Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés

Es que si se dice, como dijo uno aquí, que si heredan un PP los familiares, estos van a pagar más del 50% de IRPF, ya está todo dicho.
Así y aquí, no se puede hablar de nada serio.

PSH.
Mercado, el que le dejen. Le diría que en GBX ya que el cambio EUR-GBX parece favorable. Pero es que en Degiro y en ING juraría que solo la ofrecen en USD.

El que hereda no paga sucesiones pero paga IRPF como si el plan fuese suyo y si la cantidad es importante paga el marginal del 45%.
Le dejo a un hijo un fondo con 200000 euros y no paga nada.
Le dejo un PP con 300000 y si lo recupera ese año paga el 45% de impuestos en el irpf de esa cantidad y de lo que gane en su trabajo por encima de los 60000..

Me interesa también. En ING creo que está en Ámsterdam.
Interesa más buenos valores que tanta moneda. 

Pero el hijo no será tan tonto, ho.

Si el padre fue tan listo.

Eso es lo que yo llamo la traca final.
El proceso de transformación de cartera puffa a cartera no puffa dependerá de como evolucionen los precios.
Pero me gustaría que, si el mercado lo permite, quedase algo tal que así:

- Indexado al SP500 y/o MSCI World: 30% - 40%
- Berkshire Hathaway: 40% - 50%
- Bill Puffackman y similares: 5% - 10%

Y cuando lo anterior esté hecho, y la cartera sea algo sólido no puffo, entonces pasamos a investigar y divertirnos con la parte:

- TNT-ACME-Trillionbagger: 5% - 25%

Ji ji.

Si lo recupera en forma de renta le pasa casi lo mismo.
Si trabaja y tiene un sueldo decente todo lo que saque del PP va al 45%.
Ademas el PP le da menos rentabilidad que un fondo.
El padre no fue nada listo ni ahorrando en un PP en lugar de un fondo, ni dejando un PP en herencia.
Los PP solo interesan los que son de empresa y siempre que la empresa ingrese dos y tu uno, ese era el PP que yo tenia y si no participaba dando 1 la empresa no me daba a mi los dos que aportaba al PP.