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Indexa Capital

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Indexa Capital
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Indexa Capital
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97 / 104
#1442

Re: Indexa Capital

Tienes toda la razón, ¡gracias @pvila314! Perdona que no haya entendido bien tu mensaje anterior. Lo vamos a mirar con detenimiento para ver si podríamos tenerlo en cuenta en nuestra gestión de carteras. Te avisaremos por aquí en caso de hacer algún cambio al respecto.
Hola @fderbaix.
¿Alguna novedad sobre este asunto?
Muchas gracias y un saludo
#1443

Re: Indexa Capital

Hola @pvila314, todavia no. Te avisaremos por aquí tan pronto hayamos podido mirarlo. Gracias,
#1445

Re: Indexa Capital

Nota: Todo esto es debido a mis circustancias personales (residiendo en el extranjero). 

Aunque soy cliente de Indexa desde casi el principio, debido a mi situacion (residente en el extranjero), tengo la cuenta bloqueada para que no se haga rebalanceos y tenga que pasar por hacienda. Sin embargo las cosas no funcionan todo lo bien que deberian:

1/ A la hora de pagar las comisiones de gestion y custodia, lo quitan del efectivo, pero al no haber rebalanceos, este nunca se rellena. Cuando lo necesitan, venden parte de un fondo con sus retenciones. No podriais enviar un mail avisando de eso para que hiciese un pago  y aumentar la cantidad de efectivo?

2/ Al tener los traspasos bloqueados, hace años que no se hacen rebalanceos, pero tampoco transferencias entre clases de activos de cuando cambiais fondos. Por ejemplo: Tengo el "Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Acc", con un peso objetivo del 0,0% y peso en la cartera de + 35% (ya que se cambio por el Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins Plus). Esto implica que aunque de "Acciones de Estados Unidos" tenga el peso correcto, si hiciese una aportacion, el 100% de esa aportacion iria al "Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins Plus" ya que es el fondo mas desviado de su objetivo.... Podria llegar a tener una cartera con el 70% en EEUU. 

Asi que me siento un poco atrapado en Indexa. No puedo aportar por que se me descontrolan los pesos, no puedo llevarmelo a otro sitio por que me tocaria pasar por hacienda, y sigo pagando el 100% de las comisiones de gestion a pesar de que hay poca gestion debido a las limitaciones de la plataforma. Una pena
#1446

Re: Indexa Capital

Gracias @alfa81, muchas gracias por compartir tu experiencia. 

1. Avisamos por email cuando el nivel de efectivo es bajo, con el asunto "Nivel de efectivo bajo en tu cuenta de fondos nºXXX, próximo reembolso de fondos". ¿Podrías comprobar que este mensaje te ha llegado bien y avisarnos por email si no fuera el caso?

2. Efectivamente no tenemos el sistema optimizado para funcionar sin reembolsos porque reajustamos las carteras por fondo y no por clase de activo. Nuestra recomendación es que nos contactes por email para quitar la excepción de "No reembolsar fondos" (que nos has pedido activar) para dejar que la cartera se reequilibre correctamente. Aunque genere plusvalías, e impuestos, es el funcionamiento que permitirá mantener tu cartera ajustada a tu perfil inversor.

En caso de invertir con otro gestor automatizado, en tu país de residencia actual, pasaría lo mismo: tendrían que reembolsar los fondos para poder realizar reajustes de carteras.

-> mi recomendación es que nos escribas a [email protected] para quitar la excepción de "no reembolsar" para que se pueda reajustar tu cartera y que puedas seguir invirtiendo con nosotros con una  cartera ajustada a tu perfil inversor.

#1447

Re: Indexa Capital

1. Avisamos por email cuando el nivel de efectivo es bajo, con el asunto "Nivel de efectivo bajo en tu cuenta de fondos nºXXX, próximo reembolso de fondos". ¿Podrías comprobar que este mensaje te ha llegado bien y avisarnos por email si no fuera el caso?


El año pasado si, pero las dos ultimas veces de este año no he recibido dicho correo.

2. Efectivamente no tenemos el sistema optimizado para funcionar sin reembolsos porque reajustamos las carteras por fondo y no por clase de activo. Nuestra recomendación es que nos contactes por email para quitar la excepción de "No reembolsar fondos" (que nos has pedido activar) para dejar que la cartera se reequilibre correctamente. Aunque genere plusvalías, e impuestos, es el funcionamiento que permitirá mantener tu cartera ajustada a tu perfil inversor.

