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Análisis de Trade Republic: comisiones, regulación, plataforma y opiniones

Análisis de Trade Republic: comisiones, regulación, plataforma y opiniones

Trade Republic, uno de los brókers más grandes de Europa, llega a España.  Hoy os traemos un análisis sobre todas las características de este intermediario y para qué perfiles de inversores es adecuado.

Si tienes cualquier duda sobre este intermediario, déjanos un comentario y te ayudamos.

Review Trade Republic 2022
Review Trade Republic 2022


¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic es un bróker alemán fundado en 2015 por varios emprendedores del ecosistema fintech y de la banca de inversión. Con su modelo de bajas comisiones rápidamente captó gran cantidad de usuarios y ha levantado financiación de los principales venture capital del mundo como Sequoia, TCV o Thrive Capital, inversores de referencia, entre otras muchas, en Facebook, Netflix, Spotify, Zoom o Apple..

Logo de Trade Republic
Logo de Trade Republic


En 2021 ha comenzado su expansión internacional por Europa y uno de los países en los que ha comenzado a operar es España. Cuenta con más de 1 millón de clientes y activos por encima de los 6.000 millones de euros. Trade Republic está presenta ya en Alemania, Francia y Austria. 

Review Trade Republic 2022

En esta ocasión venimos a analizar al NeoBroker alemán Trade Republic el cuál llego el año 2021 a España. Dentro de esta review te podrás encontrar las características, su regulación, si es fiable o no, productos y mercados disponibles y mucho más. Pero si no te apetece leer te dejo por aquí un vídeo donde desde Rankia hemos desglosado a este broker online.



Características de Trade Republic

Este bróker tiene todos los ingredientes para tener una buena aceptación y seguir su crecimiento en España por dos razones: su modelo de bajas comisiones y sus planes de inversión gratuitos.

Este segundo producto es muy innovador y sería el primero en España en introducirlo, pero te lo explico más adelante en detalles.

Promoción abierta para nuevos clientes en España

Pros y contras del broker Trade Republic

En la tabla vamos a ver las diferentes ventajas y desventajas de Trade Republic
Pros
Contras
Abrir una cuenta es muy fácil: Es totalmente online y solo requiere un smartphone.
No se puede invertir en derivados: Trade Republic actualmente no permite invertir en CFDs o criptodivisas.
Transparencia: Su sitio web es fácil de navegar y en él se puede encontrar toda la información necesaria sobre las comisiones y otros trámites.
Plataforma sencilla para expertos: gráficos más completos, un feed de noticias decente y calendarios económicos son sólo algunas de las características que se echan en falta en Trade Republic.
Es posible invertir en numerosos activos a través de Trade Republic: puedes comprar desde 7.500 acciones y 1.500 ETFs.
No podrá invertir en fondos de inversión convencionales (gestionados) con Trade Republic, pero sí ofrece ETFs.
Comisiones: Trade Republic tiene unas comisiones mínimas. Se le cobrará 1 euro por cada transacción, independientemente de la cantidad negociada, si va a comprar o vender valores por cantidades significativas.
Depósitos: Puedes depositar usando una variedad de métodos, incluyendo transferencia, tarjeta de crédito y Apple Pay. Ninguno de ellos tiene coste alguno.
Trade Republic te permite desarrollar tu propio plan de inversión (usted elige las acciones y los ETFs en los que invertir) con el que programar inversiones recurrentes (dos veces al mes, una vez al mes o una vez al trimestre).

Acción gratis por valor de hasta 200€ para nuevos clientes
Abrir cuenta
  • 💶
    Depósito mínimo
    10,00 €
  • 📝
    Regulación
    BAFIN
  • ⭐️
    Puntuación
    8.25/10


Regulación y fondo de garantía Trade Republic

Trade Republic es un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercados de capitales, supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. Todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100 000 euros por inversor, con lo que el dinero está seguro. 

En España operan como empresa de servicios de inversión.


¿Está seguro mi dinero? ¿Trade Republic es fiable?


Los valores en tu cuenta de custodia son siempre de tu propiedad. Sin límites. Son almacenados por el banco custodio HSBC Alemania en los depósitos correspondientes en Alemania y en el extranjero. Por lo tanto, los valores te pertenecen en cualquier caso sea cuál sea el montante total.

El subcustodio de Trade Republic es HSBC Transaction Services, el custodio de valores más grande de Alemania por número de transacciones.


