Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Sobre bonos catastrofe (cat bonds) le recomiendo encarecidamente este artículo de Luis Ángel Hernández 
https://open.substack.com/pub/saludfinanciera/p/bonos-catastrofe?utm_source=share&utm_medium=android&r=40wr3a

Supongo que lo conoce, pero Hamco tiene justo ese perfil geográfico 

Cierre TRIMESTRE de la tabla seguimiento de Fondos +D . 
Los 106 fondos y etfs ordenados YTD. (VL distinto dia)    48/106 en positivo.     
Value, Oro, ... en la parte alta. Y el Growth sufriendo.

Saludos 

OK. Gracias.

Os actualizo listados de fondos monetarios, RF ultra C/P, y RF C/P. Incluyo en los monetarios el Blackrock con la clase que usa Indexa Capital para la liquidez, que me lo pidió alguien😉

Esto no lo digo yo, es de Alex2Salamanca en X

Saludos 

Hola Juan, te doy mi modesta opinión, 
si lo que quieres es defender tu patrimonio, necesitas un 3% de inflación y un 1% para pagar las plusvalías; un 4% mínimo con renta fija está fastidiado...
necesitas ayudarla con renta variable, has decidido indexarte al S&P 500 para no pensar mucho, es una opción, ¿cómo juegas las entradas y salidas?, pues puedes hacerlo de forma simple:
tomas el índice del miedo del S&P  https://es.investing.com/indices/volatility-s-p-500
y si ves que baja de doce (si tienes mucho miedo debajo de 14) te resguardas y lo pasas a un monetario hasta que escampe después de la tormenta que se va a formar...
y si pasa de 25 (a todo el mundo empiezan a temblarle las piernas), compra y vete a tomar unas cervezas y olvídate ( y si no te olvidas, métele más cervezas) (si pasa de 35-40 vende hasta la camisa y compra...¡y más cervezas!!).
Ayer estaba por 25, no se te debe ocurrir vender; hoy ya se está tranquilizando, anda por 20, ya no necesitas las cervezas... 

Ya sabes, esto no es una recomendación de inversión ¿¿¿¿????

Un artículo al respecto:
https://www.returnstackedportfolios.es/post/cat-bonds-bonos-catastroficos

Buenos dias
No se muy bien donde invierte  "La cuenta blue de MY invierte el 54% en RV".
Te contesto porque tengo varios familiares a las que gestiono la cartera de manera particular, habiendo llegado a la inversión por necesidad de proteger el patrimonio familiar de ambos de personas que han tenido una vida comoda pero que nunca han sabido ahorrar o lo han echo en productos bancarios/acciones del ibex...

Para batir a la inflación, segun he leido debes de tener al menos un 30% en RV.
Desde un enfoque PATRIMONIALISTA, lo primero como todo es tener tu fondo de emergencia ya sea en cuentas, depositos o monetarios
Saber el horizonte temporal y si necesitas la cartera para vivir (si es así pasarías año a año o cada 6m un total de 2 años de tus gastos a un Monetario y desde ese punto gastarias, también tienes la regla del 4%-2.5% pero no me acaba de convencer)

Filosofia de inversion PATRIMONIALISTA Cartera Permanente, te la puedes hacer tu o gestionarla (0.60% de gastos son contenidos y la diversificacion perfecta). Para las carteras que gestiono tengo esa pero para mi la gestiono yo. Ese sería el nucelo.
CONSIDERACION UNA, ¿cuantan RV quiero tener? Como la CP es poco volatil y poco rentable aumento desde fuera con mas RV ¿cuanta? depende del riesgo que quiera asumir y el valor total de la cartera, complemento con MSCI WORL y con un fondo de RV Activo que baja la volatilidad y la gran exposicion a EEUU Guinness Global Equity Income Accumulation.

Dependen del tamaño de la cartera CONSIDERACION DOS (yo tengo unos pesos por fondos, no quiero tener mas de X dinero en cada fondo por evitar problemas, ¿donde "incumplo"? en MyInvestorCP y en MSCI WORLD, como hago el resto pues elijo productos similares.
Por ello tengo los siguientes fondos: Cartesio X (gestion patrimonialista con costes contenidos y poca volatilidad), el resto en fondos de RF de mayor a menor riesgo (porque tantos por la diversificacion de la cartera)
DNCA Invest Alpha Bonds A EUR es otro ancla en la cartera, tiene un coste elevado pero busco bajar la volatilidad.
Zona de monetarios Ultra CP y CP Ultra Short Term Euro NB, Deutsche Float Rate Notes LC, Groupama Ultra Short Term (es un monetario con una pizca mas de volatilidad) y Amundi Diversified Short Term.

He tenido en el pasado pero los he quitado IndexaRV 75, BLI 75, MFS Prudent Wealth (el 1 me lo hice yo mismo), el segundo no me gusto el comportamiento despues de 4 años y el tercero debido a los altos costes (novatada).

Nota podrias hacerte una Butterfly teniendo MyinvestorCP + Vanguard Small (peso 20%) sobre la 1 (pero quizas esto ultimo te complique mucho la vida). 

Hola a tod@s!!

