/euro: +2,06%

MSCI ACWI -3,13%
MSCI China -7,08%
MSCI Japón +2,87%
MSCI India -15,97%
MSCI Argentina -0,87%
IBEX35 con dividendos -2,53%
ETF Tierras raras +20,18%
ETF oro+plata+paladio+platino -1,43%
Global Real Estate +1,38%
MSCI World Energy +41,14%
Petróleo Brent +73,08%

Fuente creandocartera en X 

Saludos