Productos y mercados disponibles de Trade Republic

Trade Republic ofrece más de 9000 acciones y ETFs de las empresas más importantes de España, Europa, EE.UU. y Asia. con 1€ de comisión por operación. 

Estas acciones son negociadas a través de de un MTF electrónico llamado LS Exchange , en el cual los diferenciales van referenciados al mercado alemán Xetra.

Además, Trade Republic ofrece en estos momentos 1.500 ETFs que cubren todas las distintas zonas geográficas, sectores y clases de activos de las gestoras más importantes: Amundi, BlackRock (iShares), Lyxor, entre otros.

Veamos dos ejemplos de los ETFs más negociados en este mercado para ver la profundidad de oferta de la misma.

 

ETF negociados LS Exchange
ETF negociados LS Exchange



El horario de negociación de este mercado es de 7:30 a 23:00.

Aunque en Alemania Trade Republic ofrece ya derivados (Warrants, turbo y certificados) y criptomonedas; su oferta inicial en España irá enfocada a ofrecer solo acciones y ETFs.

En cuanto a mercados disponibles la web de Trade Republic indica que ofrece las acciones negociadas en LS Exchange.

A continuación listamos las acciones disponibles en LS Exchange según su país

Exchange
Number of stocks
UNITED STATES
2898
CANADA
858
FRANCE
625
HONG KONG
517
GERMANY
471
UNITED KINGDOM
415
AUSTRALIA
350
JAPAN
309
SWEDEN
198
ITALY
145
NORWAY
103
SPAIN
93
NETHERLANDS
89
THAILAND
74
INDONESIA
55
SINGAPORE
55
BELGIUM
53
DENMARK
53
FINLAND
53
AUSTRIA
41
POLAND
39
SOUTH AFRICA
25
MEXICO
23
GREECE
18
PORTUGAL
17
BRAZIL
13
HUNGARY
13
NEW ZEALAND
11
IRELAND
9
SWITZERLAND
8
CZECH REPUBLIC
4
ISRAEL
3
ARGENTINA
1
ESTONIA
1
MOROCCO
1



Tiempo real y herramientas


La aplicación ofrece cotizaciones en bolsa en tiempo real, muestra el histórico y la evolución de la cotización de las posiciones. Se pueden ajustar alertas de precios o recibir mensajes de notificación.

Plataformas disponibles y su app móvil 

App movil

El software de Trade Republic para smartphones está disponible en las plataformas iOS y Android. Está bien diseñado y es sencillo de usar, según los usuarios de dispositivos Apple'n'Android. Tiene una valoración de 4,4 estrellas entre los usuarios de Apple/Android.
La compañía tiene tecnología propia. Te dejamos unas imágenes de la app

Aplicación móvil de Trade Republic
Aplicación móvil de Trade Republic


Plataforma Web

Ahora es posible utilizar un ordenador y su navegador favorito (por ejemplo, Safari o Chrome) para utilizar Trade Republic desde noviembre de 2021.

Acción gratis por valor de hasta 200€ para nuevos clientes
Abrir cuenta
  • 💶
    Depósito mínimo
    10,00 €
  • 📝
    Regulación
    BAFIN
  • ⭐️
    Puntuación
    8.25/10

Comisiones de Trade Republic

Esta es una de las principales ventajas de Trade Republic. Tiene una estructura de coste muy baja debido a los acuerdos que tiene con LS Exchange que le permite evitar ejecutar en las grandes bolsas mundiales con sus tasas.

Las comisiones que tienes que tener en cuenta son las siguientes:

Comisiones
Explicación
Comisión por compra-venta
Como ya hemos visto cobran 1€
Comisión por deposito
No
Comisión por reintegro
No
Comisión por cambio de divisas
No
Comisión de inactividad
No
Comisión por interés de financiación
No permite apalancarse, así que no

Otras Comisiones

Hay algunos servicios adicionales (e inusuales) que hay que pagar. Por ejemplo, si quiere establecer o cancelar posiciones de inversión por correo o inscribirse en las juntas de accionistas de la UE, tendrá que pagar 25 euros.

Planes de ahorro en Trade Republic

Una de las características únicas de este bróker es que permite configurar planes de ahorro personalizados y automatizados en determinadas acciones y ETFs sin ningún coste.
  
Esto permite a los usuarios que utilicen estrategias de DCA o ahorro periódico tener en Trade Republic una buena opción sobre todo para carteras de ETFs.
  
