Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Para algún moderador/administrador web de Rankia: como todos los años estamos con el mismo tema de CAMBIAR EL TITULO del hilo, que pongan 2026 que queda mejor, sobre todo para los nuevos que entran en el hilo. Saludos

Quizás sería mejor simplemente quitar "para el 2025" y ya se quedaba el título para siempre

La verdad es que el Kopernik es un fondo que lo tengo en el radar desde los tiempos en que no era traspasable, por aquella época tuve el  Heptagon Yacktman US Equity Fund AE EUR Acc. 
El Kopernik ha subido tanto que me da vértigo, así que no veo punto de entrada, quizás en alguna corrección fuerte del mercado, de momento sigo con estos dos clásicos:
Robeco BP Global Premium Eqs F EUR y M&G (Lux) Eurp Strat Val CI EUR Acc que son más tranquilos pero se portan bastante bien.
Saludos

Hola @Rokurota, gracias por tu opinión, he entrado con algo para estar dentro y ya voy viendo.. 
Saludos 

Muy interesante el Kopernik. Para mi el problema de los commodities / materiales básicos / minerales / tierras raras es que se me escapa saber en dónde estar en todo momento. Ese fondo de gestión activa parece saber donde tiene que invertir. Lo podría seguir haciendo bien los próximos años, ya que estamos en medio de una guerra por los recursos, además de una devaluación continua de las monedas fiat, en particular del dólar. 

Saludos

Quizás @moder puede ayudar a cambiar el título del foro, y eliminar "para el 2025", o cambiarlo por 2026. 

www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2025-analisis-opiniones-consultas?page=1904#respuesta_7211960

Saludos

Tiene pinta de discrepancia de catalogación entre Ironía e Inversis: si el fondo cumple requisitos de traspasabilidad, lo lógico es que Inversis lo marque como traspasable y permita el traspaso. ¿Alguien ha probado a abrir incidencia/reclamación y qué plazo suelen tardar en corregirlo? 

Si te refieres al Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund, no te compliques y da la orden sin más. Te confirmo que en esta semana, tanto el IE00BH4GYD31 en IronIA, como el IE00BH6XSF26 en Myinvestor (Inversis), son traspasables.

Rentabilidad en 2026. En euros.    

MSCI World: +2,42% 
MSCI World divisa cubierta: +2,45%   

SP500: +0,08% 
SP500 equiponderado: +4,91% 
Nasdaq: -2,81%  
Global small caps: +9,20%  
MSCI Europa: +7,51%  
MSCI Emerging: +14,13%    

MSCI World momentum: +2,65%  
MSCI World value: +10,22%   
Cartera permanente global +6,80%  

Oro: +19,21%  
Índice mineras de oro: +30,91% 
Plata: +21,64% 
Índice materias primas +8,73%
Fondo monetario +0,33%
Renta fija global corto plazo: +0,77%  
TLT Bono USA 20Y: +3,84% 
Vanguard 20+Y eur treasury: +4,10% 
ETF Bitcoin: -25,30%  
Dólar/euro: -0,58%

MSCI China -2,17%
MSCI Japón +13,63%
MSCI India -4,20%
MSCI Argentina +1,16%
IBEX35 con dividendos +6,50%
ETF Tierras raras +32,91%
ETF oro+plata+paladio+platino +16,96%
Global Real Estate +11,06%
MSCI World Energy +20,75%

Fuente creandocartera en X

Saludos 

Agradecido por la ayuda en la información.

Pensaba que toda este bacalao lo llevabas tu en tu cartera.
Menos mal que es un listado

Como resumen de los primeros dos meses del año, el SP500 se mueve menos que los ojos de Espinete. Sin embargo el % que tengo en Small Cap y sobre todo Emergentes lo está haciendo muy bien (me acuerdo del Telegram de Bolsa fácil que tenía denostadas y crucificadas las emergentes).

Lo está haciendo muy bien otra vez el oro (ya no es sorpresa).
Como dije por aquí hace unos días mi plan es inalterable, ahora es buen momento de seguir comprando el SP500 y no moverse al equiponderado (los cambios a rebufo de rentabilidades pasadas nunca son buenos).
También lo está haciendo cojonudo el VanEck Divididend Marked Leaders (ETF top para mí).

