Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo el oro lo compro siempre cuando el mercado está abierto. Entre 9 y las 17:30. 
Siempre pongo orden limitada con el precio del momento, más o menos y si es en Myinvestor tienes que comprar "acciones" enteras. Ahora el precio es un poco menos de 70, en el producto que mencionas, que es el que yo llevo. Si compras 12 pues 840€. Con esta compra te cobran 1€ que es el 0,12% de comisión de Myinvestor. Si compras menos te cobran el euro igual. Si compras más el 0'12%
Saludos

Hola, si estás en Openbank me parece que el único fondo reseñable es el amuni Word, por eso de que no cobra comisión. Mi hijo tiene ese y el braili grifot. 
Tú o otros no se han planteado empezar otra cartera en trade republic aprovechando la liquidez remunerada, 70más ahora que espero que caiga el mercado y entrar en el fidelity Word.
Veo carteras que si solo tuvieran un msci baratito, seguro que hubiesen ganado más y sufrido menos. Si alguien está en fondos en trade republic me gustaría saber de su opinión. 

Hola @topolucas! Gracias por la respuesta.

Me ha gustado lo que dices en tu primer párrafo. Creo que es bastante cierto eso que dices. Creo que a veces se idealiza (yo también lo he hecho) la búsqueda de la cartera perfecta, pero en realidad creo que lo más importante es dar con una cartera o método de inversión (más o menos razonable, eso sí) en la que tengas convicción y seas capaz de mantenerte durante años en el mercado con tus aportaciones, superando las bonanzas y baches. 

Es verdad que no creo que mi éxito o no vaya a depender de llevar ese 7% de value, ni de llevar un 75% de RV o un 65% o un 85%, (eso maquillará los resultados), sino de mantenerme con los años invirtiendo en una asignación de activos razonable sin salirme mucho del carril. Lo mismo que digo para mí ejemplo aplica claro al resto de carteras muy razonables que soléis colgar por aquí. 

Lo de usar Vanguard o ishares me costó varias vueltas, pero bueno al final como inauguro esta cartera desde cero y tengo disponibles los ishares clase S en MyInvestor con una comisión tan atractiva pues voy a empezar con ellos (si estuviera ya invertido en Vanguard creo que no me cambiaría). Pero eso sí que creo que apenas variará los resultados. Quién sabe, igual en una década inauguro otras aportaciones también en Vanguard,jaja (para luego cuando necesite retirar saldo retirarlo de una cartera en la que el FIFO me perjudique menos). Pero de momento voy a probar con los ishares sí, incluso con el de RF (que estuve el otro día analizando las diferencias de ese con el Vanguard Short Term bond en el hilo de Gestión pasiva y al final me he decidido por él ishares también). 

Las aportaciones por participaciones hasta ahora me daba algo de pereza porque entiendo que tú haces la aportación y de ahí a los 2-3 días tienes que mirar cuánto dinero se te ha descontado finalmente de la cuenta, pero bueno entiendo que es la mejor forma de controlar no salir perjudicado con los redondeos. Por confirmar, en los fondos sí se pueden comprar participaciones con decimales, verdad? ¿Tú lo haces así? (en el ETC entiendo que tiene que ser en números enteros). Esta semana haré las primera aportación a los nuevos fondos.

Gracias @grome! Yo es que prácticamente siempre lanzo las aportaciones cuando estoy en casa tranquilo por las noches o en fin de semana. Pero supongo que si está la opción de poner un precio máximo podría poner eso y se compraría cuando se abra el mercado. En realidad las fluctuaciones del precio no me importan tanto porque compraré el oro a largo plazo como todo lo demás, pero bueno supongo que es más prudente poner ese precio máximo en la herramienta igualmente.

Como inversor mayoritariamente indexado estoy de acuerdo en que lo mejor de Openbank es articular la inversión en torno al fondo Amundi MSCI World , pero bueno, en mi caso prefiero invertir también en emergentes y algunos toques aparte, además de que me gusta tener también Renta Fija porque estando 100% en Renta variable una caída fuerte del mercado me parece difícil de asumir. 

Sobre Trade republic, me ha parecido que se orienta más a ETF que a fondos (que creo que también se puede entrar en ellos pero todavía lo veo menos consolidado que My Investor). Pero es muy bienvenida una nueva opción para los inversores. La remuneración de la líquidez en mi caso no la valoro tanto porque solo lo uso para el fondo de emergencia, el resto prefiero invertirlo en la cartera que estar en liquidez esperando caídas. 

Buenas , a primeros de julio entre con pequeñas cantidades a etc oro (PPFB) y plata (PPFD) de ishares dsd TR, 

Cuento experiencia, dsd primeros d Julio han cambiado la operativa n TR, tienen la opción de , comprar al mejor precio d forma automática por 1€, l algoritmo busca entre varias bolsas europeas, y al meter cantidad metias el importe no t daba la opción d elegir el tipo de orden de compra, metes el importe y compras x.xx participaciones . Para elegir la bolsa en la quieres hacer la compra y el tipo de orden d compra son 2€. Con opción 1 no t da opción d poner stop loss , ni idea si se puede con opción 2 o igual solo aplica a acciones. Ambas opciones aplican Lo mismo para la venta.