Cuentan con casi 3500 activos que pueden incluir en estos planes de ahorro periódico. Te dejamos la lista de ETFs y acciones incluidas 
●  Plan de ahorro ETFs Trade Republic 
●  Plan de ahorro Acciones Trade Republic

Fiscalidad Trade Republic
 
Trade Republic emite un certificado fiscal anual con toda la información relacionada a tu cuenta (Compras, ventas, retenciones, etc). Las acciones que tienes no son prestadas y puedes participar en las acciones corporativas (JGA, Dividendos).

¿Tengo que presentar el modelo D-6 y el 720 con Trade Republic? Sí, pero desde Trade Republic ofrecen las herramientas para que este trámite sea sencillo, como ya hacen en Austria o Francia para sus clientes locales y las obligaciones de información que ahí existen.
Apunte: Desde este año el D-6 ya no es necesario presentarlo para los brokers extranjeros.
Mientras se mantenga la normativa actual deberás presentar si tienes posiciones abiertas 31 de diciembre el modelo D-6 en enero y si superas los 50.000 euros el modelo 720.

Mientras se mantenga la normativa actual deberás presentar si tienes posiciones abiertas 31 de diciembre el modelo D-6 en enero y si superas los 50.000 euros el modelo 720.
  
Te dejamos más información sobre estos modelos que hemos preparado


¿Cómo abrir cuenta en Trade Republic?

El proceso de apertura es el siguiente:

  • Primero: Ir a la web y hacer click en abrir cuenta
Apertura de cuenta trade republic
Apertura de cuenta trade republic
  • Segundo: Poner tus datos personales
Recopilación datos personales TradeRepublic
Recopilación datos personales TradeRepublic


  • Tercero: Proceso de verificación de identidad (KYC)
  • Cuarto: Test de conocimientos y experiencia 

El proceso de apertura dura menos de diez minutos y para la verificación de la identidad tan solo necesitas tu documento de identidad y el móvil.

Cada transacción o transferencia se confirma mediante un proceso de doble autenticación. Puede realizarse con el propio móvil y el PIN personal, la identificación táctil. 

Además, cada cliente recibe un PUK. El PUK sirve en caso de que el cliente pierda el móvil o el PIN.

El depósito mínimo es de 10€ para los planes de ahorro. 

Promociones en Trade Republic | Acción gratis 


Con el fin de impulsar la educación financiera y de posibilitar que los españoles conozcan de primera mano cómo poner su dinero a trabajar, Trade Republic regala a sus nuevos clientes una acción valorada en hasta 200 euros de alguna de las mayores compañías del mundo, incluyendo empresas como Tesla, Apple o Netflix. 

El usuario recibirá su acción gratuita tras completar el registro y una transferencia de al menos 50 euros.

¿Quiénes son los fundadores de Trade Republic y los principales accionistas?


Los principales fundadores de Trade Republic son:


CHRISTIAN HECKER 


Christian Hecker dirige la organización y el desarrollo estratégico del banco Trade Republic. Junto a Thomas Pischke y Marco Concellieri, fundó la fintech en 2015 con el objetivo de hacer accesible la negociación de valores sin comisiones a través del móvil. Antes de fundar Trade Republic, Christian trabajó varios años en el sector bancario y financiero.

 Trabajó para el departamento de banca de inversión de Bank of America Merrill Lynch e intervino en un gran número de transacciones en el mercado de capitales en el sector de las empresas emergentes y la tecnología. Christian tiene dos títulos universitarios: uno en Ciencias Económicas y otro en Filosofía por la universidad Ludwig-Maximilian de Múnich.

CHRISTIAN HECKER
CHRISTIAN HECKER


THOMAS PISCHKE 


Thomas Pischke es responsable del desarrollo de la moderna infraestructura de Trade Republic. Entre sus funciones se encuentra garantizar las estrictas normas de seguridad y la fluidez en la colaboración con nuestros socios. Gracias a los prototipos de tecnología de Trade Republic, Thomas ganó varios concursos de programación organizados por importantes bancos.

Antes de fundar Trade Republic, también trabajó en Payworks, una empresa fintech de Múnich. Thomas tiene un título universitario en Física con especialidad en computación cuántica. También estudió en la universidad Ludwig-Maximilian de Múnich.

