En el siguiente artículo veremos qué es invertir en dividendos y el ranking de los mejores dividendos de este año. Además, te desgrano las empresas por zona geográfica: Empresas de España, europeas y de EEUU.
En el siguiente artículo veremos qué es invertir en dividendos y el ranking de los mejores dividendos de este año. ¡Quédate para averiguarlo!
Mejores dividendos de 2024
¿Qué es invertir en dividendos?
Los dividendos son el tanto por ciento de los beneficios que ha obtenido una compañía en el año y que decide repartir entre sus accionistas como premio a su fidelización por haber comprado y mantenido acciones.
Mejores dividendos 2024
En este artículo te dejo con 3 secciones de mejores dividendos del año:
Mejores dividendos de empresas españolas
Mejores dividendos europeos
Mejores dividendos de empresas de EEUU
Ninguna compañía está obligada a repartir dividendos, pero si ha obtenido beneficios puede decidir hacerlo. Para ello es el Consejo de Administración el que propone tal idea y es la Junta General de Accionistas la que vota y decide si hacerlo o no. En caso afirmativo, se indica la fecha de la entrega del dividendo, su cantidad, y la fecha de corte, es decir, antes de qué día hay que tener acciones para tener derecho a recibir el dividendo.
Por tanto, invertir en dividendos es realizar inversiones encaminadas a aprovechar el reparto de dividendos con dos objetivos:
O bien aprovechar y liquidar ese dinero en cuenta para uso y consumo personal
O bien, reinvertir dicho dinero en la propia empresa -o eno otras-, para acumular una mayor posición sobre la misma, y beneficiarte mucho más de futuros dividendos a repartir gracias a la magia del interés compuesto.
En cualquier caso, esto se puede hacer comprando acciones de empresas que lo vayan a repartir, o bien invertir en fondos de inversión y ETFs especializados.
¿Qué significa la rentabilidad por dividendo y que diferencia tiene con el payout?
Veamos estos tres conceptos clave que hay que tener en cuenta a la hora de diseñar una estrategia de dividendos:
Payout: Es el porcentaje de las ganancias que ha logrado una compañía y que decide repartir entre sus accionistas vía dividendo. Por ejemplo, un pay out del 60% significaría que la empresa ha decidido repartir el 60% de los beneficios obtenidos y lo hará mediante dividendos.
Rentabilidad por dividendo (Dividend Yield): Refleja qué cantidad de la inversión podemos recuperar únicamente con el reparto de dividendos de la compañía. O dicho de otro modo, es el cociente entre el dividendo por acción que reparte una compañía anualmente y el precio pagado por la misma. Es decir, la relación entre los dividendos que se han repartido anualmente por cada acción, y el coste que tiene esa acción en el mercado.
Ejemplo: una compañía tiene un valor de mercado de 8 euros por acción y ha repartido dos dividendos, uno de 0,20 euros y otro de 0,08 euros. Pues el rendimiento por dividendo sería del 3,5% (8 x 3,5% = 0,28).
Los mejores dividendos de 2024
Bien, hechas estas aclaraciones, es hora de pasar a ver algunas de las empresas que mejores rentabilidades por dividendos están pagando en este 2024.
👉 A continuación, te dejo con un artículo para los verdaderos amantes de los dividendos, tiene que ver con la generación de rentas pasivas mes a mes: ¿Cómo cobrar dividendos todos los meses?
Mejores dividendos USA
Y por último, aquí os dejamos también con las mejores rentabilidades por dividendos de empresas americanas:
Verizon Communications: 6,8%
Healthpeak Properties Inc: 6,12%
Equitrans: 5,85%
Truist Financial Corp: 5,78%
Realty Income: 5,48%
U.S. Bank USB: 4,88%
Entergy Corp: 4,55%
WEC Energy Group: 4,15%
Gilead Sciences: 3,47%
Kraft Heinz: 3,42%
¿Cómo invertir en empresas de altos dividendos?
En realidad, como en cualquier otra empresa, a través de brokers. Eso sí, brokers que cumplan una serie de características comunes
Buena regulación
Comisiones por compra venta de acciones bajas
Cero comisiones de mantenimiento de cuenta o por cobro de dividendos
Plataforma intuitiva, ya que la idea es operar poco.
Veamos dos ejemplos de ellas:
XTB
XTB es un broker multiproducto con acceso a más de 6.000 activos financieros, entre los que se destacan 3.000 acciones y ETFs al contado, con opción de inversión fraccionada.
🏆 Regulación: KNF (Polonia) y registrado en la CNMV
💲 Comisiones
Compra-venta de acciones: 0 euros.
Por dividendos: 0 euros
Inactividad: 10 euros/mes después de 1 año de inactividad
Al igual que otros brókers alemanes, Scalable Capital es un bróker bastante económico para trabajar, aunque tiene la particularidad de que requiere una suscripción mensual. Al igual que en el caso de DEGIRO, la cuenta está en euros.
🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
💲 Comisiones
Compra-venta de acciones:
Plan Free Broker: Desde 0,99 euros por operación
Plan Prime o Prime +: Desde 0 euros por operación, pero con pago de suscripción mensual.
