Al comprobar que el IBAN remite de una transferencia de Raisin a Pibank es el mismo que el IBAN al que se ingresa hacia Raisin, queda demostrado que la cuenta corriente tiene IBAN individual.
¿Por? Hay algo de eso que se me escapa. ¿No es posible una cuenta colectiva con un único IBAN? Sería lo lógico, al ser colectiva.
Loving Málaga
#16371
Re: ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Ejemplo: Trade Republic. - Los clientes ingresan a un IBAN virtual individual y el dinero termina en una cuenta colectiva a nombre de Trade con otro IBAN y en uno de los bancos custodios de Trade. - Al retirar dinero de Trade, desde esa cuenta con IBAN colectivo de Trade se transfiere a la cuenta del cliente. Esto puede originar 2 problemas: - El banco destino ve que el titular del IBAN remite (Trade) no es el mismo que el titular del IBAN destino (cliente), por lo que puede: - Devolver el dinero si ese banco sólo admite transferencias del mismo titular. - Pedir justificantes del dinero para cumplir con el blanqueo ya que es una transferencia entre 2 titulares distintos. - Si el banco al final por la causa que sea decide devolver el dinero, no lo devuelve al IBAN virtual del cliente ya que no conoce ese IBAN, sino que lo devuelve al IBAN colectivo de Trade. Ese dinero entrará en la cuenta de Trade sin pasar por el IBAN virtual por lo que Trade le perderá la pista. Tras meses de rebúsqueda finalmente lo devuelve al cliente. Ha pasado así y lo he leído en Rankia.
Para la cuenta de ahorro de Raisin, el que sea una única cuenta colectiva a nombre de Raisin y el cliente no tenga cuenta de ahorro propia, no tiene implicaciones ya que es Raisin quien procesa las transferencias.
Lo único a tener en cuenta es que aquellos clientes que presenten el 720 no deben poner el IBAN que salga en el informe fiscal de Raisin porque será seguramente el IBAN colectivo a nombre de Raisin. El cliente no debe declarar un IBAN del que no es titular.
En la cuenta de ahorro de Raisin, el cliente no maneja IBANs. Sólo hay un botón de ingresar y otro de retirar. Es Raisin quien ordena los movimientos. No hay posibilidad de rechazos o pérdidas de transferencias.
Re: ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Vaya, mis bancos principales son ING y Openbank 😅 Pregunta 1: aun enviando el dinero desde ING, devolverlo 3 meses después a la misma cuenta, por el mismo valor, da problemas??😲 Pregunta 2: una veZ abierta la cuenta Raisin y con los fondos, se puede modificar la cuenta vinculada? Pregunta 3: tengo también bbva y imagin, pero los uso para alguna promo y demás... No seria peor vincular esas cuentas más inactivas? Pregunta 4: si ya envié el dinero desde ING a Raisin, cual es mi mejor opción para traerlo de vuelta? Porque si lo cambio a otra vinculada, ese banco sí que no tendrá trazzabilidad del dinero....
#16378
Re: ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
1. Puede dar problemas, no es en todos los casos. 2. Si que se puede modificar. 3. No tengo constancia de que hayan dado problemas BBVA, IMAGIN. 4. La mejor opción es abrir cuenta en PIBANK, otra opción hacer transferencias de vuelta inferiores a 10 K. Saludos.
#16379
Re: ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
Buenos días, te ha respondido perfectamente @euroramon
De todas formas yo las transferencias hacia Raisin también las suelo hacer desde ING ya que llegan el mismo día, pero las de vuelta las hago a otros bancos como Pibank, eso sí, siempre me descargo y guardo el justificante de la transferencia desde ING a Raisin por lo que pueda pasar.
#16380
Re: ¿Tienes dudas sobre Raisin y sus depósitos en el extranjero? Plantéalas aquí
