Hola!
No soy muy experto en RF, quizá no sea el más indicado para responderte.
Hombre, son BLIs pero son globales...de verdad necesitas tanto vincularte a como vaya la inflación en USA, en Australia,...?
El objetivo de un BLIs es PROTEGER antes que GANAR. Yo me centraría en BLIs puramente europeos.
Un saludo
Kbreado,
Te dejo mi cartera por si te sirve de ayuda y ejemplo. Lo único es que está basada en ETFs y no en Fondos Indexados, ya que en Interactive no se pueden comprar.
Cartera Actual
% Cartera Tipo ISIN Nombre Ticker TER
20% RV Global IE00B4L5Y983 iShares Core MSCI World UCITS IWDA 0,20%
20% RV Europa DE0002635307 iShares STOXX Europe 600 UCITS EXSA 0,20%
10% RV USA IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS SXR8 0,07%
9% RV Emergentes IE00BKM4GZ66 iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS EMIM 0,25%
14% REIT Global IE00B1FZS350 iShares Developed Markets Property Yield UCITS IQQ6 0,59%
27% RF EUR IE00B3DKXQ41 iShares Euro Aggregate Bond UCITS EUN4 0,25%
TER Medio 0,26%
Cartera Futura cambio a ETFs que repartan dividendo y no acumulen, con el objetivo de rebalancear con los dividendos y nuevo efectivo depositado en la cartera.
% Cartera Tipo ISIN Nombre Ticker TER
20% RV Global IE00B0M62Q58 iShares MSCI World UCITS ETF (Dist) IWRD 0,50%
20% RV Europa DE0002635307 iShares STOXX Europe 600 UCITS EXSA 0,20%
10% RV USA IE0031442068 iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist) IUSA 0,40%
9% RV Emergentes IE00B0M63177 iShares MSCI Emerging Markets UCITS Dist (IEEM) IEMM 0,75%
14% REIT Global IE00B1FZS350 iShares Developed Markets Property Yield UCITS IWDP 0,59%
27% RF EUR IE00B3DKXQ41 iShares Euro Aggregate Bond UCITS EUN4 0,25%
TER Medio 0,40%
Cualquier comentario será mas que bien recibido
Gracias a todos
Como ya te han comentado, si el propósito es protegerte a la inflación, la que te importa es la de Europa, así que no es el fondo más apropiado.
Si, por el contrario, lo que quieres es especular con la inflación en otros países, entonces eso ya es otra cosa.
La última frase del artículo es la clave: El tiempo dirá.
Quien lea esa frase puede pensar, me hago “activo” y si dentro de unos años veo que el ser “pasivo” me hubiera dado mayores beneficios, pues me paso a ser “pasivo” y ya está. El problema está en que ya a lo mejor es un poco tarde y se ha perdido un tiempo precioso. El refrán de “Más vale pájaro en mano que ciento volando” aquí viene a la perfección: prefiero ser pasivo y tener el mismo rendimiento que el mercado (menos comisiones) antes que arriesgarme y seleccionar un fondo erróneo.
También digo que a los que hace referencia el artículo son juez y parte en la inversión activa de este país, así que, ¡qué van a decir!
Un saludo,
Borja.
Hola.
En alguna ocasión he leído en este mismo hilo que la gente no tiene un fondo europeo total (por ejemplo, en el LU0389811372 - AMUNDI FUNDS INDEX EQUITY EURO AE ACC) porque tiene mucho UK, en concreto este tiene un 30%; así que prefieren tener el LU0996179007 - AMUNDI FUNDS INDEX EQUITY USA AE (EUR) que es sólo RV zona Euro.
Se está está asumiendo que UK va a bajar con el tema del Brexit pero, no se supone que no debemos prestar atención al mercado en ese sentido y tener una cartera lo más diversificada posible? Si hay UK y Europa Emergente en un fondo de Europa, pues se supone que más diversificado está y en principio es mejor. Y si al final no baja tanto como la gente cree, o simplemente no baja?? No se sabe que va a pasar en el futuro, se prevé, sí, pero no se sabe a ciencia cierta.
Si sólo comprásemos lo que teóricamente debe subir, sólo compramos RV Europa-Euro y RV Emergente??, ya que UK va a bajar, USA está en máximos, RF está muy cara…
Qué opináis vosotros??
Entiendo que el argumento por el que se propone reemplazar el fondo "europe" por el "euro" es que al ser nuestra moneda el euro, querríamos sobreponderar en la RV la zona euro. Sin embargo, con el "europe" no lo estamos consiguiendo al 100%, ya que gran parte está denominado en libras, y por tanto no estamos siendo tan efectivos rebajando riesgo divisa.
He metido una mejora en el documento. Cada vez que se actualiza el VL de los fondos, se genera un enlace al XRAY de la cartera actual. En enlace se muestra en la pestaña CONFIGURACION.