Si empiezas en el mundo de los fondos de inversión, deberías saber antes de nada que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
El objetivo de este artículo es mostrarte cuáles han sido los mejores fondos de inversión según las categorías de los últimos 5 y 10 años. Si buscas saber qué hace de un fondo mejor o peor o cuáles son los más adecuados para tu carretera, puedes leer el artículo de Enrique Roca sobre cómo elegir un fondo de inversión.
Además, te mostraremos cuáles han sido los fondos de inversión con mejor rentabilidad hasta la fecha, pero te advertimos que seguramente si te guías solo por la rentabilidad a corto plazo, sufras la reversión a la media y estos fondos no puedan mantener esos resultados en los meses y años siguientes. Por eso, terminaremos con otros criterios que puedes usar para identificar los mejores fondos más allá de su rentabilidad.
Y si quieres saber en qué activos o sectores prestar más atención en este 2023, también tienes que leer este artículo sobre dónde invertir en 2023.
¿Cuáles son Fondos de inversión más rentables en 2023?
Este punto es clave.
En fondos de inversión no puedes comparar fondos de distintas categorías o que inviertan en diferentes regiones: no tiene sentido. Si lo haces, tendrás muchos fondos iguales entre los mejores del año, cuando en realidad la que lo hizo bien es su categoría.
En 2022 y lo que llevamos de 2023 las categorías ganadoras están siendo:
- Commidities y Energía
- Cash
Fuente: JP Morgan, Guide To Markets
Por el lado menos favorecido se encuentran fondos ligados a:
- Europa Emergente y Rusia
- Tecnología y compañías Growth
En Renta fija el destrozo ha sido mayor, ninguna tipología de bonos, ni siquiera los ligados a la inflación han ofrecido protección, sufriendo una peor caída los bonos con mayor duración. Ahora, con las subidas de tipos de interés, podemos esperar una paulatina recuperación de la renta fija.
Por estilos de inversión, pocos se han salvado de la quema, siendo el defensivo el que sale mejor parado. Entra con un rendimiento del 5,3% gracias en buena medida a un buen final de año.
Fuente: JP Morgan, Guide To Markets
En este entorno, los fondos que mejor rentabilidad han logrado ofrecer son los ligados a la energía, que ha sido el sector más beneficiado desde que estalló la guerra.
Los fondos más rentables en lo que va de año sin distinguir categoría han sido:
| Fondo | ISIN | YTD | Contratable |
| HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity AC | LU0213961682 | 116,10% | |
| Alcalá Multigestión GARP | ES0107696009 | 83,36% | |
| BNP Paribas Funds Turkey Equity Classic D | LU0823433429 | 81,68% | |
| Global Allocation FI | ES0116848013 | 80,51% | |
| AB - US Small and Mid-Cap Portfolio A Acc SGD | LU0493246770 | 58,86% |
Fuente: Inversis
A continuación podéis ver los mejores fondos de inversión por categoría.
Mejores Fondos Renta Variable 2023
Mostramos las dos tablas, una para los mejores fondos del año pasado y otra para los fondos con mejor trackrecord a largo plazo.
Así es como se puede ver los fondos que mejor se han comportado a corto plazo y los que son capaces de ofrecer retornos consistentes año tras año.
| Fondo de Inversión | YTD% | Comercializadora |
| HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity A | 116,10% | |
| BNP Paribas Funds Turkey EquityClassicD | 81,68% | |
| AB - US Small and Mid-Cap Portfolio A Acc SGD | 58,86% | |
| AB India Growth C USD EUR | 45,45% | |
| Azvalor Internacional FI | 44,01% | |
| AB - Concentrated US Equity Portfolio A HKD Acc | 36,94% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
Si miramos a largo plazo, los mejores fondos serían varios de los conocidos de los usuarios de Rankia. Solo tenemos en consideración fondos con más de 10 años de histórico.
| Fondo de Inversión | 3a | 5a |
10a |
Comercializadora |
| Fidelity Global Technology | 15,19% | 18,18% | 20,77% | |
| Threadneedle (Lux) Global Tech | 13,82% | 16,67% | 19,22% | |
| JPMorgan Funds - US Technology Fund (acc) | 8,72% | 15,37% | 18,08% | |
| DNB Fund - Technology Retail A (EUR) | 9,54% | 12,79% | 18,01% | |
| BNP Paribas Funds Disruptive Technology Classic Capitalisation | 12,18% | 15,93% | 17,93% | |
| AB - American Growth Portfolio C Acc SGD | 19,75% | 18,04% | 17,72% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
Mejores Fondos Value Investing 2023
Uno de los estilos de gestión más seguido por los inversores son los fondos de estilo value. No hemos separado entre fondos nacionales y fondos internacionales.
