ojolince
04/02/24 18:41
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ojolince
30/01/24 23:01
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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El Ishares World lo estás mirando en morningstar UK, y te da la rentabilidad en libras.El otro en morningstar ES y te la muestra en euros.Si haces la conversión verás que son idénticas (edito) parecidas.
ojolince
21/01/24 20:56
Ha respondido al tema Duda con que ETF invertir
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El IE00BCLWRG39 es "USD Hedged", por lo que cubre divisa A DOLARES.Es un etf pensado para inversores norteamericanos, que viven en dólares.Lo que hace es conseguir en dólares el mismo porcentaje de rendimiento que consiguen las empresas japonesas en yenes (descontando los gastos de cobertura), pero cuando lo pases a euros te vas a ver afectado por la evolución del cambio EUR/USD.Básicamente, estarías pagando gastos de cobertura para sustituir el riesgo divisa yen, por riesgo divisa dólar.Si estuvieses interesado en cubrir divisa, deberías buscar un etf "EUR Hedged".De todas formas, en RV a largo plazo no se recomienda cubrir divisa, ya que los gastos de cobertura van minando la rentabilidad mientras que la divisa no se sabe si va a subir o bajar, o al final quedar igual.Además, la divisa suele actuar como contrapeso de la RV. Cuando el yen sube la bolsa japonesa TIENDE a bajar, y viceversa.Si cubres divisa, eliminas uno de los contrapesos y la volatilidad es mayor.El IE00BCLWRG39 replica el índice "MSI Japan", 225 empresas grandes y medianas.El IE00B4L5YX21 replica el índice "MSI Japan IMI", 1087 empresas (las 225 grandes y medianas, mas otras 862 pequeñas).El IMI está formado por alrededor del 85% (calculado a ojo) del MSCI Japan, al que se añade otro 15% de empresas pequeñas.De ahí que coindidan las principales posiciones de ambos etfs, pero con algo menor porcentaje en el IMI.Esto hace que la rentabilidad entre ambos etfs varíe "un poco", aunque lo que más diferencias conlleva es lo de la cobertura de divisa.En general, los índices mejor cuanto más amplios, por lo que en principio sería mejor el IMI.El IE00BCLWRG39 tiene unos gastos corrientes de 0,64% (además del coste de cobertura de divisa), mientras que el IMI tiene solo 0,15%.Si no se cubre, lo que marca el riesgo divisa es la moneda de las empresas en las que invierte el etf, el yen en el caso de este IMI.La moneda en la que cotiza el etf no le influye para nada, ya que cuando pases a euros esas libras, vas a obtener los mismos que si invirtieses en una clase en euros.El único problema es que posiblemente tu comercializador te cobre comisión de cambio de moneda cada vez que compres o vendas, pero el rendimiento del etf es el mismo.Aunque esa comisión de cambio también la tienes en el otro, que es en dólares.De todas formas, yo preferiría un indexado al MSCI World, en lugar de dividir por regiones:Aproximadamente, MSCI World =73% MSCI Norteamérica (USA y Canadá) +18% MSCI Europe +6% MSCI Japan +3% MSCI Asia Pacific ex Japan (Australia, N. Zelanda, Hong Kong y Singapur).Con un solo etf ya estás diversificado por todo el mundo desarrollado, empresas grandes y medianas, ponderado por su capitalización bursatil.Y te evitas todos los rebalanceos entre regiones.Con este cubres aprox. el 78% de la capitalización bursatil mundial.Si quieres añadir los países emergentes (China, India, Corea, Brasil, Sudáfrica, México, etc.), puedes escoger el MSCI ACWI.Aproximadamente, MSCI ACWI = 89% MSCI World + 11% MSCI Emerging MarketsCon este cubres aprox. el 89% de la capitalización bursatil mundial.Y si quieres sumar al anterior las empresas pequeñas, tienes el MSCI ACWI IMI.En un solo etf ya cubres aprox. el 98% de la capitalización bursatil mundial.Solo te faltarían los mercados frontera para tener el mundo cotizado completo.De este índice solo sé el etf:IE00B3YLTY66 SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF (EUR) | SPYICon unos asombrosos gastos corrientes de 0,17%.No sé si conocerás la hoja del forero Dullinvestor, con un listado de fondos y etfs de réplica física, globales y por regiones:https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNWf63Y-iLQqdBaA/edit#gid=1366659631
ojolince
15/01/24 13:51
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Lo que tienes que hacer es conservar siempre la fecha y el importe total de la entrada en el primer fondo.La fecha te va a servir siempre para calcular el FIFO, y el importe va a ser el importe de compra fiscal.Al traspasar a otro fondo, si es por la partida fiscal completa, solo tienes que arrastrar esa fecha e importe a la nueva partida fiscal del nuevo fondo.Si es un traspaso o reembolso parcial de una partida, el importe inicial hay que repartirlo entre la nueva partida y la antigua, de forma proporcional a las participaciones que salen o permanecen, respectivamente, en el fondo traspasado.El VL de inicio fiscal de la nueva partida es el importe inicial fiscal que le haya correspondido, dividido entre el nº de participaciones del nuevo fondo.Ejemplo:Compras el 1-ene-24 1.000€ del fondo A, con VL = 100€.Tienes la siguiente partida fiscal:Fecha ini fiscal: 1-ene-24Importe ini fiscal: 1.000€Participaciones: 10VL ini fiscal: 1.000€ / 10 = 100€El fondo sube un 100% (ahora tienes 2.000€ y VL 200€) y traspasas 600€ al fondo B, con VL = 50€.Traspasan así 3 participaciones del fondo A, y asignan 12 part en el fondo B.La partida fiscal se ha dividido y ahora tienes 2:Fondo A (antiguo)Fecha ini fiscal: 1-ene-24Importe ini fiscal: 700€ (1.000€ * 7 / 10)Participaciones: 7 (10 - 3)VL ini fiscal: 100€ (700€ / 7)Fondo B (nuevo)Fecha ini fiscal: 1-ene-24Importe ini fiscal: 300€ (1.000€ * 3 / 10)Participaciones: 12 (600€ / 50€)VL ini fiscal: 25€ (300€ / 12)Y si ahora traspasas el fondo B, tendrás que arrastrar al nuevo ese 1-ene-24 y los 300€ (o la parte proporcional).
