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Fondos de inversión

Los mejores fondos de inversión

Guía de Fondos de inversión de Rankia Descárgala ahora

Fondutest Rankia: La herramienta que te ayuda a conocer tu perfil de inversión

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A la hora de invertir en fondos de inversión es fundamental conocer nuestro perfil de riesgo, para así invertir en aquéllos que se adapten a nuestras necesidades. Es necesario conocernos a nosotros mismos antes de lanzarnos a comprar fondos de inversión, ya que la cartera de un inversor conservador y uno agresivo son absolutamente diferentes. ¿Qué pérdida estás dispuesto a soportar? ¿Tienes capacidad de ahorro futura? ¿Cuándo necesitas disponer de tu dinero? ¿Con qué fondos estás más cómodo? Una vez hayamos respondido a estas preguntas, y algunas otras, estaremos listos para buscar a los mejores fondos de inversión en función de nuestras características.

Con el fin de facilitar esta búsqueda, Rankia pone a disposición de sus usuarios un test para conocer tu perfil de riesgo. Con esta herramienta, te diremos cuál es el perfil que más se ajusta a tus respuestas, con una breve descripción del mismo y comentando qué tipos de fondos de inversión se adaptan más a tus necesidades.

Los diferentes perfiles posibles son:

  • Muy Conservador
  • Conservador
  • Moderado
  • Agresivo
  • Muy Agresivo

Una vez determinemos nuestro perfil de riesgo seremos capaces de tomar mejores decisiones de inversión, evitando muchos de los errores habituales de los inversores, como adquirir fondos de inversión con mayor riesgo del que estamos dispuestos a soportar, llevándolos a pérdidas patrimoniales y a muchas menos horas de sueño. Si quieres realizar el test en una ventana aparte o estás con un dispositivo móvil, haz click aquí.

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Las acciones favoritas de los mejores gestores españoles son Telefónica y CAF

Az trimestral foro

En este artículo analizaremos la evolución de algunos de los fondos nacionales de renta variable española más famosos entre los rankianos. La idea es ver las principales posiciones, las que han aumentado más su peso y las que más han disminuido. A continuación, analizaremos cuáles son las posiciones que más se repiten a lo largo de todas las carteras. ¿Os gustaría añadir algún fondo más?

Es curioso como, en general, en las páginas de las gestoras independientes se destaca la figura del gestor principal o director de inversión, mientras que en las de las gestoras que forman parte de algún grupo financiero cuesta más de encontrar esta información. La información la hemos obtenido de la CNMV, concretamente del último informe semestral disponible de cada fondo de inversión, para que fuera lo más similar posible.

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¿Qué es un plan de pensiones?

Que es plan pensiones foro

Un Plan de Pensiones (PP) es un producto financiero de ahorro orientado a la jubilación, en el cual el inversor efectua aportaciones periódicas que le permiten disponer de un capital o una renta en el momento de la jubilación, en caso de incapacidad o, en caso de fallecimiento.

Los Planes de Pensiones están dentro de la categoría de Fondos de pensiones, donde gestoras invierten en renta variable o renta fija para conseguir una rentabilidad extra a los ahorros depositados. Por este motivo, no tienen garantizada una rentabilidad inicial.

Los Planes de Pensiones están sometidos a supervisión e inspección por parte de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, organismo dependiente del Ministerio de Economía. Este organismo es el encargado de controlar la solvencia y el correcto funcionamiento de las entidades financieras que comercializan planes de pensiones. Además, las entidades gestoras deben presentar anualmente al Ministerio de Economía y Hacienda las cuentas anuales y el informe de auditoría. Por otra parte, estos productos cuentan con un depositario particular encargado de custodiar los valores mobiliarios y demás activos que tenga el fondo de pensiones y de vigilar a la entidad gestora ante los promotores, partícipes y beneficiarios.   Leer más »

Suben las acciones y los rendimientos tras la victoria de Trump

Mfs foro

MFS nos acerca con su reseña semanal sus perspectivas de mercado, detallándonos las noticias más destacadas tanto en el plano ecónomico como en el corporativo a nivel mundial.