Yo miré y remire el papeleo d la orden d compra en l q vienen los costes d operación, spread y demás, y tras la compra, n mi caso opción 1 mejor precio, t restan solo un pavo en la cuenta d efectivo, y igual en l papelote , osea cantidad x + 1€. No tengo ni idea donde aplicaron o si lo aplicaron o no el famoso spread q tiene tan mala fama, tan solo puedo decir q solo restaron 1 pavo. 

En ambos etc m cobraron lo mismo, no he probado lo d la opción 2 pq no entiendo mucho es primera vez, si alguien utiliza está opción q comenté pros y contras. Los etc esos al cotizar n bolsas alemanas creo van con el horario ese de 9h a 17:30, q si busco l ticker en trading view marcan d9h a 17:30 en timeframe diario.

Tb he oído q el grueso del smart money opera de 9-11, hay q estar al loro de esa franja horaria . N mi caso es una estrategia a medio plazo y sin intención d poner stop loss ( para oro y plata) . Recomiendo añadir el ticker a trading view y utilizar el indicador SMC smart money concept d lux algo q señala los suelos y resistencias donde s acumula liquidez y los forrastreros limpian stop loss para volver a coger carrerilla, tb recomiendo investigar los CHOCh y BOS para cambios d tendencias y confirmacion d tendencia respectivamente.

Saludos 

No soy experto pero creo que el spread ya va metido en el precio de compra. Para saberlo tienes que ver el valor liquidativo en el momento de comprar y el precio de compra. Esa diferencia creo que es el spread y varia segun el momento de compra. En el caso del oro es una cantidad pequeña, yo lo mas que he visto ha sido 30 o 40 centimos en momentos muy concretos, por ejemplo de valor 69,70 y precio de compra 70,05 ( es un ejemplo). Con la venta supongo que sera igual, normalmente la diferencia que suelo pagar son 5 o 10 centimos. Pero una vez creo recordad que mire bitcoin y ahi el spread creo que era mayor. Un saludo , si estoy equivocado en algo corregidme

Yo creo que segun la ficha del fondo, Este va a invertir un poco de todo, tanto publico, como corporativo, en un pupurri  en vez del fondo o corporativo o el publico. La duracion es la misma que el corporativo y supongo del publico

https://fund-docs.vanguard.com/Global_Short-Term_Core_Bond_Fund_E169_EUR_ES_INT_IRISH.pdf


 El Fondo invertirá en bonos y obligaciones de renta fija de todo el mundo, incluidas las emisiones de tipo fijo y variable, compuestos principalmente por deuda del Tesoro, pública, titulizada y corporativa, con vencimientos de entre uno y cinco años (el quinto año no incluido) normalmente y de emisores de mercados desarrollados y emergentes 

Yo no soy muy de estos fondos, y no los sigo mucho y aqui hay mucha gente que controla un huevo, pero viendo que ultimamente no lo esta haciendo bien, se va al factor momentum para capturar las empresas/sectores que suben a corto plazo (energia, IA, semiconductores, redes) y abandona sectores que no lo está haciendo bien a corto plazo (consumo, lujo, salud).... La pela es la pela...  que se le pira la gente del fondo  (ha pasado de gestionar 40.000 Millones a 12.000 millones)
Ha rotado su cartera un 50% en los primero 6 meses, cuando su media era del 5%

Mirate este articulo que hablan de otros fondos del mismo estilo (seilern, comgest, morgan stanley,  msci quality factor...) por si te cuadra alguno

https://criteriocompuesto.substack.com/p/ha-muerto-la-inversion-en-calidad?utm_source=share&utm_medium=android&r=5f1815&triedRedirect=true

Yo la plataforma que  uso (XTB) puedes comprar por participaciones o importe, y yo he tenido ese mismo.

Si no pones ordenes a mercado y lo pones fuera de horario, ahi ya el puede haber un Gap bajista o alcista en el premercado

Dependiiendo del tipo de gap y poniendo siempre  el tipo de orden limitado, segun

como te he comentado utilizo XTB, y desde Julio han ampliado el horario de negociacion  para europa (xetra). antes era de 9:00 a 17:30, y ahora lo han amplica de 7:30 a 22:30 para que los inversores puedan tener poder de reaccion a todas estan noticias cambiantes y puedan reaccionar a operar, sin tener que esperar al dia siguiente y ya lo que les marque el premercado  (supongo lo habran hecho por los tuit de Trump, jajajja).

XTB no cobra comision ni por orden de compra ni de venta (solo por el scpread de la operacion) si no tienes operacion de mas de 100.000€ al mes
 Otras plataforma ni idea como van

Si en Trade Replublic tienen ETC de oro,  segun he leido, si haces un plan de inversion en ETF (puedes hacer aportaciones semanales, quincenales, mensuales) no te cobran el euro de comision de compra, pero si la del spread.
Yo tengo un plan de inversion de fondos indexados, con aportaciones quincenales y no me cobran nada comision de compra... y por ETF (etc) de oro supongo que seria lo mismo

Yo hace tiempo empecé a aportar a este fondo de Amundi indexado al MSCI World: Amundi Index MSCI World AE Acc ISIN: LU0996182563, que tiene comisión del 0,30%, lo cual visto ahora es mucho.

