Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Hola Kabreado.

Al final me decidí sólo por los fondos de regiones: Norte América, Europa, Asia Pacifico, Emergente, Small Caps (Global, esto no hay mas tu tía) y luego un poco de fondo minero (por el tema del oro) y otro de Reit.

Por qué me decidí por fondos regionales y no globales?? Por los rebalanceos. Si USA baja por ejemplo y quiero comprar USA barato, prefiero ir a un fondo de norte america, que como mucho compro también Canadá, antes que uno global, que compraría Europa y Asia Pacifico sin necesitarlo... no se si me he explicado...

Y siguiendo los consejos de los rankianos expertos, también he cogido un 15% de RF.

Y la rentabilidad esperada de la cartera?? Eso es tan dificil de decir... pero sacando el XRay de Morningstar, la rentabilidad anual de la cartera en los últimos 5 supera el 11%.

Un saludo,
Borja

Yo no soy ninguna especialista, acabo de crearme mi cartera bogle y sigo leyendo manuales para ver si la puedo perfeccionar, no estoy segura del todo con mis posiciones actuales.
Pero vista tu cartera, parece extraño que tengas un fondo global y luego varios por zonas que ya tienes en el global.
Tienes que decidir si quieres invertir por zonas o prefieres coger el global y hacerlo más sencillo. Si lo haces por zonas el global te sobraría. Si te decides por el global, deberías coger uno de emergentes que no lo incluye el global y muchos le incluyen otro de Europa o zona euro por darle más peso a nuestra moneda que es el euro.
En cuanto a la renta fija, sólo comentarte que los REIT son fondos inmobiliarios y en mi opinión deberías incluirlos dentro de la parte variable.
Saludos

LLevas razón gerorako, creo que me voy a decantar por zonas. Los REIT, si ya se que son fondo inmobiliarios, el incluirlos es que, por lo que leo, parecen que van a tener recorrido en el futuro.
Por cierto, me podrias decir cual es tu cartera, si te parece bien; en caso contrario lo entenderia.
Muchas gracias
Un saludo

Hola.

Hace tiempo Gurues (muchas gracias!!) colgó una excel del google docs para el tema de los rebalanceos, para que la hoja avisase si nuestra cartera variaba unos porcentajes.

Basándome en ese documento, me he hecho uno para mi, para ir metiendo todos los movimientos y que la hoja calcule rentabilidades mensuales y mande un correo, mande otro correo si hay un reembolso por ejemplo y también mande correos cuando el asset de la cartera varíe en unos porcentajes.

Lo cuelgo aquí por si a alguien le puede servir: https://drive.google.com/open?id=155Rv_u6-ByOQnRHcdyymcTOln_XPiTpA7s21O8A83_E

Como en el documento de Gurues quien lo quiera utilzar, debe de tener cuenta en gmail y hacerse una copia en su Drive para poder modificar el documento.

Espero que os sirva!

Un saludo,
Borja.

Hola.

Yo estaba al principio en tu misma situación: un global + reginales. AL final me decidí por reginales.

Te paso mi cartera por si te puede servir de algo, pero al final cada cartera es para cada persona, depende de tu aversión al riesgo, de tu edad, del dinero disponible, del tiempo al que vayas...

RENTA FIJA
--------------------------------------
IE00BH65QK91 VANGUARD GB ST BD IDX INV 10,00%
IE0007472115 VANGUARD EURO GOVERNMENT BINV (EUR) 5,00%

RENTA VARIABLE
--------------------------------------
IE00B42W3S00 VANGUARD GB SMALL-CAP 10,00%
IE0031786142 VANGUARD EM MK ST IX INV (EUR) 10,00%
LU0389812347 AMUNDI FNDS IND EQ NORTH AMERICA AE ACC 25,00%
IE0007987690 VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR) 15,00%
IE0007281425 VANGUARD JPN ST IDX INV (EUR) 5,00%
IE0007201043 VANGUARD PAC EX-JPN ST IDX INV (EUR) 10,00%

SECTORIALES
--------------------------------------
LU0503253931 INVESCO GOLD & PRECIOUS METALS "E" (EUR) ACC  5,00%
LU0705259769 NORDEA 1 GLOBAL REAL ESTATE BP (EUR) 5,00%

Cierto, yo mismo pensé en poner un Small Caps y no me di cuenta que ese es y además, interesa que sea, global. Leí lo que te sugirieron de la RF, y aunque yo no soy muy amigo de ésta también la incluiré, pero en un porcentaje algo mayor, quizás la mitad global y la mitad bonos ligados a la inflación. Los reits y el oro se me complican más, etfs sería perfecto pero no sé si no será mucho lío llevar la cartera con varios productos distintos. Casi preferiría hacer 2 subcarteras, una a fondos y otra a etfs.
Respecto a la rentabilidad, si por ahí andan los tiros sin exponer mucho el capital me parece bastante óptima.

Saludos.

Pues yo había pensado hacerlo por zonas en un principio Rlerida, pero no tenía claro qué porcentaje asignar a cada zona y al final empecé con un global, al que añadí un emergente y otro de Europa (euro y no euro).
Según vaya creciendo igual la acabo reconvertiendo a otra cartera por zonas pero de momento la voy a dejar así. La empecé en agosto en Renta 4 con aportaciones automáticas, como me conozco es lo mejor para mi, evito olvidos o retrasos.
Pero como ya te he comentado en mi mensaje antes, estoy leyendo ahora otro manual y tengo bastantes dudas con el fondo RV europeo de Pictet que elegí, igual lo traspaso al de zona euro por reducir riesgo divisa.
En cuanto a los REIT, después de lo que pasó con los fondos REIT de GB por el Brexit, que eran ilíquidos, he decidido olvidarme de ellos por el momento aunque un porcentaje del 10% en una cartera a largo tampoco lo veo mal.
En renta fija tengo el Pictet de corto plazo, sigo las recomendaciones de Bernstein de no buscar rentabilidad en RF sino bajo riesgo aunque el TER es algo alto e igual lo acabo combinando con el de corto plazo global cubierto a euros de Vanguard.
Y mi desglose: 60% RV y 40% RF, acorde a mi edad, a mi perfil de riesgo moderado, y con intención de no tocar los porcentajes hasta que cumpla 50.
Saludos,

¡Hola bfs 1981!

¿Donde has contratado estos fondos? ¿en BNP?

IE0007281425 VANGUARD JPN ST IDX INV (EUR)
IE0007201043 VANGUARD PAC EX-JPN ST IDX INV (EUR)

Un saludo