  • La expectativa de medidas de estímulo fiscal impulsa la apuesta al regreso de la inflación
  • El primer ministro canadiense está dispuesto a renegociar el NAFTA con Trump
  • China informa cifras débiles para la actividad comercial de octubre y reemplaza a su ministro de Finanzas
  • Se reduce la proyección de los precios del petróleo
  • La lira turca cae a un mínimo histórico.

 

MFS

Las acciones mundiales evolucionaron al alza esta semana, ya que los mercados recibieron positivamente la perspectiva de medidas de estímulo fiscal en EE. UU. tras la elección de Donald Trump. Las acciones de farmacéuticas, servicios financieros e infraestructura estuvieron entre las de mejor desempeño. La volatilidad, según el índice de volatilidad de Chicago Board Options (Chicago Board Options Exchange Volatility Index, VIX), descendió a 15,5 puntos cuando se definió el resultado de la votación, frente a la lectura de 21,5 registrada una semana atrás. Los precios del petróleo se estabilizaron en niveles más bajos ante la continua inquietud por un potencial exceso de oferta, ya que países no miembros de la OPEP están incrementando su producción. El precio del petróleo crudo West Texas Intermediate cayó en la semana de $44,00 a $43,90 y el Brent internacional descendió de $45,50 a $45,10. El rendimiento de los pagarés a 10 años del Tesoro de Estados Unidos se disparó esta semana a 2,14 %, frente al 1,82 % registrado el viernes pasado, gracias a la perspectiva de nuevas medidas de estímulo fiscal y un probable cambio en la dirección de la Reserva Federal.   Leer más »

Fidelity: Renta fija mundial, visión después de las elecciones estadounidenses

Fidelity logo foro

A continuación os mostramos la visión y la opinión de Andrea Iannelli, Director de inversiones en renta fija, sobre la sorprendente victoria de Donald Trump. Así como las consecuencias que tienen estos resultados sobre la renta fija y el posicionamiento de Fidelity para hacerles frente.

 

Fidelity

En el texto se tratará:

  1. Después de que se haya materializado el resultado menos probable, se está llevando a cabo una reevaluación de todas las tesis de inversión.
  2. Nuestras perspectivas sobre el dólar estadounidense no están claras: se espera que las monedas emergentes pierdan terreno frente al dólar, pero la búsqueda de la calidad podría dar alas al yen, al euro y al franco suizo
  3. La rebaja del tipo del impuesto de sociedades hasta el 15% es una iniciativa destacada, pero para los bonistas son igual de importantes los cambios en los impuestos sobre la repatriación de tesorería.
  4. La clara victoria de los Republicanos significa que el desmantelamiento del gran legado de Obama.
  5. Durante los últimos días, todo ha girado en torno a los tipos de la deuda pública y los mercados de deuda corporativa apenas se han movido

Reacción a los resultados: decisión transcendental

Los resultados de las elecciones estadounidenses son, sin lugar a dudas, un acontecimiento decisivo. El sorprendente desenlace que nos han dejado es totalmente opuesto a la visión que manejábamos a comienzos de octubre, cuando hablábamos de una clara victoria de los Demócratas. Después de que se haya materializado el resultado menos probable, se está llevando a cabo una reevaluación de todas las tesis de inversión en todas las clases de activos y esperamos que la incertidumbre en torno a las cotizaciones de mercado se mantenga a corto plazo.   Leer más »

¿Qué supone para la Renta Fija la victoria de Donald Trump?

Robeco foro

La reacción de los mercados de renta fija a la sorprendente victoria de Donald Trump no ha sido tan mala como en el caso del referéndum sobre el Brexit, y podría incluso beneficiar a los inversores de esta categoría, según Robeco.

Robeco

La sorprendente victoria de Trump recuerda mucho a lo sucedido con el Brexit, afirma Sander Bus, responsable del equipo de renta fija High Yield. Inicialmente, las encuestas apuntaban al triunfo de Clinton pero, a medida que avanzaba la noche, Trump dio la vuelta a la situación, haciéndose con los estados más grandes. Resulta llamativo que el Brexit haya asustado a los mercados más que la inesperada victoria de Trump: los mercados de crédito mostraron mucha más volatilidad en junio de 2016.