Pasados los años han salido los de ishares con comisión de 0,06% y creo que lo voy a cambiar en bloque.

 

TOP Tutorial Extenso Paso a Paso 

𝕀𝕟𝕧𝕖𝕣𝕥𝕚𝕣 𝕀𝕟𝕧𝕖𝕣𝕤𝕚ó𝕟 𝕖𝕟 𝔼𝕞𝕡𝕣𝕖𝕤𝕒𝕤 𝕕𝕖 ℙ𝕖𝕢𝕦𝕖𝕟̃𝕒 ℂ𝕒𝕡𝕚𝕥𝕒𝕝𝕚𝕫𝕒𝕔𝕚ó𝕟 (𝕊𝕞𝕒𝕝𝕝 ℂ𝕒𝕡𝕤) 𝕒 𝕋𝕣𝕒𝕧é𝕤 𝕕𝕖 𝔽𝕠𝕟𝕕𝕠𝕤 𝕕𝕖 𝕀𝕟𝕧𝕖𝕣𝕤𝕚ó𝕟 𝕪 𝔼𝕋𝔽𝕤

𝐅𝐈𝐋𝐎𝐒𝐎𝐅Í𝐀 𝐄𝐒𝐓𝐑𝐀𝐓𝐄𝐆𝐈𝐀 𝐝𝐞 𝐈𝐍𝐕𝐄𝐑𝐒𝐈Ó𝐍

𝐄𝐋 𝐆𝐀𝐏 𝐃𝐄 𝐕𝐀𝐋𝐎𝐑𝐀𝐂𝐈Ó𝐍: 𝐄𝐋 𝐀𝐑𝐁𝐈𝐓𝐑𝐀𝐉𝐄 𝐄𝐒𝐓𝐑𝐔𝐂𝐓𝐔𝐑𝐀𝐋
▪️El descuento histórico
▪️La concentración del mercado como catalizador de rotación

𝐄𝐋 𝐄𝐍𝐓𝐎𝐑𝐍𝐎 𝐌𝐀𝐂𝐑𝐎: 𝐓𝐈𝐏𝐎𝐒 𝐃𝐄 𝐈𝐍𝐓𝐄𝐑É𝐒 𝐘 𝐂𝐑𝐄𝐂𝐈𝐌𝐈𝐄𝐍𝐓𝐎 𝐃𝐄 𝐁𝐄𝐍𝐄𝐅𝐈𝐂𝐈𝐎𝐒
▪️Sensibilidad a los tipos de interés
▪️Perspectivas de beneficios

𝐕𝐄𝐇Í𝐂𝐔𝐋𝐎𝐒 𝐃𝐄 𝐈𝐍𝐕𝐄𝐑𝐒𝐈Ó𝐍: 𝐄𝐓𝐅𝐬 𝐕𝐒. 𝐅𝐎𝐍𝐃𝐎𝐒 𝐀𝐂𝐓𝐈𝐕𝐎𝐒
▪️ETFs (Gestión Pasiva): El núcleo de la exposición
▪️Fondos de Inversión Activos: El satélite de convicción
▪️Consideración fiscal para el inversor español

𝐄𝐒𝐓𝐑𝐀𝐓𝐄𝐆𝐈𝐀 𝐃𝐄 𝐈𝐌𝐏𝐋𝐄𝐌𝐄𝐍𝐓𝐀𝐂𝐈Ó𝐍
▪️Asignación de cartera recomendada
▪️Ejemplo de cartera satélite (perfil dinámico, 15% del total)
▪️Horizonte temporal y aportaciones

𝟔. 𝐑𝐈𝐄𝐒𝐆𝐎𝐒 𝐘 𝐌𝐈𝐓𝐈𝐆𝐀𝐂𝐈𝐎𝐍𝐄𝐒

𝟕. 𝐂𝐎𝐍𝐂𝐋𝐔𝐒𝐈Ó𝐍
https://www.facebook.com/joseluis.moralescrespo.12/posts/pfbid0338ERi6615ZTynh2WyTUDnh6ydYHtiFmZE2SKQCk3CSHuPXCMkxajVE7MbWpP6ULyl

La inteligencia artificial (IA) y el deep learning están transformando la gestión de carteras de inversión. Los modelos tradicionales de selección de carteras (Markowitz, CAPM, modelos factoriales), aunque han sido la base durante décadas, enfrentan limitaciones severas en mercados actuales caracterizados por alta volatilidad, cambios constantes en las relaciones entre activos y momentos de extrema incertidumbre.

No se trata de una "receta mágica" para hacerse rico, sino de herramientas matemáticas y cuantitativas para tomar decisiones más robustas. El enfoque es cuantitativo, al estilo de Jim Simons (Renaissance Technologies), frente al enfoque fundamental de Warren Buffett.
https://tuhat.net/@jlmc/p/ms-all-de-markowitz-optimizacin-dinmica-de-carteras-e-ia-frente-a-la-inestabilidad-del-mercado