Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes.
Algunos lleváis ya tiempo leyendome por aquí.
Hace ya casi dos meses que nació mi hija y no sé si motivado por esto o no he decidido darle el empuje final a la simplificación máxima que yo puedo llevar a cabo de mi cartera.

El salmón siempre vuelve a su mismo cauce...

Algo más de 4 años después de empezar con este mundo, cuando ya leía lo de la cartera Bogle empecé con este "tinglado" y muchos meses después y después de haberme "metido de todo" en forma de ETFs y fondos (voy a sudar la gota gorda con la declaración de la renta de 2025) al final he tomado el único camino que quedaba por hacer y que es una especie de "sueño humedo" al menos para mí.
Finalmente queda así:

Cartera indexada 70%:

De ello:
Vanguard US500 y Fidelity SP500 40%
Fidelity MSCI World 40%
Vanguard Global Small Cap Index 10%
Vanguard Emerging Market Index 10%

VanEck Dividend Marked Leaders 10%
ishares Physical Gold 10%
XETRA Gold 2%
Líquidez 8%

Recientemente he vendido más de un ETF (Semiconductores, mineras cobre, uranio) con el único motivo de hacer limpieza, crearme una paz mental y no pegarme la paliza en la siguiente declaración de la renta.
A pesar de llevar ya un tiempo leyendo, debatiendo, a día de hoy no puedo preveer donde estará el siguiente pelotazo. Es por ello además que tengo que aprender (lo deberíamos hacer muchos quizás) que no puedo abarcar todo el mercado.
Hoy subirán las empresas fabricantes de maquinaria de guerra y el otro día la de butifarras del payés y que lo más sencillo a veces (o siempre) es indexarse.

Aclaraciones adicionales:

Ayer dí la orden de traspasar el US500 al Global Stock, quizás lo haya hecho tarde, he confiado todo estos 12 meses pasados en el mercado americano pero realmente el MSCI World le ha sacado un 4% en este tiempo. Mantendré a partir de ahora el Global Stock para la posición grande que tenía del US500 mientras lo siga haciendo mejor el mundo. Sigo manteniendo eso si el Fidelity SP500 al que voy aportando también.
También tenía el nuevo clase S de ishares pero no me llegan a convencer del todo (sobre todo los que me interesaban eran el MSCI World y el US Equity) pero lo he ido traspasando otra vez al Fidelity MSCI World. Como he dicho en algún que otro sitio no me convencen los ishares a pesar de las bajas comisiones. Se tarda mucho en aportar, dos decimales, se pierden céntimos al aportar, los resultados salen por la tarde y lo que es peor, apenas hay diferencia con Fidelity en rentabilidad.

Actualmente también para la liquidez generada por la venta de los ETFs estoy aprovechando para meterle al Neuberger Bergman Ultra Short ( IE00BFZMJT78 )

Ese es mi camino y espero quedarme con este camino mucho tiempo.
Para los 25 años que vienen (tendré 68 entonces) ya tengo cartera.

Última anotación adicional:
Aprovecho el switch (que creo que solo tiene Vanguard) para revisar cada mes tanto Emergentes como Small Cap. Si lo hacen peor que el SP500/MSCI World los muevo de vuelta al SP500/MSCI World.
De momento es momento de mantenerlos ambos en cartera.

Saludos y que tengáis buena tarde.

Sí que es traspasable.

Para una verificación oficial puedes ver la comunicación a la CNMV del número de partícipes (8.747) aquí. Está en la página 10.

Otra cosa es que entrará en soft close el 30 de abril (ver aquí). Es lo que tienen los fondos de gestión activa. Al contratarlo nosotros mediante cuentas ómnibus, puede que no obstante la entidad con la que operes te permita hacer aportaciones aunque aun no seas partícipe (a menudo es así). Mientras no entre en hard close ...

Pues es una pena, y más cuando demuestran seriedad con el cierre y sus razones. Gracias! 

Varias cosas que veo:
Algún error tipográfico hay entre SP500 y MSCI World en la asignació  de pesos porque les has puesto un 40% a cada uno, cuando creo que entre ambos deberían sumar un 50%.
Te deseo mucha fuerza y entereza para aguantar las caidas. Estas sobreponderado en USA y, por extensión, en tecnología.
Tu único diversificador estructural es el oro.

En resumen, es una cartera agresiva, para la que hay que tener estómago en los malos momentos.

Abrazos

Es un 40% cada uno en una cartera en un 70% indexada. Gracias,intentaremos aguantarla.Tampoco la veo especialmente agresiva la verdad 

Ah vale, con respecto a los porcentajes.
Por otro lado, si prefieres en lugar de agresiva, llámala con riesgo importante.
Mucho USA. 
El ETF tiene un 40% también en USA
El indexado de small cap un 60% USA.