La nueva presidencia Republicana podría resultar beneficiosa para la economía estadounidense a largo plazo; o al menos es lo que afirma el nuevo mandatario. Habrá más gasto en infraestructuras y mayor estímulo presupuestario. Sin embargo, la victoria de Trump no supone que pueda hacer lo que quiera. Tendrá que negociar con la Cámara de Representantes y el Senado, y en el seno del Partido Republicano no todos están de acuerdo con las políticas que pretende desarrollar Trump. Esta incertidumbre seguramente se refleje en los diferenciales crediticios, pero ahora mismo no es así.   Leer más »

Reflexiones iniciales sobre una presidencia de Trump, por Eric Lonergan

Mg foro

Eric Lonergan de M&G

La experiencia del referéndum británico vuelve a repetirse.

La elección de Donald Trump como Presidente de los Estados Unidos demuestra que el auge del sentimiento antisistema es definitivamente global, y el brexit ya no puede calificarse de acontecimiento aislado y extremo: nos hallamos ante una tendencia. 

El candidato republicano ha ganado las elecciones, pese a plantar cara a su propio partido, a los medios de comunicación y a la forma convencional de hacer política. El populismo ha subido al poder. Ahora, la cuestión clave es qué significará esto en la práctica, y qué implicaciones tendrá para los inversores.

La respuesta inmediata del mercado ha sido predecible: los mercados de renta variable mundiales han sufrido fuertes caídas al conocerse el resultado de las elecciones durante la noche. El valor de los activos percibidos como de menor riesgo –como por ejemplo la deuda soberana– ha subido al aumentar la demanda de activos «refugio», tal como ocurrió en junio tras el referéndum del Reino Unido sobre la pertenencia del país a la Unión Europea.   Leer más »

Las carteras de Bestinver después de las elecciones de EEUU y la victoria de Trump

Bestinver foro

Donald Trump será el nuevo presidente de Estados Unidos. Un resultado electoral que, finalmente ha tenido más impacto mediático que en las propias bolsas, pero que durante las primeras horas del día nos ha permitido hacer algunos movimientos en nuestras carteras.

Comentario de Bestinver

Bestinver

Cómo ha impactado en el mercado y en nuestras carteras

Las fuertes caídas en los mercados asiáticos han empujado a la baja las bolsas a primera hora de la mañana. A medida que avanzaba el día, un análisis más sosegado de la situación ha provocado un giro al alza en los mercados, consiguiendo que algunos de ellos terminasen el día en positivo.

En cuanto a nuestras carteras, la rentabilidad estimada en el día a cierre del mercado europeo es del +1,2% en el caso de la cartera internacional y del +0,4% en el caso de la ibérica.   Leer más »

Fidelity: Nuestra mayor posición sectorial es una sobreponderación en energía

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Posicionarse para una inflación más alta

Panorama económico: Seguimos en recalentamiento
Nuestra lectura de crecimiento cayó durante el mes, pero la inflación apenas varió, por lo que el Investment Clock sigue firmemente anclado en la fase de recalentamiento. El indicador adelantado de crecimiento mejoró durante el mes, pero esta mejora se vio ampliamente compensada por el deterioro de los indicadores tendenciales. El indicador adelantado de inflación también subió durante el mes, pero este efecto se compensó con un menor dinamismo en la subida de precios.

Posicionamiento: Sobreponderación en materias primas, infraponderación en renta fija
La fase de recalentamiento del Investment Clock suele favorecer a las materias primas frente al resto de inversiones, de ahí que sigan siendo nuestra clase de activos preferida. No obstante, sí que recortamos la posición durante el mes, ya que las medidas de endurecimiento monetario en China probablemente lastren los metales industriales. Dado que la inflación va a subir, hemos vendido bonos hasta colocarlos en una posición de clara infraponderacion y seguimos infraponderados en fondos inmobiliarios cotizados. Dentro de las regiones bursátiles, preferimos el Reino Unido frente al resto de Europa y Australia frente a Hong Kong. En las divisas, seguimos manteniendo una visión negativa sobre la libra esterlina y preferimos la corona noruega al dólar canadiense. Por sectores bursátiles, preferimos energía frente a materiales y consumo discrecional.   Leer más »

Fondos españoles de renta variable 3T 2016: Telefónica continúa como favorita

Rentabilidad anualizada magallanes foro

En el siguiente post, analizaremos la evolución de los fondos españoles de renta variable durante el tercer trimestre de 2016. Podéis compararlos con los resultados del trimestre anterior en este artículo: Fondos españoles de renta variable 2T 2016: Telefónica la preferida.

