Yo encantadísimo. Cuanta más gente pidiendo cosas mejor, a ver si conseguimos que la herramienta siga creciendo
#288
Re: Nuevo "MyPortfolio" de Rankia
En primer lugar, felicitaciones a todo el equipo por la herramienta y por el excelente trabajo realizado.
A raíz de la consulta planteada por el usuario Dunrank en el hilo #247 sobre la gestión de dividendos, me gustaría exponer un escenario que no he encontrado tratado en ninguna otra consulta o discusión previa.
Me refiero al caso en el que, en lugar de percibir el dividendo en efectivo, el inversor opta por recibir nuevas acciones. En esta situación, el resultado final suele ser una combinación de:
Una asignación de nuevas acciones a la cartera.
Un importe en efectivo correspondiente a los derechos sobrantes o fracciones vendidas.
Actualmente, el importe en efectivo recibido puede reflejarse correctamente en el balance de efectivo de la cartera. Sin embargo, no encuentro una forma de registrar el incremento de acciones en la posición sin recurrir a la introducción de una nueva operación de compra por el número de acciones recibidas.
El problema es que, al registrar esta operación como una compra, la herramienta descuenta su importe del saldo de efectivo disponible, cuando en realidad no se ha producido ningún desembolso por parte del inversor. De este modo, aunque el número de acciones en cartera queda correctamente actualizado, el balance de efectivo deja de reflejar la situación real.
¿Sería posible incorporar algún tipo de operación específica para este escenario? Por ejemplo, una orden de asignación de acciones o una operación equivalente con coste cero, que permitiera actualizar la posición accionarial sin afectar al saldo de efectivo de la cartera.
Muchas gracias por vuestra atención y por la continua mejora de la herramienta.
Muchas gracias por tu mensaje Uki. Como bien comentas la herramienta todavía no contempla la situación que indicas, el problema es que el proveedor de datos no informa de los dividendos en acciones. Existe una posibilidad de simular lo que comentas y es comprar las acciones por un precio de un céntimo por acción (más adelante haré que se puedan comprar por importe 0), de está forma el cálculo de rentabilidad deberia ser correcto. En el formulario de compra te permite seleccionar el precio que desees.
Si tienes cualquier problema, coméntame y vemos cómo solucionarlo.
supongo que ya te lo habrán pedido para ver si es posible pero estaría bien tener, cuando vamos a las posiciones, la fecha del VL sin tener que hacer clic sobre la posición concreta. Así de un vistazo rápido sabríamos si todas las posiciones (sobre todo los fondos) están o no actualizados a última fecha. Se que es una tontería, pero creo que ayudaría de cara a ver rapidamente que valor está aún sin actualizar.
Muchas gracias por comentarlo. Ya sabes, si se te ocurre cualquier cosa, avísame.
Un saludo!
#295
Re: Nuevo "MyPortfolio" de Rankia
Buenas tardes Samupu@: ¿Me podrias indicar a dónde debo ir o qué es lo que debo hacer en "MyPortfolio" para ver el historial de los movimientos de efectivo? Para hacer ingresos, Para hacer reintegros... ¿Y para hacer traspasos entre fondos? ¿Debo registrar primero la venta del fondo origen y a continuación la compra del vuevo, o hay alguna otra manera? ¿Dentro del programa hay algo dónde pueda leer como funciona lo de Asignar zona o etiqueta y con qué fin?
1. Historial de movimientos de efectivo: entra en tu cartera y baja hasta la sección "Últimos movimientos". Ahí tienes tres pestañas: "Transacciones", "Cerradas" y "Efectivo". En "Efectivo" verás todos los ingresos y reintegros que has registrado, y desde el botón "Gestionar efectivo" puedes añadir nuevos depósitos o retiradas. Si te falta alguno de los que has hecho de verdad, lo registras ahí y la cartera se recalcula sola.
2. Traspasos entre fondos: ahora mismo la herramienta no tiene una operación de traspaso como tal, así que se hace como dices, una venta del fondo origen y una compra del fondo destino con la misma fecha. El importe de la venta pasa al efectivo de la cartera y con ese efectivo haces la compra, así que el resultado es el mismo que en el banco.