Aquí tienes su perfil de linkedin

CHRISTIAN HECKER
CHRISTIAN HECKER

MARCO CANCELLIERI 


Marcelo Cancelleri es responsable de la concepción y el desarrollo de las aplicaciones móviles. Conoció a Christian Hecker y Thomas Pischke a finales de 2015 en Múnich e inmediatamente desarrolló el primer modelo de la aplicación. 

Mientras estudiaba Informática en Múnich, Marco dirigió varios proyectos de desarrollo de aplicaciones en el sector de los medios de comunicación, los automóviles y la logística con los que ganó una serie de competiciones para programadores en Alemania y en el extranjero. Desde hace muchos años se interesa por la ingeniería inversa y el desarrollo de hardware y software.

La compañía ha levantado varias rondas de financiación por más de 900 millones en las que se han incorporado al capital los siguientes fondos de capital riesgo

Aquí tienes su perfil de LinkedIn

MARCO CANCELLIERI
MARCO CANCELLIERI

Opiniones de Trade Republic


Uno de los puntos fuertes de Trade Republic es que la valoración de sus usuarios en Trustpilot es de 4,5/5 basado en más de 13 mil opiniones




Alternativas a Trade Republic

El mercado de los brokers online es un mercado muy competitivo. Es verdad que Trade Republic es una excelente opción y que sin duda no estarás eligiendo mal. Pero para completar esta review queremos dejarte una serie de brokers que puedes utilizar como alternativa a esta plataforma de inversión Alemana

Mejor Bróker para Acciones 2020 Premios Rankia
Ver detalles
  • 💶
    Depósito mínimo
    0,00 €
  • 📝
    Regulación
    AFM
  • ⭐️
    Puntuación
    8.25/10


Depósito mínimo 50$
Ver detalles
  • 💰
    Productos
    CFDs, Forex, acciones, ETFs
  • 💶
    Depósito mínimo
    50,00 €
  • 📝
    Regulación
    FCA, ASIC y CySec
  • 🏢
    Sede central
    Chipre
  • 💻
    Página web España
  • ⭐️
    Puntuación
    7.5/10


Mejor Bróker para Futuros y Opciones 2019
Abrir cuenta
  • 💶
    Depósito mínimo
    0,00 €
  • 📝
    Regulación
    FCA, ASIC, CBI, US Securities and Exchange Commission y por la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas
  • ⭐️
    Puntuación
    8.75/10


Mejor APP Móvil para invertir 2020 Premios Rankia
XTB
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  • 💶
    Depósito mínimo
    1.000,00 €
  • 📝
    Regulación
    KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV
  • ⭐️
    Puntuación
    8.75/10


Comparativas contra otras plataformas de inversión

Desde Rankia nos gusta comparar a todos los brokers del mercado a unos con otros, para así que nuestros usuarios sepan por si mismos cuál es el broker que mejor les conviene. Te iremos dejando por aquí las comparativas que hagamos de Trade Republic contra otros brokers o plataformas de inversión

Conclusión opinión final sobre Trade Republic

Me quito el sombrero ante Trade Republic por hacer que sea rápido y sencillo empezar a invertir, además de ofrecer una amplia gama de acciones y ETFs; sin embargo, sería mejor si permitieran operar con otros activos como CFDs o criptodivisas.

A pesar de sus esfuerzos por construir una plataforma, debería añadir más funciones, como gráficos, y podría tener informes e información adicionales sobre los activos en los que invertir (por ejemplo, ratios para analizar las inversiones). No obstante, está bien diseñada y es muy fácil de usar.

En mi artículo he comentado todo lo que debes saber sobre esta plataforma para invertir con tu teléfono, y espero que te haya ayudado a formarte una idea más clara de lo que puedes esperar de este sitio. No obstante, si tiene alguna duda, deje un comentario para que pueda ayudarle.
Lecturas relacionadas
  1. en respuesta a Ghjer
    -
    Top 25
    #23
    05/01/22 14:07
    Si las acciones fraccionadas tienen ese proceso de compra-venta. Entiendo que es algo que tendrán que mejorar en el futuro. 
  2. #22
    21/12/21 18:22
    Acabo de poner una orden de unas fracciones de acciones y me pone que las fracciones solo se pueden verder a mercado y que encima se ejecutaran durante los 2 proximos dias, ¿CÓMO? ¿van a buscar el peor momento para mi para venderlas y quedarse ellos con la diferencia?. Después de ésto no pienso volver a usar este broker nunca más.

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