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Fondos indexados pasivos

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Fondos indexados pasivos
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Fondos indexados pasivos
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#1

Fondos indexados pasivos

Elinversorr
Perdón pero soy nuevo en esto. Estuve mirando esta manera de invertir en fondos indexados de gestión pasiva y me maravilló. 

Pero haciendo mis cuentas me estoy decepcionando un poco ya que quería hacer un plan de 20 años con un rendimiento del 7% pongamos y con interés compuesto aportando 400 euros mensuales. 

Haciéndome cuentas, una vez pague impuestos al retirarlo,  teniendo en cuenta la inflación, el Ter, y algún gasto más que surja. Lo único que he hecho es evitar la inflación. 

Estoy en lo cierto o me estoy perdiendo algo. Que me recomendais? Seguir por esta vía o ponerme a estudiar otro tipo de inversión. 
#2

Re: Fondos indexados pasivos

Javi01
En términos generales, yo creo que un 7% en gestión pasiva es algo difícil de conseguir.
Si tienes algo de tiempo y ganas, lo mejor es que gestiones tu propia cartera, con unas pocas GRANDES empresas.- Con una metodología mínimamente decente (y sencilla), como la del Sistema SiGo, puedes obtener un buen resultado a muy largo plazo.- Y te lo digo con conocimiento de causa, puesto que yo soy "el padre de la criatura".- Saludos.

El problema fundamental de la Bolsa es la corrupción y manipulación.

#3

Re: Fondos indexados pasivos

he hecho el cálculo más o menos por encima y se te quedarían 200 mil euros con lo que tan poco decepcionante es. Evidentemente para tener independencia financiera quizás tienes que tener una capacidad de ahorro mayor. 

El problema no está en los fondos indexados sino en la expectativa de rentabilidad que se espera. Con ese tipo de vehículos lo que si te asegura es pagar los menores costes por el camino. Si haces el cálculo la diferencia de comisiones en 20 entre un fondo activo con comisión del 2% y otro de 0,30% tendrías más de una sorpresa. 

Saludos
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#4

Re: Fondos indexados pasivos

Elinversorr
Le has quitado los impuestos y has tenido en cuenta la inflación? 
#5

Re: Fondos indexados pasivos

Elinversorr
Claro, tengo ganas y paciencia. Me he leído 3 libros y el lunes me llegan cinco más. Como debería enfocar esto? Lo difícil es saber por donde empezar
#7

Re: Fondos indexados pasivos

Mosainz
Comparto contigo, el criterio de formar una cartera de indexados.
Yo tengo:
-Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI North America AE-C.
LU0389812347   
-Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C.  LU0996182563 
-Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Europe AE-C.  
LU0389811885 .
Me podrias decir, si no tienes inconveniente, que otros Indexados, crees que me faltan.
Estoy buscando, algo fiable por países emergentes y asia, pero no encuentro.
No hace falta que sean de Amundi
Agradeceria la colaboracion de los foroankianos.

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#8

Re: Fondos indexados pasivos

ojolince

 Haciéndome cuentas, una vez pague impuestos al retirarlo,  teniendo en cuenta la inflación, el Ter, y algún gasto más que surja. Lo único que he hecho es evitar la inflación. 
Si al 7% de rentabilidad le restas 0,50% de TER, y 2% de inflación prevista, te queda un 4,5% de rentabilidad bruta.
Si le restas la quinta parte por el pago de impuestos, se te queda aproximadamente en el 3,5% de rentabilidad neta, ajustada a la inflación.
Un 3,5% anual de rentabilidad neta tras inflación, es bastante más que evitar la inflación.
Otra cosa es que tú tuvieras expectativas demasiado altas.


3 recomendaciones
#9

Re: Fondos indexados pasivos

rob.san.lop
Hola Mosainz,

Yo tengo esos 3 que comentas, mas estos:

- Amundi Index MSCI EMU AE - LU0389811372
- Amundi Index S&P500 AE -  LU0996179007 
- Amundi index jp morgam emu govies AE -  LU1050470373 

El ultimo es de renta fija, por si vienen malos tiempo, refugiarme "algo"

El criterio de si falta algo o no, depende a quien le preguntes, y cuanto tiempo le quieras dedicar a la gestión de la cartera, yo en mi caso, le dedico tiempo pero si obsesionarse en el día a día, tengo 28 años, hasta los 65... Fíjate si me queda.

