Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias pero prefiero mirar datos contrastados a la opinión de un youtuber que no conozco. 

No hase falta desir nada más 

Las creencias no sirven en inversión.
Construir carteras lo más robustas posibles para que el camino no sea tan duro y volátil.
No todo es rentabilidad en esto de ls inversión 

Sigues en modo creyente, en lo que a tu cartera le favorecería, claro....

No son creencias, son datos.

Puedes decirme alguien el ISIN del Flossbach BO. Muchas gracias.

LU1481584016
Ese es el que tengo contratado yo.

Hola Rubenas, otros foreros han hablado de los % o tipos de fondos que listas.
Mi respuesta se va a centrar en algo más general.
Si no he leído mal, vas a pasar de ahorrar y dejar el dinero en letras y depósitos a dejar el 50% en renta variable ( más allá depósitos su distribución). Hay que tener en cuenta que cuando la bolsa baja es muy posible que baje todo y muy abruptamente.
Mi consejo es hacer ese paso de perfil de inversor más progresivamente y ver cómo es eso de vivir una bajada brusca.

Hola, @tonior01,

Muchas gracias por tus consejos. Precisamente por esa razón pensaba entrar haciendo DCA. Incluyo siguiendo el consejo del compañero, en un plazo largo de 18 meses. Si al 4º mes, veo que mi estómago no puede soportarlo, puedo pausar las aportaciones y acostumbrarme a las tendencias del mercado antes de aumentar mi porcentaje de participación. Ahora mismo, me parece que estoy preparado pero, imagino que nunca se está preparado para un bajón grande...

Un saludo y gracias de nuevo.

También puedes hacer un "DCA inteligente". Aporta solo si el conjunto de tu cartera ha subido el mes anterior (sin contar la aportación, evidentemente), así evitas aportar en exceso durante caídas prolongadas, mientras que logras aportar durante las recuperaciones. 

Y otro beneficio es que, si por el motivo que sea, tu cartera es "perdedora" pues así evitas aportar a una cartera perdedora hasta que la ajustes para que vuelva a ser rentable. 

Creo que es una manera muy simple de gestionar el riesgo y la cartera. Si no ha subido tu cartera el mes pasado, no aportes.

Si tu cartera no sube mes tras mes, o es que estamos en una corrección y es correcto no aportar, o algo no va bien. Este método te hará replantear tu cartera cuando las cosas van mal de forma prolongada, que es cuando sería necesario. Por ejemplo si el mercado sube, pero tu cartera baja, pues algo va mal y no deberías aportar a esa cartera. De forma casi inconsciente esta forma de aportar te ayuda a invertir "bien". 

Saludos

Hola, @anton74:

Muchas gracias por el consejo. La verdad es que suena súper lógico y, psicológicamente, es un alivio pensar en una forma de invertir que te evite meter dinero justo cuando todo está cayendo.

Sin embargo, según lo que he ido leyendo estos meses, entiendo que la "clave del éxito" en este sistema, si es que la hay, es ir hacia adelante. Quiero decir que, si mi cartera baja un mes, al hacer la aportación, compararé más participaciones de esos fondos, esto es, estaría comprando más barato que el mes anterior y, esa "compra barata" es lo que hará que mi cartera se recupere más rápidamente en el futuro.

Precisamente, había entendido que eso mismo era la filosofía del rebalanceo, vender lo que ha subido para comprar lo que ha bajado confiando en que la elección de los fondos ha sido buena. Bien es cierto que si todos los fondos bajan, debería replantearme eso que dices de la "cartera perdedora" pero, por otra parte, al llevar fondos que copian casi todas las economías del planeta, si la cartera baja es porque la economía mundial está en un bache.

Digo todo esto desde el desconocimiento y esperando haber entendido algo de todas las lecturas realizadas.

Un saludo y muchas gracias de nuevo.

