Hola J Manuel, gracias por preguntar.
No incluimos ni oro, ni commodities, ni ningún otro activo que no tenga rentabilidad propia, porque no aportan rentabilidad a las carteras a largo plazo:
https://blog.indexacapital.com/2017/09/15/tulipanes-oro-y-criptodivisas/
De momento sólo incluimos fondos indexados de acciones y fondos indexados de bonos.
Muchas gracias fderbaix por contestar con tanta rapidez y claridad. Acabo de contratar vuestros servicios y la Inversión en oro y comoddities me parece interesante a largo plazo como pequeño complemento a la accion emoresarial y el bono.
Gracias de nuevo !
Muchas gracias J. Manuel, me alegro que te vayas a indexar con nosotros :)
Y ya estais llegando a los 100 millones gestionados. Los 20 millones que teniais cuando yo me indexe con vosotros en enero 2017 parecen poquitos ahora. Me alegro que vaya bien ya que demuestra que la gente confia en el servicio que dais y la unica "queja" recurrente que leo sobre indexa es el tema de las comisiones, que vosotros mismo habeis dicho que revisareis una vez gestioneis mas capital. Con lo cual, creo que este dato es aun mas interesante!
Lo dicho, felicidades y a por 100 mas!
Sólo una cosa más. En el momento que recibís un traspaso a vuestra cartera desde otro fondo, las fechas fiscales de suscripción os son bien informadas desde BNP? Lo pregunto porque el cliente tiene que andar rebuscando en la web cada suscripción y llevando un registro aparte en Excel por si acaso. Por ello, aunque supongo que os darán bien la información, quería confirmarlo.
Hola @gerorako, te lo confirmo: los precios de suscripción inicial de tus fondos viajan con el fondo en el traspaso (por normativa). El cliente no tiene que llevar el registro: Inversis, como banco custodio, mantiene el registro y además en tu zona privada en Indexa podrás ver las plusvalías o minusvalías latentes de cada fondo.
Encantados de comentar cualquier otra duda que puedas tener.
Hola François,
Me gustaría que comentaras el porqué de la diferencia de asset allocation entre la Cartera de Fondos y los Planes de Pensiones de Indexa Capital. Por ejemplo tomamos de referencia el plan 5/10.
Composición Cartera de Fondos: https://i.imgur.com/c994i0J.png
Composición Plan de Pensiones: https://i.imgur.com/mfm8bQG.png
Las diferencias importantes son:
- La cartera tiene 21% de RF ligada a inflacion, el P.P. no.
- El P.P. tiene casi un 20% de deuda corporativa, la cartera la mitad.
- La cartera tiene casi un 42% de deuda de gobiernos, el P.P casi la mitad.
Por lo demás no hay más diferencias significativas.
Los cambios en la renta fija son significativos y van a producir un diferente rendimiento a medio largo plazo por lo que creo que deberían explicarse más detalladamente.
Una ultima pregunta, ¿La promocion de comisiones gratis un año afecta a Planes de Pensiones?
Gracias y saludos!
Hola @Rmees,
Gracias por tu mensaje. Me parece que estás comparando la cartera 5 de fondos con el plan de bonos (100% bonos) en lugar de comparala con la cartera 5 de planes de pensiones (50% acciones y 50% bonos).
Por ejemplo, el peso de la deuda corporativa es de 10% tanto en la cartera de fondos 5/10 como en la cartera de planes 5/10 (50% del plan de bonos donde la deuda corporativa tiene un 20% = 10% de la cartera).
Por otra parte, hay algunas diferencias entre las carteras de fondos y de planes, que comentamos en otro mensaje:
En todo caso gracias por preguntar. Vamos a añadir este tema a nuestras preguntas frecuentes de cara a otras ocasiones.
En cuanto a la promoción: sólo se aplica en las carteras de fondos porque en planes de pensiones la comisión tiene que ser la misma para todos los partícpes. Si un cliente viene con una invitación y abre primero una cartera de pensiones, el que te invita tendrá 10.000€ mas sin comisiones en su cartera de fondos, y al invitado le apuntaremos la invitación para aplicarle los 10 mil sin comisiones en su cartera de fondos cuando la abra más en adelante.
Por favor avísanos si te quedará alguna duda.
Hola, cuanto tarda en estar la cuenta operativa?
Envie la documentacion el lunes y hoy viernes sigue con que inversis tiene que validarla.
Sinceramente pense que seria mas rapido
Hola @Ankes105, puedes escribirnos a [email protected] para que comprobemos tu caso particular si quieres (aquí no sabemos cuál es tu cuenta). De forma general, Inversis activa las cuentas en 2 días hábiles después de recibirla, o 4 días hábiles si tiene que pasar por su departamento de Cumplimineto Normativa (para clientes de determinadas categorias profesionales como estudiantes, desempleados, personas con responsabilidades políticas, funcionarios, ...).
En tu caso, si nos enviaste la documentación el lunes, la habrémos recibido y enviado a Inversis el martes, que tiene hasta el jueves o el lunes para activar la cuenta (2 o 4 días hábiles). El día después de activarse la cuenta te mandamos una confirmación por email y se generan automáticamente las órdenes de suscripciçón de los fondos.
Sentimos la tardanza, ajena a nuestra voluntad (en este caso dependemos del servicio del banco custodio).
Saludos,
Hola,
Con lo bajos que están actualmente los tipos de interés, ¿qué composición de cartera pensáis que podría ser suficiente para mantener el poder adquisitivo de los ahorros?, ¿la Cartera Nº4 (40RV-60RF) podría igualar la subida del IPC o sería insuficiente?
Saludos,
Hola Zalantza, nuestra recomendación es que cada cliente se quede con el perfil que le recomendamos en función de su test de perfil inversor: https://indexacapital.com/es/questions
En cuanto a tu pregunta, la cartera 4 tiene una expectativa de rentabilidad a largo plazo de 2,1% (https://indexacapital.com/es/model#model-asset-allocation). No sabemos si podrá igualar la subida del IPC porque podría tener una rentabilidad mayor, o menor, y porque no sabemos de cuánto será el IPC. Por ello, recomendamos coger el perfil recomendado, porque en nuestra opinión es el perfil que mejor te convendrá en cuanto a rentabilidad y riesgo.
Estamos a tu disposición para comentar cualquier otra duda o sugerencia.
Saludos,
Tal como te comenta François, lo aconsejable es que tu referencia sea más acordé a tu perfil inversor y expectativa a largo plazo que preocuparte en cómo evolucione el IPC en cada momento.
Imagina que hay una racha que el IPC se dispara, y tú por intentar compensarlo te fuiste a una cartera con un ratio de variable teóricamente mejor, pero obviamente con más riesgo.
Si encima te sale mal la jugada y además del alto IPC te impacta la volatilidad con pérdidas del valor de tu cartera, te encontrarías con que no solo no has conseguido frenar el impacto del IPC en tu inversión sino que encima pierdes más.
Por eso la recomendación es fijarte mucho más en tu perfil de riesgo, expectativa a largo plazo y tolerancia a la volatilidad, que en la expectativa puntual de IPC en cada momento a corto que te podría despistar en tus estrategias de inversión
