Con las recientes caídas que han sufrido varios Fondos de Renta Fija muchos se estarán preguntando si vale la pena voltear a ver a los ETFs de Renta Fija. La respuesta es que Sí.
La mayoría de los Fondos de Inversión de RF que tuvieron correcciones considerables lo hicieron porque tenían maduraciones y duraciones largas. Esto quiere decir que su precio era muy sensible a los cambios al alza de las tasas de interés.
Obviamente también hay algunos pocos Fondos de Inversión de Renta Fija de corto plazo, pero la variedad, al menos en los indexados, es muy poca. Esta es una de las razones para voltear a ver a los ETFs de RF. Ellos tienen un abanico de oportunidades y exposiciones asombroso.
En este artículo mencionaré aquellos que han tenido los mejores retornos de forma general y después los clasificaré por sus diferentes exposiciones.
Mejores ETFs de Renta Fija 2023
Yo considero cualquier cosa que esté dando un interés fijo parte de la Renta Fija, ya sean cuentas con interés y liquidez diaria, depósitos remunerados, monetarios o algún instrumento de mayor maduración.
Por lo tanto, es indispensable en carteras indexadas y también de mucha ayuda en otro tipo de estrategias.
Pero es importante entender que un ETF de RF no es igual a comprar los bonos o letras directamente. En los ETFs de RF la cartera se está renovando constantemente y nunca madura, aunque tenga una maduración promedio. Al comprar bonos o letras del tesoro o de alguna empresa directamente, tenemos la posibilidad de esperar al vencimiento y obtener íntegro nuestro nominal sin importar los movimientos que tuvo el precio durante el periodo de espera.Lo mismo no se puede decir de los ETFs de RF. Aquí hay un artículo para entender esta diferencia.
La Renta Fija dentro de una cartera puede cumplir básicamente 3 objetivos, por separado o en conjunto:
- Ser amortiguador de la volatilidad y darle estabilidad al portafolio.
- Recibir ingresos periódicos.
- Apreciación del Capital dependiendo del momento y precio en el que se compre.
Dependiendo de lo que cada uno necesite y quiera, es la estrategia y ETF que se debe escoger.
Antes de pasar a las tablas hay que recordar que Retornos pasados No Garantizan Retornos futuros.
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Mejores ETFs de Renta Fija a 3 años
La siguiente tabla muestra los ETFs de Renta Fija que han tenido el mejor retorno en los últimos 3 años.
No estoy tomando en cuenta ETFs inversos ni apalancados. Si quieres saber más sobre este tipo de ETFs te recomiendo este artículo: Riesgos de los ETFs Apalancados.
- Amundi Index Breakeven Inflation USD 10y UCITS ETF DR ©
- TER: 0.16%
- Rentabilidad 3 años: 27.08%
- Ticker: AFI1
- Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 26.94%
- Ticker: UINF
- Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 20.75%
- Ticker: EUIN
- PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc
- TER: 0.55%
- Rentabilidad 3 años: 16.35%
- Ticker: PJSC
- First Trust FactorFX UCITS ETF Acc
- TER: 0.75%
- Rentabilidad 3 años: 16.30%
- Ticker: FTGB
*Estos ETFs son contratables a través de MyInvestor o EVO Banco
Ver los ETFs disponibles en EVO Banco
Podemos ver que los primeros lugares los tienen ETFs relacionados con la Inflación y después aquellos de corta maduración. Este enorme abanico de exposiciones y estrategias que nos dan los ETFs a bajo coste es una de las razones por las cuales no debemos dejarlos desapercibidos.
No tienen las ventajas fiscales de traspasos como los Fondos de Inversión, pero pueden complementar y ayudar mucho a nuestras carteras.
