Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Que poco duran las caidas, cada vez las caídas y recuperaciones son mas rapidas

Fondos indexados a renta variable y renta fija, diversificados por regiones. 

Lo que ha subido el mercado desde los mínimos del 07.04 es una barbaridad.A mi sin tener mucha idea (que conste) y sin ser perro viejo como muchos otros de aquí,esas bajadas de febrero a abril me parecieron muy sospechosas y no justificadoñas.Por suerte aunque sufrí fuertes tembleques y aprendi de ello,de hecho reduje muchísimo mi cartera para centrarme en lo "básico" , aguanté y le eché más leña al fuego.El mercado ha vuelto a premiar a los que tuvimos el aguante y la templanza y ha vuelto a quedar demostrado que hay que estar ahí,a las duras y a las maduras.No es para echar las campanas al vuelo ya que aún no he recuperado del todo lo perdido,pero es posible que este año acabe en positivo.EEUU ha vuelto si es que en algún momento se llegó a ir.

No tenía pensando añadir ningún componente más pero al final le he añadido una pata descorrelacionante más,la plata.Como veis la evolución a la plata a futuro?La idea es tener un 2% de la cartera en plata.Sé que no me va a dar lo que da el SP ( o si) pero la idea de tener plata es la misma que tengo con el oro.Que el dinero en la cuenta no pierda valor.En oro tengo un 9% fijo (iShares Physical Gold) qué mantendré siempre más una cuenta liquida de un 2% en el Xetra.La idea del Xetra es ir comprando cada mes , esté barato o caro y que me dé más que el dinero líquido lo cual no es difícil ya que solo da un 2,25%.La misma idea tengo con la plata 

Muy interesante tu pregunta.

Creo que la respuesta de la mayoría de nosotros para "el fin de nuestros días" sería la de una cartera estática de indexados, entiendo un MSCI World, o un ACWI, seguramente de uno a tres o cuatro FI; pero la realidad es que nuestras dinámicas carteras de Largo Plazo?? están regadas de estilos, capitalizaciones, sectores, factores, regiones, activos,..."descorrelacionadores"...mentales...

Somos seres curiosos...

Saludos.

La razón puede ser  Trading algorítmico de los grandes bancos de inversion

 

MSCI World y Cartera Permanente el % depende de tus circunstancias y si quieres un poco más de complicación  añade un Fondo Monetario.

Quizá es que ,afortunadamente, eres muy o bastante joven...porque yo he visto ya 3 ó 4  h.ostias de -20% o más en mi cartera... 
Las caídas son oportunidades de compras..
S2

Yo tambien he visto las caidas de 2022 y la de este año, y la verdad es que en ambos casos se han recuperado bastante rápido.

Por ahora...la del 2008 es la prueba del algodón. Quién vivió aquello , lo demás le parecen tonterías puntuales..
La conclusión es que " el default mundial" ya ha sido vaticinado 5-6 veces desde los 90 y la bola de nieve sigue engordando pero sigue rodando.
No obstante , que nadie se engañe sólo, incluso los del LP donde me incluyo, desde el 2000 oficialmente se ha perdido el 71 % por la inflación, en realidad...pasará del 100%
O sea.  Que las cifras del valor de tu  y mi cartera...no son tan bonitas realmente.
S2
PD: son avisos a navegantes ante tanta euforia de vientos alisios..

Aun no has vivido ninguna caída grande de verdad. En las dos últimas, la crisis de las punto com y la crisis financiera, el SP500 tardó 56 y 49 meses respectivamente en recuperarse de pérdidas del 50%.

Aquél que tuviera la mala suerte de invertir a principios del año 2000, en el pico de las punto com, tuvo que esperar al año 2012 para empezar a ver beneficios (con aportaciones periódicas antes).

 

Buena aportación..yo lo comentaba de cabeza y de recuerdos.Aqui está documentado.
Aunque la de las puntocom no la recuerdo tan grave excepto para el que tenía todos los huevos en esa cesta, que eran muchos por estar de moda entonces.
Tesla me ha recordado mucho aquellos tiempos. Empresas sin beneficios y valoradas a precios estratosféricos, porque eran el futuro.
Saludos

Esa es también mi intención. 

Yo no llegué a estar invertido en la de 2008 pero si tengo la idea de que tuvo que ser la más dura para el inversor español. Seguir invertido y haciendo aportaciones cuando todo se va al guano es fácil si tu trabajo no peligra. En una crisis financiera que acabe contagiándose a la economía real y haya desempleo... Mucho más difícil si el desempleo es un problema grave durante varios años como pasó aquí. A ver quién es el guapo que no empieza a vender posiciones y deja de invertir si está en el paro viendo como pasan los meses sin encontrar curro.

La crisis del 2008 fue mortal para el pequeño inversor español. Las caídas fueron brutales y en valores que, en ese momento, estaban considerados como más o menos seguros, los llamados "blue chips".

Por ejemplo, yo empecé a invertir en el banco Santander (Entonces BSCH) en el 2006, comprando a 14,00 € la acción. Recuerdo añadir unas pocas más a mediados de 2008 a 12,XX €, parecía una buena oportunidad, el banco generaba beneficios y repartía un dividendo considerable. A finales de año, ya muy nervioso, promedié de nuevo a la baja comprando a mitad de precio (6,XX€), ¡menuda ganga parecía!. Pero la cosa no quedó ahí, mi última compra fue en 2016 a 3,XX €. Finalmente, mi relación con SAN terminó en 2018 vendiendo a, aproximadamente, 6,00 €.

En resumen, 12 años invertido para salir con pérdidas y el tremendo coste de oportunidad. Por lo menos me pilló joven y con muchos años por delante para recuperarme. Fue una lección de vida. Desde entonces, descarté invertir en valores individuales y sólo invierto en fondos.