Os mostraremos las 5 principales posiciones de cada fondo, además podremos observar qué posiciones han aumentado o disminuido más con respecto al trimestre anterior. Así como el patrimonio del fondo de este trimestre y por último veremos qué rentabilidad obtienen y cómo evoluciona su valor liquidativo.

En este ultimo trimestre vemos como han aumentado los fondos anlizados, siendo AzValor el que más ha subido (10,40%). Seguido por Mutuafondo (+9,63%) y Bankinter (+9,58%). En relación al patrimonio gestionado, vemos como la mayoría han visto como este mejoraba con relación al trimestre anterior.

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¿Qué opinan las gestoras sobre la victoria de Donald Trump?

Vontobel trump foro

En el siguiente post recopilamos las primeras reacciones de las gestoras de fondos de inversión tras la victoria de Donald Trump. ¿Cómo afecta al mercado de renta fija? ¿Están las economías emergentes en situación de riesgo? ¿Qué oportunidades nos brinda el mercado? Gestoras como Aberdeen, SYZ, Fidelity o Vontobel nos responden a continuación a estas y otras preguntas que está generando la llegada del candidato republicano a la Casa Blanca.

Elecciones americanas

Aberdeen AM: el yen y el oro se aprecian

Los mercados están colapsando y es probable que siguen haciéndolo. La mayoría de los inversores habían descontado que Clinton iba a ganar y por ello los mercados están ahora recalibrándose, de una forma bastante predecible. Estamos viendo una natural “huida hacia la calidad” con activos como el yen japonés y el oro apreciándose. Al mismo tiempo, se están produciendo ventas en los activos más vinculados con algunas de las políticas más proteccionistas y anti-globalización de Trump, con el peso mexicano a la cabeza de dichos activos.   Leer más »

Buscando fondos mixtos moderados para mi cartera

Fondo mixto foro

 El mundo de los fondos de inversión es muy extenso, de tal forma que al seleccionar uno o varios para incorporarlos a nuestras cartera puede llevarnos mucho tiempo. Podemos encontrar des menos arriesgados, como los monetarios, o los que invierten en activos con una mayor volatilidad, como los de renta variable. Pero ahí no termina todo, existen otras categorías menos conocidas (aunque en los últimos meses se han vuelto muy populares) como los de retorno absoluto o de estrategias alternativas, entre otros. 

Es cierto que muchas veces nos centramos en los fondos de la banca tradicional (motivados muchas veces por la recomendación del asesor financiero de dicho banco) o en los fondos internacionales, también hay que señalar que hay muy buenos fondos de gestoras españolas independientes o que no forman parte del círculo de la banca tradicional.

Fondos mixtos moderados

Los mixtos moderados son esos fondos de inversión que pueden invertir tanto en renta variable como en fija. La diferencia con sus "hermanos" los flexibles, defensivos y agresivos, es que el porcentaje de renta variable se situa entre un 35 y 65%.Hay muchos fondos que posiblemente pasan desapercibidos, con un patrimonio menor, y que lo hacen realmente bien. A continuación, repasamos la evolución de algunos fondos de inversión mixtos muy conocidos como pueden ser M&G Income Allocation, Carmignac Patrimoine o Nordea-1 Stable Return y otros que no nos sonarán tanto como Adriza Neutral, Annualcycles Strategies o Ethna Dynamisch. 

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    Fundador A.deFrutosCasado EAFI107. Asesor de :* Alhaja Inversiones FI *Presea Talento Selección FI. Economista y Master en mercados financieros.

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