Hoy he visto que hace justo 1 año y 2 días estuvimos en el punto más bajo de la mini crisis de los aranceles y como tengo el dato quería compartirlo para que tengamos claro que cuando hay un evento extraordinario no está de más aprovecharlo (sin volverse loco) ya que lo más probable es que te sea rentable esa aportación extra, en un contexto de cartera a largo plazo.

El tema es, que después de 1 año así estaría la rentabilidad de los fondos (columna central) que yo tengo en cartera.

Destacaría Cartera permanente con un 15% teniendo en cuenta que es una estrategia super defensiva o un 25% en el SP500, teniendo en cuenta que su media Histórica es un 6% (sin dividendos), nada más y nada menos que un x4.

Yo no sé qué pasará en el futuro pero como se ve comprar cuando la cosa va mal en activos que a largo plazo lo hacen relativamente bien dará sus frutos en una estrategia a largo plazo.

Recordad lo que se hablaba en ese momento, lo que se habla ahora, lo que se hablará con toda seguridad en un futuro próximo, ruido, ruido, ruido, eso no está en nuestras manos por tanto tened un plan que seáis capaces de controlar y seguidlo e id adaptando ese plan de futuro teniendo en cuenta vuestras condiciones presentes.

Rentabilidad en 2026. En euros.    

MSCI World: +1,47% 
MSCI World divisa cubierta: +0,81%   

SP500: -0,06% 
SP500 equiponderado: +2,45% 
Nasdaq: -1,17%  
Global small caps: +7,27%  
MSCI Europa: +4,54%  
MSCI Emerging: +9,86%    

MSCI World momentum: +5,60%  
MSCI World value: +9,94%   
Cartera permanente global +3,65%  

Oro: +9,63%  
Índice mineras de oro: +14,46% 
Plata: +0,41% 
Índice materias primas +20,13%
Fondo monetario +0,57%
Renta fija global corto plazo: -0,18%  
TLT Bono USA 20Y: +0,77% 
Vanguard 20+Y eur treasury: -0,51% 
ETF Bitcoin: -17,14%  
Dólar/euro: +0,22%

MSCI ACWI +2,08%
MSCI China -4,74%
MSCI Japón +8,75%
MSCI India -9,84%
MSCI Argentina +5,78%
IBEX35 con dividendos +6,25%
ETF Tierras raras +27,62%
ETF oro+plata+paladio+platino +3,68%
Global Real Estate +5,98%
MSCI World Energy +29,42%
Petróleo Brent +56,45%

Fuente creandocartera en X 

Saludos 

Benas tardes ¿me podéis recomendar algún fondo de inversión monetario en renta 4? 

Lo que más me interesa es que tenga una muy alta calidad crediticia, a ser posible con los activos que invierte que sean triple A o doble A. Esto me importa más que la posible rentabilidad del fondo. en este caso concreto.

¡Enhorabuena!

Menudo pelotazo has pegado sobre todo con el "Copernicus" (como lo llamo yo).
El ruido vende mucho, cuando baja la bolsa todo se llena de opiniones de fin del mundo, en X alfloran mil comentarios que no estadísticas y solo hace falta entrar también en el foro de Intradia para darte cuenta de esto.
Se calculan mil variables, la distancia que hay andando de Carabanchel a Tomelloso, lo que pasa si no te llevas una botella de agua de 2litros en un viaje en coche de una hora y solo llevas una, hacemos mil cálculos y sabes que?
Que al final es como dice @sarce.

Si no tenemos ni pelotera idea (yo me incluyo) compra indexados y olvídate.
Yo tengo un telegram donde no paran de echar pestes de las emergentes y es precisamente lo que más tira ahora.
Yo he dado muchas vueltas, de hecho tengo los ojos "quemaos" de hacer la declaración de la renta, ha sido un suplicio con la venta y compra de miles de ETFs (incumplimiento en dos casos de regla de dos meses incluída).
Al final después de muchas vueltas, dudo que todos que damos mil vueltas y nos atamos la toalla a la cabeza o invertimos en cacahuetes de Kuala Lumpur mejoremos los resultados que Paco el del quinto, que solo compra el MSCI "Guorl".

Buenas tardes y felices inversiones a todos.

Muy bueno lo del Guorl. Saludos.

Ya me conocen por aquí por mis juegos de palabras y mis comparativas.Lo que pasa es que a veces nos tiramos mirando ocho mil comparativas,analizamos cuando Trump tomó por última vez un diazepam y pensamos que es lo siguiente que tenemos que analizar (parálisis por analisis) cuando lo sencillo es meterlo en barbecho,en el MSCI World y ponerte a roncar (despues de hartarte de un potaje con bacalao con picatostes de ajo).Luego Manolo del cuarto,albañil de 06.30 a 19.00 que solo invierte en MSCI World porque su "tete" Josemari se lo dijo un dia zampandose una racion de boquerones con vinagre te mejora los rendimientos de la cartera.Es para hacerselo mirar uno mismo.

Buenas tardes @jagarhi,

no te recomiendo nada, pero sí te comento que en Renta 4 para la función de preservar el capital llevo el Aberdeen LU0090865873. El problema de Renta 4 es que como sabrás, cobra comisión de custodia, por lo que uno de los monetarios más contratados en la entidad es el Renta 4 Renta Fija 6 meses ES0128520006, donde no aplican custodia.

Saludos.