Valentin Se trata de crear un documento escrito para que sirva de guía al inversor a la gestión de su patrimonio. Éste documente debe componerse de distintos puntos esenciales que no tienen por qué ser largos en su contenido.
jlloret01 Con motivo del día de San Valentín en lugar de seguir con la estrategia rentable y aburrida, vamos a buscar las emociones juveniles que San Valentín nos trae :-). Vamos a localizar fondos de inversión que merecen un flechazo.
Valentin El ahorrador, inversor, debe saber que en el momento que invierte en un fondo de inversión intercambia dinero por “títulos mobiliarios”. Por lo tanto, la protección del capital invertido pasa por que los activos que componen el fondo no pierdan valor.
Valentin Intercambiando últimamente conversaciones interesantes en el Blog de Juan Such (1), me ha inspirado a intentar mostrar una comparativa entre una cartera global „factorial“ (Beta, Valor, Tamaño, Profitability/Quality, Momentum,…), con una de mercado como el MSCI ACWI IMI ETF.
Valentin Cada persona o inversor precisa un MODELO de desinversión PERSONALIZADO. Variables como "esperanza de vida", "dejar o no dejar nada en herencia", necesidad de combinación RF/RV para obtener una cuota de desinversión sostenible, etc. son necesarias para la realización de estimaciones sobre que cantidad de dinero puedo retirar.
Valentin Fernández Español se encuentra con su amigo Schulz Alemán, y tienen curiosidad por comparar la pérdida de poder adquisitivo que han sufrido 1000 € entre Enero del año 2002 y Enero del año 2019 en los respectivos países. ¿Quieres saber el resultado?
Valentin Todos conocemos aproximadamente nuestra fecha de jubilación en la que percibiremos nuestra pensión de jubilación que por lo general es inferior a nuestro último salario, pero ¿cuánto dinero necesitaremos para jubilarnos?
Valentin Hay dos tipos de personas: los que saben que no saben y los que no saben que no saben.
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Valentin En cuanto a producto no existe diferencia prácticamente, ya que ambos replican el mismo índice de forma física. La diferencia en costes radica en que cada gestora pone precio a sus productos distribuidos.
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Valentin En mi opinión, el posicionamiento del conjunto de inversores se ha posicionado (está posicionándose) para este año 2017 y para el mercado USA en la opción a). Para la Eurozona y el 2007 se espera una mayor inflación (importada) derivada del precio del petróleo y la fortaleza del dólar...
Valentin Moviéndome por Morningstar, he podido constatar que varios fondos de Lyxor estaban “anulados”. Por lo que indagando pude ver una nota de presa que (en breve y con mis palabras) viene a decir lo siguiente:
Miriam Franch La gestión adaptativa se fundamenta en el Asset allocation, y el uso de productos baratos de gestión indexada a mercado y/o de gestión pasiva basada en factores de riesgo; se incluye la exposición a divisas en la formación de cartera, y la “adaptación” de la cartera tanto en situaciones extremas de mercado
Rafa Devis La evidencia empírica USA muestra que entorno a un 20% de fondos activos superan a fondos indexados a 10 y 15 años (distinto porcentaje en función de categoría). El problema al que nos enfrentamos es, que nos es imposible identificar con antelación qué fondos serán los ganadores
Rafa Devis Mi preferencia se basa en la gestión basada en el Asset Allocation, en la que la toma de decisión sobre el porcentaje a destinar a renta fija y renta variable depende de 3 factores importantes: su tolerancia al riesgo, su capacidad para asumir riesgo, y su necesidad de asumir riesgo.
Valentin Las respuestas a tus preguntas las encuentras en la propia tabla. Deseo adelantar, que este modelo basado en datos históricos no sirve para pronósticos de futuro, dado que USA no es ni Japón ni Zimbabue, y cada país tendrá su tabla de datos específica.
Valentin La función principal en cartera de la renta fija debe ser estabilizar la misma frente a la renta variable, estar denominada en divisa local, y aplicar "Simple is best".