Yo creo que los motores económicos sin duda son EEUU y Europa, alguien dirá que emergentes lo va hacer este año muy bien, quizás, no lo pongo en duda, pero los emergentes para mi son bastantes volátiles y me da bastante respeto según que territorios. ¿Fondos sectoriales? Ufff, no soy nadie para recomendar nada, creo que me faltan conocimientos, pero la cuestión es buscarse una cartera cómoda, ¿de que sirven tener 25 fondos? para mi seria una locura gestionar 25 fondos, con 6-8 vive tranquilo.


 
#10

Re: Fondos indexados pasivos

Elinversorr
Si diversificados en varios frentes... No perdemos fuerza? Es decir no me va a generar lo mismo meter 50 0 euros mensuales a un fondo que cien en cinco fondos o me equívoco? 
#11

Re: Fondos indexados pasivos

rob.san.lop

No lo mires asi, estas dando por supuesto que siempre vas a ganar, cosa que nunca pasa, seamos realistas, miralo de esta manera.

Tenemos 500 huevos (500 €), si los metemos todos en la misma cesta (fondo) y se nos rompe las cesta, seguro que algun huevo se nos rompe.

Todo el mundo que nos lea, te va a decir, diversifica en mayusculas.

#12

Re: Fondos indexados pasivos

Elinversorr
Estoy de acuerdo pero si en mi carrera tengo 5 inversiones y meto todos los meses 100 en cada una obtendremos a la larga menos rentabilidad entiendo. Aunque más seguridad. Entonces ya no se si un fondo indexado pasivo merece tanto la pena
#13

Re: Fondos indexados pasivos

Pvila314
Creo que confundís diversificar con llevar muchos fondos en cartera.
Me explico, se puede estar muchísimo más diversificado con un sólo fondo (por ejemplo el Amundi MSCI World) que con 10 que estén mucho menos diversificados.
Por otro lado, llevar el MSCI World, el MSCI North America y el SP500 tiene poco sentido. Sobretodo los 2 últimos ya que coinciden casi al 100% en su cartera.
Tampoco tiene mucho sentido llevar el MSCI Europe y el MSCI EMU.
De hecho, son 5 fondos pero no ganáis en diversificación respecto a llevar sólo el MSCI World.
Otra cosa, es llevar el MSCI World y algún otro si se quiere sobreponderar una geografía de forma distinta a como lo hace dicho índice.
Saludos
2 recomendaciones
#14

Re: Fondos indexados pasivos

rob.san.lop
Como bien dice Pvila314, con amundi World estas mas que diversificado, ¿hay algo mas diversificado que invertir en todo el mundo? yo en mi caso, llevo 2 de EEUU y 2 Europeos, por que en ocasiones balanceo del EEUU al Europeo y viceversa, los voy rebalanceando conjuntamente con el world. Y el de renta rija como "refugio".

Si quieres rentabilidad, y apostarlo todo a una carta, creo que tienes que mojarte y elegir uno. Quizas comentaba "emergentes", tecnologia, salud... lo vayan a hacer bien, pero si juegas todo a salud y no es buen año. Entonces agradeceras diversificar.

A todos nos gustaria hacer con el fondo que mejor lo vaya a hacer, creo haber leido, que en 2019 un fondo muy bueno fue uno ruso de pictet, pero ¿y este año lo volvera hacer?

Es como ir al casino y jugarlo todo a 1 numero, si aciertas "chapo".
#15

Re: Fondos indexados pasivos

rob.san.lop
Siendo plenamente consciente que los 2 de europa y los 2 de EEUU son casi igual, pero me sirven para quitar de uno (algo) y sobreponderar world o alguno europeo, o "guardarlo" en el de renta fija.
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Certificado MFIA. Graduado en ADE-Derecho por la Universidad de Valencia. Experto Universitario en Mercados Financieros por ADEIT.
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