| Fondo de Inversión | YTD | Comercializadora |
| Alcala Multigestión GARP | 83,86% | |
| AB - US Small and Mid-Cap Portfolio A Acc SGD | 58,86% | |
| AzValor Internacional | 44,01% | |
| AB - Eurozone Equity Portfolio A SGD Acc | 34,13% | |
| Hamco Global Value | 33,28% | |
| AB - Asia Ex-Japan Equity Portfolio C Acc HKD | 30,26 |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
Mejores Fondos Growth 2023
Frente al value se sitúan las estrategias growth, que apuestan por el crecimiento. Estos son los fondos que siguen esta filosofía y que mejor se han comportado.
Ranking Mejores Fondos Growth España 2023
| Fondo de Inversión | YTD | Comercializadora |
| HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity AC | 116,10% | |
| BNP Paribas Funds Turkey EquityClassicD | 81,68% | |
| Global Allocation I FI | 80,51% | |
| AB - India Growth Portfolio C Acc EUR | 45,45% | |
| AB - Concentrated US Equity Portfolio A HKD Acc | 36,94% |
Mejores Fondos de Renta Fija 2023
En cuanto a la renta fija, el gran ganador en lo que va de año son los bonos a corto plazo. En el resto de bonos, como comentamos anteriormente, no ha habido lugar para refugiarse
| Fondo de Inversión | YTD | Comercializadora |
| HSBC Global Brazil Bond | 17,65% | |
| PIMCO GIS Income Fund Institutional USD (Hedged) Accumulation | 15,12% | |
| BlueBay Emerging Market Aggregate Bond Fund R - USD | 12,01% | |
| Amundi Index Solutions - Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C | 10,14% | |
| Amundi Index Solutions - Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C | 9,86% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
La visión cambia de nuevo cuando introducimos la inversión a largo plazo. A más de 10 años, los fondos de renta fija con mejores rentabilidades son los siguientes:
| Fondo de Inversión | 5 a% anualiz. |
10 a% anualiz. |
Comercializadora |
| UBS (Lux) BS Convt Glbl € USD H P-acc | 6,33% | 7,88% | |
| Lazard Convertible Global | 5,33% | 7,59% | |
| UBAM - Global High Yield Solution RC USD | 5,70% | 7,25% | |
| GAM Star Credit Opps (USD) Ord USD Acc | 3,94% | 7,10% | |
| Janus Henderson Horizon Euro High Yield Bond Fund A2 HUSD | 4,75% | 6,98% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
También puedes leer este artículo sobre mejores fondos de inversión en renta fija por categorías.
Mejores Fondos Mixtos 2023
En esta categoría siempre aparecen sorpresas, pues muchos fondos por folleto caen en la categoría de mixtos aunque no tengan casi nada de renta fija en sus carteras. Así es como después logran estar entre los mejores de su categoría por rendimiento.
| Fondo de Inversión | YTD | Comercializadora |
| Alcala Multigestión GARP | 83,36% | |
| Global Allocation | 80,51% | |
| Gestión Boutique VII Allroad FI | 24,50% | |
| Cinvest Azero Global FI | 16,93% | |
| Halley Alinea Global B | 16,76% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
| Fondo de Inversión | 5 a% anualiz. |
10 a% anualiz. |
Comercializadora |
| Global Allocation R FI | 18,46% | 14,08% | |
| Multirange SICAV - Allround Quadinvest Growth USD B | 4,7% | 10,92% | |
| R-co Valor | 5,91% | 10,06% | |
| DWS ESG Dynamic | 5,79% | 9,72% | |
| Janus Henderson Capital Funds plc - Balanced Fund Class A2 USD | 7,86% | 8,80% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
Mejores Fondos Garantizados 2023
Los fondos garantizados son un producto muy particular. Tanto que no son fondos que recomendemos excepto para perfiles muy conservadores.
Los fondos garantizados suelen ser fondos a vencimiento. Es decir, suelen tener una fecha determinada donde se les reembolsa el capital a los partícipes, por lo que no tiene sentido analizar esta categoría a largo plazo.