Mejores ETFs de Renta Fija Asia 2023
- Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF GBP Hedged Acc
- TER: 0.65%
- Rentabilidad 1 año: 2.91%
- Ticker: TAGH
- Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc
- TER: 0.60%
- Rentabilidad 1 año: -1.55%
- Ticker: TAHY
- iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0.50%
- Rentabilidad 1 año: -2.98%
- Ticker: IBCB
*Estos ETFs son contratables a través de MyInvestor o EVO Banco
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Mejores ETFs Renta Fija Bonos de Alto Rendimiento 2023
- Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF 1C
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 4.27%
- Ticker: XHYA
- iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
- TER: 0.50%
- Rentabilidad 3 años: 2.91%
- Ticker: EUNW
- SPDR Bloomberg Euro High Yield Bond UCITS ETF
- TER: 0.40%
- Rentabilidad 3 años: 1.99%
- Ticker: SYBJ
- Xtrackers iBoxx EUR High Yield Bond 1-3 Swap UCITS ETF 1D
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 6.58%
- Ticker: XHY1
- iShares Broad EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 1 año: 5.52%
- Ticker: EH1Y
Mejores ETFs Renta Fija Bonos Ligados a Inflación 2023
- Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 20.75%
- Ticker: EUIN
- UBS ETF (LU) Bloomberg Euro Inflation Linked 1-10 UCITS ETF (EUR) A-dis
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 6.10%
- Ticker FRC3
- Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C
- TER; 0.15%
- Rentabilidad 3 años: 2.39%
- Ticker: XEIN
- iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años:
- Ticker: 2.43% IBCI
- Lyxor Core Euro Government Inflation Linked Bond (DR) UCITS ETF - Acc
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años: 2.49%
- Ticker: LYQ7
Mejores ETFs Renta Fija Convertibles 2023
- SPDR Refinitiv Global Convertible Bond UCITS ETF
- TER: 0.50%
- Rentabilidad 3 años: 8.63%
- Ticker: ZPRC
- SPDR Refinitiv Global Convertible Bond EUR Hedged UCITS ETF
- TER: 0.55%
- Rentabilidad 3 años: 2.32%
- Ticker: SPF1
- WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged
- TER: 0.39%
- Rentabilidad 3 años: 1.05%
- Ticker: CODO
- Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Acc:
- TER: 0.39%
- Rentabilidad 3 años: -0.88%
- Ticker: AT1
- WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF GBP Hedged
- TER: 0.39%
- Rentabilidad 3 años: -0.97%
- Ticker: COGO
Mejores ETFs Renta Fija Corto Plazo 2023
- First Trust FactorFX UCITS ETF Acc
- TER: 0.75%
- Rentabilidad 3 años: 16.30%
- Ticker: FTGB
- First Trust FactorFX UCITS ETF GBP Hedged Acc
- TER: 0.75%
- Rentabilidad 3 años: 15.43%
- Ticker: FXGB
- iShares GBP Ultrashort Bond ESG UCITS ETF (Dist)
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años: 9.27%
- Ticker: UEED
- iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años: 8.78%
- Ticker: IS3L
- iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años: 8.77%
- Ticker: OM3G
- JPMorgan GBP Ultra-Short Income UCITS ETF GBP (Acc)
- TER: 0.10%
- Rentabilidad 3 años: 8.73%
- Ticker: JGSA
Mejores ETFs Renta Fija Deuda Pública 2023
- iShares China CNY Bond UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0.35%.
- Rentabilidad 3 años: 14.48%
- Ticker: ICGB
- Goldman Sachs Access China Government Bond UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0.24%
- Rentabilidad 3 años: 12.80%
- Ticker: GASF
- iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
- Rentabilidad 3 años: 0.40%
- Rentabilidad 3 años: 12.47%
- Ticker: AYEQ
- UBS ETF (LU) J.P. Morgan CNY China Government 1-10 Year Bond UCITS ETF (USD) A-acc
- TER: 0.33%
- Rentabilidad 3 años: 11.99%
- Ticker: JC11
- Xtrackers II Harvest China Government Bond UCITS ETF 1D
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 10.80%
- Ticker: CGB
Mejores ETFs de Renta Fija Europeos 2023
- Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc
- TER: 0.25%
- Rentabilidad 3 años: 20.75%
- Ticker: EUIN
- UBS ETF (LU) Bloomberg Euro Inflation Linked 1-10 UCITS ETF (EUR) A-dis
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 6.10%
- Ticker: FRC3
- PIMCO Euro Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc
- TER: 0.50%
- Rentabilidad 3 años: 3.50%
- Ticker: EUHA
- Lyxor Core Euro Government Inflation Linked Bond (DR) UCITS ETF - Acc
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años: 2.49%
- Ticker; LYQ7
- iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF
- TER: 0.09%
- Rentabilidad 3 años: 2.43%
- Ticker: IBCI
Si no estamos tomando posiciones tácticas y haciendo market timing (lo cual no es recomendable), entonces lo mejor en la Renta Fija es que la duración y maduración sean menores o iguales a nuestro horizonte temporal, sobre todo si vamos a largo y mediano plazo. Y el YTM debería tener un retorno arriba de la inflación o arriba de la tasa de referencia que en este caso serían las Letras del Tesoro.
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