Lo he pensado... si no fuera por que tendria que pagar bastante por las plusvalias (>20.000 de impuestos facilmente)

En caso de invertir con otro gestor automatizado, en tu país de residencia actual, pasaría lo mismo: tendrían que reembolsar los fondos para poder realizar reajustes de carteras.

Vanguard LifeStrategy Power :)

-> mi recomendación es que nos escribas a [email protected] para quitar la excepción de "no reembolsar" para que se pueda reajustar tu cartera y que puedas seguir invirtiendo con nosotros con una  cartera ajustada a tu perfil inversor.
#1448

Re: Indexa Capital

Hola @alfa81,

He comprobado que los emails de "Nivel de efectivo bajo..." están saliendo con normalidad. ¿Podrías indicarme tu número de DNI por mensaje directo o escribirnos a [email protected] para que comprobemos el envío de estos mensajes en tu caso particular?

Un saludo,
#1449

Re: Indexa Capital

Hola a todos.
Me interesa el tema.
Próximamente voy a dejar de ser residente fiscal en España. Como posible solución a todo este tema de rebalanceos y reembolsos, se me ocurre que antes de perder la residencia, se traspase todo a un único fondo de RV, el Vanguard Global Stock Index, prescindiendo de la RF y del resto de fondos. Casi mejor que prefiero estar 100% invertido en RV en Indexa, no supone para mí un problema. O al menos contar con dos fondos, uno de RV y otro de RF y que las aportaciones vayan en proporción a mi perfil, sin rebalanceos. Lo que no se si se podrá técnicamente.

Como lo ves, @fderbaix?

#1450

Re: Indexa Capital

Hola a todos!
Tengo una duda. Del importe total de mis ahorros, ¿qué porcentaje me recomendaríais que invirtiera en Indexa y qué otra parte debería dejar en una cuenta de ahorro normal? 
Ahora mismo tengo aproximadamente un 25% de mis ahorros invertidos en Indexa, y el 75% restante en una cuenta nómina y una cuenta de ahorro. Pero como de momento estoy obteniendo mayor rentabilidad en Indexa, estoy planteándome invertir un mayor porcentaje de mis ahorros ahí. Aunque también me da cierto miedo que en el futuro la rentabilidad caiga mucho. De momento sigo haciendo aportaciones mensuales pequeñas pero constantes.
Cualquier opinión es bienvenida.
Muchas gracias!
#1451

Re: Indexa Capital

Hola @dcbd1712,

Gracias por preguntar. Nuestra recomendación es que conserves en efectivo en torno a 6 meses de gastos, a modo de cochón de seguridad, y que inviertas el resto en una cartera diversificada a largo plazo, como por ejemplo nuestras carteras de fondos:
https://blog.indexacapital.com/2021/09/30/consejos-ahorro-inversion/

En cuando a invertir de golpe o poco a poco, como te preocupa un poco el momento de la inversión, te recomendamos seguir gmhaciendo aportaciones periódicas (por ejemplo cada mes 1/12 lo que quieres invertir en el año).

Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda que puedas tener.
#1452

Re: Indexa Capital

Muchas gracias por tu respuesta.

Una última duda, ¿tu recomendación seguiría siendo la misma si, actuando como me has aconsejado, sobrepaso los 10.000 euros? Porque entonces me cobrarían comisiones que ahora mismo no estoy pagando por la oferta que hay…
#1453

Re: Indexa Capital

Hola @dcbd1712,
El coste de no invertir es mucho mayor que nuestra comisión de gestión, de 0,42% anual para carteras de fondos a partir de 10.000€.

#1455

Re: Indexa Capital

Hola @josecoco, podrás seguir invirtiendo sin problema con tu cartera actual (salvo si te vas a vivir a Estados Unidos, en este caso no podemos seguir suscribiendo fondos). Tu cartera se reajustará con tus nuevas aportaciones, sin necesidad de reembolsos. En cuanto a pasar a 100% renta variable, es una posibilidad que no ofrecemos.
Estamos disponibles si tienes más dudas que quieras comentar.

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