Por dividendos: 0 euros
Inactividad: En la realidad, la propia suscripción mensual.
📈 Plataforma: Webtrader (propia) y App móvil. También resulta muy intuitiva
Las mejores acciones para comprar para obtener dividendos se caracterizan por:
Alto rendimiento: Acciones que ofrecen un dividendo atractivo en cuanto a su rentabilidad, todo un reclamo para los inversores.
Crecimiento constante: En muchas ocasiones suele tratarse de empresas ya maduras, que siguen manteniendo un crecimiento lento, pero constante.
Riesgo bajo: Acciones que suelen tener una baja volatilidad.
¿Qué estudiar a la hora de elegir la empresa?
Si nuestra filosofia es la inversión en dividendos, hay una serie de parámetros fundamentales de las empresas que debemos considerar antes de entrar en ellas, más allá de si pagan o no un buen dividendo:
Crecimiento continuo y estable: crecientes flujos de ingresos
Low Debt: recordemos que una empresa con un alto nivel de deuda podría colapsar. La relación deuda/beneficio debe ser superior a 5/6.
Ventaja competitiva: por ejemplo la posesión de una patente o una importante cuota de mercado.
Rentabilidad a largo plazo: controlar la rentabilidad por dividendo.
¿Cómo encontrar de forma fácil la forma de invertir en los mejores dividendos?
Reyes
Son compañías que han repartido e incrementado su dividendo durante un plazo de al menos 50 años.
Al igual que los reyes, son compañías que han repartido e incrementado el dividendo, pero en este caso durante al menos 25 años, que tienen una capitalización bursátil mínimo de 3.000 millones de dólares y un volumen medio diario de negociación mínimo de 5 millones de dólares.
Conste en ir creando una cartera de acciones que se caractericen por repartir de manera habitual dividendo entre los accionistas y que a la vez sean compañías sólidas y con buenas perspectivas en cuanto a sus resultados trimestrales y anuales.
ETFs con dividendos mensuales
Se basa en invertir en vehículos de inversión especializados en acciones con dividendos. Algunos de los más destacados serían:
¿Por qué comprar acciones que pagan altos dividendos?
Entre las principales razones podemos enumerar las siguientes:
Reinversión de dividendos: Al reinvertir el dividendo, las ganancias se incrementan sustancialmente gracias al interés compuesto, el cual es la acumulación de intereses al capital, de modo que el capital se hace más grande y a su vez genera más intereses. Si repetimos la operación de nuevo una y otra vez, vamos capitalizando los intereses. Con el paso del tiempo el capital crece de una forma asombrosa, de manera que se puede decir que tiene un efecto multiplicador porque los intereses originan nuevos intereses y así sucesivamente.
Inversión casi pasiva: Se trata de una inversión mucho más tranquila y relajada, ya que se basa en invertir en grandes empresas, que prefieren repartir sus beneficios, en lugar de reinvertirlos. Son empresas maduras, con MOAT muy consolidado.
Estabilidad: Se trata de empresas que tienen un comportamiento estable al margen del ciclo económico y con un crecimiento constante. Con todo, brindan estabilidad y tranquilidad a los inversores, ya que saben que van a recibir periódicamente un dividendo.
Eso sí, hay que tener en cuenta que se trata de una inversión a largo plazo, por lo que no nos deben asustar las fluctuaciones diarias del mercado, por muy caótico que algunas semanas se pueda ver.
👉 De hecho, esta es una de las mejores formas que hay a la hora de empezar a invertir en bolsa, para más información a este respecto, acude a nuestro siguiente artículo: ¿Cómo invertir en bolsa? - Guía para principiantes
En definitiva, en este listado hemos incluido a algunas de las empresas que ofrecen los mejores dividendos de 202. No obstante, ¿Consideras que se nos ha podido olvidar alguna? Si es así, te leo en los comentarios.
Buenos días. ¿Alguien sabe la manera de encontrar las empresas que pagan dividendos 1 sola vez al año (como caixabank, por ejemplo)? Me interesa tanto el mercado español como el americano. Mirar una por una no parece viable, y quería hacer un pequeño estudio para ver si una posible idea de inversión tiene sentido. Muchas gracias y saludos.
Nuevo
#4
31/01/24 19:41
Agradecer antemano toda la información que proporcionáis. ¿Que cantidad se considera "bajo presupuesto" al invertir en bolsa? ¿Que se considera una compra de gran volumen y como se hace efectiva de la mejor manera para el inversor?
en respuesta a
Elsuperamic
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#3
23/01/24 15:31
El dividendo,el alimento saludable. El pardillo se pasa toda su vida comiendo dividendos y siempre esta delgado.
Buenas noches.
en respuesta a
Fontagudes
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#2
22/01/24 21:03
Bueno, esa afirmación es un tanto controvertida por no decir incomprensible y creo que es incluso falsa. En mi opinión, sólo los pardillos desprecian el dividendo y, por tanto, nunca se alimentan de él.
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