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Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

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Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
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Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.
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#9442

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

gerorako
Rankiano desde hace casi 4 años
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gerorako

Efectivamente, por eso el tema de los rebalanceos me da un poco de yuyu. Me fío más de R4 que de BNP porque en R4 ves todas tus suscripciones y te los puedes descargar a un Excel.
He acabado traspasando parte de la cartera de BNP a un gestor automatizado y me olvido de los rebalanceos.

#9443

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

Telemacooo
Rankiano desde hace casi 2 años
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Telemacooo

Bueno... mantener el control con rebalanceos, puede ser infernal... pero teniendo en cuenta que generalmente el dinero que nos va a convenir sacar va a ser el más recientemente aportado y que por ello seguramente haya generado menos beneficio... la cosa se vuelve muy sencilla.

Osea... simplificando, olvidarse de todo todos los rebalanceos y demás,  y pasar del Fondo A al Monetario 1 todo el fondo A - La cantidad que queremos sacar. Después del fondo A al Monetario 2 pasar lo que queda en A (la cantidad que queremos sacar). Entonces sacamos la cantidad que queremos sacar del Monetario 2, y devolvemos todo lo que pasamos del Monetario 1 al fondo A.

Así siempre sacamos el último dinero que ha entrado y el que probablemente menos beneficios ha creado, hayamos hecho rebalanceos o no.

Un saludo

#9444

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

Telemacooo
Rankiano desde hace casi 2 años
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Telemacooo

Bueno... y los rebalanceos por que no hacerlos cambiando los porcentajes que vamos aportando a cada fondo?

#9445

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

Pvila314
Rankiano desde hace alrededor de 2 años
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Pvila314

Eso es lo sensato mientras vas aportando dinero a tu cartera pero puede que dejes de aportar durante un tiempo y te veas obligado a hacer rebalanceos con traspasos entre fondos. En cualquier caso el control de todo esto requiere de un buen excel (o de un gestor automatizado como los robo advisors).

#9446

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

Telemacooo
Rankiano desde hace casi 2 años
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Telemacooo

Con rebalanceos o sin ellos, sacando las aportaciones más recientes como cuento... aciertas en el 90% de los casos probablemente

#9447

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

pericolo
Rankiano desde hace casi 8 años
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pericolo

Entonces el traspasar de un fondo a otro para rebalancear, esas aportaciones del fondo origen mantienen su fecha inicial y solo se tendrán en cuenta cuando se hagan líquidas en el fondo destino?
Como se hace para que la aportación al fondo destino sean las más recientes o eso no tiene nada que ver, lo digo por mantener las más rentables.

#9448

Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación.

Telemacooo
Rankiano desde hace casi 2 años
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Telemacooo

Que más da mandar al fondo que rebalanceas aportaciones más o menos antiguas?

Cada fondo es como una baraja de cartas.
Cuando vamos aportando, vamos poniendo cartas unas sobre otras, quedando siempre las más antiguas debajo.

Si queremos sacar dinero o pasar cartas a otro fondo, siempre empezamos cogiendo las cartas de abajo y se colocan en el otro fondo según la fecha a la que se puso la carta originalmente en su fondo inicial.

Siempre podemos acceder a la carta que queramos mandando antes las cartas que nos estorben que estén debajo a otro fondo.

Por ello... para llegar a las cartas que están arriba del todo que son las últimas colocadas, mandamos todas las cartas menos esas a un fondo monetario, y estás cartas a un segundo fondo para poder sacarlas aunque tengasñn perdidas sin bloquear el fondo.

Ahora bien... al hacer rebalanceos, que más da mandar cartas de abajo al fondo que sea, y que se coloquen abajo también??

No nos afecta en nada.

No os calenteis la cabeza.

Revalancead son preocuparos, y al sacar dinero intentar sacar siempre las aportaciones más reciéntes del fondo que sea por el método ya contado.

Así siempre estamos sacando aportaciones recientes y con el mínimo beneficio posible.

Creo que es mejor no complicarse y hacerlo así, por que seguir el rastro de cada aportación, cómo se va moviendo entre fondos, que beneficio total tiene, y ver según eso sí hay alguna aportación que convenga sacar más que la aportación más reciente... puede ser un auténtico infierno matemático/contable, para que en la inmensa mayoría de los casos sea mejor sacar la aportación más reciente por el método ya contado 😅

No creo que sea conveniente seguir el rastro de las portaciones y rentabilidad en cada fondo, haciendo rebalanceos, o esto se volverá extremadamente complejo 😅

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