Pero bueno, no te quiero liar la cabeza.
Lo mas importante es aguantar el camino sin hacer nada. Suerte con esto.

La única forma de ganar algo es ser algo agresivo.Por otro lado,no quiero fondos de GA,hoy funcionan y mañana ya no.Todos sabemos y está ampliamente demostrado que a largo plazo no hay prácticamente nada que mejore al sp500 o msci world.

Hola a todos, bastante tiempo sin participar aquí aunque suelo leeros con regularidad.

Esta es la composición actual de mi cartera de RV, por si veis que está correctamente compuesta. Aparte tengo la liquidez en cuentas remuneradas.

1) GCO EUROBOLSA (50% del total)
2) Rothschild Co Valor (30%)
3) GQG Partners Global Equity (20 %)

Al GCO llegué en 2024 tras varios años espectáculares en otros fondo de la misma Gestora ( GCO Internacional y antes GCO Acciones). Mí hermano trabaja en esta aseguradora y además de todos mis seguros tengo está inversión con ellos ganando una cantidad importante. Estoy bastante satisfecho y sigo haciendo aportaciones regulares mensuales.

Al Rothschild (en realidad no es propiamente un fondo de RV, es un mixto bastante agresivo) aterricé el año pasado metiendo una liquidez que me llegó después de vender acciones y de momento también bastante satisfecho con la rentabilidad obtenida en 2025 y lo que llevamos de 2026. Creo que voy a mantenerlo también.

La llegada al GQG (+8% de rentabilidad desde que llegué hace unos meses) fue una idea que capté de este mismo foro cuando algún forero comentó que quizás sus gestores se habían precipitado en la salida de las Tech pero resulta que yo venía de un fondo de Comgest bastante aburrido y decidí darle un poco de tralla a la cartera. El fondo era un alma en pena cuando entré, creo que después del verano pasado, y ya le estoy viendo resultados pero no sé qué hacer, si mantener o ir quizás en busca de algo de Emergentes o de Small Caps.

En fin, estas son mis posiciones actuales y agradecería a la ilustre concurrencia cualquier comentario, sugerencia o idea que puedan hacerme.

Es un fondazo. A David Iben llevo muchos años siguiéndolo pero desgraciadamente mi comercializador no lo tenía, es increíble que llevara tantos años siendo no traspasable. Solo me lo explico porque en España hemos sido mucho del value español porque tenemos grandes fondos. Se parece al AZvalor en cuanto a que le gusta mucho materiales y energía, Iben te dirá que en los últimos años han sido sectores odiados. Y se parece al Hamco en cuanto a su visión asiática.

En cuanto a entrar después de estas grandes subidas, pues pasará como siempre en el deep value que cuando terminen los catalizadores habrá caídas o parones largos, pero esta gente está continuamente buscando empresas baratas y rotando pero claro como decía Terry Smith eso es muy difícil y te tragas trampas de valor. Lo bueno del Kopernik en ese sentido es que tiene 117 empresas. No se habla de la caída de 2.022 pero que sepa la gente que fue porque tenía bastante Rusia, para que se vea que no tiene miedo y que busca en todos los sitios. Vamos a tener más volatilidad que la que muestran los números, algunas subidas esconden la volatilidad.

Cuando me encuentro con un fondo así ( hace poco descubrí el Heptagon WCM con grandes rendimientos en los últimos años lo que hago es entrar solo con media posición de la que me gustaría a largo plazo y esperar alguna caída para ajustar.

Yo no descubrí nada, el Kopernik era uno de los fondos de los que siempre se hablaba como alternativa al value (deep) hispano. Holdenc lo nombró mucho en su momento y avisó por fin que era traspasable.

Se me olvidaba también comentar 2 aspectos:  

Como a todos los fondos de gestión activa le afectará negativamente los éxitos recientes y su incremento de patrimonio a gestionar.

Este fondo es como el Yacktman, que si no encuentra oportunidades tiene un gran porcentaje de liquidez. A 31 de Enero tenía un 23% de efectivo.

En Renta 4 el Kopernik está marcado como sí traspasable.

Gracias a todos por las respuestas! Lo leí en un comentario en finect de hace un par de meses y al ir a comprobarlo en Inversis me encuentro esto:

Por lo que comentáis debe ser traspasable desde hace poco y puede que en Inversis no lo tengan bien catalogado.

Ese mensaje ya lo he visto en Inversis en algún fondo más y resulta que luego si son traspasables.

No, en Inversis es muy habitual tenerlos mal catalogados como No Traspasables y así durante mucho tiempo.... te sugiero que lo mires en el buscador de Ironía (puedes comprobarlo aunque no seas cliente).  Saludos

Haberlos, los hay. Además muchos FI Activa te ayudan a hacer el camino un poco más llevadero y con más diversificación