Estos han sido los de mejores fondos garantizados a tres años:
| Fondo de Inversión | 3 años | Comercializadora |
| BNP Paribas Funds Seasons Classic Capitalisation | 8,91% | |
| Bankinter Europa 2025 Garantizado FI | 2,11% | |
| Bankinter Índice Europeo 2025 Garantizado FI | 0,7% | |
| Deutsche Bank Best Allocation-Protect 80 | -0,4% | |
| Bankinter Euribor Rentas II Garantizado FI | -0,27% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
Mejores Fondos Inmobiliarios 2023
En cuanto a los fondos inmobiliarios, también han sufrido una fuerte caída en el último año. Tanto es así que quedando solo uno en positivo durante el año anterior.
| Fondo de Inversión inmobiliarios | YTD | Comercializadora |
| AB Global Real Estate C EUR | 16,68% | |
| Janus Henderson Hrzn AsPac | -0,67% | |
| Janus Henderson Global Real Estate Equity Income Fund | -4,03% | |
| Morgan Stanley Investment Funds Asian Property Fund A | -5,23% | |
| Principal Global Investors Funds - Global Property Securities Fund A Hedged Inc SGD | -7,02% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
La cuestión de la rentabilidad da un vuelco cuando se incluye la perspectiva del largo plazo. Estos son los mejores fondos inmobiliario en 10 años.
| Fondo de Inversión | 5 a% anualiz. |
10 a% anualiz. |
Comercializadora |
| Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund | 1,60% | 8,43% | |
| Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund USD A Accumulating Class | 8,27% | 7,64% | |
| AB - Global Real Estate Securities Portfolio A Acc SGD | 4,40% | 7,42% | |
| Janus Henderson Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD | 6,86% | 7,37% | |
| CT European Real Estate Securities Fund A Acc GBP | -0,52% | 6,95% |
Fuente: Inversis (30/01/2023)
También puede leer nuestro artículo acerca de los Mejores Fondos Inmobiliarios Españoles.
Mejores fondos Monetarios 2023
Los fondos monetarios son el refugio para el dinero ultraconservador. Son una alternativa para el dinero en liquidez que espera oportunidades de inversión.
Este tipo de fondos invierten en renta fija a corto plazo.
Estos son los fondos monetarios más rentables en el último año.
Mejores Fondos Monetarios 2023
| Fondo de Inversión inmobiliarios | YTD | Comercializadora |
| Pictet-Short-Term Money Market USD P | 5,56% | |
| BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD | 5,03% | |
| Pictet-Short-Term Money Market USD R | 5,00% | |
| Edmond de Rothschild Credit Very Short Term BH | 4,96% | |
| Pictet-Sovereign Short-Term Money Market USD P | 4,95% |
¿Cuáles son los fondos indexados más rentables 2023?
En cuanto los fondos indexados, siguen con mucha fuerza los que replican el comportamiento de las acciones de Norteamérica (Estados Unidos y Canadá), materias primas.
| Fondo de inversión | YTD | Comercializadora |
| Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Bond Government Emerging Markets USD ESG Blue QAX USD | 8,69% | |
| Vanguard U.S. Treasury Inflation-Protected Securities Index Fund Select GBP Hedged Income | 7,42% | |
| iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (IE) D Dist Hedged GBP | 6,02% | |
| Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Institutional Plus GBP Dist | 6,17% | |
| Pictet-Euroland Index P dy EUR | 4,72% |
Fuente: Morningstar (30/01/2023)
¿Cuál es el Roboadvisors en España más Rentable?
Los roboadvisor en España han tenido muy buenos resultados desde su lanzamiento, pero aquí podemos observar los diferentes cambios que han habido, sobretodo después de 2022, que fue un año complicado para la bolsa en general.
Los roboadvisor más rentables en España son:
| Roboadvisor | YTD | 3 años | Lanzamiento | Promociones Rankia |
| Indexa Capital | -14,00% | 15,01% | 9,2% | Ver → |
| Finizens | -12,8% | 14% | 8,11% | Ver → |
| Inbestme | -12,7% | 15,94% | 9,86% | Ver → |
| Finanbest | -11,8% | 17,62% | 10,58% | Ver → |
| Myinvestor | -15,6% | - | 16,9%* | Ver → |
* Datos extraídos de las rentabilidades ofrecidas desde el lanzamiento de los roboadvisors sin tener en cuenta los backtest de las estrategias.
**Se han tomado las carteras más agresivas
Si deseas consultar las diferencias entre de los principales roboadvisor os dejamos nuestra comparativa: Mejores Roboadvisor en España 2023.
Recuerda que puedes usar nuestro comparador de fondos para descubrir más sobre los mejores fondos de inversión y si quieres invertir, pero eres nuevo en este mundo, puedes pedir ayuda a un asesor financiero especializado para que te aconseje a tomar las mejores decisiones financieras.
Más allá de las cifras
La rentabilidad de un fondo es uno de los criterios que puedes tomar para formar tu cartera.
Además, puedes valorar otras cuestiones como el rating del fondo en MorningStar, la solvencia de las gestora o que el fondo tenga una vida mínima que te permita comprobar la pericia del gestor.
Además, es importante que el fondo pueda justificar las comisiones que cobra con una rentabilidad superior al benchmark, por ejemplo.
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