ojolince
13/01/24 00:02
Ha respondido al tema Fiscalidad fondos indexados y etfs acumulación
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Para los dividendos que te reparta a ti el etf, lo que influye en la retención en origen es la domicialización de tu comercializadora, dando igual en qué mercado o moneda cotice el etf.Solo te cobrarán retención en origen si tu comercializadora está fuera de España.Si lo tienes en un comercializador español, bankinter, bbva, myinvestor, etc, solo te cobrarán el 19% que retiene la Hacienda española.Lo que te cuenta Himbersor Hintelijen se refiere a los impuestos que paga el etf internamente, cuando cobra dividendos por las acciones que posee.Y para eso tampoco influye la moneda o mercado en que cotice el etf, sino el país en el que está domiciliado (las dos primeras letras del ISIN).
ojolince
12/01/24 16:10
Ha respondido al tema ¿Cómo funciona el interés compuesto en un roboadvisor (MyInvestor)?
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Tanto el interés simple como el compuesto se aplican sobre el importe, no sobre el número de participaciones.Si la cartera es de reparto de dividendos, para aplicar el interés compuesto necesitas reinvertir esos dividendos que han salido de la cartera.Si la cartera es de acumulación (como los roboadvisor de Myinvestor) no necesitas reinvertir nada porque los beneficios conseguidos nunca han salido y siguen dentro de la cartera.En ambos casos, el importe final será el mismo (capital inicial + rendimiento), a pesar de que cobrando dividendos tengas más participaciones, pero estas serán de un importe menor y el resultado será el mismo.En realidad no sería el mismo, ya que por el cobro de dividendos tienes que pagar impuestos, siendo así mejores las carteras de acumulación.
ojolince
22/11/23 19:48
Ha respondido al tema Diferencia de precio My investor vs Investing
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Los dos datos son correctos, pero de diferente momento.El dato de myinvestor es del cierre de ayer (21-11-23 22:00).El de investing es de la cotización de hoy, donde el precio ha bajado de 217 a 203.
ojolince
16/11/23 16:31
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
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A esas columnas, tras reemplazar el punto por coma hay que quitar el " €".El problema es que no es un espacio, sino algún carácter estraño.Puedes copiar esos dos caracteres entrando en alguna celda que los tenga, y al ir a reemplazar pegarlos para sustituir, ya que no se sabe cómo escribirlos.
ojolince
16/11/23 15:44
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
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Por defecto, excel copia también el formato de origen, y se lía con el punto decimal.Yo lo he conseguido así:1) En excel se pone la columna confictiva en Formato "Texto".2) Botón dcho - Pegado Especial, y se pulsa icono "Pegar valores" (o "Pegar manteniendo formato de destino").3) Se selecciona la columna y se reemplaza el punto por coma.4) Se devuelve la columna al formato inicial.
ojolince
22/09/23 00:58
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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El PER 9,28 lo he sacado de investing.com:https://es.investing.com/equities/berkshire-hathawayImagino que será el PER backward, pero mejor me lo pones con el forward de 21,39.El PER se calcula dividiendo la capitalización bursátil entre el beneficio neto.https://www.estrategiasdeinversion.com/herramientas/diccionario/analisis-fundamental/ratio-per-conociendo-la-clave-para-evaluar-acciones-t-368?campaign=google&utm_source=google&gclid=Cj0KCQjw06-oBhC6ARIsAGuzdw33tQk3rGLwfwZuD1UXum3Qj9SJhvbRyn59sJ_2JT6ByORmecOpNcYaAh7CEALw_wcBEs decir, es el número de años que se necesita para duplicar la inversión.Suponiendo un "PER standard de 15", si Berkshire reinvierte esos 7,5 billion generados de intereses, necesitaría 15 años para ganar otros 7,5 billion con ellos.Habría que dividirlos entre el PER para saber el beneficio anual, no multiplicarlos.Ganaría 0,5 billion al año con el dinero producido por esos 7,5 billion de intereses, no 112,5.Parece mentira que no te des cuenta de este pequeño detalle.