3. Zonas y etiquetas: no hay todavía una guía dentro de la herramienta, así que te lo cuento aquí. Las zonas sirven para clasificar cada posición por el papel que juega en tu cartera: Núcleo (el grueso estable a largo plazo), Satélites (posiciones de más riesgo o convicción), Play money (dinero para experimentar) y Liquidez (efectivo y equivalentes). También puedes crear tus propias zonas. Una vez clasificadas las posiciones, ves de qué está hecha tu cartera de verdad y puedes definir una cartera objetivo con los pesos que quieres tener en cada zona, y la herramienta te avisa cuando te desvías de ese plan. Las etiquetas son más libres: las creas tú (por ejemplo "Value", "Emergentes", "Dividendos") y se aplican al fondo en todas tus carteras, para agrupar y filtrar como te venga mejor. Las dos cosas las tienes en el menú de cada posición (los tres puntos), en "Asignar zona" y "Etiquetas".
Si te atascas con cualquiera de las tres, coméntame y lo vemos.
Un saludo!
#297
Re: Nuevo "MyPortfolio" de Rankia
Buenos días Samupu@. Muchas gracias por tu respuesta, concisa y rápida. Perfecto, por partes dada mi ignorancia en estos temas, iremos mejor. Creo seguir correctamente tus instrucciones: Entro en la cartera, abajo me salen: "Resumen, Posiciones, Sistema, Movimientos y Análisis" Entro en MOVIMIENTOS y me sale: "Últimos movimientos (39)" (esa cifra supongo será los movimientos que hecho desde el inicio), Transaccciones, Cerradas, Efectivo, el signo +, etc. Entro en "Efectivo" y me salen los movimientos que he hecho en efectivo recientemente, desde el 28/11/2025,(7 movimientos)pero no las ventas y compras por traspasos de fondos, hechos últimamente, ni tampoco desde la primera aportación para hacer la cartera. Y me invita a: +Añadir depósito y -Retirar efectivo. Supono que algo de lo que debería hacer no lo hago o no lo hago bien. Por favor, ¿me puedes decir dóndo está el fallo? Muchas gracias.
#298
Re: Nuevo "MyPortfolio" de Rankia
Buenas, Rankia:
No acabo de entender cuál es la finalidad del dato de “saldo inicial” en la herramienta.
Si una persona empieza a invertir con el capital que tiene disponible, por ejemplo 2.000 €, 3.500 € o cualquier otra cantidad, ¿qué información adicional aporta este dato? Además, parece que condiciona diferentes elementos del programa y no termino de comprender exactamente qué representa.
¿Podríais explicar cuál debería ser el funcionamiento correcto de este campo y cómo debería interpretarse dentro de la herramienta?
No estás haciendo nada mal. La pestaña "Efectivo" solo enseña el dinero que entra y sale de la cartera, es decir, los depósitos y las retiradas. Las compras y ventas de fondos, incluidas las dos patas de cada traspaso, están en la pestaña "Transacciones", justo al lado: ahí tienes las 39 operaciones desde el inicio.
Con la primera aportación tenías toda la razón: hasta hoy ese dinero se guardaba como "Saldo inicial" de la cartera y no salía como movimiento. Lo hemos cambiado esta misma tarde. Ahora es un depósito más, con su fecha, y lo verás en "Efectivo" como "Primera aportación"; puedes editarlo o borrarlo como cualquier otro depósito. Estamos actualizando todas las carteras, así que si al entrar todavía no lo ves, dale un rato.
Buena pregunta, y la verdad es que nos ha servido para cambiarlo. El "saldo inicial" era el dinero con el que abrías la cartera: si empiezas con 2.000 €, ese es tu capital de partida, y la herramienta lo usaba para calcular la rentabilidad (cuánto ha crecido tu dinero respecto a lo que pusiste) y para saber cuánto efectivo tienes disponible para comprar. El problema es que era un dato suelto, sin fecha y fuera de la lista de movimientos, y por eso costaba entender qué representaba.
Desde hoy ya no existe como campo aparte: esa primera aportación es un depósito más, con su fecha, que ves en la pestaña "Efectivo" de la cartera y que puedes editar o borrar. Y al crear una cartera nueva el importe es opcional; si prefieres registrar tu dinero como depósitos, lo dejas a 0.