Y así seguimos. Actualmente llevo un +5% en la cartera, que no está nada mal, básicamente por los pelotazos en ASML (vendida), uranio (vendido), mineras de cobre (vendido) y un buen rendimiento en semiconductores (vendido).
No me fío mucho del estado actual del mercado y estoy llenando el arsenal en el Neuberger (RF ultra corto plazo) para cuando venga Paco con las rebajas.

Como dije por aquí, mi cartera se va a mantener fija y más fuertes que las cuerdas de acero del Titanic.

Tengo algunas acciones todavía donde el tío Bezos y no sé que hacer.
Debería venderlas y endiñárselo a los indexados. Probablemente es lo que haré en los próximos días.

 

Hola a todos/as:

Tras un tiempo leyendo y pese a que estoy muy verde aún, he estado pensando en qué hacer con mis ahorros ahora que las letras del tesoro han dejado de darme un rentabilidad aceptable y una vez que he hecho la ronda por los depósitos bienvenida superiores al 3% y ya no me queda nada por encima del 2,5% donde seguir "perdiendo poder adquisitivo" a un ritmo lo suficientemente lento para tolerarlo.

Como es la primera vez que me meto en esto y, a día de hoy tengo aún la cuenta de BK remunerada al 2%, voy a dejar ahí la mitad de mi capital para tenerlo disponible. Inicialmente había pensado en dejar mucho menos y apostar por un 10% en BK y un 40% en un fondo monetario (como el  FR0000447823) pero, para el capital que tengo, creo que la diferencia absoluta no es lo suficientemente grande como para perder esa liquidez inmediata que me da la cuenta remunerada.

Con la otra mitad, estoy pensando en fondos indexados que, aunque hablemos de renta variable, se comportan de forma más estable que acciones de empresas independientes. Además, presentan ventajas en cuanto a fiscalidad por el tema de la acumulación de divbidendos y los traspasos exentos de irpf.

Esta sería mi propuesta inicial para esa mitad de mis ahorros. (La otra mitaz se quedará en BK, por ahora)

Cómo es mi primera aproximación a este mundo, estoy pensando en usar una estrategia DCA con aportaciones mensuales a 12 meses (hasta cubrir el capital inicial). Sé que quizás no sea la opción más recomendable pero, así tengo tiempo de ir viendo si esto es o no lo mío y puedo moderar el porcentaje 50/50 al tercer mes si no me convence y sin haber perdido demasiado.

Para el rebalanceo, pensaba en revisarlo semanalmente con la regla del 5/25 aunque, quizás sea suficiente hacerlo cada 15 días o, incluso una vez al mes aprovechando la aportación periódica inicial. Lo iré viendo a medida que pase el tiempo.

Dicho todo esto, estoy abierto a críticas, aportaciones y cualquier comentario que me podais hacer. 

Un saludo y gracias por adelantado.

Se aceptan, sin compromiso :-),  pronósticos para las bolsas, materias primas, Kopernik, indexados varios, etc. del próximo lunes. 

Hola:

Cartera que me estoy haciendo desde finales del año pasado, con los pesos actuales.

 | RENTA VARIABLE | 59,2%
 | Fidelity S&P 500 Index | 26,4%
 | Horos Value International | 23,8%
 | Vanguard Emerging Markets | 9,0%
 
 | RENTA FIJA | 40,8%
 | DNCA Invest Alpha Bonds | 12,2%
 | Neuberger Berman Short Duration | 12,2%
 | Cobas Renta FI | 10,2%
 | Ostrum Ultra Short | 6,2%

El objetivo es un 70/30.

De momento hago DCA mensual a la RV para ir cambiando los pesos hasta,ese objetivo.

Tengo bastante en depositos que iré pasando a la cartera de fondos cuando lleguen a vencimiento.

Aparte tengo un PP Myinvestor Indexado Global, lo está haciendo bien en lo que llevamos de año 

¿Críticas constructivas por favor? La IA me dice que no aumente fondos, a lo sumo un Small Caps.

Gracias