Opiniones sobre nuevo fondo Baelo Patrimonio

Hola! El gestor sigue siendo Antonio R. Rico. El cambio de nombre se debe al cambio de gestora (desde Esfera a Andbank).
El prefijo del nombre corresponde al nombre del fondo del que forma parte Baelo como compartimento.

Hola a todos.
Tengo una duda acerca de las inversiones y la idoneidad de Baelo como unico fondo. Para ello expongo el caso.

Mi padre tiene una cantidad de dinero que quiere para “invertir”, concretamente no tener el dinero parado, por lo que supongo que tendra otro monton para cash. El es jubilado.

Por supuesto es un dinero que no quiere perder, pero sí moverlo del tipico fondo mixto del banco de toda la vida.

La cuestión  es que le mostre varios ejemplos de fondos y Baelo le pareció idoneo (aunque no tiene mucha idea de inversiones, ni yo tampoco). Mi pregunta es, que os parece el fondo de Baelo para meter todo este dinero por un periodo de 3 ó 4 años?
Otra opción es aconsejarle un roboadvisor tipo Indexa.

Hola!
La verdad es que no sabría qué decirle, puesto que el mundo de las inversiones se ajusta a valoraciones muy personales. Lo que sí puedo como partícipe es proporcionarle algo más de información para que le ayude en su toma de decisión:

Actualmente Baelo cuenta ya con más de 4.700 partícipes y 70M€ de patrimonio bajo gestión:

La composición aprox. de la cartera:

El estado actual de la cartera (05/11/22):

También puede examinar la distribución por paises y sectores utilizando el informe PDF generado con la herramienta X-Ray Morningstar:
https://lt.morningstar.com/j2uwuwirpv/xraypdf/default.aspx?LanguageId=es-ES&CurrencyId=EUR&securityIds=F0000107JE%7C&marketValues=100%7C&typeids=FO%7C

La comisión de gestión actualmente ronda el 0,50%. Se calcula con la siguiente media aritmética. Cuanto más capitalice el fondo, más bajará dicha comisión:
- Desde 0 hasta 25 millones: 0,59%
- A partir de 25 millones: 0,49%
- A partir de 50 millones: 0,39%

Suscripción a la lista de correos quincenales:
https://baeloindex.us17.list-manage.com/subscribe?u=e5861508fcf1486ecca448382&id=aaa96ad878

Si lo desea, puede leer en formato web los últimos correos quincenales enviados por el gestor Antonio R. Rico (autor también del blog inversorinteligente.net):
https://us17.campaign-archive.com/home/?u=e5861508fcf1486ecca448382&id=aaa96ad878

También hay un grupo de Telegram para partícipes e interesados:
https://t.me/baeloclaudia2018

Un saludo.

Hola @cafetero !

Nada que añadir a la excelente información sobre Baelo suministrada por @@juanfra-rc

Eso sí, en mi opinión, lo que chirría en su pregunta es lo de "un periodo de 3 o 4 años". Sinceramente, si alguien le dijera que puede poner su dinero tranquilamente (o sea, con la confianza, no de que va a ganar dinero, sino de que no lo va a perder) en un vehículo que invierte un 60% en RV, salga corriendo. Sólo tiene que ver una gráfica del MSCI World para comprobar que no es imposible entrar en un escenario en el que puede costar casi 10 años recuperar lo invertido.

Ya digo, sólo una opinión.

Gracias. Mas o menos conocia la información ya que soy participe.
Me preguntaba por la idoneidad de tener este como unico fondo durante un periodo corto.

Gracias. Sin duda tiene razón. Nadie puede asegurar nada.

Muchas gracias a los dos

Nuevo correo de novedades #95:
https://mailchi.mp/accc8d5d0d07/baelo-13532515

Los gastos corrientes acumulados durante 2021 suman 372.642,41€, que equivalen al 0,64% sobre el capital medio del fondo en 2021 (oficioso y calculado por el gestor, pendiente del dato oficial).

Si el mixto que tiene tu padre en su entidad bancaria está compuesto aproximadamente como Baelo (60 RV, 40RF y liquidez) adelante porque ahorrará seguro en comisiones y bastante. Ahora, si el mixto de tu padre es un 30RV y un 70 RF, pues ojito porque luego pueden llegar los lamentos. Yo creo que en su categoría es de lo mejor que hay y a un precio muy razonable, casi como un pasivo.
 Ahora bien, te digo una cosa, yo intenté contratárselo a mi madre que tenía un mixto carísimo y poco rentable de la Rural Caja, pero como tenía que abrir cuenta en myinvestor y es muy reacia a todo lo relacionado por internet busqué en el catálogo de su banco y vi que esta disponible el Amundi MSCi World y uno de bonos ligados a inflación de AXA, y le hice un 60/40 con estos dos fondos y está batiendo a Baelo desde hace 2 años. Ojo, esto no quiere decir que en el futuro vaya a seguir siendo igual.
Saludos

Ya tiene cerca de 70 millones, tengo que buscar la apuesta donde decía que sería el primer fondo unipersonal en llegar a los 100 millones. 

Correo novedades #96: https://mailchi.mp/f0ae2f52b70a/baelo-13565587 

Datos del fondo (19/01/22):
 - Patrimonio: 70.878.031,91€
 - Partícipes: 4.818
 - Comisión gestión: 0,496%
 - YTD: -0,68% 

Correo novedades #97: https://mailchi.mp/8995652e65a2/baelo-13583769

Datos del fondo (02/02/22):
- Patrimonio: 72.114.109,59€
- Partícipes: 4.898
- Comisión gestión: 0,494%
- VL: 135,8072
- YTD: -0,48%

Gracias 👍

Correo novedades #98: https://mailchi.mp/8a2acb3c44b2/baelo-13602105

Datos del fondo (16/02/22):
- Patrimonio: 71.980.911,79€
- Partícipes: 4.964
- Comisión gestión: 0,494%
- VL: 133,8405
- YTD: -1,92%

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