¿Cómo tributar menos con la bolsa?

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¿Cómo tributar menos con la bolsa?
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¿Cómo tributar menos con la bolsa?
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#1

¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Hola
Con los cambios tributarios introducidos por el nuevo gobierno para las operaciones de bolsa a partir de 2013, todas las plusvalias generadas en un periodo inferior a un año, incrementaran los rendimientos del trabajo, con lo que nos van a subir los impuestos hasta el punto de tener que pagar el tipo maximo (creo que ronda el 50%). Vamos que no vamos a poder ya ni ahorrar si quiera.

Es la primera vez que me dedico un poco mas en serio a la bolsa y estaba planteandome intentar vivir de ello a medio plazo ya que el futuro laboral pinta muy muy negro. Cual pensais es la forma mas recomendable de invertir en bolsa sin que te penalicen demasiado los impuestos? Abrir algun tipo de sociedad? A modo particular? como autunomo? y resignarse a la sangria de impuestos?
Muchas gracias por vuestros comentarios.
Saludos.

#2

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Que yo conozca donde menos impuestos se pagan en bolsa es vía plan de pensión renta variable... Pero sobretodo en las SICAVs... hasta que no sacas el dinero tributas realmente poco.

Fiscalidad SICAV vs. Fondo de Inversión vs. Plan de Pensiones
¿Cómo tributan las aportaciones a un plan de pensiones?
Fiscalidad Fondos, ETFs y Sicavs

Ser autónomo, particular o SL me parece que tributa todo igual, en los tramos correspondientes: 21% 25% y 27% según los rendimientos.

#3

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Gracias por la informacion Ismael.
Entonces el problema que yo veo al que quiere gestionarse su propio capital y vivir de ello, no cotiza en la S.S, con lo que ello conlleva, no?

Saludos

#4

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Para cotizar a la seguridad social tendrías que ser autónomo y pagar el correspondiente impuesto. Las rentas patrimoniales no contribuyen a la S.S.

De todas formas puedes prepararte tu un plan privado o incluso personalmente te lo puedes gestionar tu...

#5

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

A la hora de la fiscalidad nunca hay que mirar sólo una parte de la misma. Es decir, si te quitan te las plusvalías obtenidas en bolsa un 50%, no es nada si en tu IRPF tienes descuentos o bonificaciones por otras partes y te toca pagar menos por otros lados. Es como pedir cómo puedo pagar menos IVA siendo un consumidor. No se puede (a no ser q lo hagas en negro y eso es ilegal). El producto de inversión en los mercados que menos tributa son las SICAV's, como ha mencionado nuestro amigo Ismael. El tema de los planes de pensiones tb es una opción, sobretodo los PIAS, que si lo mantienes durante 10 años y luego lo recuperas en forma de renta, el dinero aportado al plan no tributa. Eso si, tiene un máximo anual y total, así como que solo puede hacerse 1 por persona.
De todas formas, creo q lo mejor q puedes hacer es acudir a un asesor fiscal para que te de los mejores consejos.

#6

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Si solo vives de la bolsa, 24,75% hasta casi 18000€, y 30% hasta los 33000€; para plusvalías generadas en menos de un año (menor o igual a un año).
Otra cosa es el tema de las desgravaciones... algunas te serán aplicables, otras no.

Una vez miré por encima lo de ser no residente. No pasas por hacienda, pero tampoco tienes médico... etc.

#7

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Hola Antulop!!!

Si dices que es la PRIMERA VEZ que te lo tomas UN POCO EN SERIO, te sugiero que practiques muchísimo en una plataforma demo y te esfuerces por adquirir el conocimiento y la experiencia adecuada para ganar en bolsa consistentemente. Lo que resulta MUY MUY NEGRO es el futuro de un bolsita impaciente. Con todos mis respetos, piensa qué cocinar con el laurel, cuando al menos veas el brote nacer...

Verás como el asunto de tributar menos o más es algo secundario que te puede solucionar en un momento cualquier abogado financiero que se precie.

Espero que te vaya muy bien por los mercados!

Salud y Saludos!!

#8

Re: ¿Cómo tributar menos con la bolsa?