Cartera actual tras últimas suscripciones:

ES0112611001 AzValor Internacional 30%
ES0140074032 Abaco Global Value Opportunities 25%
ES0173311103 Numantia Patrimonio Global 23%
ES0173367048 Miralta Narval Europa 17%
ES0114633003 Panda Agriculture & Water Fund 5%

Tengo intención en meterle más peso a los 2 de abajo y de incluir algún otro fondo como Attitude Small Caps, Gesiuris Japan Deep Value o Cinvest A&A Internacional

Buenas tardes. Actualizo los datos de mi cartera al cierre del mes de febrero.

 

 

  6,5% (14,0%) Indexados globales RV (Fidelity MSCI World e Indexa Acciones PP)

  5,9% (12,5%) Guinness Global Equity Income

  4,9% (10,4%) Robeco BP Global Premium

  5,4% (11,6%) Kempen Global Small-cap

  6,8% (14,6%) Magallanes Microcaps

17,3% (36,9%) Renta fija (Caser Premier RF PP, Generali € Bonds 1-3Y y DNCA Alpha Bonds)

Entre paréntesis los pesos dentro de esta (sub)cartera.

 

 

12,3% Bolsa EEUU con divisa cubierta (Fidelity S&P 500 y Vanguard US 500)

14,0% Bolsa Eurozona (Fidelity Euro 50 y Vanguard Eurozone)

  7,0% Bolsas Emergentes (Amundi EM)

 

 

Los únicos cambios que he hecho en estos dos meses (ya compartidos aquí) fueron:

 

(1) Una venta parcial de oro a finales de enero para reequilibrar su peso en la cartera, cuyo importe neto (una vez deducida la correspondiente “auto-retención” para IRPF, que retiré de la cartera y deposité en el DWS Euro Ultra Short en mi reserva para contingencias) destiné al DNCA Alpha Bonds en la “cartera base”, con vistas a una eventual futura inversión en renta variable.

 

(2) El traspaso a mediados de febrero del Vanguard Global Stock Index al Robeco BP Global Premium, por el motivo que ya expuse aquí de reducir el peso en la cartera de EE.UU. y particularmente de las llamadas “siete magníficas” que representaban, en mi opinión, una excesiva concentración del riesgo.

 

Un ritmo insostenible (ya me valdría con cerrar el año así). Pero no está mal empezar el año con margen para futuras caídas.

 

Por secciones:

 

Satisfactoria, considerando que solamente está invertida en un 63,1% en renta variable. Destaca el Kempen Global Small-cap con +12,3% en el año (aunque ha aflojado algo últimamente). Mejor los fondos de gestión activa (entre +6,7% y +7,7% en el año los otros tres que llevo) que los indexados (+2,4% el Fidelity MSCI World y +4,5% el plan de pensiones Indexa Acciones, que lleva en torno a un 10% de emergentes).

 

Sigue siendo el principal motor de rentabilidad de mi cartera. Más de la mitad (52%) de la rentabilidad del año se debe al oro.

 

Muy bien emergentes (+14,1% en el año), bien Eurozona (+6,4%) y átona la bolsa estadounidense (+0,3%).

 

Mi visión de los mercados sigue siendo la misma que expuse aquí hace quince días. El ataque a Irán puede actuar como detonante de una caída bursátil o puede no hacerlo; solamente lo sabremos a posteriori (hoy las bolsas europeas han caído bastante, pero la estadounidense se mantiene prácticamente plana). Como de costumbre, no anticipo nada. No hago, por lo tanto, ningún movimiento en la cartera.

 

Saludos

 

Buenas, 

Tengo el Amundi RF corto (LU1706854152) desde hace poco y lo estoy usando como fondo de emergencia. La idea era algo conservador, pero ya he visto que puede tener pequeñas caídas y eso me hace dudar si es el instrumento más adecuado para ese objetivo. 

No necesito el dinero a corto plazo ni estoy preocupado, pero sí quiero que esa parte sea lo más estable posible. 

En cartera ya tengo DNCA Alpha Bonds, que entiendo que es un fondo más flexible, con crédito y gestión activa, por lo que asume más riesgo que un RF corto tradicional. 

Estoy valorando tres opciones: 

La duda principal es: para fondo de emergencia real, ¿mejor monetario sin complicaciones o veis razonable un ultra short hoy en día? Gracias por vuestras opiniones.