Señores, hablar de estos temas en publico no es aconsejable. Aun asi dare mis consejos tratandolo del lado mas legal posible. Tanto en Europa como Usa, no hay ninguna manera legal que sirva o funcione para el particular (no son tontos los fiscalistas y precisamente el particular es el que mas tributa, bienvenidos al club de los pringaos!). Hay formas legales, pero eso queda para las empresas, como ppor ejemplo el sandwich holandes donde una sociedad extranjera residente en Holanda tiene una baja carga impositiva y luego paga a otra sociedad en las Antillas Holandesas via dividendos y sus accioniistas estan libres de pagar impuestos por esos dividendos, es totalmente legal pero creo que crear una sociedad asi vale unos 30000 euros y luego tributas lo que tu asesor holandes pueda negociar con las autoridades holandesas, y tampoco no es iinguna maravilla, puedes pagar un 10% o asi. Para el particular, no hay nada, y tampoco las Sicav son una maravilla. La forma legal que veo paara el particular es cambiar de residencia fiscal a un paraiso fiscal (necesitas probar que llevas mas de 5 años residiendo) o cambiar de residencia fiscal a un pais tercermundista donde impera la corrupcion pero la vigilancia tributaria es escasa. El cambio de residencia fiscal no impide que puedas pasar casi 6 meses al año en España mientras tributas en otro pais que no tiene conocimiento de tus actividades. Otra opcion es hacerlo a traves de un familiar o alguien de confianza en ese pais tercermundista. Supongamos cambiamos de residencia fiscal a Peru o tenemos ese familiar ahí residiendo, tu familiar abre una cuenta bancaria fuera de Peru (a poder ser un banco de un pais que no tenga suscrito convenio de informacion con Peru) y abre una cuenta broker en Usa o Europa, desde otro pais fuera de España se transfiere o llevas contigo (no mas de 10.000e por persona al pasar aduana) de la que vas de viaje (supongamos vas a Rep. Dominicana y tu familiar abre cuenta alli en dolares), luego de esa cuenta en Rep.Dominicana financias tu cuenta broker en Usa, operas y reintegras a nombre de tu familiar , y con tarjeta de credito a nombre de el, sacas dinero en España. Si el banco en Rep.Dominicana no inspira mucha confianza, lo mejor es que solo sirva de puente entre el broker y otra segunda cuenta bancaria a nombre de tu familiar en otro pais mas estable. La parte menos efectiva que veo es que puede llamar la atencion comprar un inmueble en España a nombre de tu familiar, no porque sea un inversor extranjero sino porque si que existe convvenio infoormacion España-Peru y ese inmueble lo hace sospechoso para las autoridades peruanas pues al fin y al cabo se trata de traspasar el "problema" a otro pais menos cuidadoso sin levantar sospechas. El capital, como vemos nunca entra ni sale de Peru como tampoco deberia salir de España. Esta arquitectura me parece bastante similar al "trust", de origen anglosajon, y no permitida en la gran mayoria de paises europeos (creo q en Italia sí que la aadmite con ciertas reservas), donde la pertenencia y administracion del capital se diluye haciendo dificil probar quien es realmente el propietario de los bienes o capital pues el propiietario (settlor) confiere el beneficio a los beneficiarios sin que estos sean responsables ultimos de los bienes ya que estos responsabilizan su gestion al gestor o administrador (trustee) pudiendo ser revocado por otro si creen que no gestiona correctamente los bienes. Por eso, al traspasar el capital a otro familiar va a ser muy dificil probar la causa o dueño real de ese capital, en caso de que las autoridades peruanas se dieran cuenta, otra cosa diferente seria que los beneficios van a nombre del familiar en Peru, por lo ahí si que es mas facil imputarle fiscalmente pero para eso antes tienen que enterarse en Rep.Dominicana. Probablemente seria incluso mejor idea que la cuenta bancaria ligada al broker no sea la de Rep.Dominicana sino una de Cayman o Gibraltar, dejando la de Rep.Dominicana solo como puente para financiar la de Cayman o Gibraltar enlazada esta a la cuenta broker, y la tarjeta a usar sea la de Rep.Dominicana. ¿Nunca has visto a un peruano haciendo turismo por España con una tarjeta dominicana y si se apellida Garcia ya ni te cuento!!?? El colmo seria de que el señor Garcia abriera una sociedad que se llamar Montoro Trading Ltd en la isla de Santa Lucia o en Barbados, entonces ole sus coj..... El resto sobre SS y autonomos .. son tonterias, si quieres SS, abrete un seguro de asistencia medica que incluso te dara mejor servicio que la sanidad publica , no te hace falta hacerte autonomo y pagar las tasas, y los que tanto hablan de hacer una SL tambien es una toonteria, pagas un 30% y encima si te investigan pagas por defraudar porque no hay ninguna CNAE (clasificacion de tipo actividad economica que realiza la empresa) que recoja la figura de operar en Bolsa.

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